Meilleurs tarifs de CD pour avril 2026 :sécurisez votre rendement élevé maintenant

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Le mois d'avril tire à sa fin, tout comme certains des meilleurs tarifs de CD encore disponibles sur le marché. La Fed se réunit cette semaine, et même si une baisse des taux n'est pas attendue, cela ne signifie pas que les banques n'allègeront pas les taux des CD à la suite de cette annonce.

Avant que la prochaine décision ne soit prise, cela vaut la peine de verrouiller quelque chose. Un CD à taux fixe maintient votre rendement exactement là où vous l'avez fixé :pas de surprises, pas d'ajustements.

Voici les meilleurs tarifs de CD à considérer cette semaine.

Offres en vedette

Tarifs au 29 avril 2026

Meilleurs tarifs CD cette semaine, 27 avril 2026

Banque Terme APY Dépôt minimum Newtek Bank 9 mois 4,20 % 2 500 $ United Fidelity Bank 6 mois 4,20 % 1 000 $ United Fidelity Bank 60 mois 4,15 % 1 000 $ LendingClub 11 mois 4,15 % 500 $ Newtek Bank 6 mois 4,10 % 2 500 $ United Fidelity Bank 24, 36, 48 Mois 4,10 % 1 000 $ Marcus par Goldman Sachs 9 mois 4,05 % 500 $

Source des données :Banques émettrices. Les tarifs sont exacts au 26 avril 2026.

Chaque CD présenté ci-dessus est assuré par la FDIC, ce qui signifie que vos dépôts sont protégés jusqu'à 250 000 $ par banque. Le bon choix dépend de deux choses simples :la durée pendant laquelle vous souhaitez mettre votre argent de côté et le montant que vous êtes prêt à investir.

• Si vous recherchez quelque chose de court et agréable, United Fidelity Bank propose un CD de 6 mois à 4,20 % APY avec un minimum raisonnable de 1 000 $ à l'ouverture.
• Vous préférez partir sur du long terme ? Le CD sur 5 ans de United Fidelity Bank rapporte 4,15 % d'APY et nécessite également un dépôt minimum de 1 000 $.
• Et pour ceux qui recherchent un terrain d'entente, le CD de 9 Mo de Synchrony Bank offre une option compétitive :un rendement solide, aucun solde minimum et une durée qui maintient votre trésorerie accessible tout en garantissant le rendement plus élevé d'aujourd'hui.

Tarifs au 29 avril 2026

Pourquoi c'est payant d'ouvrir un CD maintenant

Si votre épargne reste inutilisée sur un compte à faible rendement, c'est maintenant votre chance de gagner davantage. Les CD vous permettent de bénéficier d'un taux plus élevé avant qu'il ne baisse davantage :idéal pour de l'argent que vous n'aurez pas besoin de toucher de si tôt.

Un CD pourrait être un bon choix si :

• Vous disposez déjà d'un fonds d'urgence sain.
• Vos objectifs de retraite et d'investissement sont sur la bonne voie.
• Vous préférez une croissance fiable et fixe aux hauts et aux bas du marché.

Avec un total de trois baisses de taux de la Fed au second semestre 2025 et d’autres décisions de taux imminentes, les rendements actuellement plus élevés pourraient ne pas durer très longtemps. Ouvrir un CD maintenant pourrait vous aider à obtenir l'un des derniers APY de premier plan avant qu'ils ne descendent en dessous de 4,00 %.

Exemple :Faites passer de 25 000 $ à 26 170 $ en seulement 14 mois

L'une des raisons pour lesquelles les épargnants aiment les CD est la prévisibilité :vous saurez exactement combien vous gagnerez dès le début.

Par exemple, investir 25 000 $ dans le CD de 9 Mo de Synchrony Bank vous laisserait environ 26 170 $ à l'échéance. Cela représente 1 170 $ de revenus garantis en un peu plus d'un an, sans aucun effort requis.

Et comme votre taux est bloqué, votre rendement ne changera pas, même si la Fed réduit à nouveau ses taux. Garantir le rendement actuel pourrait donner à votre épargne un net avantage pour l’année prochaine. Consultez notre revue complète du CD Synchrony Online pour en savoir plus.

