Fiche d'information sur les fonds communs de placement :informations clés qu'il contient et comment les lire

Qu'est-ce qu'une fiche d'information sur les fonds communs de placement?

Savez-vous où votre fonds commun de placement investit votre argent ou dans quels titres et/ou secteurs ont été ajoutés et lesquels ont été supprimés après avoir investi dans le fonds ? Savez-vous qui est votre gestionnaire de fonds et quelles ont été ses performances dans le passé ?

Un investisseur doit chercher des réponses à ces questions « avant » de prendre la décision d'investir dans un fonds commun de placement particulier. La fiche d'information sur les fonds communs de placement, est une source d'informations vitale, les faits, et chiffres, informations et terminologies dont un investisseur doit être conscient concernant le fonds dans lequel il souhaite investir.

Les maisons de fonds sont tenues par le Securities and Exchange Board of India (SEBI) de divulguer certaines informations spécifiques et, par conséquent, des fiches d'information doivent être mises à disposition sur une base mensuelle.

Éléments de la fiche d'information sur les fonds communs de placement et leur analyse

Voyons une ventilation des informations disponibles dans la fiche d'information du fonds concernant le fonds une par une :-

Informations de base sur le fonds

Cela inclut l'objectif du régime, catégorie (Grand, Petit, Milieu, Multi-Cap, etc.), Valeur Nette d'Inventaire (VNI), Options de régime – Direct, Croissance, Dividende etc, Actifs sous gestion (AUM)-total de l'argent agrégé pour l'investissement, Référence (NIFTY 50, NIFTY Midcap 150, NIFTY 200 TRI etc.), montants minimaux (pour montant forfaitaire &SIP ) &sortie de charge.

le Indicateur de risque donne une indication du niveau de risque associé au régime.

Il est classé comme -

a) Faible

b) Modérément faible

c) Modéré

d) Modérément élevé

e) Élevé

Les fonds d'actions sont généralement classés dans les catégories Modérément Élevé et Élevé, ce qui signifie la volatilité associée aux marchés. L'étiquette du produit met en évidence la pertinence de l'investissement pour les investisseurs.

Détails du gestionnaire de fonds

Cela fournit des informations sur l'expérience du gestionnaire de fonds, les détails de qualification et de performance des autres fonds gérés (le cas échéant).

Une écurie, Une équipe de gestion de fonds expérimentée et de longue date ou un gestionnaire de fonds avec de bons antécédents contribue à instaurer la confiance. Cela aide si les systèmes et les processus sont bien définis. Tout changement d'équipe ou de gestionnaire de fonds doit être examiné avec une certaine prudence.

Un départ soudain du gestionnaire de fonds ou des changements fréquents dans l'équipe de gestion de fonds peuvent avoir un impact important sur la performance et/ou la stratégie du fonds.

Portefeuille–Composition, Et Caractéristiques

De par sa conception, un fonds commun de placement est un portefeuille ou un panier bien diversifié de différents actifs . La composition du portefeuille est l'un des outils d'analyse les plus importants - l'investisseur sait exactement où l'argent est investi, dans quelle proportion et quel montant est inactif.

Portfolio vous parle de : -

1. Répartition de l'actif – cela donne une répartition détaillée des stocks, investissements en dette, et des espèces ou d'autres actifs. Le pourcentage de détention de liquidités peut être un outil important pour juger de la stratégie d'un gestionnaire de fonds, car il peut être positif ou négatif à travers les cycles du marché.

2. Actions ou participations – cela met en évidence les 10 principales participations dans le cadre du programme avec leur poids en pourcentage

3. Allocation sectorielle et société – cela donne le niveau de concentration des actions avec un pourcentage d'actif net. Certaines fiches donnent le nombre d'actions, leur valeur marchande ainsi que le pourcentage d'actif net.

Du point de vue de la diversification et de l'atténuation des risques, il est important de vérifier la concentration entre les entreprises et les secteurs.

