Comment construire un portefeuille ETF – Stratégies à considérer

Nous savons que le monde de l'investissement peut être intimidant. L'abondance d'acronymes et l'abondance de mots à la mode représentent beaucoup de choses à assumer seuls - alors vous devez donner un sens à tout cela, élaborer des stratégies, investir, vendre, et plus encore ? C'est suffisant pour vous faire dire :« J'achèterai une action à Berkshire Hathaway, une à Amazon, et j'arrêterai. Autrement dit, jusqu'à ce que vous réalisiez que ces actions peuvent coûter jusqu'à quatre à six chiffres.

Heureusement, investir ne doit pas être trop compliqué (ou coûteux). Que vous débutiez dans l'investissement ou que vous soyez un vétéran du marché, vous pouvez créer un portefeuille (et même obtenir une part du gâteau Berkshire Hathaway) avec des fonds négociés en bourse (ETF).

Ces fonds sont les favoris de nombreux investisseurs en raison de leur capacité à diversifier un portefeuille, leur liquidité, leur gamme de classes d'actifs, leurs faibles ratios de dépenses… Bon, assez parlé du jargon des investisseurs. Examinons plus en détail les ETF, pourquoi vous pourriez vouloir y investir et comment vous pouvez choisir entre différentes stratégies de portefeuille d'ETF pour trouver celle qui correspond le mieux à vos objectifs d'investissement.

Notions de base sur les ETF

Les ETF sont similaires aux fonds communs de placement en ce sens qu'ils regroupent l'argent de plusieurs investisseurs pour acheter un panier de titres. Ces titres peuvent comprendre une combinaison d'actions, d'obligations, de matières premières et/ou d'autres types d'investissement. Les titres ETF suivent généralement un indice particulier, comme le S&P 500, ou un secteur spécifique, comme l'énergie ou la technologie.

Ce qui distingue les FNB des fonds communs de placement, c'est la façon dont ils sont achetés et vendus. Les ETF sont négociés en bourse tout au long de la journée comme les actions, et leurs prix fluctuent en fonction de la demande du marché. (Les fonds communs de placement ne sont négociés qu'une fois par jour après la fermeture du marché.) Pour cette raison, les ETF sont considérés comme plus liquides que les fonds communs de placement.

Vous pouvez recevoir des rendements de plusieurs façons avec les ETF. Les investisseurs peuvent obtenir des rendements lorsque les prix des titres au sein de l'ETF augmentent, comme pour les actions individuelles. Les investisseurs peuvent également bénéficier de dividendes , ou une partie des bénéfices que les entreprises paient à leurs investisseurs pour détenir les actions. En règle générale, les dividendes sont versés aux actionnaires sur une base trimestrielle.

Le coût de l'investissement en ETF

Les FNB sont généralement gérés de manière passive (par rapport, par exemple, aux fonds communs de placement gérés activement). Cela signifie qu'au lieu qu'un gestionnaire de fonds utilise ses connaissances pour sélectionner les investissements dans l'ETF, il sélectionne simplement des titres pour essayer de suivre le rythme d'un indice de référence majeur, comme le Dow Jones Industrial Average ou le Russell 2000.

Puisqu'ils demandent moins de temps aux sociétés de courtage, les ETF ont un gros avantage pour vous :des ratios de frais plus faibles (c'est-à-dire le coût d'exploitation et de gestion d'un fonds) que de nombreuses autres options d'investissement.

Mieux encore, lorsque vous investissez dans des FNB, vous pouvez investir dans des centaines, voire des milliers de titres en une seule transaction. Non seulement cela permet aux investisseurs d'ETF de détenir des parts d'actions qu'ils ne pourraient pas se permettre autrement (comme Berkshire Hathaway), mais cela peut également signifier des transactions sans commission. Que vous soyez un investisseur autonome ou que vous préfériez faire appel à l'expertise de notre robot-conseiller, nous vous offrons la possibilité d'acheter et de vendre des ETF sans frais.

Construire une stratégie d'investissement ETF

Maintenant que vous comprenez les bases des ETF, vous pouvez explorer vos options ETF et créer une stratégie pour ajouter ces investissements à votre portefeuille.

Ce qui fait vraiment des ETF une option d'investissement populaire, c'est leur capacité à se diversifier. La diversification du portefeuille est une stratégie de placement importante qui vous aide à mieux gérer le risque de marché volatilité . Étant donné que les ETF sont composés de nombreux titres (parfois couvrant plusieurs secteurs) au sein d'un même fonds, les effets négatifs de toute oscillation à la hausse et à la baisse sur le marché sont généralement moins sévères.

Vous pouvez atteindre diversification en investissant dans des classes d'actifs, des industries et des pays. Dans un portefeuille ETF, par exemple, vous pourriez envisager d'investir dans plusieurs ETF sectoriels non liés (ceux qui suivent les industries), comme l'énergie et les soins de santé. De cette façon, les avoirs des ETF diffèrent largement et seront moins susceptibles d'être affectés par les mêmes influences du marché.

Vous pouvez également ajouter de la diversification en choisissant des fonds avec des avoirs dans différentes classes d'actifs. Par exemple, vous pouvez investir dans un ETF d'obligations d'État, un ETF de matières premières répliquant les métaux précieux et un ETF de devises étrangères.

Lorsque vous êtes prêt à investir dans des ETF, commencez par définir vos objectifs d'investissement :êtes-vous en train de préparer votre retraite, d'économiser pour faire des folies à court terme ou de collecter de l'argent pour vos frais de scolarité ? Les investisseurs à long terme avec un horizon de placement plus long peuvent généralement prendre plus de risques.

Vous voudrez également tenir compte de vos besoins de revenu actuels. Si vous espérez générer un flux constant de rendements, vous pouvez ajouter une combinaison de FNB versant des dividendes ou à revenu fixe à votre portefeuille.

Avoir une bonne idée de ces facteurs, ainsi que de votre tolérance au risque, vous aidera à déterminer votre allocation d'actifs - une stratégie d'investissement qui vise à éliminer les risques de votre portefeuille en investissant dans différentes classes d'actifs. Cela aide à maintenir un équilibre entre le risque et la récompense. Vous trouverez peut-être que vous êtes à l'aise d'investir davantage dans des obligations (souvent un investissement à faible risque) que dans des actions, par exemple.

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Et si vous cherchez à réduire le montant des impôts que vous devez, vous pouvez créer un portefeuille ETF optimisé pour les rendements tout en réduisant votre facture fiscale.

Même si vous êtes plutôt D.I.Y. Lorsqu'il s'agit d'investir, les ETF peuvent avoir une place dans votre stratégie d'investissement. Notre négociation autogérée plate-forme vous permet d'acheter et de vendre facilement des ETF.

Vous pouvez même décider que vous êtes intéressé par la construction d'un portefeuille entièrement composé d'ETF. Gardez à l'esprit que même si un FNB lui-même est de nature intrinsèquement diversifiée, vous devrez toujours diversifier l'ensemble de votre portefeuille. Si vous ne possédez qu'un seul ETF, tous vos œufs seront dans un seul panier d'investissement.

Les fonds négociés en bourse sont un excellent moyen d'éliminer certaines complications et confusions liées aux investissements. Non seulement ils vous donnent accès à des actions qui peuvent être trop chères à acheter individuellement, mais elles sont également gérées passivement (entraînant souvent des frais inférieurs à ceux de leurs compagnons de fonds communs de placement) et peuvent être achetées sans commission, ce qui en fait une solution moins compliquée et plus abordable. option pour les novices et les professionnels de l'investissement.

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