Que peut ajouter un FNB de matières premières à votre portefeuille ?

Les fonds négociés en bourse ont gagné en popularité ces dernières années, avec ETF matières premières s et les ETF obligataires étant les derniers ajouts au portefeuille de produits.

Investir dans des ETF de matières premières est similaire à investir dans des portefeuilles gérés. Étant donné que l'ETF est un produit titrisé négociable, le fonds ETF crée un nouveau lieu pour une catégorie différente d'investisseurs. Voici quelques-uns des avantages des FNB de matières premières.

Risque équilibré

La principale raison d'investir dans l'ETF de matières premières est de s'exposer à un marché différent qui est négativement corrélé aux marchés boursiers et obligataires. Il est conseillé d'investir jusqu'à 20 % de l'ensemble d'un portefeuille dans des contrats à terme gérés. Cela signifie que vous pouvez investir jusqu'à 20 $ par tranche de 100 $ que vous possédez dans des investissements garantis. La diversification obtenue par un seul FNB de matières premières est plus grande lorsqu'il complète un panier d'actions ou un fonds commun de placement. La classe d'actifs est différente, et parce que les matières premières ont des cycles si différents au sein de cette classe d'actifs, il existe des différences fondamentales au sein des ETF de matières premières. Certains portefeuilles gérés permettent également une diversification du style de gestion.

Moindre coût

Les FNB de matières premières sont une bonne affaire par rapport aux portefeuilles gérés. Ces ETF facturent jusqu'à 5 % par an - probablement 1 ou 2 % par an - pour la gestion du fonds. Par contre, les portefeuilles gérés peuvent facturer 20 % ou plus par an en fonction de la performance du fonds. Les fonds négociés en bourse sont une alternative très peu coûteuse et flexible dans le commerce des matières premières.

Baisser la barrière à l'entrée

Les fonds négociés en bourse ont un effet de levier normal pour les petits comptes qui ne peuvent pas gérer les grandes fluctuations volatiles des marchés des matières premières. Quoi de plus, vous gagnez toujours l'exposition dans la marchandise elle-même. En outre, votre principal est protégé ; contrairement aux futures, vous ne pouvez pas perdre plus que ce que vous investissez. Ils sont similaires aux actions. Finalement, par rapport aux contrats à terme sur matières premières, vous pouvez commencer avec une plus petite somme d'argent pour acheter des actions de l'ETF.

Par exemple, acheter des contrats à terme sur l'or, il faudrait commencer avec au moins 5 $, 000 et probablement 10 $, 000 pour vraiment s'impliquer dans le commerce. Ce qui est inquiétant, c'est que ce capital peut être perdu en un rien de temps. L'ETF est beaucoup plus docile. Vous pouvez démarrer avec aussi peu que 1 $, 000. Au lieu de simplement échanger de l'or, par exemple, vous pouvez en fait investir à plus long terme dans les matières premières avec des ETF en raison de la volatilité et du risque plus faibles.

Moins d'impôts

Finalement, Les FNB sur matières premières offrent aux investisseurs une obligation fiscale moins élevée, car ils fonctionnent davantage comme des actions. Produits de base, inversement, obliger un investisseur à payer plus d'impôts, car la plupart des gains sont considérés comme des gains en capital à court terme. En général, les investisseurs en contrats à terme sur matières premières paient un taux d'imposition plus élevé que les investisseurs en actions. Si l'ETF est détenu pendant un an ou plus, les gains seront considérés comme à long terme. Ce taux d'imposition des plus-values ​​à long terme, qui est actuellement (en juin 2010) d'environ 15 à 20 pour cent, offre une facture fiscale considérablement plus faible par rapport au taux de l'impôt sur le revenu.