Comment identifier une correction boursière

En bourse, il y a toujours des hauts et des bas.

Parfois, ces fluctuations sont si faibles qu'elles ne sont même pas enregistrées sur le radar de la plupart des gens.

D'autres fois, le marché connaît une correction, une baisse soudaine et importante des prix.

Si vous êtes en mesure de voir une correction boursière avant qu'elle ne se produise, vous pouvez réaliser de sérieux bénéfices.

Dans cet article, je vais vous apprendre à identifier une correction boursière à venir et à en tirer parti.

Comment identifier une correction boursière

Comprendre une correction boursière

Avant de partager avec vous les conseils pour profiter d'une baisse du marché boursier, vous devez d'abord comprendre les types de replis que connaît le marché.

En termes d'investissement, une baisse allant jusqu'à 10% est simplement connue sous le nom de recul.

Si le marché chute entre 10 % et 20 %, il s'agit d'une correction.

Une baisse de plus de 20 % est considérée comme un marché baissier.

Et si le marché baisse de 10 % en une seule journée, on parle de krach boursier.

Facteurs pouvant prédire une correction boursière

Maintenant que nous savons ce qu'est une correction, il est temps d'examiner les facteurs qui peuvent vous aider à repérer avant qu'elle ne se produise.

Comprenez que personne ne peut prédire quand une correction boursière se produira.

Même en utilisant les outils ci-dessous, vous n'aurez toujours pas raison à 100 %.

Mais ils peuvent vous donner un aperçu du moment où vous voudrez peut-être faire des mouvements afin que vous puissiez en tirer profit.

#1. Faibles bénéfices des entreprises

Lorsqu'une société surprend les investisseurs avec des résultats trimestriels faibles ou des prévisions à la baisse pour les bénéfices futurs, cela peut être un signe de mauvais augure.

La plupart du temps, le ton est donné par les grandes banques qui déclarent leurs bénéfices en premier.

S'ils ratent leurs estimations de bénéfices ou parlent de faiblesse à l'avenir, vous devez faire attention.

En effet, de nombreux investisseurs mettront en relation les bénéfices d'une société avec ceux d'une autre.

Par exemple, si JP Morgan rate gravement les estimations, les investisseurs penseront que toutes les autres actions bancaires les rateront également.

Cela pourrait conduire à une vente massive d'actions financières, déclenchant des baisses entières du marché.

#2. Courbe de rendement inversée

Celui-ci est une analyse un peu plus technique, mais il est important de comprendre.

La courbe de rendement est le mouvement des bons du Trésor à court et à long terme.

Traditionnellement, les obligations à plus long terme offrent un rendement plus élevé car vous immobilisez votre argent pendant une période plus longue et parce que l'avenir est inconnu.

D'un autre côté, les obligations à court terme ont un rendement inférieur puisque votre argent n'est pas bloqué pendant une longue période et vous pouvez évaluer plus précisément le court terme.

Lorsqu'un graphique de ces rendements s'inverse, ou que les rendements à court terme sont supérieurs aux rendements à long terme, c'est un signe classique qu'une correction est à venir.

#3. Exubérance irrationnelle

Cette phrase a été rendue populaire par Alan Greenspan, l'ancien président de la Réserve fédérale.

Il est utilisé pour décrire une période où les investisseurs sont si optimistes sur les actifs que les prix des actifs se séparent de leur valeur sous-jacente.

Vous pouvez généralement identifier l'exubérance irrationnelle des actions lorsqu'elles atteignent de nouveaux prix élevés jour après jour, ou lorsque tous ceux à qui vous parlez vous parlent de l'action en vogue dans laquelle ils viennent d'investir.

Lorsque vous remarquez que la personne qui vous coupe les cheveux ou la personne qui vous attend au restaurant parle d'investissement et de sa stratégie d'investissement, il y a de fortes chances que le marché soit surévalué et doive reculer.

#4. Indicateurs économiques faibles

Les données macroéconomiques sont des données qui reflètent la santé de l'économie dans son ensemble.

Certains exemples incluent les demandes d'assurance-chômage, le sentiment des investisseurs, les ventes au détail et la croissance du PIB.

Si ces données s'avèrent plus faibles que prévu, cela pourrait être le signe d'un ralentissement de l'économie.

Par conséquent, les marchés financiers pourraient commencer à se négocier latéralement ou même voir une hausse de la volatilité du marché.

Comprenez que certaines données économiques sont prospectives et que d'autres sont des prédicteurs du passé.

Cela signifie que certaines données indiquent aux investisseurs individuels qu'une baisse du marché boursier est imminente et que d'autres données ne seront mauvaises qu'après le krach boursier.

La politique monétaire est liée à ce point.

Si l'on parle de craintes d'inflation, cela pourrait effrayer le marché et modifier les tendances générales du marché.

#5. Problèmes d'offre et de demande

Ceci est lié au point ci-dessus sur les données économiques.

S'il y a une forte accumulation de l'offre mais pas une augmentation de la demande, le marché pourrait se diriger vers une baisse.

C'est parce que les prix doivent baisser pour répondre à la demande.

