3 stratégies d'investissement dans les fonds communs de placement que vous pouvez utiliser dans les conditions actuelles du marché

Les marchés sont en baisse de près de 10 % depuis le pic qui a été touché fin janvier 2018. De nombreux investisseurs ont vu la valeur de leurs investissements baisser au cours des 2 derniers mois. Dans ces conditions incertaines, de nombreux investisseurs ont du mal à démarrer des investissements.

Voyons quelques stratégies que vous pouvez adopter face à des moments comme celui-ci.

Stratégies d'investissement

1. Investissez via SIP ou STP

Plan d'investissement systématique (SIROTER) , comme vous le savez peut-être déjà, est une méthode d'investissement régulier dans des fonds communs de placement.

Avec SIP, vous investissez chaque mois un montant fixe dans un fonds commun de placement de votre choix. En investissant de cette manière, vous faites de l'investissement une habitude automatisée. Le montant est automatiquement débité de votre compte chaque mois.

Davantage, vous pouvez arrêter ce SIP à tout moment.

La raison pour laquelle le SIP est une excellente option est qu'il vous permet de profiter de la moyenne des coûts. Cela signifie que vous ne payez jamais un prix très élevé pour vos fonds communs de placement. Lorsque les marchés sont en baisse, vous obtenez des parts de fonds communs de placement à un taux inférieur. Quand les marchés sont en hausse, vous obtenez moins d'unités.

À long terme, cela garantit que vous ne payez pas un prix très élevé pour vos parts de fonds communs de placement.

Il va sans dire, Les investissements SIP sont mieux faits pour un long terme. C'est à ce moment-là que vous obtenez les véritables avantages d'investir via SIP.

L'investissement forfaitaire est-il une bonne option en ce moment ?

L'investissement forfaitaire n'est pas la meilleure façon d'investir en ce moment.

Mais, attendre d'investir une grosse somme d'argent en petits versements (via SIP) n'est pas non plus une très bonne idée. C'est parce que l'argent reste simplement inactif sur votre compte jusqu'à ce que vous investissiez la totalité du montant via SIP.

C'est là que vous pouvez utiliser l'option de Plan de transfert systématique (STP) . Dans STP, vous investissez dans un fonds de dette. Cela vous permet de gagner environ 7 à 9 % par an – et les fonds de dette sont des fonds communs de placement à très faible risque.

Une fois investi, vous transférez progressivement l'argent du fonds d'emprunt vers un fonds d'actions de votre choix.

STP, c'est comme démarrer un SIP à partir d'un fonds de dette au lieu de votre compte bancaire. C'était, vous pouvez obtenir de meilleurs rendements sur votre argent qu'en investissant via SIP.

2. Investir dans des fonds de dette

Si vous êtes très effrayé par les récents passages de hauts à bas et vice versa sur les marchés et que vous souhaitez prendre le moins de risques possible, les fonds de dette ont un sens absolu.

Dans des moments comme ceux-ci, de nombreux investisseurs envisagent d'investir dans des placements à faible risque. Et l'option la plus préférée à ce stade est généralement les dépôts à terme (FD). Les dépôts à terme vous offrent des rendements assurés – c'est une proposition très attrayante.

Mais, les fonds de dette sont une option encore meilleure. Le taux FD actuel proposé par la plupart des banques est d'environ 6,5% par an. Les fonds communs de placement de dette ont historiquement donné des rendements supérieurs de quelques points à ceux des dépôts à terme.

Vous pouvez également investir dans des fonds de dette maintenant et attendre jusqu'à ce que vous sentiez que les conditions des marchés se sont améliorées. Puis, vous pourriez à nouveau commencer à investir dans des fonds communs de placement d'actions.

Regardez cet exemple :

Fonds de faible durée Franklin India

Au cours des 5 dernières années, ce fonds de dette a donné près de 9,5% par an. Au cours de la même période, FD vous aurait donné environ 6,5 à 7 % par an.

Qu'est-ce que le risque dans un fonds de dette ?

Les fonds de dette sont des investissements à très faible risque. Leur niveau de risque est comparable à celui des dépôts à terme.

Pour mieux comprendre cela, Je vous suggère de regarder les performances d'un fonds de dette à des moments où les marchés ne se portent pas très bien.

