5 choses importantes à apprendre des krachs boursiers passés

La pandémie actuelle est implacable dans l'impact qu'elle a sur nos vies. En plus de nous soucier de notre sécurité et de celle de nos proches, il faut aussi gérer le confinement, hausse des prix, baisse des revenus, et les krachs boursiers. Historiquement, il y a eu de nombreux événements de cygne noir qui ont mis les économies du monde entier sous pression.

Pourtant, le fait que nous soyons tous assis ici aujourd'hui à parler des leçons que nous en avons tirées témoigne du fait que les marchés ont survécu à ces krachs et ont rebondi.

Aussi difficile que puisse être la situation actuelle, nous sommes certains d'une chose :les marchés se redresseront tôt ou tard. Aujourd'hui, nous allons tourner les pages de l'histoire et jeter un rapide coup d'œil aux krachs boursiers passés et énumérer quelques leçons que nous en avons tirées.

Krachs boursiers historiques

Voici quelques krachs historiques à noter :

• 1929 :La Grande Dépression
• 1946 :après la Seconde Guerre mondiale
• 1961 :préoccupations liées à la guerre froide
• 1968 :Inflation élevée et guerre du Vietnam
• 1973 :La fin du système monétaire de Bretton Woods
• 1980 :Hausse des taux d'intérêt et hausse du chômage
• 1987 :Introduction du commerce informatisé
• 2000 :éclatement de la bulle Internet
• 2007-08 :Effondrement du marché immobilier américain provoquant une récession économique dans le monde

Il s'agit d'événements mondiaux qui ont eu des effets catastrophiques sur les marchés boursiers de la plupart des pays. Pourtant, les marchés ont toujours rebondi et les investisseurs qui ont résisté à la tempête ont obtenu de bons rendements. Pour comprendre cela, Regardons le krach boursier de 2007-08 et comment les marchés se sont redressés.

Étude de cas – Le krach boursier de 2007-08

En 2007-2008, l'effondrement du marché du logement aux États-Unis avait déclenché une récession économique mondiale entraînant des krachs boursiers dans de nombreux pays. Bien que l'Inde n'ait pas été touchée aussi gravement que dans de nombreux autres pays, les ondulations étaient assez fortes. Voici un aperçu rapide de l'ESB Sensex avant, pendant, et après le krach boursier de 2007-08 :

Source :Yahoo Finance

Comme vous pouvez le voir ci-dessus, En 2008, le Sensex est tombé en dessous de 9 000 points par rapport au précédent sommet de 20 000 points en 2007. Cependant, à mesure que l'économie s'est stabilisée et que les marchés ont commencé à se redresser, au cours des 5 à 6 années suivantes, les investisseurs qui étaient restés investis ont récupéré leurs pertes et étaient en excellente position pour réaliser de bons gains.

De nombreux autres facteurs ont également joué pendant la période de récupération. Pourtant, ceux qui ont racheté leurs investissements en 2008 en raison de la panique ont enregistré de lourdes pertes. Comprenons cela plus en détail en examinant la performance d'un fonds d'actions à capitalisation multiple.

Fonds d'actions DSP – Régime régulier – Croissance

Ce fonds investit environ 98% de ses actifs investissables dans des actions et des titres liés à des actions et le reste dans des instruments de dette. Le programme a été lancé le 29 avril 1997, et existe depuis près de 23 ans. Voici un aperçu des performances du programme au fil des ans :

• Au 20 novembre 2007 , avant que la crise économique ne provoque des krachs boursiers, la valeur liquidative de ce régime était de 13,79.
• Ce chiffre est tombé à 7,18 le 1er décembre, 2008 – une baisse de 48% ! Les investisseurs paniquaient et nombre d'entre eux auraient peut-être vendu leurs investissements pour limiter d'autres pertes.
• Pourtant, alors que l'économie s'est stabilisée et que les marchés ont commencé à rebondir, la NAV a grimpé à 15 par 6 janvier 2010 .

Donc, si un investisseur avait investi dans ce dispositif le 20 novembre, 2007, et a conservé ses investissements pendant le krach boursier, alors il aurait gagné environ 9% le 6 janvier, 2010. D'autre part, l'investisseur qui a paniqué et racheté lors du krach a enregistré une perte de 48% (le 1er décembre 2008).

Allons un peu plus loin.

Au 23 janvier 2018 , la VNI du régime était de 40,17. Donc, l'investisseur gagnerait environ 191% sur son investissement à la valeur liquidative de 13,79 en 10 ans environ.

Alors, Qu'apprenons-nous ?

Leçon 1 : Ne tombez pas en proie à la vente de vos investissements dans la panique. Comprenez la différence entre une perte fictive et une perte réalisée.

Leçon 2 : Vos investissements SIP après analyse des fondamentaux des titres sous-jacents. D'habitude, lors d'un krach boursier, certaines entreprises n'ont pas la force de base pour traverser la tempête. Assurez-vous d'investir dans des titres fondamentalement solides.

Lecon 3: Évitez l'envie d'investir dans une somme forfaitaire et d'augmenter le risque de pertes en choisissant les mauvais investissements. Au lieu, avoir une approche lente et régulière de l'investissement.

Leçon #4 : Vous ressentirez le besoin de spéculer – NE LE FAITES PAS ! Malade avec les bases des investissements.

Leçon #5 :Historiquement, les marchés se sont toujours remis des krachs et ont rebondi plus haut et plus fort. Regardez à plus long terme et ajustez votre portefeuille en conséquence.

Résumé

La volatilité est la nature inhérente du marché. Les accidents et les rallyes en font partie. Aussi, face à une situation difficile, il est préférable de se tourner vers l'histoire pour tirer des leçons cruciales. Autant que l'on puisse voir, la meilleure façon de survivre aux krachs boursiers est d'évaluer votre portefeuille d'investissement, conserver de bons stocks, et garder une vision à long terme. Restez calme et en sécurité.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww