Rééquilibrage des actions d'achat et de conservation :une stratégie hybride

Les acheter et conserver le rééquilibrage des actions stratégie est celle qui combine deux des stratégies d'investissement en actions les plus populaires. Cette méthode utilise une approche d'investissement à long terme avec quelques ajustements pour les fluctuations à court terme. Voici quelques éléments à considérer au sujet de cette stratégie hybride d'investissement.

Achète et garde

L'une des méthodes d'investissement en actions les plus reconnues consiste à acheter et à détenir des actions. Les investisseurs qui utilisent une approche d'achat et de conservation recherchent activement la bonne action lorsqu'ils décident dans quoi investir. Une fois qu'ils ont effectué leur achat, ils ne prêtent pas beaucoup d'attention à la performance des actions. Le stock fluctue, mais ceux-ci ne sont pas pertinents pour l'investisseur d'achat et de conservation. L'espoir est que le stock continuera à augmenter en valeur sur le long terme.

Problèmes avec l'achat et la conservation

Même si l'achat et la conservation peuvent fonctionner, il y a des problèmes avec ça. Par exemple, lorsqu'un investisseur utilise cette méthode pendant une période prolongée, leur portefeuille pourrait devenir trop risqué. Ils pourraient être investis dans une industrie qui a complètement changé et qui n'a pas de bonnes perspectives. Par exemple, si vous investissiez dans des entreprises qui produisaient des téléavertisseurs avant l'invention des téléphones portables, vos perspectives à long terme n'auraient pas été bonnes.

Rééquilibrage

Le rééquilibrage est une technique utilisée pour modifier la composition d'un portefeuille. De nombreux investisseurs rééquilibrent fréquemment leur portefeuille, qui crée une méthode de gestion active. Vous choisiriez une combinaison d'investissements particulière que vous souhaitez, puis vous achèteriez et vendriez continuellement des actions pour répondre à cette combinaison. Par exemple, vous pouvez spécifier à l'avance que vous voulez 60 pour cent d'actions de croissance et 40 pour cent d'actions à dividendes. Au fur et à mesure que la valeur de ces actions augmente ou diminue, les pourcentages de votre portefeuille changeront.

Acheter et conserver le rééquilibrage

Une stratégie hybride composée de ces deux stratégies est la stratégie de rééquilibrage d'achat et de conservation. Cette stratégie permet aux investisseurs d'acheter des actions à long terme, mais ils rééquilibreront également périodiquement leurs portefeuilles. Par exemple, de nombreux investisseurs qui utilisent cette stratégie rééquilibreront leur portefeuille chaque année. Cela permet aux actions de prendre de la valeur et à l'investisseur de s'assurer que le portefeuille fonctionne conformément à ses objectifs d'investissement. Si le portefeuille ne fonctionne pas aussi bien qu'il le devrait, certains des stocks peuvent être vendus et d'autres achetés.

Implications de taxes

Lorsque vous utilisez cette stratégie, vous voudrez peut-être prendre en considération les implications fiscales. De nombreux investisseurs rééquilibreront leur portefeuille tous les 15 mois. Cela leur permet de profiter du taux d'imposition des plus-values ​​à long terme sur les actions qu'ils vendent. Ils paieront alors un taux d'imposition moins élevé que s'ils avaient vendu les actions avant 15 mois.

Performance

Cette stratégie a donné de bons résultats lorsqu'elle a été mise en œuvre correctement. Les investisseurs peuvent limiter le niveau de risque de leur portefeuille et profiter en même temps de l'appréciation du capital. Cette stratégie représente le meilleur des deux mondes pour les investisseurs qui aiment acheter et conserver et pour les investisseurs qui aiment négocier activement.