Des prix plus bas et éventuellement moins de ventes signifient que les entreprises pourraient manquer des estimations ou devoir réduire leurs estimations à l'avenir.

Comment tirer profit d'une correction boursière

Nous savons ce qu'est une correction et certains des outils à utiliser pour potentiellement en repérer une à venir.

Quelles sont les étapes clés qu'un investisseur doit suivre pour profiter de la baisse du marché ?

Voici les choses que vous pouvez envisager de faire.

#1. Créer un fonds d'opportunité

La meilleure chose à faire est de mettre de l'argent de côté régulièrement dans le seul but d'investir.

Mais vous n'investissez pas cet argent tant que le marché ne baisse pas.

Par exemple, vous créez un compte d'épargne au fil du temps et lorsque vous remarquez que tout le monde parle d'investir, vous savez qu'un recul pourrait se produire.

Lorsque cela se produit, vous prenez l'argent que vous avez économisé et vous l'investissez, en achetant des actions à un prix inférieur.

Au fil du temps, les actions récupéreront ce qu'elles ont perdu et augmenteront davantage, vous aidant ainsi à accroître votre patrimoine.

#2. Coût moyen en dollars

Aussi génial que soit le plan ci-dessus, il y a un inconvénient.

Vous ne savez jamais quel est le meilleur moment pour investir.

Est-ce le lendemain d'une grande vente ? Attendez-vous quelques jours? Une semaine?

Puisque personne ne le sait, la meilleure façon d'investir est de profiter de l'achat périodique par sommes fixes.

Cela vous permet d'acheter des actions régulièrement, disons chaque semaine ou chaque mois.

Par exemple, disons que vous avez 5 000 $ à investir.

Vous pourriez investir 1 000 $ par mois pendant 5 mois.

Ou vous pourriez investir 500 $ par semaine pendant 10 semaines.

Vous décidez ce qui est le mieux pour vous et vos objectifs financiers.

#3. Vendre des avoirs obligataires

Si vous pensez qu'une correction est imminente et que vous souhaitez disposer de plus de liquidités à investir, vous pouvez envisager de vendre certaines de vos obligations.

Lorsqu'il y a une forte baisse des actions, le marché obligataire monte généralement.

Vous pouvez donc vendre des obligations et investir cet argent dans des actions moins chères une fois que les prix commencent à baisser.

#4. Modifier votre allocation d'actifs

Une autre bonne idée est de modifier également votre allocation d'actifs.

C'est une autre forme de l'idée ci-dessus.

Par exemple, supposons que votre allocation 401k soit composée de 60 % d'actions et de 40 % de titres à revenu fixe.

Pensant qu'une crise financière est à l'horizon et voulant en faire plus lorsque les prix baissent, vous pouvez modifier votre allocation à 80 % d'actions et 20 % de titres à revenu fixe.

Désormais, une plus grande partie de vos cotisations futures sera investie dans des actions.

Lorsque les prix commencent à monter, vous pouvez modifier votre répartition afin qu'une plus grande partie de votre argent soit investie dans des titres à revenu fixe et moins dans des actions à prix plus élevé.

#5. Passez en revue votre tolérance au risque

La plupart du temps, lorsque nous prévoyons d'investir et de déterminer notre tolérance au risque, le marché boursier américain n'est pas dans l'une des périodes de baisse soutenue.

Par conséquent, nous avons du mal à comprendre les risques du marché pour notre argent.

Si vous pensez que le marché se dirige vers un territoire de correction, il est judicieux de revoir votre capacité à gérer le risque.

Examinez la valeur de votre portefeuille, puis faites le calcul pour voir l'impact d'une perte de 10 % ou même de 20 %.

Ensuite, demandez-vous si vous êtes à l'aise avec cela.

Par exemple, disons que vous avez investi 100 000 $.

Êtes-vous à l'aise de perdre 10 000 $? Que diriez-vous de 20 000 $?

Si la réponse est non, alors il est logique de diversifier davantage votre portefeuille afin que le risque que vous prenez corresponde à un niveau avec lequel vous vous sentez en sécurité.

#6. Investissez dans des actions de qualité

Si vous avez un fort appétit pour le risque et que vous souhaitez surmonter les fluctuations du marché, vous devez vous assurer d'investir dans des actions de qualité.

Ce sont des entreprises solides et stables qui ont résisté aux baisses passées du marché avec un minimum de dommages.

Réflexions finales

Il y a comment identifier une correction boursière à venir et en tirer profit.

Je ne saurais trop insister sur le fait que personne ne peut prédire une baisse du marché à tout moment.

Vous êtes peut-être ici et là, mais il y a de fortes chances que vous ayez toujours raison.

De plus, même si vous utilisez les outils mentionnés ci-dessus, cela ne signifie pas qu'un recul va se produire demain.

Souvent, ces outils ont des mois d'avance sur le moment où une correction peut se produire.

Et même là, il y a des choses qui peuvent se produire dans l'économie et le marché dont les outils prédisent mal.

En fin de compte, votre meilleure option est d'être un investisseur à long terme et de constituer un fonds d'opportunité afin que, lorsque le marché baisse, vous puissiez vous lancer et acheter des actions en solde.