Meilleurs comptes d'épargne à haut rendement (HYSA) – mai 2026 | [Votre nom de marque]

Le temps est une ressource que vous ne pouvez pas récupérer. Il en va de même pour les intérêts que vous ne gagnez pas tant que votre argent repose sur un compte faible.

Chaque jour qui passe est un autre jour de perte de revenus potentiels. De petits montants, bien sûr, mais ils se transforment en argent réel.

Les comptes offrant jusqu'à 5,00 % d'APY ne se cachent pas. Ils attendent que vous les ouvriez.

Les comptes d’épargne à haut rendement (HYSA) facilitent le changement. Faites d'aujourd'hui le jour.

Nos choix pour les meilleurs comptes d'épargne à haut rendement de 2026

Avis de non-responsabilité

Le rendement annuel en pourcentage (APY) est exact au 8 janvier 2026 et est sujet à changement à la discrétion de la Banque. Reportez-vous au site Web du produit pour connaître le dernier taux APY. Le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte est de 500 $ et un solde minimum de 0,01 $ est requis pour gagner l'APY annoncé.

Exact au moment de la publication. Le taux moyen national référencé provient des taux nationaux et des plafonds de taux publiés par la FDIC pour les produits de dépôt d'épargne, exacts au 16 mars 2026. Consultez le site Web de la FDIC pour plus d'informations.

Platinum Savings est un compte à taux d’intérêt progressif. Des intérêts sont payés sur la totalité du solde du compte en fonction du taux d'intérêt et de l'APY en vigueur ce jour-là pour le niveau de solde associé au solde du compte de fin de journée. APY – Les rendements annuels en pourcentage sont précis au 9 janvier 2026 :0,25 % APY sur les soldes de 0,01 $ à 4 999,99 $ ; 3,75 % APY sur les soldes de 5 000,00 $ ou plus. Les taux d'intérêt du compte d'épargne Platine sont variables et peuvent changer à tout moment sans préavis. Le minimum pour ouvrir un compte Platinum Savings est de 100 $.

Basé sur une comparaison avec le rendement annuel moyen national (APY) sur les comptes d'épargne tel que publié dans les taux nationaux et les plafonds de taux de la FDIC, précis au 17 février 2026.

* Conditions générales de la promotion Platinum Savings APY Boost

Il s'agit d'une offre à durée limitée disponible pour les clients nouveaux et existants qui répondent aux critères de la promotion Platinum Savings APY Boost.

Les comptes inscrits à la promotion Boost du rendement annuel en pourcentage (APY) de Platinum Savings recevront une augmentation de 0,35 % de l'APY sur les niveaux APY standard actuels de Platinum Savings pendant 6 mois après l'ouverture d'un nouveau compte ou lorsqu'un compte Platinum Savings existant est inscrit à la promotion. Le boost APY Platinum Savings sera appliqué sur les soldes des comptes jusqu'à 9 999 999,00 $. Les soldes de compte supérieurs à 9 999 999,00 $ rapporteront l’APY standard. Si l'APY publié standard devait changer pendant la période de promotion, l'augmentation de l'APY évoluera avec lui, offrant un APY de compte supérieur au taux standard.

La promotion commence le 13 février 2026 et se termine le 31 mai 2026. Les clients inscrits à la promotion avant la date de fin recevront le boost APY pour la période de 6 mois indiquée dans les conditions générales.

La promotion peut prendre fin à tout moment sans préavis.

Pour la liste complète des détails du compte et des frais, consultez nos informations sur le compte personnel.

Divulgation générale du CIT

Pour la liste complète des détails du compte et des frais, consultez nos informations sur le compte personnel. https://www.cit.com/cit-bank/resources/forms

Meilleurs tarifs HYSA aujourd'hui, 8 mai 2026

Compte bancaire APY Exigences Économies Varo jusqu'à 5,00 % Qualifiez-vous pour gagner 5,00 % APY jusqu'à 5 000 $ et 2,50 % APY sur tout montant supérieur. Go2bank jusqu'à 4,50 % sur les soldes des coffres-forts d'épargne jusqu'à 5 000 $ lorsque votre compte courant est actif et en règle. Épargne Pibank 4,40% Pas de min. solde Axos ONE® jusqu'à 4,21 % Recevez au moins 1 500 $ de dépôts directs mensuels admissibles au total et maintenez un solde quotidien moyen d'au moins 1 500 $ Newtek Bank Personal High Yield Savings 4,20 % Pas de min. solde à ouvrir, min. 0,01 $ requis pour gagner des intérêts

Source des données :Banques émettrices. Les tarifs sont exacts au 7 mai 2026.

HYSA en vedette :

Dès maintenant, avec le compte CIT Platinum Savings, gagnez jusqu'à 4,10 %* APY pour une durée limitée avec un solde d'épargne de 5 000 $ ou plus. Utilisez simplement le code CITBOOST lors de votre inscription. Augmenter votre solde d’épargne n’a jamais été aussi simple. Consultez notre revue complète pour en savoir plus, ou cliquez ci-dessous pour ouvrir un compte maintenant.

