En 2021, rien n'a captivé l'attention des commerçants de crypto, investisseurs, et les fonds de capital-risque tout comme la finance décentralisée. Les applications DeFi sont principalement construites sur la blockchain Ethereum, mais sa faible évolutivité a conduit à des frais d'utilisation excessifs (sous forme de gaz) qui rendent de nombreuses fonctions DeFi inutilisables.

Entrez Polkadot. Fondée par Gavin Wood, un développeur doué qui aussi a co-fondé Ethereum, Polkadot est un internet des blockchains offrir aux projets DeFi une maison évolutive, sécurise, et peu coûteux à utiliser.

Immédiatement après le lancement sur les échanges cryptographiques, Polkadot s'est propulsé dans les dix premiers classements de crypto-monnaie par capitalisation boursière. Son acceptation rapide par le marché de la cryptographie est principalement due au positionnement de Polkadot en tant que concurrent d'Ethereum mieux adapté à l'hébergement de projets DeFi.

Acala est le projet Polkadot DeFi le plus attendu en miles (ou kilomètres, selon d'où vous venez). Cela a beaucoup à voir avec la facturation d'Acala en tant que la Hub DeFi de Polkadot .

Cet article expliquera le projet Acala, comment fonctionne le jeton ACA, et pourquoi Acala pourrait être le meilleur projet DeFi à lancer en 2021.

Qu'est-ce qu'Acala ?

Si vous regardez Acala à vol d'oiseau, vous verrez une plate-forme DeFi tentaculaire avec des services financiers modulaires au sein de Web3. Au cas où vous vous poseriez la question, Web3 est l'internet des blockchains unis par le réseau interopérable Polkadot.

En tant que premier protocole de financement décentralisé à lancer lorsque les enchères de parachaines Polkadot commencent, Acala s'appelle à juste titre le hub DeFi de Polkadot. Pourtant, car Acala est immédiatement compatible avec Ethereum, c'est potentiellement la base de départ DeFi pour tout crypto .

Déballons ce que propose Acala ci-dessous.

Infrastructure DeFi inter-chaînes

À l'heure actuelle, DeFi est bloqué sur des blockchains spécifiques et ne peut pas se libérer.

Que se passe-t-il lorsque vous souhaitez utiliser les actifs de Solana comme garantie pour un prêt sur le protocole composé basé sur Ethereum ? Bien, vous ne pouvez pas. Il en va de même pour tout mouvement financier que vous souhaitez effectuer entre quelconque blockchains qui existent aujourd'hui.

Il y a Ethereum DeFi, Solana DeFi, Défi de la chaîne intelligente Binance, Algorand DeFi — la liste est longue. Les tokens Ethereum sont bloqués sur Ethereum et idem pour les tokens spécifiques aux autres blockchains.

Polkadot est différent parce que c'est un norme blockchain interopérable que n'importe quelle blockchain peut se connecter en tant que parachain. Après le portage dans Polkadot, toutes ces blockchains autrefois isolées peuvent enfin se parler et faire des affaires. C'est ce qu'est Web3, et c'est ce qu'est l'Internet des blockchains.

Alors, où se situe Acala dans cette image ? Il tire parti de l'agnosticisme de la blockchain de Polkadot en proposant des produits et services DeFi que vous pouvez utiliser, quels que soient les actifs de blockchain que vous possédez.

Si vous souhaitez contracter un prêt avec Acala, vous pouvez le garantir avec des crypto-monnaies de différentes blockchains. Vous pouvez également utiliser l'échange décentralisé Acala AMM pour échanger des actifs natifs d'autres blockchains sans pour autant en les enveloppant.

Une plate-forme stablecoin pour Polkadot

Au cours des quelques années qui ont suivi l'entrée des stablecoins sur le marché de la cryptographie, ils ont entièrement révolutionné le fonctionnement de la cryptographie. D'avoir un moyen facile d'ancrer les bénéfices commerciaux à participer à DeFi sur des protocoles comme Compound, les pièces stables ont atteint des niveaux d'importance similaires à ceux du Bitcoin.

Consultez le Shrimpy Guide to Stablecoins ici

Étant donné que Polkadot est un réseau d'interopérabilité inter-chaînes, Acala a décidé de tirer parti de cette polyvalence pour apporter un USD à la table. aUSD est le stablecoin algorithmique d'Acala indexé 1:1 avec l'USD mais entièrement soutenu par des garanties cryptographiques.

La plate-forme stablecoin d'Acala fonctionne via Honzon; un protocole développé en interne pour frapper des pièces stables à chaque fois qu'un utilisateur dépose une garantie acceptée. Après le lancement, le protocole Honzon acceptera le DOT, ETH, et BTC en garantie, avec plus de crypto-monnaies attendues à mesure que les parachains se déploient.

Le fonctionnement des pièces stables aUSD est simple. Lorsque vous déposez une garantie, aUSD est frappé, et vous ouvrez ce qu'on appelle une position de dette collatérale. En effet, le CDP est juste une façon élégante de dire que vous devez de l'argent au protocole et que vous devrez rembourser le prêt plus les intérêts plus tard.

Lorsque vous remboursez votre CDP, le protocole Honzon brûle le montant correspondant de aUSD, réduisant ainsi l'offre en circulation pour maintenir l'ancrage du dollar.

Liquidité des actifs jalonnés

L'écosystème Polkadot met l'accent sur liaison les atouts. Le cautionnement désigne une opération similaire au jalonnement, dans lequel un contrat intelligent verrouille vos jetons pour certains services publics et vous paie des intérêts en retour.

