Comment choisir un ETF ?

Un ETF ou Exchange Traded Fund est un fonds commun de placement qui peut être négocié en bourse comme une action. Il s'agit d'un panier de titres qui réplique généralement un indice sous-jacent. Les ETF sont généralement des fonds gérés passivement. Ce sont d'excellents véhicules de diversification et rentables par rapport aux fonds communs de placement à gestion active. Si les ETF ont suscité votre intérêt, Voici quelques conseils pour vous aider à choisir celui qui convient le mieux à votre portefeuille. Continuer à lire!

Avant de parler de la façon dont vous pouvez choisir un FNB dans lequel investir, voici quelques questions à considérer :

Q1. Quel est votre plan d'investissement ?

Avant de choisir un instrument d'investissement, il est important de créer un plan d'investissement basé sur des facteurs tels que :

• Objectifs financiers
• La composition de votre portefeuille d'investissement existant
• L'horizon temporel pour lequel vous souhaitez rester investi
• Tolérance au risque

Ces facteurs peuvent vous aider à définir votre profil d'investisseur et à créer un plan d'investissement pour atteindre vos objectifs financiers en choisissant des instruments qui correspondent à vos niveaux de tolérance au risque. Ceci est également important lors du choix des ETF, car il existe quatre catégories d'ETF :actions, or, international, et la dette.

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Q2. Pourquoi voulez-vous investir dans des ETF ?

Il s'agit d'une question importante car la réponse vous aidera à choisir facilement le bon ETF. Alors que certains investisseurs optent pour les ETF pour diversifier leur portefeuille, d'autres les choisissent comme alternative aux actions. Une fois que vous savez quel rôle vous voulez que l'ETF joue dans votre portefeuille, choisir le bon peut être facile.

Par example, si vous souhaitez diversifier votre portefeuille grâce aux ETF, vous pouvez analyser votre portefeuille et identifier les secteurs auxquels vous n'êtes pas exposé et acheter un ETF qui suit les principales actions de ce secteur. Alternativement, si votre portefeuille est principalement composé de titres de créance et que vous souhaitez l'exposer aux actions, alors acheter un ETF qui suit un indice populaire comme Nifty 50 ou BSE SENSEX est logique. D'où, comprendre pourquoi vous souhaitez investir dans les FNB est important pour trouver celui qui vous convient. Voici quelques questions pour vous aider à décider :

• Vous recherchez la diversification seul ?
• En fonction de votre tolérance au risque et de la composition actuelle de votre portefeuille, cherchez-vous des ETF qui suivent des actions, dette, ou marchandises ?
• Souhaitez-vous négocier activement les parts du FNB ou envisagez-vous d'investir et de conserver?
• Y a-t-il des secteurs spécifiques auxquels vous souhaitez vous exposer ?

Les réponses à ces questions peuvent vous aider à comprendre le type d'ETF qui sera parfait pour vous. Une fois que vous aurez clarifié cet aspect, vous devez commencer à rechercher des ETF et à les comparer en fonction des paramètres mentionnés ci-dessous :

Critères de sélection des ETF

Après avoir déterminé le type d'ETF que vous souhaitez acheter, il est temps de sélectionner le meilleur ETF du lot. Voici quelques facteurs à considérer :

1. Taille du fonds

Devriez-vous investir dans un ETF avec une petite ou une grande taille de fonds ?

Bien qu'il n'y ait pas de règles à ce sujet, Les ETF avec une grande taille de fonds indiquent l'intérêt des investisseurs et impliquent donc la possibilité d'une liquidité plus élevée et de coûts inférieurs. D'où, éviter les ETF avec une très petite taille de fonds est généralement recommandé par les experts.

2. Âge de l'ETF

Les ETF existent depuis près de deux décennies. Chaque année, de nouveaux ETF sont lancés par des sociétés de fonds pour répondre aux besoins changeants des investisseurs. Pourtant, avec de nouveaux fonds, vous n'avez pas beaucoup de données historiques pour analyser et évaluer ses performances. D'où, recherchez des fonds qui datent d'au moins deux ans, si possible. Pourtant, Veuillez garder à l'esprit que les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs.

3. Volumes d'échange

Le principal facteur de différenciation entre un FNB et un fonds commun de placement est le fait que vous pouvez négocier des parts d'un FNB en bourse. Pourtant, pour que cela se produise, l'ETF en question doit être en demande. D'où, assurez-vous de regarder les volumes de négociation de l'ETF avant d'acheter. Essayez d'identifier toute tendance à la baisse et d'analyser les raisons qui la sous-tendent avant de vous lancer.

4. Coûts

Investir, c'est générer un maximum de rendements avec un minimum de risques. L'un des meilleurs moyens d'assurer des rendements maximaux est de rechercher des instruments dont les coûts d'achat/vente sont minimes. Les fonds communs de placement facturent un ratio de dépenses pour les frais administratifs du fonds. Étant donné qu'un ETF est géré passivement, son ratio de frais est inférieur à celui d'un fonds géré activement. Pourtant, deux ETF similaires peuvent avoir des ratios de frais différents, tel que décidé par la maison de fonds. D'où, si vous comparez deux ETF du même calibre, alors vous pouvez envisager celui dont le ratio de dépenses est le plus bas, car l'achat/vente d'unités en bourse entraînera également des coûts.

5. Erreur de suivi

Si l'ETF dans lequel vous investissez suit un indice spécifique, alors le gestionnaire du fonds essaiera d'acheter des titres de manière à ce que les rendements du fonds soient similaires à ceux offerts par l'indice sous-jacent. Pourtant, le gestionnaire n'achetant pas tous les titres composant l'indice, il existe une possibilité de différence entre les rendements offerts par l'ETF et l'indice. C'est l'erreur de suivi. Une erreur de suivi inférieure implique que l'ETF a généré des rendements plus proches de ceux offerts par l'indice. D'où, préférez les ETF avec des erreurs de suivi inférieures.

Résumé

Rappelles toi, La création d'un portefeuille d'investissement efficace nécessite de prêter attention à de nombreux facteurs. D'où, avant de choisir un FNB dans lequel investir, assurez-vous que vous êtes en phase avec vos investissements existants et l'ETF peut aider à augmenter les rendements globaux du portefeuille. Un Exchange Traded Fund est un puissant véhicule d'investissement. Utilisez-le correctement et atteignez facilement vos objectifs financiers.

Bon investissement !