Lorsque vous traitez avec des courtiers en valeurs mobilières,

Courtiers en valeurs mobilières prenez votre argent et mettez-le à profit pour vous sur divers marchés où, on espère, le risque auquel vous êtes confronté se traduit par de meilleurs rendements que des investissements plus sûrs, tels que les dépôts bancaires assurés. La communication avec les courtiers en valeurs mobilières peut être essentielle pour éviter les mauvaises surprises. Lorsque vous traitez avec des courtiers en valeurs mobilières, assurez-vous qu'ils connaissent vos objectifs de placement et le niveau de risque avec lequel vous êtes à l'aise. À son tour, utiliser une bonne communication non seulement pour comprendre tous les coûts associés à l'investissement, mais pour établir des relations précieuses avec votre courtier et le directeur de bureau.

Objectifs de partage

Les courtiers en valeurs mobilières font plus que simplement acheter des investissements, comme des actions ou des obligations, avec votre argent. Les bons courtiers en valeurs mobilières vous aideront à élaborer un plan financier basé d'abord sur les objectifs que vous souhaitez atteindre et le temps dont vous disposez pour les atteindre. Contrairement aux dépôts bancaires assurés, il n'y a aucune garantie avec l'investissement en actions. Les actions peuvent monter ou descendre. Si vous devez vendre lorsque l'action vaut moins que ce que vous avez payé, vous perdez de l'argent. Cependant, les stocks peuvent aussi augmenter, surpassant souvent les autres, investissements moins risqués. Communiquer vos objectifs à votre courtier ainsi que le temps dont vous disposez pour les atteindre - objectifs tels que la retraite, une épargne-études ou une hypothèque remboursée - aidera le courtier à savoir quels investissements recommander.

Communiquer la tolérance au risque

Étant donné que ce type d'investissement comporte souvent plus de risques, assurez-vous que tous les courtiers en valeurs mobilières avec lesquels vous travaillez comprennent votre tolérance au risque. Par exemple, avec une faible tolérance au risque, il peut être trop difficile pour vous d'observer les fluctuations parfois importantes de la valeur marchande de votre portefeuille d'un jour à l'autre et d'un mois à l'autre. Les investisseurs averses au risque vendent souvent lorsque le marché baisse, qui peut, En réalité, être le bon moment pour acheter, que les cours des actions sont déprimés. Communiquer votre tolérance au risque à votre courtier permet d'en tenir compte dans un plan financier. Si vous devez disposer de véhicules d'investissement moins risqués et que vous ne pouvez pas ajuster votre horizon temporel pour atteindre vos objectifs, vous devrez peut-être ajuster vos objectifs. De tels ajustements par les courtiers en valeurs mobilières ne peuvent être effectués que par une communication claire avec eux.

Connaître les frais

Travailler avec des courtiers en valeurs mobilières implique presque toujours des frais. Ils gagnent leur argent en vous aidant à investir votre argent. Une bonne communication peut vous aider à éviter les mauvaises surprises lorsque vous voyez les coûts et les frais indiqués sur vos relevés mensuels.

Parler au directeur

Les courtiers en valeurs mobilières peuvent changer d'entreprise. Prenez le temps de communiquer avec les directeurs de succursale où vous investissez pour développer des relations avec plus d'une personne. En outre, bien que personne ne prévoie qu'une relation avec un courtier en valeurs mobilières tourne au vinaigre, si c'est le cas, communiquer avec les gestionnaires peut vous aider à avoir un défenseur au bureau.

La valeur d'une relation

Les courtiers en valeurs mobilières sont occupés. Ils ont souvent une large clientèle. Particulièrement en période de forte activité du marché, les clients veulent parler à leurs courtiers. C'est là qu'intervient la valeur d'une relation développée par une bonne communication. Si vous avez pris le temps de bien communiquer avec votre courtier et de développer une relation, les chances que vous récupériez les appels téléphoniques et que les besoins urgents soient satisfaits sont accrues.