Le fonds d'emprunt présenté ci-dessus est le Fonds à court terme Aditya Birla Sun Life.

Même pendant le krach boursier de 2008 à 2010, ce fonds de dette a continué à donner des rendements élevés. Davantage, les rendements n'ont pas vraiment baissé en tant que tels.

Ceci est en comparaison avec n'importe quel fonds commun de placement d'actions. La valeur de tout fonds commun de placement d'actions augmentera et diminuera en fonction de la situation du marché. Par example, regarde ce fonds :

Le fonds commun de placement en actions illustré ci-dessus est Aditya Birla SL Equity Fund.

Comme clairement visible, la valeur de votre investissement augmenterait et diminuerait. Selon les conditions du marché. Pourtant, notez que sur une longue période de temps, ce fonds a donné des rendements beaucoup plus élevés que le fonds de dette.

Meilleurs fonds de dette

1. Fonds de revenu à court terme L&T
   
2. Franklin India Low Duration Fund – Croissance
   
3. Plan Prudentiel à Long Terme ICICI
   

3. Investir dans les industries via les fonds sectoriels

Dans toutes sortes de conditions de marché, il est possible qu'une certaine industrie fasse mieux que d'autres.

Un fonds sectoriel investit uniquement dans une industrie ou un secteur spécifique. C'est une option d'investissement très risquée, bien que les rendements potentiels soient également très élevés.

Si vous pensez qu'une industrie ou un secteur va bien se porter dans un proche avenir, vous devriez envisager d'investir dans un fonds sectoriel qui investit dans cette industrie.

La performance des fonds sectoriels n'est pas toujours similaire à celle du marché. Cela dépend entièrement de la performance du secteur.

Certains des secteurs que vous pourriez explorer sont :

Fonds d'infrastructure

Le secteur des infrastructures s'est bien comporté ces dernières années. La poussée du gouvernement vers le développement, construction de nouvelles routes, des ponts, les chemins de fer, tunnels, etc., a permis aux fonds d'infrastructure de très bien fonctionner.

Regardez la performance du L&T Infrastructure Fund.

Au cours des 5 dernières années, il a donné plus de 24,5% par an en retours.

Dans le récent budget annoncé le 1er février 2018, le gouvernement a fait un grand pas en avant vers les infrastructures.

Si vous sentez que ce secteur est prometteur, vous devriez envisager d'investir dans un fonds commun de placement de ce secteur.

Secteur rural

C'est un autre secteur qui fonctionne très bien depuis longtemps. Il se concentre sur les entreprises qui sont directement affectées par la consommation rurale. Les entreprises de l'espace agricole, espace de biens de consommation, espace automobile, ne sont que quelques industries dans lesquelles les fonds du secteur rural ont tendance à investir.

Le Sundaram Rural India Fund s'est montré très performant sur le long terme. Au cours des 5 dernières années, ce fonds a donné des rendements de plus de 22% par an.

Secteur pharmaceutique

Les fonds du secteur pharmaceutique faisaient fureur jusqu'à récemment. Depuis 2016, les performances du secteur n'ont pas été aussi bonnes qu'avant.

Pourtant, de nombreux experts de l'industrie ont recommencé à être optimistes pour ce secteur.

Regardez Reliance Pharma Fund.

Si vous observez la performance de ce fonds au cours de la dernière année, ça n'a pas été très bon. Pourtant, au cours des 5 dernières années, il donnait plus de 15 % par an.

Si ce secteur reprend, un investissement dans un fonds du secteur pharmaceutique pourrait s'avérer très avantageux.

Une chose dont vous devez vous souvenir lorsque vous investissez dans un fonds sectoriel est de rechercher très attentivement le secteur donné. Les fonds sectoriels sont la catégorie de fonds communs de placement la plus risquée.

Conclusion

Les fonds communs de placement offrent diverses solutions adaptées à différents types de conditions de marché et à différents appétits pour le risque.

Si vous voulez des rendements à faible risque et que vous craignez les conditions du marché, s'en tenir aux fonds de la dette.

Si vous pouvez rester investi pendant une longue période, utiliser SIP ou STP pour investir dans des fonds d'actions.

Et si vous avez une connaissance d'un certain secteur et que vous souhaitez parier dessus, explorer les fonds sectoriels.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.