Méthodes communes aux investisseurs pour compenser le revenu ordinaire

Les personnes qui investissent dans des actions devraient être récompensées par revenu ordinaire et les plus-values. Le revenu ordinaire est créé à partir de tous les dividendes établis à partir d'actions ou de revenus d'intérêts provenant d'obligations. Les investisseurs qui perçoivent des revenus ordinaires constatent qu'ils sont imposés au taux d'imposition le plus élevé possible. Pour cette raison, de nombreux investisseurs souhaitent compenser les revenus ordinaires qu'ils perçoivent par les déductions autorisées par le code des impôts afin de réduire leur facture fiscale.

Inconvénients du revenu ordinaire

Les investisseurs perçoivent un revenu ordinaire par le paiement de dividendes, ou des revenus d'intérêts. Les investisseurs n'ont pas leur mot à dire sur le moment où le revenu ordinaire est versé par une entreprise, ou combien est payé. D'un autre côté, les investisseurs ont un contrôle total sur s'ils souhaitent réaliser des gains en capital à long ou à court terme, ce qui a une incidence sur le montant de l'impôt qu'ils pourraient avoir à payer. Si un investisseur reçoit un revenu ordinaire d'une action ou d'une obligation qu'il possède, ils sont imposés sur ce montant. Le taux d'imposition des revenus ordinaires est beaucoup plus élevé que celui des gains en capital. Pour cette raison, de nombreux investisseurs essaient de minimiser la facture fiscale en compensant les gains par des déductions fiscales admissibles.

Pertes en capital

Si un investisseur a une perte importante sur une action, ils pourraient éventuellement utiliser cette perte pour réduire leur revenu ordinaire. Normalement, une perte en capital sur une action peut être utilisée pour compenser tout gain en capital. Si le montant des moins-values ​​excède les plus-values, jusqu'à 3 $, 000 de l'excédent peut être utilisé pour compenser tout revenu ordinaire. Ce 3 $, 000 limite est basée sur un couple marié où chacun reçoit une limite de 1 $, 500, ou 3 $, 000 pour le couple.

Moment des achats

Les actions et les obligations annonceront quand elles prévoient de verser une distribution. Si vous envisagez d'acheter, attendre la fin de la distribution. Si vous achetez la veille de la distribution, vous recevrez la distribution et devrez payer des impôts sur le montant. Si vous achetez après la distribution, alors vous évitez le paiement de la taxe.

Fonds fiscalement avantageux

Chaque fonds commun de placement a un classement qui montre la propension de la facture fiscale générée par la possession de ce fonds commun de placement. Il est possible d'utiliser cette valeur pour départager les achats de deux OPC. Un investisseur peut s'en sortir en achetant potentiellement un fonds commun de placement qui offre un rendement inférieur et une facture fiscale moins élevée, par rapport à un fonds avec un meilleur rendement et une charge fiscale plus élevée. La facture fiscale plus élevée réduit le rendement plus élevé, ce qui donne un rendement total inférieur à celui de l'autre fonds.

Transfert de la responsabilité fiscale

Si vous possédez une action ou un fonds commun de placement qui devrait générer une facture fiscale importante pour un revenu ordinaire, vous pouvez faire don des actions ou du fonds commun de placement à une organisation à but non lucratif. En faisant don du stock, vous évitez d'avoir à payer la facture d'impôt sur le revenu ordinaire. Tous les investisseurs ne seront pas autorisés à éviter l'impôt avec les dons, alors demandez plus de détails à votre spécialiste en déclarations.