Comment passer à travers un marché boursier fou

Tout au long de son existence, la plupart du temps, la bourse a été un animal de compagnie aux manières douces, bien élevées et cliniquement saines d'esprit.

D'autres fois, c'était plus fou qu'un chien dans une usine d'enjoliveurs.

Les fluctuations sauvages du marché - qu'elles soient à la hausse ou à la baisse - peuvent mettre les actionnaires en émoi. Ils produisent de l'exaltation dans la peur par vagues massives et peuvent inciter les investisseurs amateurs à prendre des décisions qu'ils ne devraient vraiment pas prendre.

Comment gérer les soucis boursiers et ne pas avaler le battage médiatique ?

Ne paniquez pas

La première règle du Stock Market Crazy Club est « Ne paniquez pas ». (Vous vous attendiez à autre chose ?)

La Bourse de New York s'est avérée être une bête résiliente depuis plus de 300 ans. Oui, il y a eu un crash plutôt dramatique en 1929 qui a affecté la société - le monde entier, en fait - pendant environ une décennie. Cela a forcé les investisseurs et les matières premières à changer leur comportement. Cela a également abouti à des réglementations destinées à empêcher qu'un autre accident ne se reproduise.

Dans l'ensemble, ces mesures ont fonctionné. Le marché boursier américain n'a mis que deux ans à se redresser après le prochain grand krach en 1987. L'éclatement de la bulle Internet de 2000 - causée par une sur-spéculation aberrante dans une industrie essentiellement nouvelle - a pris à peu près le même temps pour être lavé des investisseurs. têtes. Il a fallu un peu plus de temps pour revenir à la normale après la crise des subprimes de 2008, mais l'ordre a finalement été rétabli.

Bien sûr, il n'y a aucun moyen de prédire l'avenir de manière concluante. Aujourd'hui, la bourse atteint des sommets vertigineux. Il y a de fortes chances qu'il y ait un autre recul dans un avenir pas trop lointain. Maintenant que vous le savez, eh bien, ne paniquez pas.

Vous pouvez ressentir de l'anxiété et de la tension, et c'est très bien. Mais ne laissez pas cela se transformer en peur et en désespoir. C'est une réponse émotionnelle qui affectera votre prise de décision.

Ne soyez pas étourdi

Le marché boursier a connu des creux fous. Mais les aigus peuvent être tout aussi fous. Et ils rendent les investisseurs aussi fous que l'époque où les crashs les rendaient fous.

Vous voyez cela tout le temps lorsque les investisseurs commencent à empiler de l'argent dans un titre chaud, faisant monter le prix de l'action. Cela pousse certains investisseurs à se précipiter pour entrer dans le stock. Inversement, ceux qui ne l'ont pas fait sauter sur le stock à temps pour réaliser des gains significatifs se décourager.

Cela rappelle une citation très célèbre de l'algébriste Carl Jacobi, qui a été popularisée par le vice-président de Berkshire Hathaway, Charlie Munger :"Inverser - toujours inverser."

Voici ce que cela signifie :Lorsque vous pensez à résoudre un problème ou à vous fixer un objectif à atteindre, vous pensez généralement aux étapes que vous devez suivre pour y parvenir. Mais l'approche alternative consiste à considérer ce qui se passerait si elle échouait.

Comment cela s'applique-t-il au marché boursier? Au lieu d'être nerveux à l'idée de manquer un stock chaud, pensez à la façon dont tout cela pourrait mal tourner.

Si vous êtes devenu nerveux et avez acheté des actions GameStop à 300 $ il y a quelques mois, vous êtes probablement à environ 150 $ maintenant. Ceux qui ne l'ont pas fait et observé depuis les coulisses anticipait que le gain de prix devenait probablement surévalué. Il n'y avait aucun moyen que les fondamentaux de GameStop puissent valider le cours de l'action.

C'est un exemple d'investissement inversé :anticiper que quelque chose peut mal tourner et deviner ce qui se passerait après. Cela arrive tout le temps, en particulier avec les actions du mois et la situation de GameStop, qui était essentiellement une blague bien exécutée. Au lieu de cela, examinez la réalité de la situation et trouvez des titres plus fiables et prévisibles à acheter au bon moment.

Diversifier

L'un des conseils les plus courants concernant le maintien d'un portefeuille d'actions solide consiste à diversifier vos avoirs. C'est vrai, c'est quelque chose que vous feriez idéalement avant la bourse devient folle. Mais il n'y a jamais de mauvais moment pour le faire, et cela peut constituer une excellente forme de protection pour vos actifs lorsque vous le faites.

Souvent, lorsqu'il y a un truc majeur ou un ralentissement du marché boursier, cela peut avoir un effet prononcé sur seulement une industrie ou deux. L'éclatement de la bulle Internet en est un exemple :la plupart des entreprises informatiques ont subi de lourdes pertes (ou une liquidation complète), mais d'autres secteurs ont tenu le coup. Mais si son portefeuille ne contenait que des actions informatiques, cela a probablement pris un énorme piqué.

Avoir un portefeuille diversifié est une forme de contrôle de vos pertes. Si un ralentissement frappe un segment de marché ou un secteur industriel, vous êtes mieux protégé si vous disposez d'une couverture suffisante dans d'autres secteurs. Bien sûr, il y aura des jours ponctuels où l'ensemble du marché absorbera un coup dur, mais avec un portefeuille diversifié, vous pouvez affronter des tempêtes spécifiques à l'industrie sans trop perdre.

