Facteurs à considérer dans un fonds ETF

Le terme Fonds ETF est un peu impropre puisque ETF signifie "fonds négocié en bourse". Ces portefeuilles d'actions, obligations, les matières premières ou même les devises sont communément appelées simplement ETF. Les ETF sont des indices d'un nombre donné d'appareils de trading, et ils négocient chaque jour à la valeur de la somme de toutes leurs parties. Il existe de nombreux types d'ETF, d'extrêmement concentré à très diversifié, et chacun offrira ses propres avantages.

Diversification de l'ETF

Tous les facteurs d'un ETF partent d'un même point commun :qu'il soit diversifié ou ciblé. Un ETF diversifié tente de détenir des options d'investissement sur de nombreuses plateformes, comme un mélange d'actions et d'obligations de nombreux indices. Les FNB diversifiés sont courants pour les investisseurs novices qui investiraient généralement dans un fonds commun de placement. Un ETF offre généralement des opérations légèrement plus faciles et des impôts moins élevés d'une année sur l'autre qu'un fonds commun de placement.

Il y a des ETF qui ne ressemblent pas du tout aux fonds communs de placement, toutefois. Ces ETF sont extrêmement concentrés dans leur intention. Par exemple, certains ETF de devises suivent la valeur d'une seule devise étrangère. Les investisseurs choisissent cette option car elle est plus facile que d'investir directement dans la devise, mais l'effet est généralement le même. Si la devise se comporte mal par rapport aux attentes, alors l'ETF aura de mauvais résultats.

Niveaux de risque du FNB

Les ETF moins diversifiés ont tendance à être plus risqués. Ils reposent sur la performance de seulement un ou deux instruments de trading. Les ETF plus diversifiés ont tendance à répartir le risque. Les niveaux de risque sur les ETF sont plus compliqués que cette simple comparaison, toutefois. Le risque peut également être associé à l'orientation exacte de l'ETF.

Par exemple, un ETF bancaire suit tous les investissements d'une banque en particulier. Il existe deux catégories générales d'ETF bancaires. ETF de banque locale, ceux qui suivent les investissements des petits, banques nationales, ont tendance à être moins risqués. Les ETF qui suivent les banques mondiales qui s'engagent elles-mêmes dans des investissements plus risqués présenteront également des opportunités à risque plus élevé pour les investisseurs.

Potentiel de profit de l'ETF

Avec la plupart des opportunités d'investissement, des potentiels de profit plus importants existent avec les ETF à risque plus élevé. C'est particulièrement vrai pour les ETF de matières premières. Les matières premières sont parmi les tickets de trading les plus volatils du marché. Ils sont affectés non seulement par les conditions du marché, mais aussi par l'industrie du transport maritime et des facteurs logistiques. Un mauvais hiver, par exemple, peut faussement gonfler le prix des oranges très facilement. Un retard d'un navire céréalier se rendant au port peut représenter des pertes sur un commerce céréalier. Les matières premières ont également tendance à figurer parmi les plus gros potentiels de profits. Autres investissements risqués, tels que les ETF de hedge funds, présentent également des situations à haut risque et à haut rendement.

Investisseurs recherchant un faible risque, L'option à faible rendement peut envisager des ETF obligataires. Les ETF composés d'une variété d'obligations locales et fédérales perdent rarement de leur valeur, et ils présentent des rendements prévisibles sur une base annuelle. Les ETF obligataires sont plus susceptibles de se négocier à proximité de leur prix d'origine au cours de leur durée de vie, ce qui facilite la vente des ETF à tout moment plutôt que d'attendre un sommet du marché.