Tarifs au 29 avril 2026

Ouvrir un CD en 5 étapes faciles

La mise en route ne prend que quelques minutes. Voici le processus simple :

1. Comparez les tarifs. Vérifiez plusieurs banques :les options en ligne paient souvent plus.
2. Choisissez votre dépôt. La plupart des CD ne vous permettent pas d'ajouter des fonds plus tard, et les retraits anticipés peuvent entraîner des pénalités.
3. Postulez. Vous pouvez le faire en ligne ou en personne :préparez votre pièce d'identité, votre numéro de sécurité sociale et vos coordonnées bancaires.
4. Transférer des fonds. Déplacer de l'argent des chèques ou des économies ; votre taux se verrouille une fois le dépôt publié.
5. Marquez votre calendrier. Notez votre date d'échéance afin de savoir quand il est temps de renouveler ou de retirer.

Une fois financé, votre CD commence immédiatement à rapporter. Cliquez ici pour voir les meilleurs tarifs de CD du jour.

Vous préférez un accès facile à votre argent ?

Si vous préférez rester flexible, un compte d’épargne à haut rendement (HYSA) pourrait être une meilleure solution. De nombreux HYSA de premier plan paient toujours des taux proches de ceux des CD à court terme, mais avec un accès complet à vos fonds.

• L'avantage :vous pouvez transférer de l'argent à tout moment, sans pénalité.
• Le problème :les tarifs HYSA peuvent changer à tout moment, tandis que les tarifs CD restent fixes jusqu'à la fin du terme.

Si vous aimez gagner plus sans perdre en flexibilité, un HYSA haut de gamme peut être une alternative solide.

Meilleur choix HYSA :le compte chèque et épargne combiné Axos ONE® verse actuellement jusqu'à 4,21 % d'APY sur les soldes d'épargne lorsque vous remplissez les conditions de compte - plus élevé que même les meilleurs CD à court terme et avec un accès complet à vos fonds. Lisez notre revue complète pour en savoir plus.

Membre FDIC.

APY

jusqu'à 4,21% Informations sur les tarifs Cercle avec la lettre I dedans. Le compte chèque Axos ONE® bénéficiera d'un taux promotionnel de 0,51 % APY pour le cycle de relevé au cours duquel les exigences sont remplies. Axos ONE Savings bénéficie d'un taux de base de 1,00 % APY. Il bénéficie d'un taux promotionnel de 4,21 % APY sur les premiers 499 999,99 $ et de 4,01 % APY sur tout solde supplémentaire pour le cycle de relevé au cours duquel les exigences sont remplies.

Min. Pour gagner de l'APY

0 $ pour les tarifs de base, 1 500 $ pour l'APY maximum

• Gagnez un APY compétitif sur les chèques et les économies
• Ne payez aucun frais mensuel de maintenance ni de frais de compte
• Aucun plafond sur le montant que vous pouvez économiser
• Accès gratuit au réseau de distributeurs automatiques

• Conditions supplémentaires requises pour bénéficier du tarif annoncé
• Aucune succursale physique pour une aide en personne

Le forfait Axos ONE® permet à votre argent de faire des heures supplémentaires, le tout sous un même toit. Répondez aux exigences de dépôt direct et de solde, et vous gagnerez jusqu'à 4,21 % APY sur les économies et jusqu'à 0,51 % APY sur les chèques, certains des taux les plus élevés que nous ayons vus ces derniers temps. Il n'y a pas de succursales physiques, mais vous pouvez toujours accéder facilement à de l'argent grâce à un réseau de plus de 95 000 distributeurs automatiques gratuits. Il s'agit d'une configuration simple et très rémunératrice qui s'avère réellement payante.

Le rendement annuel en pourcentage (APY) est exact au 01/02/2026. Le taux d'intérêt de base et promotionnel et l'APY correspondant pour Axos ONE® Checking sont variables et sont fixés à notre discrétion. Le taux d'intérêt de base et promotionnel et l'APY correspondant pour Axos ONE® Savings sont variables et sont fixés à notre discrétion. Axos ONE® Savings est un compte à taux variable à plusieurs niveaux. Axos ONE® Checking est un compte à taux variable sans palier. Les taux d’intérêt peuvent changer aussi souvent que quotidiennement sans préavis. Les frais peuvent réduire les revenus.