Membre FDIC.

Offre à durée limitée :

Gagnez jusqu'à 4,10 % d'APY avec le code promotionnel CITBoost Circle contenant la lettre I.

Avec l'offre Boost à durée limitée de 6 mois, vous gagnez 4,10 %* APY sur les soldes supérieurs à 5 000 $ (les soldes inférieurs à 5 000 $ rapportent 0,60 %* APY). Une fois le boost terminé, vous continuerez à bénéficier des taux standard :3,75 % APY pour les soldes supérieurs à 5 000 $ (les soldes inférieurs à 5 000 $ rapportent 0,25 % APY). Le minimum pour ouvrir un compte Platinum Savings est de 100 $. Membre de la FDIC. Aucun frais de service mensuel.

APY

jusqu'à 4,10%* Info tarif Cercle avec la lettre I dedans. 4,10 %* APY pour les soldes de 5 000 $ ou plus ; sinon, 0,60%* APY

• APY compétitif
• Aucun frais d'ouverture ou de maintenance de compte
• Nombre illimité de transferts externes (dans la limite des transactions quotidiennes)
• Assuré par la FDIC
• Les intérêts sont composés quotidiennement pour que votre argent puisse fructifier un peu plus rapidement

• Solde requis pour l'APY maximum
• Pas d'accès aux succursales ; en ligne uniquement

CIT Platinum Savings est un compte d'épargne sans fioritures à intérêt élevé qui offre l'un des APY les plus élevés que nous ayons trouvés aujourd'hui, à condition que vous puissiez maintenir un solde minimum de 5 000 $. De plus, les clients peuvent effectuer un nombre illimité de transferts et de retraits chaque mois (de nombreux comptes d'épargne ont des limites mensuelles).

Ouvrez un compte d'épargne CIT Platinum

Platinum Savings est un compte à taux d’intérêt progressif. Des intérêts sont payés sur la totalité du solde du compte en fonction du taux d'intérêt et de l'APY en vigueur ce jour-là pour le niveau de solde associé au solde du compte de fin de journée. APY – Les rendements annuels en pourcentage sont précis au 9 janvier 2026 :0,25 % APY sur les soldes de 0,01 $ à 4 999,99 $ ; 3,75 % APY sur les soldes de 5 000,00 $ ou plus. Les taux d'intérêt du compte d'épargne Platine sont variables et peuvent changer à tout moment sans préavis. Le minimum pour ouvrir un compte Platinum Savings est de 100 $.

Basé sur une comparaison avec le rendement annuel moyen national (APY) sur les comptes d'épargne tel que publié dans les taux nationaux et les plafonds de taux de la FDIC, précis au 17 février 2026.

* Conditions générales de la promotion Platinum Savings APY Boost

Il s'agit d'une offre à durée limitée disponible pour les clients nouveaux et existants qui répondent aux critères de la promotion Platinum Savings APY Boost.

Les comptes inscrits à la promotion Boost du rendement annuel en pourcentage (APY) de Platinum Savings recevront une augmentation de 0,35 % de l'APY sur les niveaux APY standard actuels de Platinum Savings pendant 6 mois après l'ouverture d'un nouveau compte ou lorsqu'un compte Platinum Savings existant est inscrit à la promotion. Le boost APY Platinum Savings sera appliqué sur les soldes des comptes jusqu'à 9 999 999,00 $. Les soldes de compte supérieurs à 9 999 999,00 $ rapporteront l’APY standard. Si l'APY publié standard devait changer pendant la période de promotion, l'augmentation de l'APY évoluera avec lui, offrant un APY de compte supérieur au taux standard.

La promotion commence le 13 février 2026 et se termine le 31 mai 2026. Les clients inscrits à la promotion avant la date de fin recevront le boost APY pour la période de 6 mois indiquée dans les conditions générales.

La promotion peut prendre fin à tout moment sans préavis.

Pour la liste complète des détails du compte et des frais, consultez nos informations sur le compte personnel.

Divulgation générale du CIT

Pour la liste complète des détails du compte et des frais, consultez nos informations sur le compte personnel. https://www.cit.com/cit-bank/resources/forms

Chez Motley Fool Money, nous évaluons les comptes d'épargne sur une échelle de cinq étoiles, exprimée en dixièmes de point pour mettre en évidence même les petites différences entre les produits. Les comptes sont évalués selon quatre critères principaux :

• APY
• Marque et réputation
• Frais et exigences minimales
• Accessibilité et fonctionnalités

Les scores peuvent être ajustés pour récompenser des taux élevés pour une durée limitée ou pénaliser les comptes avec des frais excessifs. Notre objectif est de mettre en avant des comptes compétitifs, faciles à utiliser et soutenus par des institutions de confiance. Apprenez-en davantage sur la façon dont Motley Fool Money évalue les comptes bancaires.

