Meilleures actions à acheter (pour les débutants et les pros)

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Table des matières

• Termes de base pour les débutants
• Comment puis-je trouver les bons investissements pour moi ?
• Commencez à économiser avec des glands !
• Actions à acheter pour les débutants
• Actions à acheter pour les pros
• L'essentiel

Si vous songez à investir dans des actions, cela peut sembler être une entreprise très complexe. Des choses comme les dividendes, les gains en capital et les modèles de graphique donnent l'impression que vous avez besoin d'informations particulières pour investir dans le marché boursier. Le fait que l'un des investisseurs boursiers les plus prospères de tous les temps, Warren Buffett, soit surnommé "l'Oracle d'Omaha" pourrait vous amener à croire que vous avez besoin de capacités surnaturelles.

Alors que le marché boursier prend du temps à apprendre, vous n'avez pas besoin de super pouvoirs pour investir avec succès. Il n'y a pas d'actions infaillibles, mais il existe des investissements plus sûrs que d'autres. Vous avez juste besoin des bases de l'investissement pour commencer.

Comme pour tout investissement, les actions comportent un niveau de risque qui les accompagne. Avant de vous concentrer sur un investissement pour l'avenir, vous devez tenir compte de quelques éléments. Tout d'abord, remboursez vos dettes existantes pour vous assurer que vous êtes dans une situation financière solide.

Deuxièmement, créez un fonds d'urgence. Vous ne voulez jamais vendre des actions sous prétexte que vous avez besoin de liquidités maintenant. Vous avez souvent plus de succès si vous achetez et détenez une action pendant plusieurs années. Créer un fonds d'urgence et veiller à ce que les priorités d'investissement ne prennent pas le pas sur le reste de votre budget pourrait vous éviter bien des ennuis à long terme.

Cet article explique comment investir en bourse et comment trouver les bonnes actions à acheter pour votre situation.

Termes de base pour les débutants

Avant de commencer à investir, il est utile de vous familiariser avec ces termes courants.

Bourse de New York (NYSE)  

Le NYSE est la plus grande bourse du monde. Située au 11 Wall Street à Manhattan, New York, cette bourse transige chaque jour des milliards de dollars américains en transactions et la valeur totale dépasse les dizaines de billions de dollars.

Nasdaq 

Le Nasdaq est la deuxième plus grande bourse du monde, fondée par la National Association of Securities Dealers en 1971. Également située à Manhattan, le Nasdaq est une société cotée en bourse cotée sur sa propre bourse, générant des centaines de millions de dollars de revenus commerciaux chaque année.

Titres

Toutes les actions sont un type de titre, mais tous les titres ne sont pas des actions. Lorsque les actions sont une participation dans une entreprise, un autre type de sécurité est une obligation, qui est essentiellement un prêt à un gouvernement ou à une organisation.

Marché haussier/ marché baissier

Le taureau et l'ours sont deux symboles largement utilisés du marché boursier. Ils représentent les attitudes des investisseurs. Un marché haussier est une tendance où les prix augmentent régulièrement sur une période de plusieurs mois. Un marché baissier est le contraire, les prix diminuant avec le temps. La sagesse conventionnelle dit qu'un marché haussier est un bon moment pour vendre et qu'un marché baissier est un bon moment pour acheter, mais la question de savoir si cela est vrai pour vous dépend fortement de la situation.

Comment puis-je trouver les bons investissements pour moi ?

Investir en bourse peut se faire de différentes manières. Vous pouvez faire n'importe quoi, engager un courtier en valeurs mobilières pour superviser vos investissements ou effectuer des investissements via une application comme Acorns sur votre smartphone. Lorsque vous négociez des actions, vous pouvez créer un fonds avec un professionnel et investir en fonction de ses recommandations, gérer vous-même votre propre négociation ou utiliser une combinaison. Vous pouvez trouver un courtier via une banque ou une plateforme de trading en ligne.

Savoir quelles actions acheter peut être intimidant, surtout si vous êtes débutant. Comme indiqué précédemment, il n'y a pas de pari sûr. Il existe même des styles d'investissement, tels que l'investissement de croissance et l'investissement de valeur. Cependant, vous pouvez suivre plusieurs étapes pour déterminer si un investissement vous convient.

Contactez les analystes boursiers

Les analystes boursiers sont payés pour déterminer quelles sont les meilleures actions dans lesquelles investir. Si vous vous lancez dans ce jeu, un endroit où chercher serait de comprendre ce que disent les pros. Ils effectuent des recherches sur les entreprises et examinent chaque jour les informations publiées par les investisseurs pour faire des recommandations. Parfois, ils travaillent pour de grandes banques ou des fonds communs de placement. D'autres fois, ils peuvent fournir des informations aux abonnés payants. Tous les analystes boursiers ont pour objectif de générer des rendements pour les investisseurs qui utilisent leurs informations, prouvant ainsi la valeur de leur service.

