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Tout savoir sur Circle of Competence in Stock Investing

Warren Buffett et Charlie Munger sont des noms que la plupart des investisseurs avisés connaissent. Les investisseurs du monde entier ont essayé de reproduire leurs portefeuilles à plus petite échelle dans le but d'obtenir des rendements proportionnés.

Malheureusement, beaucoup d'entre eux ne parviennent même pas à reproduire les retours. Bien que les raisons puissent être nombreuses, les investisseurs passent souvent à côté d'un concept important que des investisseurs as comme Buffett appliquent à leur stratégie d'investissement :le cercle de compétence. Apprenons-en plus sur ce concept et son application dans l'élaboration de stratégies d'investissement robustes. Continuer à lire!

Qu'est-ce que le cercle de compétence ?

Le cercle de compétence est un concept très simple. Si vous faites quelque chose sans le comprendre complètement, alors il y a plus de chance de commettre une erreur coûteuse. C'est du bon sens, n'est-ce pas ?

Disons que vous travaillez dans le secteur bancaire. Votre compréhension du fonctionnement de l'industrie financière sera basée sur votre expérience qui sera plus forte que celle de quelqu'un qui recherche et essaie de lire à ce sujet en ligne. D'où, lorsque vous investissez dans le secteur financier, vous êtes susceptible de prendre de meilleures décisions que quelqu'un de l'industrie textile qui a lu des articles sur le secteur en ligne.

Dans les temps d'aujourd'hui, la perception de la connaissance engloutit généralement votre vraie connaissance. D'où, notre graphe de connaissances ressemble à ceci :

Comme tu peux le voir, le cercle de compétence est le domaine qui correspond à votre expérience et vos compétences ou « ce que vous savez déjà ». Ce concept est apparu pour la première fois dans la lettre de Warren Buffett aux actionnaires au nom de Berkshire Hathaway. Voici une citation :

« L'investissement intelligent n'est pas complexe, mais c'est loin de dire que c'est facile. Ce dont un investisseur a besoin, c'est de la capacité d'évaluer correctement les entreprises sélectionnées. Notez ce mot « sélectionné » :vous n'avez pas besoin d'être un expert de chaque entreprise, voire plusieurs. Il suffit d'être en mesure d'évaluer les entreprises de votre cercle de compétences. La taille de ce cercle n'est pas très importante; connaître ses limites, pourtant, c'est essentiel." – Warren Buffett

Alors, tout ce qui relève du domaine de vos compétences acquises, compétence, ou expérience, fait partie de votre cercle de compétence. Assurément, savoir ce que votre cercle de compétence augmente votre conscience de soi en tant qu'investisseur, et peut grandement vous aider à prendre des décisions d'investissement plus judicieuses. Voyons quelques avantages évidents d'investir dans votre cercle de compétences.

Avantages de connaître votre cercle de compétence.

Voici quelques avantages à investir dans votre cercle de compétences :

1. Vous faites moins d'erreurs

En tant qu'investisseur, les erreurs peuvent coûter cher. D'où, la réduction des erreurs peut aider votre portefeuille d'investissement à mieux performer. Au cours des années, J'ai découvert que la plupart des investisseurs subissent des pertes sur les marchés boursiers non pas parce qu'ils choisissent les mauvaises actions, mais parce qu'ils choisissent des actions sans comprendre les affaires de l'entreprise.

Prenons l'exemple cité précédemment :

Vous êtes un banquier qui décide d'investir dans le capital d'un constructeur automobile. Pourtant, votre connaissance du secteur automobile est limitée. D'où, vous pourriez décider d'acheter ou de vendre l'action sans comprendre complètement le fonctionnement de l'industrie et si les perspectives à long terme sont ce que vous pensez. D'autre part, si vous deviez investir dans le secteur bancaire, vous auriez alors une meilleure idée de la performance du secteur et prendriez de meilleures décisions.

2. La connaissance vous responsabilise

Si vous investissez dans votre cercle de compétence, vous aurez un avantage sur les investisseurs qui dépassent les limites de leur cercle. En termes plus simples, vous jouez sur vos points forts, vous donner une meilleure chance de gagner.

3. Facilite la sélection des actions

Les investisseurs qui réussissent rejettent les actions si elles ne relèvent pas de leur cercle de compétence. Et donc, il réduit la liste des actions parmi lesquelles ils doivent choisir, faciliter la sélection des actions.

Si vous avez lu jusqu'ici, la question suivante à laquelle répondre est comment trouver son cercle de compétence ?

7 secrets que seuls les investisseurs qui réussissent connaissent

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