Avant l'arrivée de DeFi, les actifs jalonnés étaient rares. Quand ils existaient, il était impossible de les exploiter pour la liquidité. Pourtant, avec l'avènement des actifs dérivés jalonnés comme xSUSHI et des protocoles qui les acceptent comme garantie de prêt, accéder à la liquidité mise en jeu devient une chose à présent.

Acala amène cela à un tout nouveau niveau pour les détenteurs de DOT en offrant L-DOT sur le protocole Homa. Abréviation de Liquid DOT, L-DOT est un jeton représentant la liquidité de vos jetons DOT jalonnés. Vous pouvez retirer vos L-DOT du protocole Homa puis les utiliser comme garantie USD à Honzon (ou tout autre protocole les acceptant).

L'accès à la liquidité jalonnée est un gros problème pour un écosystème construit autour de l'économie du jalonnement symbolique. Des jetons de liaison pour les parachaines à leur jalonnement pour la gouvernance, Les jetons DOT sont conçus pour être verrouillés. Acala offre aux investisseurs, développeurs, et les projets avec des prêts participatifs DOT sont un moyen de constituer leur capital cryptographique sans mettre des jetons DOT sur le marché.

Le protocole Homa est conçu pour résoudre l'illiquidité des jetons DOT jalonnés. Malgré son statut actuel de poney à un tour, Homa peut débloquer des liquidités pour d'autres actifs jalonnés liés à Polkadot.

Échange décentralisé inter-chaînes AMM

Comme Uniswap, l'échange décentralisé Acala utilise une interface d'échange éprouvée, vous permettant de négocier intuitivement des actifs dans des pools de liquidités. De l'autre côté du commerce, les fournisseurs de liquidités perçoivent des frais pour la fourniture de jetons aux pools.

Si l'Acala DEX vous semble familier, c'est parce qu'il ne réinvente pas la roue du commerce décentralisé. Pourtant, Quel est nouveau et excitant, vous pouvez échanger de manière native entre des crypto-monnaies à travers des chaînes de blocs connectées à Polkadot.

Polkadot est déjà bien adopté. De plus, des projets de premier plan signalent régulièrement leur intention de rejoindre Polkadot en tant que parachaines. Compte tenu de ces facteurs, Acala DEX vous offrira probablement un vaste réservoir de liquidités inter-chaînes avec lesquelles négocier.

Une autre grande différence par rapport aux DEX AMM basés sur Ethereum est le faible coût d'utilisation d'Acala DEX. Polkadot est une blockchain à haut débit qui rend possible les frais de micro-gaz à Acala. Vous pouvez également payer des frais de négociation en utilisant quelconque crypto-monnaie que vous voulez.

Peut-être, compte tenu des innovations comme apporter votre propre gaz , Acala est réinventer la roue après tout.

Compatible avec Ethereum

Ethereum est le foyer actuel incontesté de DeFi. À présent, si vous créez un protocole DeFi multichaîne, être compatible avec Ethereum est un point de départ important.

Heureusement que l'équipe Acala y a déjà pensé.

En tant que tel, La compatibilité avec Ethereum est la principale caractéristique d'Acala dès le départ. Les développeurs déjà habitués à écrire du code dans Solidity bénéficient d'une transition transparente avec Acala EVM car il prend en charge nativement les contrats intelligents Ethereum.

Prise en charge de l'Ethereum d'Acala aussi signifie que vous bénéficiez d'effets d'entraînement fascinants, à savoir la composabilité. Par exemple, si vous apportez de l'ETH emballé à Acala via le pont, vous pouvez payer du gaz pour les frais de négociation dans l'application Acala avec votre wETH.

Comment fonctionne le jeton ACA

Le jeton Acala, ou ACA, est un jeton d'utilité et de gouvernance essentiel au sein du réseau Acala. Ses trois utilisations principales sont :

1. Location de parachaines : Pour sécuriser un emplacement parachain, toute personne qui lie DOT pour Acala recevra des jetons ACA pendant la phase de location de parachain.
2. Gouvernance : Les tokens ACA sont utilisés pour participer aux questions de gouvernance telles que proposer des changements de réseau, voter sur les référendums, et l'administration des frais.
3. Les frais de transaction: Les protocoles Honzo et Homa génèrent des frais sur les remboursements CDP, liquidations, et les transactions L-DOT.

Vous ne pouvez pas encore échanger de jetons ACA car les enchères de parachaines Polkadot n'ont pas été mises en ligne. Une fois qu'ils le font, Acala deviendra presque certainement la première parachaine Polkadot, et peu de temps après, les jetons ACA commenceront à être négociés sur Acala DEX.

Réseau Acala en résumé

Les parachaines à pois arrivent plus tôt que la plupart des gens ne le pensent. Gavin Wood a récemment décrit les quelques étapes restantes avant le lancement dans un excellent article Medium. Cela signifie qu'Acala et le véritable DeFi inter-chaînes se rapprochent de plus en plus de la réalité chaque jour qui passe.

La probabilité d'Acala d'introduire un changement radical pour la finance décentralisée est élevée, en particulier pour les utilisateurs et les investisseurs qui achètent et jalonne déjà des jetons DOT. Compte tenu du classement du DOT dans les dix premières crypto-monnaies dans l'ensemble, le nombre de jetons prêts à migrer vers et à utiliser Acala est important.

Acala réussira-t-il à combler le fossé entre Ethereum et les autres parachaines connectées à Polkadot ? L'espoir pour le projet est grand, mais heureusement, Les fondamentaux d'Acala semblent bien correspondre.