Analyse de performance

La fiche d'information fournit des données de performance historiques pour différentes périodes - depuis la création, 15/10/5/3 ans et 1 an.

Ceci est représenté avec une illustration pour comparer -

je ) Le régime renvoie

ii) Retours SIP

iii) Rendements par rapport à l'indice de référence

iv) Rendements globaux du marché

Il permet à un investisseur d'avoir une meilleure vision et de faire un choix éclairé. Il est important de noter que les performances passées ne se traduisent pas par des performances continues similaires à l'avenir.

Ratios clés et leur importance

La fiche d'information contient certaines mesures risque-rendement qui doivent être prises en considération après avoir compris leur rôle et leur impact. Pourtant, aucun des ratios ne doit être considéré isolément – ​​une vue consolidée doit être la force directrice.

Certains d'entre eux sont:-

Rapport Définition Importance Mesure Écart standard (SD) L'écart standard est une mesure de la volatilité des rendements du fonds par rapport à sa moyenne ou à sa moyenne. L'écart-type est proportionnel au risque associé à ce portefeuille. 1.2 signifie que le fonds sera 20 % plus volatil que l'indice de référence Un bêta inférieur est meilleur et indique un risque plus faibleRatio de SharpC'est une mesure de la performance du fonds par rapport au risque encouru. C'est le rendement au-delà du rendement sans risque (par exemple le taux de la banque FD) divisé par le ratio de Sharpe plus élevé SDA signifie de meilleurs rendements ajustés au risque. C'est une bonne mesure pour comparer deux fonds avec des rendements similaires. de l'indice de référencePlus le mieux est le Total Expense Ratio (TER) ou Expense RatioIl s'agit du coût de gestion du fonds. Il comprend les frais de gestion et de distribution et d'autres frais administratifs. Un fonds avec un encours sous gestion plus faible aura un TER élevé. Pourtant, Le TER ne devrait pas être le seul critère - les fonds avec un TER plus élevé peuvent donner des rendements supérieurs à la moyenne. Il s'agit d'un pourcentage obtenu en divisant le plus faible du total des titres achetés ou vendus par l'AUM moyen Un trading agressif signifie des coûts élevés et donc des dépenses plus élevées se traduisent par des rendements inférieursPlus bas, mieux c'est

Conclusion

Bien que les fonds communs de placement soient gérés par des professionnels qui ont une expertise dans le domaine, aligner les objectifs financiers pour atteindre les résultats souhaités est ce qu'un investisseur devrait viser.

Choisir un fonds commun de placement peut sembler une tâche, mais la lecture correcte d'une fiche d'information sur un fonds donne un avantage à l'investisseur. Une fiche d'information sur le fonds donne une vue d'ensemble et aide l'investisseur à faire un « choix intelligent ».

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées dans cet article sont celles de l'auteur et non celles de Groww.

Calculatrice de fonds communs de placement

Calculateur SIP Calculateur PPF Calculatrice EMI Calculateur de montant forfaitaire Calculateur de PF Calculateur d'EMI de prêt automobile Calculateur de rendement des fonds communs de placement Calculateur de pourboire Calculateur d'IME de prêt personnel Calculateur SWP Calculatrice HRA Calculateur d'EMI de prêt immobilier Calculatrice Sukanya Samriddhi Yojana Calculateur de TCAC Calculateur SBI EMI Calculatrice FD Calculateur de TPS Calculateur d'IME de prêt personnel SBI Calculatrice RD Calculatrice EMI HDFC Calculateur d'EMI de prêt immobilier SBI Calculatrice NPS Calculateur EMI de prêt personnel HDFC Calculateur SBI PPF Calculateur d'intérêt simple Calculateur EMI de prêt immobilier HDFC Calculateur SBI RD Calculateur d'intérêt composé Calculatrice HDFC FD Calculateur SBI SIP Calculateur de taux d'intérêt Calculatrice HDFC RD Calculatrice SBI FD