Beaucoup de ces gourous de la bourse publient des informations en ligne. Cependant, ce n'est pas parce qu'ils passent leurs journées à analyser les actions qu'ils sont bons dans ce domaine. Tout analyste sérieux mettra son argent là où se trouve sa bouche et publiera son dossier. Évaluez les rendements et lisez les avis des autres avant de confier aveuglément votre stratégie d'investissement à un analyste.

Faites des recherches sur l'industrie

L'une des choses que prêche Warren Buffett est d'investir dans les industries qui vous passionnent. Si vous lisez des informations sur certaines industries et observez de près ce qui s'y passe, cela vous rend plus susceptible d'être en mesure d'identifier les bons investissements dans cette industrie particulière. Vous saurez quelles entreprises sont sur la bonne voie et vous aurez également une meilleure compréhension des forces externes qui ont un impact sur cette industrie dans son ensemble.

Ce sont ces forces externes qui rendent la diversification de votre portefeuille importante. Si vous êtes entièrement investi dans des actions technologiques et qu'il y a une pénurie critique de métaux utilisés dans les puces informatiques, cela aurait un impact négatif sur l'ensemble de l'industrie et votre portefeuille en souffrirait. D'un autre côté, si vous avez investi de l'argent dans Apple, dans Waste Management et dans des actions d'un pilier du marché boursier comme GE, il sera plus facile de faire face à un ralentissement dans une entreprise en particulier. C'est pourquoi la diversification est extrêmement importante.

Rechercher une entreprise

Il est important de pouvoir faire des recherches sur l'entreprise que vous achetez avant d'aller de l'avant avec un investissement. Vous pouvez commencer par rechercher les performances passées récentes de l'action. Soyez conscient des vents favorables qui pourraient aider l'entreprise à atteindre ses objectifs futurs ainsi que des défis auxquels elle pourrait être confrontée dans un avenir proche. A-t-il un nouveau produit ? Ou cela fait-il un moment que l'entreprise n'a pas sorti quelque chose de nouveau ? L'entreprise innove-t-elle dans un nouvel espace ou est-elle confrontée à une concurrence croissante ?

À titre d'exemple, Netflix a été un précurseur dans le domaine de la vidéo en continu, mais ces dernières années, il a eu plus de concurrence. L'industrie du streaming a également fait face à l'augmentation des frais pour les droits de streaming.

Consultez les états financiers de la société

L'examen des états financiers de l'entreprise peut vous donner une idée de l'avenir de l'entreprise au-delà des revenus et des dépenses. En plus de déterminer les bénéfices, savoir où une entreprise dépense son argent vous en dit long sur où la direction veut emmener l'organisation. Si vous avez une idée de la direction que prend l'entreprise, vous pouvez mieux juger de ses perspectives à long terme. Vous saurez s'ils investissent pour l'avenir dans la R&D ou s'ils réduisent leurs effectifs afin de maintenir l'entreprise à flot. Parfois, vous pouvez comprendre beaucoup de choses simplement en regardant les chiffres.

Examinez la direction de l'entreprise

Il est important de pouvoir évaluer la gestion d'une entreprise dans le cadre de la détermination de ses perspectives à long terme. Lorsque vous faites cela, vous devez éviter quelques signaux d'alarme :

• Une petite équipe de direction sans plan de succession clair. Qu'arrive-t-il à l'entreprise si la personne visionnaire quitte ?
• La direction vend ses actions. Si cela se produit, cela pourrait signifier qu'ils n'ont pas autant confiance dans l'avenir de l'entreprise. Ils pourraient essayer de vendre leurs actions pendant qu'ils le peuvent.

Trouver un courtier en valeurs mobilières

Comme mentionné ci-dessus, vous ne pouvez vraiment pas négocier des actions par vous-même. C'est quelque chose qui doit être fait par l'intermédiaire d'un courtier agréé. Vous pouvez trouver un courtier en personne dans votre région ou effectuer vos transactions avec un courtier en ligne. Dans tous les cas, vous pouvez faire gérer vos transactions boursières soit par vous-même, soit par le courtier.

Les débutants peuvent se sentir plus à l'aise si leurs transactions sont gérées par une main expérimentée qui peut les guider tout en gagnant plus en frais. Il existe un nombre croissant de services qui vous permettront de diriger vos propres transactions tout en investissant une somme d'argent relativement faible.

