Qu'est-ce qu'un fonds commun de placement hybride?

De plus en plus de gens savent maintenant à quel point les investissements en fonds communs de placement peuvent être bénéfiques pour créer de la richesse à court et à long terme. Il est devenu nécessaire d'aider les nouveaux investisseurs à comprendre les différents types de fonds communs de placement dans lesquels on peut investir. comme la plupart d'entre nous le savent maintenant, sont des fonds qui sont mis en commun par de nombreux investisseurs et investis collectivement dans des titres comme des actions, fonds de dette et autres instruments financiers

Selon le type d'instrument dans lequel le FCP investit principalement, ils sont classés soit comme des fonds purement actions, fonds de dette ou fonds hybrides, qui n'est rien d'autre qu'une combinaison des deux. Lisez la suite pour en savoir plus sur fonds communs de placement hybrides ce qu'ils sont exactement, qui devrait investir en eux, et le genre de retours que l'on peut attendre d'eux.

Fonds d'actions

Les fonds d'actions sont des fonds communs de placement entièrement investis en bourse. Pour les investisseurs qui ne souhaitent pas participer directement aux transactions boursières, c'est une option valable qui a la bonne quantité de risque et de récompense.

Fonds de dette

Les fonds d'emprunt sont un type de fonds communs de placement où le montant que vous investissez est investi dans des titres du marché monétaire comme des obligations de sociétés et d'autres titres à revenu fixe. Ces types de fonds communs de placement sont idéaux pour les investisseurs qui ne veulent prendre aucun risque puisqu'ils ne dépendent pas de la volatilité du marché boursier.

Fonds hybrides. - Qu'est-ce qu'un fonds hybride ?

Comme le nom le suggère, Les fonds communs de placement hybrides sont un type de fonds où une partie du corpus est investie en fonds propres et le reste est investi dans des fonds de dette. Le plus grand avantage d'un tel fonds est le facteur de diversification, dans lequel le fonds est équilibré de manière à ce que l'investisseur obtienne de meilleurs rendements que les fonds purement obligataires, mais le risque des fonds d'actions est considérablement minimisé. L'aspect fonds de dette des fonds hybrides agit comme un coussin au cas où la partie actions ne fonctionnerait pas bien.

Les investisseurs prudents ou les investisseurs qui recherchent un type de placement presque sans risque devraient investir dans des fonds communs de placement hybrides. Pour les investisseurs qui souhaitent minimiser le risque des fonds d'actions, tout en obtenant des rendements plus élevés via des fonds de dette, fonds hybrides sont un excellent moyen d'obtenir le meilleur des deux mondes. Dans un fonds hybride, la composante dette peut servir de grâce salvatrice en cas de fluctuations extrêmes du marché affectant négativement la composante capitaux propres.

Sur la base de la répartition des actifs au sein d'un fonds hybride, ils peuvent être classés dans les types suivants.

Fonds hybrides orientés actions

Il s'agit du type de fonds hybrides où plus de 65% des actifs sont alloués en actions tandis que le reste est investi dans des fonds de dette et d'autres titres à revenu fixe. Ceux-ci ont un excellent potentiel de croissance en raison du pourcentage plus élevé de l'allocation en actions, mais en même temps ont un risque plus élevé, même si ce risque n'est pas aussi élevé que les fonds purement actions.

Fonds hybrides orientés dette

Fonds hybrides où 65 % ou plus des fonds sont répartis dans des titres à revenu fixe tels que des fonds de dette, les débentures et les bons du Trésor sont appelés fonds hybrides axés sur la dette.

Régimes de revenu mensuel

Les plans de revenu mensuel sont un type spécial de fonds hybrides qui sont principalement investis dans des fonds de dette, disons environ 80 à 90%. Les 10-20% restants sont investis en actions. La principale caractéristique de ce type de fonds commun de placement réside dans le fait que les investisseurs reçoivent des dividendes réguliers soit sur une base mensuelle, base trimestrielle ou annuelle. Les seniors peu intéressés par les plus-values ​​mais souhaitant une un flux de revenu constant et régulier favorise grandement les plans de revenu mensuel.

Des risques

Bien que les fonds de dette soient une entreprise à faible risque, il est toujours prudent de supposer que tout investissement dans des fonds communs de placement, qu'il s'agisse de fonds propres ou de fonds de dette, AURA une certaine quantité de risque attaché. Les fonds hybrides ont une composante en actions, le facteur de risque sera important.

Retour

En ce qui concerne les retours, les fonds hybrides se situent quelque part entre les fonds purement obligataires et les fonds actions. Les rendements peuvent ne pas être aussi élevés que ceux des fonds d'actions, Je parie qu'ils sont un peu plus élevés que les fonds de dette ordinaires.

Rapport de dépenses

Il s'agit de la commission nominale qui est prélevée par la société de gestion. Avant d'investir, assurez-vous de choisir un portefeuille qui a un ratio de dépenses favorable.

Les fonds communs de placement hybrides sont un excellent moyen pour les investisseurs prudents d'attendre des rendements stables via des fonds de dette, tout en prenant un tout petit peu de risque via la composante actions. Même au sein des fonds hybrides, la grande variété des portefeuilles, de celles qui ont des composantes de capitaux propres plus élevées à celles qui sont principalement fondées sur la dette, offrent aux investisseurs de nombreuses options en fonction de leur appétit pour le risque.