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont d'excellents véhicules pour une diversification instantanée du portefeuille. Ils sont comme des fonds communs de placement, mais vous pouvez les négocier directement en bourse comme des actions ordinaires. Un ETF peut suivre des indices boursiers, des sociétés d'un certain niveau de valeur marchande, des industries, des tendances ou d'autres qualités. Un lot sain de seulement cinq ou dix ETF, aux côtés de vos actions individuelles, peut fournir une solide diversité sous-jacente pour votre portefeuille.

Tenez un journal

Devenir un investisseur boursier prospère est une question d'essais et d'erreurs, du moins dans les premières étapes de toute l'aventure. Bien qu'il soit pratique de garder une trace de l'historique de vos revenus, et particulièrement facile lorsque vous utilisez un courtage en ligne plein de données, cela ne raconte pas toute l'histoire de vos mouvements intelligents et de vos erreurs. En d'autres termes, il répond aux questions "Quoi ?" et quand?" - mais pas toujours "Pourquoi?" ou "Comment ?"

Beaucoup d'entre nous décident d'investir dans certaines actions de manière impulsive ou après un minimum de recherche. Parfois, l'impulsion est payante; plusieurs fois ce n'est pas le cas. Lorsque nous prenons le temps d'en savoir plus sur un titre avant d'acheter, nous ne nous souvenons pas toujours de notre raisonnement pour le faire la prochaine fois que nous faisons un pas. Nous n'apprenons pas nos leçons.

C'est là que tenir un journal d'investissement devient utile. Il s'agit d'un enregistrement écrit de votre historique d'investissement en actions. Mais cela ne doit pas se limiter à enregistrer vos transactions et à suivre leur processus. C'est aussi un endroit pour enregistrer vos raisonnements, vos pensées, vos découvertes et les détails de vos recherches. Un journal d'investissement est également un endroit idéal pour noter vos objectifs d'investissement et vous garder sur la bonne voie pour les atteindre.

Surtout, il sert de référentiel d'informations sur tout ce que vous apprenez au cours de votre parcours d'investissement. Cela peut vous aider à prendre des décisions plus éclairées à l'avenir en fonction de votre propre expérience. Il existe de nombreux excellents experts et conseillers financiers, mais comme dans la vie, il n'y a pas de moyen plus efficace d'apprendre à investir que d'utiliser votre histoire personnelle. Un bon journal d'investissement est votre manuel, celui qui est intrinsèquement adapté à vous.

Faites confiance au plus gros cliché boursier

Il y a un cliché sur le marché boursier qui est si répandu que vous l'avez probablement entendu pour la première fois lorsque vous étiez adolescent :"Achetez bas, vendez haut."

Il faut le dire :ce n'est pas toujours la meilleure stratégie pour profiter des investissements en actions. En temps normal, il est généralement préférable de s'ouvrir à un petit risque si vous voulez en tirer profit. Et les investissements à long terme sur des actions de premier ordre, si vous avez la chance de les avoir, conservent généralement une valeur suffisante pour que vous ne souhaitiez pas les vendre si elles maintiennent une croissance constante.

Mais lorsque le marché boursier bascule en territoire extrême, les investisseurs ont tendance à surfer sur leurs émotions. Une énorme chute des prix les fait paniquer et vendre, et un boom miniature peut les pousser à se précipiter pour acheter. Cela peut conduire à de mauvaises décisions.

Dans ces moments-là, il est préférable de réciter le mantra :"Achetez bas, vendez haut". C'est le conseil le plus élémentaire et le plus simple, mais c'est un moyen de rester centré lorsque la bourse connaît l'un de ses petits épisodes. Ne laissez pas des baisses ou des hausses drastiques de valeur influencer trop votre stratégie d'investissement.

Filtrer le bruit

Lorsque Wall Street connaît un tournant dramatique, vous trouverez inévitablement de nombreux experts et experts financiers qui envahissent les médias pour tenter d'apaiser les inquiétudes boursières. Ils sont presque omniprésents pendant normal fois. Imaginez comment ils envahissent les réseaux d'information lorsqu'il y a un crash imminent.

Beaucoup d'entre eux sont des experts certifiés qui souhaitent sincèrement aider les investisseurs à prendre les meilleures décisions. Mais certains d'entre eux sont d'abord des artistes et doivent créer une certaine expérience pour que les téléspectateurs continuent à regarder. D'autres ont des agendas personnels qui peuvent influencer les conseils qu'ils donnent.

L'autre chose à propos des experts est que vous obtiendrez des opinions différentes, voire contradictoires de chacun d'eux. Il n'y a pas de consensus entre eux, même dans le meilleur des cas. Si vous vous sentez influencé par l'un d'entre eux, sachez qu'il y a quelqu'un d'autre qui présente un argument convaincant dans la direction opposée que vous n'avez pas rencontré.

La réponse à ce problème est assez simple :faites confiance à vos données objectives. Écoutez des voix qui ne vous poussent pas à faire des gestes brusques. Découvrez quels indicateurs fonctionnent réellement pour percer les intuitions des têtes parlantes.

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