C'est à vous de décider avec quoi vous vous sentez le plus à l'aise.

Actions à acheter pour les débutants

Certaines actions sont plus risquées que d'autres et ne devraient être traitées que par des traders plus expérimentés. Mais il existe des moyens pour les débutants de s'impliquer dans le marché boursier.

Quels sont les meilleurs types d'actions pour les débutants ?

Certaines actions présentent un risque plus faible que d'autres et constitueraient un meilleur point de départ pour quiconque souhaite se lancer dans l'investissement en actions.

Actions de dividendes : Les dividendes sont des fonds versés aux actionnaires sur les revenus ou les bénéfices d'une entreprise. Les entreprises qui offrent des dividendes ont tendance à être des actions de premier ordre bien établies avec une longue histoire de bénéfices.

Actions de grandes entreprises : Les grandes entreprises ont tendance à être des paris plus sûrs que les petites car elles ont tendance à avoir une équipe de direction plus stable qu'un parvenu. De plus, vous ne deviendrez pas aussi grand qu'Amazon ou Exxon Mobil sans affronter quelques tempêtes en cours de route.

Actions d'entreprises rentables : Si l'entreprise est rentable, c'est un bon signe qu'elle peut gérer un ralentissement, car elle dispose de plus de liquidités pour gérer un changement sur le marché pendant qu'elle s'adapte. Les sociétés cotées en bourse doivent déclarer leurs états financiers, alors comprenez leur rentabilité à partir de cela.

ETF :  Abréviation de fonds négociés en bourse, les ETF augmentent ou diminuent avec la performance de l'indice auquel ils sont liés. La possibilité d'investir dans quelque chose qui suit l'ensemble du Dow Jones Industrial Average, par exemple, aide à atténuer le risque que vous pourriez autrement prendre en investissant dans des entreprises individuelles qui pourraient connaître une mauvaise année. Bien qu'il ait des hauts et des bas, le marché boursier a tendance à monter plus souvent qu'autrement. Le rendement moyen est de 7 % par an, après inflation. Bien que les rendements varient d'une année à l'autre, si vous achetez et détenez le fonds, vous obtiendrez un bon rendement au fil du temps.

Quelles actions les débutants devraient-ils éviter ?

Certaines actions représentent un risque plus élevé et pourraient être catastrophiques pour les nouveaux investisseurs.

Penny stocks : Les penny stocks sont très bon marché. Ils peuvent provenir de sociétés flambant neuves ou de sociétés qui peuvent ou non se remettre d'un énorme coup dur pour une raison ou une autre. S'il est vrai que vous pourriez vous retrouver avec un boom des bénéfices, les actions finissent par s'effondrer trop souvent pour être recommandées.

Actions cycliques : Ce sont des actions d'entreprises qui finissent par suivre des schémas cycliques avec l'économie ou une autre force comme la météo. Des exemples de ces types de stocks pourraient être ceux liés à l'agriculture, qui dépend fortement des conditions météorologiques. Un autre exemple serait les hôtels. Les entreprises prospèrent lorsque l'économie est bonne et que les gens ont un revenu disponible, mais elles ne sont pas aussi bonnes en période de ralentissement.

Actions populaires à acheter pour les débutants

Avant d'entrer dans les détails, nous voulons préciser que chaque situation est différente et que vous devez faire vos propres recherches. Nous avons quelques critères que nous avons utilisés pour déterminer les actions stables que vous devriez envisager d'acheter.

• Taux de croissance des dividendes : Des dividendes croissants avec un niveau de stabilité montrent qu'une entreprise a suffisamment confiance en son activité pour rembourser les investisseurs.

• Rendement sur 5 ans : Vous voulez une action qui a fait ses preuves.

• Intérêts commerciaux diversifiés : Vous voulez une entreprise dont les produits couvrent différents secteurs, car s'il y a un ralentissement dans un domaine, il y a d'autres secteurs de l'entreprise sur lesquels ils peuvent compter à l'avenir.

• Longévité de l'entreprise : Lorsque vous jugez une entreprise, il est utile de savoir qu'elle sera probablement là pour le long terme.

En regardant ces critères, voici quelques actions à considérer.

• Berkshire Hathaway : Ce conglomérat multinational détient à 100% de nombreuses sociétés bien connues, telles que GEICO, Dairy Queen et Fruit of the Loom, ainsi que des participations partielles dans Coca-Cola, Bank of America et Apple. La société est contrôlée et dirigée par Warren Buffett lui-même et a une histoire de croissance régulière. Ses entreprises sont incroyablement diversifiées, allant du secteur de l'assurance à la fabrication et au commerce de détail, aux services publics et à l'immobilier.