Chez Motley Fool Money, nous évaluons les comptes d'épargne sur une échelle de cinq étoiles, exprimée en dixièmes de point pour mettre en évidence même les petites différences entre les produits. Les comptes sont évalués selon quatre critères principaux :

• APY
• Marque et réputation
• Frais et exigences minimales
• Accessibilité et fonctionnalités

Les scores peuvent être ajustés pour récompenser des taux élevés pour une durée limitée ou pénaliser les comptes avec des frais excessifs. Notre objectif est de mettre en avant des comptes compétitifs, faciles à utiliser et soutenus par des institutions de confiance. Apprenez-en davantage sur la façon dont Motley Fool Money évalue les comptes bancaires.

Bénéficiez des taux les plus élevés d'aujourd'hui, et de demain aussi

Nous suivons les comptes d'épargne avec des APY exceptionnels, moins de frais et de meilleures conditions. Rejoignez plus de 35 000 lecteurs et obtenez des récapitulatifs hebdomadaires des meilleurs taux et des moyens plus intelligents de faire fructifier leur argent.

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Pourquoi les comptes d'épargne à haut rendement restent une bonne idée

Les baisses de taux de la Fed au second semestre 2025 se sont répercutées sur le marché. Mais les taux d’épargne les plus élevés restent relativement stables après trois décisions de « maintien » en début d’année. La plupart des meilleurs HYSA continuent de payer entre 4,00 % et 5,00 % APY, soit plusieurs fois ce que vous gagneriez dans une banque traditionnelle.

Cette différence peut s’accumuler rapidement. Quelques points de pourcentage supplémentaires peuvent signifier des centaines de dollars de plus en intérêts annuels, tout en protégeant votre argent. Les dépôts sont assurés par la FDIC jusqu'à 250 000 $ par déposant, et vous pouvez accéder à vos fonds à tout moment.

Cette combinaison de sécurité, de flexibilité et de croissance constante fait d’un HYSA un moyen simple et sûr d’augmenter votre épargne. N’attendez pas trop longtemps :lorsque la Fed réduit ses taux, les banques suivent généralement, et une ou deux autres réductions pourraient encore intervenir avant la fin de l’année. L'ouverture d'un compte vous aide désormais à capturer les meilleurs APY du moment tant qu'ils sont encore disponibles.

Comment ouvrir un HYSA

La mise en route ne prend que quelques minutes. Voici comment procéder :

1. Comparez les comptes. Recherchez-en un avec un APY élevé, sans frais mensuels et des options de transfert faciles. Si la même banque propose des chèques, cela peut accélérer le transfert d'argent.
2. Postulez en ligne. La plupart des banques vous permettent d'ouvrir un compte directement sur leur site Internet. Vous aurez juste besoin de votre adresse, de votre date de naissance et de votre numéro de sécurité sociale.
3. Approvisionnement de votre compte. Une fois approuvé, transférez de l’argent depuis votre chèque ou un autre compte d’épargne. Les dépôts sont généralement compensés en quelques jours ouvrables.

C'est tout ce qu'il faut pour commencer à gagner plus avec votre argent. Une fois votre compte configuré, vous pouvez mettre à jour tous les dépôts directs ou paiements afin qu'ils soient directement transférés sur votre nouveau HYSA.

De combien votre épargne peut-elle réellement croître ?

Un taux solide peut faire une grande différence au fil du temps. Même à 4,00 % APY, votre argent s'accumule chaque mois, générant discrètement des intérêts en plus des intérêts.

Voici à quoi pourrait ressembler cette croissance sans ajouter un dollar supplémentaire :

Solde de départ Après 1 an Après 5 ans Après 10 ans Après 20 ans 1 000 $ 1 040 $ 1 217 $ 1 480 $ 2 191 $ 5 000 $ 5 204 $ 6 105 $ 7 454 $ 11 113 $ 10 000 $ 10 407 $ 12 210 $ 14 908 $ 22 226 $ 20 000 $ 20 815 $ 24 420 $ 29 817 $ 44 452 $

Source des données :calculs de l'auteur.

Voilà à quoi ressemble le pouvoir de la composition. Votre solde augmente tout seul, même si vous n'en ajoutez pas davantage.

Par rapport au taux d’épargne moyen national de 0,38 %, l’écart est énorme. Ouvrir l'un des meilleurs comptes d'épargne à haut rendement actuels peut aider votre argent à rapporter des intérêts plus de 10 fois plus élevés, sans aucun effort supplémentaire.

• Sources

FAQ

• Surtout le taux. Les HYSA – généralement proposés par les banques en ligne – paient des intérêts nettement plus élevés que la moyenne nationale des comptes d’épargne traditionnels. Le compromis :vous n'aurez généralement pas de succursale locale vers laquelle vous rendre.

• Les meilleurs HYSA ne facturent rien. Néanmoins, certains comptes comportent des frais de maintenance mensuels ou nécessitent un solde minimum pour y renoncer. Parcourez toujours le barème des frais avant l'ouverture :un APY élevé ne signifie pas grand-chose si les frais grugent discrètement vos revenus.

• Absolument. De nombreux épargnants conservent plusieurs HYSA pour séparer les fonds par objectif :un pour les urgences, un pour les vacances, un pour un acompte. Il n'y a aucune règle contre cela, et cela peut rendre la budgétisation beaucoup plus intuitive.