Les conditions générales de la promotion sont susceptibles d'être modifiées ou supprimées sans préavis. L'incitation peut être imposable et déclarée sur le formulaire IRS 1099-MISC. Consultez votre conseiller fiscal. Une fois les comptes ouverts, le montant de l'incitatif gagné dépendra du respect des exigences supplémentaires décrites ci-dessous.

Le compte chèque Axos ONE® bénéficiera d'un taux de base de 0,00 % APY. Le compte d'épargne Axos ONE® bénéficiera d'un taux de base allant jusqu'à 1,00 % APY.

Les comptes Axos ONE® sont éligibles pour recevoir un APY promotionnel pour chaque cycle de relevé où les critères promotionnels sont remplis pendant la période de qualification. Pour recevoir l'APY promotionnel sur Axos ONE® Checking et Axos ONE® Savings, le compte Axos ONE® Checking doit répondre aux deux exigences de l'option 1 ou de l'option 2 ci-dessous pendant la période de qualification :

Option 1

1. Votre compte chèque Axos ONE® a reçu des dépôts directs mensuels éligibles d'au moins 1 500 $ au total.
2. Le solde quotidien moyen de votre compte courant Axos ONE® est d'au moins 1 500 $.

Option 2

1. Votre compte chèque Axos ONE® a reçu des dépôts mensuels éligibles d'au moins 5 000 $ au total.
2. Le solde quotidien moyen de votre compte courant Axos ONE® est d'au moins 5 000 $.

Si les deux exigences de l'option 1 ou de l'option 2 ci-dessus sont remplies pendant la période de qualification :

• Le compte chèque Axos ONE® bénéficiera d'un taux promotionnel de 0,51 % APY pour le cycle de relevé au cours duquel les conditions sont remplies.
• Le compte d'épargne Axos ONE® bénéficiera d'un taux promotionnel de 4,21 % APY sur les premiers 499 999,99 $ et de 4,01 % APY sur tout solde supplémentaire pour le cycle de relevé au cours duquel les exigences sont remplies.

La période de qualification commence le premier jour ouvrable du mois et se termine le 25 du mois. Si le 25 du mois est suivi d'un jour non ouvrable, le solde journalier moyen sera calculé incluant le(s) jour(s) non ouvrable(s) suivant(s). Tout dépôt admissible ou dépôt direct admissible reçu après le 25 du mois sera pris en compte pour la prochaine période de qualification. La période de qualification pour les nouveaux comptes débutera le jour où le compte sera approuvé. Les nouveaux comptes ouverts à partir du 25 du mois pourront bénéficier de l'APY promotionnel à partir du mois suivant.

Un dépôt direct est un dépôt électronique ACH de votre salaire ou de vos prestations gouvernementales, telles que la sécurité sociale, l'invalidité, etc. Les chèques de paie internationaux, les prestations gouvernementales internationales, les autres dépôts (c'est-à-dire les paiements en temps réel, les virements bancaires en ligne, les dépôts de chèques aux distributeurs automatiques et mobiles, etc.) ou les paiements de personne à personne ne sont pas considérés comme un dépôt direct.

Les dépôts éligibles incluent uniquement les dépôts provenant des sources éligibles suivantes :(i) virements ACH depuis des comptes externes, (ii) virements électroniques entrants depuis des comptes externes, (iii) dépôts de chèques mobiles, (iv) paiements en temps réel. Les dépôts éligibles n'incluent pas :(i) les transferts internes à la banque (c'est-à-dire les transferts entre le compte chèque et/ou d'épargne d'un titulaire de compte), (ii) les paiements d'intérêts, (iii) les bonus promotionnels, (iv) les crédits, les annulations et les remboursements, (v) les dépôts aux distributeurs automatiques.

Les deux comptes doivent être dans un statut ouvert et actif le 25 du mois et à la date de paiement des intérêts pour recevoir l'APY promotionnel pour ce cycle de relevé. Si l'un ou l'autre des comptes est fermé pendant la période de qualification, aucun des deux comptes ne sera éligible pour gagner l'APY promotionnel pour ce cycle de relevé. Les transactions du compte peuvent prendre un ou plusieurs jours ouvrables à compter de la date de la transaction pour être enregistrées sur le compte.

