4 stratégies d'investissement pour aider à protéger votre portefeuille contre l'inflation

Sortez l'argent de votre portefeuille et comparez un billet de 1 $ à un autre. Ils se ressemblent, non ? Un dollar est un dollar, après tout. Mais même s'ils ne seront pas différents, un dollar aujourd'hui ne vaudra peut-être pas la même chose qu'un dollar demain.

C'est à cause de l'inflation. En termes simples, l'inflation est l'augmentation des prix des biens et des services au fil du temps, ce qui entraîne une diminution du pouvoir d'achat d'un dollar. C'est un événement économique naturel qui peut se produire à des vitesses variables. Si vous êtes préoccupé par l'impact de l'inflation sur le coût des biens ménagers, vous n'êtes pas seul, mais vous pouvez utiliser votre portefeuille d'investissement pour atténuer les effets.

1. Investissez avec TIPS.

Une façon de gérer l'effet de l'inflation sur votre portefeuille est de choisir des investissements conçus pour être une couverture intégrée contre elle. Les titres du Trésor protégés contre l'inflation, ou TIPS, sont un type d'obligation du Trésor spécialement conçu pour aider les investisseurs à surmonter les vagues de hausse et de baisse de l'inflation au fil du temps.

Lorsque vous investissez dans des TIPS, le principal est lié aux variations de l'indice des prix à la consommation (IPC), qui mesure l'inflation. Le principal des TIPS augmente avec l'inflation (hausse de l'IPC) et diminue avec la déflation (baisse de l'IPC). Les TIPS paient des intérêts à un taux fixe deux fois par an en fonction de la valeur ajustée du principal.

Les TIPS sont parmi les moyens les plus sûrs d'investir contre l'inflation, car ce sont des obligations garanties par le gouvernement . Ainsi, quelle que soit l'évolution de l'inflation, le risque de perdre de l'argent est moindre que pour d'autres investissements.

2. Ajoutez de l'immobilier au mélange.

L'immobilier est considéré comme une protection contre l'inflation et peut même constituer une opportunité de gain potentiel lorsque les prix augmentent . En effet, si le prix de l'immobilier augmente également, il existe un potentiel d'augmentation de la valeur de revente sur toute la ligne.

Différentes façons d'investir dans l'immobilier peut apporter divers avantages. Premièrement, il y a la propriété directe dans laquelle vous possédez un bien et le louez à des locataires. Lorsque l'inflation fait grimper les prix à la consommation mais que la demande de logements locatifs reste stable, les propriétaires peuvent en tirer parti pour augmenter les prix des loyers. Votre marge bénéficiaire suppose, bien sûr, que le coût d'entretien de la propriété ne dépasse pas le rythme auquel vous augmentez les loyers.

Une autre option est la propriété indirecte par le biais d'une fonds de placement immobilier (REIT) ou un fonds immobilier. Les FPI sont des entités juridiques qui possèdent et investissent dans l'immobilier, tandis que les fonds immobiliers sont des fonds communs de placement qui peuvent contenir des FPI, des indices ou des fonds de FPI, et éventuellement des actions de sociétés du secteur immobilier.

3. Diversifiez avec les bonnes actions.

L'utilisation des actions comme couverture contre l'inflation peut être une stratégie efficace si vous choisissez les bonnes sociétés dans lesquelles investir et si la décision correspond à vos objectifs d'investissement.

Par exemple, il serait logique d'investir dans des entreprises capables d'augmenter leurs prix en fonction du taux d'inflation (comme celles du secteur de la consommation de base). Cela peut les aider à maintenir un flux de bénéfices, ce qui peut profiter à votre portefeuille si l'entreprise verse des dividendes aux actionnaires.

Considérez également comment l'inflation s'inscrit dans le tableau plus large du cycle économique. Si la hausse des prix vous pousse à dépenser moins en produits non essentiels, par exemple, choisir des actions défensives pourrait être un bon choix. Les actions défensives sont celles qui représentent des choses sur lesquelles les consommateurs dépensent toujours de l'argent, comme la nourriture, l'énergie et les produits ménagers.

Pendant les premiers stades d'une récession, par exemple, les actions défensives peuvent être stimulées, car les gens peuvent concentrer leurs dépenses sur les produits de première nécessité. À mesure qu'une récession s'atténue et que l'inflation s'accompagne d'elle, certains investisseurs peuvent se réaffecter aux actions cycliques (celles qui représentent des entreprises proposant des biens et services discrétionnaires, comme les hôtels et les restaurants) qui ont tendance à surperformer dans les économies fortes.

D'autres investisseurs peuvent également envisager de regarder au-delà des actions nationales vers les marchés internationaux et émergents. Lorsque l'inflation est confinée à un écosystème économique, c'est-à-dire aux États-Unis, investir à l'échelle mondiale dans des entreprises qui se portent bien pourrait aider à compenser les rendements à la traîne.

4. Pensez aux métaux précieux.

Métaux précieux , comme l'or, ont longtemps été utilisés comme une précieuse couverture contre l'inflation.

En tant que classe d'actifs, l'or a tendance à conserver sa valeur (ou même à gagner de la valeur) mieux que les autres investissements pendant les périodes de forte inflation. Pour investir dans l'or, vous n'avez pas besoin d'acheter des briques ou des bijoux en or. Un moyen facile d'accéder à des investissements en or ou à d'autres investissements en métaux précieux consiste à utiliser un fonds négocié en bourse ou ETF .

Les ETF sur l'or peuvent offrir les avantages d'investir dans l'or dans un ensemble très liquide, puisque les ETF se négocient en bourse tout comme une action. Vous pouvez investir dans des ETF aurifères via un courtage en ligne, comme Ally Invest .

Passez aux prochaines étapes d'investissement pour une protection potentielle contre l'inflation.

Si vous n'avez jamais investi auparavant mais que cela vous intéresse, le moment est peut-être venu d'envisager un commerce autodirigé Compte. Lorsque vous optez pour le trading autonome, vous êtes responsable de décider dans quoi investir.

Bien que l'idée que l'argent perde son pouvoir d'achat puisse sembler effrayante, il est important de se rappeler que l'inflation est normale, même si le rythme auquel elle se produit fluctue. En construisant votre portefeuille autour d'actifs qui offrent une certaine protection contre les impacts de la hausse des prix, vous pouvez aider à tenir à distance les effets de l'inflation sur votre portefeuille.

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