• Johnson & Johnson : Cette entreprise existe depuis toujours. Il coche la case de la longévité. Johnson &Johnson gagne beaucoup d'argent dans les produits pharmaceutiques et les dispositifs médicaux, et bon nombre de ses concurrents sont dans le secteur pharmaceutique. Les humains auront toujours besoin de médicaments. J&J fabrique également une grande variété de biens de consommation emballés, ce qui diversifie son activité.

• AT&T : Il est prudent de dire qu'Internet ne va nulle part. Avec une demande croissante de services de streaming, d'achats en ligne et de travail à domicile, AT&T est un investissement solide pour l'avenir. La société a un historique stable de croissance et de dividendes, et depuis son achat de TimeWarner, elle a diversifié ses activités. Ce n'est peut-être pas l'action qui connaît la croissance la plus rapide, mais elle est fiable et les dividendes d'AT&T sont généralement bien supérieurs à la norme du marché.

• Alphabet : À moins que vous ne suiviez la presse financière, vous ne savez peut-être pas ce qu'est Alphabet, mais il est probable que vous ayez entendu parler de sa principale filiale, Google. Au-delà de Google, Alphabet est impliqué dans une variété d'industries, y compris les dispositifs médicaux, le pétrole et les systèmes d'exploitation, de sorte que l'activité est très diversifiée. Bien que le cours de l'action soit cher, certains services vous permettent d'acheter des fractions d'actions. Vous n'achèteriez pas au plus bas, mais il s'agit d'une entreprise qui semble être là pour le long terme.

Actions à acheter pour les pros

Si vous êtes un investisseur professionnel ou quelqu'un qui se sent plus à l'aise avec votre portefeuille financier, il existe des stratégies boursières plus avancées à envisager. Si vous êtes à l'aise d'évaluer les entreprises et d'examiner les états financiers, examinez les offres publiques initiales (IPO) ou les entreprises plus jeunes. Si vous trouvez le bon investissement dans une catégorie en plein essor, vous pourrez peut-être gagner une somme d'argent importante.

Cependant, si vous envisagez de le faire, vous devriez être à l'aise avec votre propre situation financière, car le risque est plus élevé. Savoir repérer les entreprises en bonne santé financière est essentiel avant d'investir.

Il est important de comprendre votre style de placement personnel. Si vous souhaitez définir des objectifs plus conservateurs ou agressifs, cela modifiera vos cibles et les types d'actifs que vous avez dans votre portefeuille.

Les meilleures actions à acheter pour les pros

Si vous connaissez votre tolérance au risque, vous pouvez commencer à vous diversifier dans différents types d'actions. Examinons-en quelques-unes.

• Actions à petite capitalisation : Les actions à petite capitalisation sont négociées sur le Nasdaq et sont des investissements plus risqués. De nombreuses actions à petite capitalisation sont considérées comme des actions de croissance, ce qui signifie qu'elles se concentrent sur une croissance rapide à court terme. Ce sont généralement de petites entreprises qui ont beaucoup de potentiel d'expansion ou de récession. Si vous regardez vraiment les finances, il y a une chance de gagner beaucoup d'argent. Il y a aussi une chance de tout perdre.

• Options sur actions : Les stock-options à l'américaine donnent à un investisseur la possibilité d'acheter ou de vendre une action à tout moment entre la date d'achat et la date d'expiration de l'option. C'est un peu complexe, mais cela permet à un trader de parier qu'une action va monter ou descendre d'un certain prix. Si le pari est réussi, il est possible de gagner beaucoup d'argent. Si ce n'est pas le cas, vous perdez l'investissement.

L'essentiel

Il est important de faire beaucoup de recherches et de parler à un conseiller financier si vous n'êtes pas à l'aise de choisir les investissements qui vous conviennent. Épargner pour la retraite est aussi un investissement que tout le monde devrait considérer. Les actions peuvent faire partie de ce portefeuille, mais il est essentiel de jeter un regard complet sur votre situation financière.

Lorsque vous décidez d'investir dans des actions, n'oubliez pas de diversifier votre portefeuille. Envisagez d'investir dans un éventail de marchés, comme l'immobilier, les soins de santé et la technologie. Avec un portefeuille diversifié, vous vous protégez des forces externes imprévisibles.

Pour plus d'informations sur les investissements et la gestion de l'argent, consultez les centres d'apprentissage sur les finances personnelles et le crédit.