Nos choix pour les meilleurs comptes d'épargne à haut rendement de 2026

Avis de non-responsabilité

Le rendement annuel en pourcentage (APY) est exact au 8 janvier 2026 et est sujet à changement à la discrétion de la Banque. Reportez-vous au site Web du produit pour connaître le dernier taux APY. Le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte est de 500 $ et un solde minimum de 0,01 $ est requis pour gagner l'APY annoncé.

Exact au moment de la publication. Le taux moyen national référencé provient des taux nationaux et des plafonds de taux publiés par la FDIC pour les produits de dépôt d'épargne, exacts au 16 mars 2026. Consultez le site Web de la FDIC pour plus d'informations.

Platinum Savings est un compte à taux d’intérêt progressif. Des intérêts sont payés sur la totalité du solde du compte en fonction du taux d'intérêt et de l'APY en vigueur ce jour-là pour le niveau de solde associé au solde du compte de fin de journée. APY – Les rendements annuels en pourcentage sont précis au 9 janvier 2026 :0,25 % APY sur les soldes de 0,01 $ à 4 999,99 $ ; 3,75 % APY sur les soldes de 5 000,00 $ ou plus. Les taux d'intérêt du compte d'épargne Platine sont variables et peuvent changer à tout moment sans préavis. Le minimum pour ouvrir un compte Platinum Savings est de 100 $.

Basé sur une comparaison avec le rendement annuel moyen national (APY) sur les comptes d'épargne tel que publié dans les taux nationaux et les plafonds de taux de la FDIC, précis au 17 février 2026.

* Conditions générales de la promotion Platinum Savings APY Boost

Il s'agit d'une offre à durée limitée disponible pour les clients nouveaux et existants qui répondent aux critères de la promotion Platinum Savings APY Boost.

Les comptes inscrits à la promotion Boost du rendement annuel en pourcentage (APY) de Platinum Savings recevront une augmentation de 0,35 % de l'APY sur les niveaux APY standard actuels de Platinum Savings pendant 6 mois après l'ouverture d'un nouveau compte ou lorsqu'un compte Platinum Savings existant est inscrit à la promotion. Le boost APY Platinum Savings sera appliqué sur les soldes des comptes jusqu'à 9 999 999,00 $. Les soldes de compte supérieurs à 9 999 999,00 $ rapporteront l’APY standard. Si l'APY publié standard devait changer pendant la période de promotion, l'augmentation de l'APY évoluera avec lui, offrant un APY de compte supérieur au taux standard.

La promotion commence le 13 février 2026 et se termine le 31 mai 2026. Les clients inscrits à la promotion avant la date de fin recevront le boost APY pour la période de 6 mois indiquée dans les conditions générales.

La promotion peut prendre fin à tout moment sans préavis.

Pour la liste complète des détails du compte et des frais, consultez nos informations sur le compte personnel.

Divulgation générale du CIT

Pour la liste complète des détails du compte et des frais, consultez nos informations sur le compte personnel. https://www.cit.com/cit-bank/resources/forms

• Sources

FAQ

• Oui. Les CD des banques et des coopératives de crédit sont généralement assurés jusqu'à 250 000 $ par la FDIC ou la NCUA, ce qui en fait l'un des moyens les plus sûrs d'obtenir un rendement garanti.

• Un certificat de dépôt (CD) est un produit d'épargne qui conserve votre argent pendant une période déterminée – généralement de 6 mois à 5 ans – en échange d'un taux d'intérêt fixe. Vous gagnerez des intérêts au fil du temps, et à la fin de la durée (appelée « échéance »), vous pourrez retirer votre dépôt initial plus les intérêts gagnés.

• Oui, surtout avec les meilleurs APY toujours disponibles autour de 4,00 %. Les CD offrent un rendement fixe et prévisible, ce qui en fait une excellente option si vous souhaitez gagner plus qu'un compte d'épargne ordinaire sans prendre de risque boursier. Alors que les taux ont tendance à baisser après les multiples réductions de la Fed au second semestre 2025, garantir un rendement compétitif dès maintenant pourrait être une décision judicieuse.