Comparaison de fonds communs de placement :talent

Lorsque vous effectuez une comparaison de fonds communs de placement , vous voudrez peut-être prendre en compte certains facteurs intangibles en plus des statistiques. Vous pouvez évaluer un fonds en fonction de l'écart type, volatilité et bêta, mais à la fin de la journée, vous voulez juste un fonds géré par un particulier vous pouvez confiance avec vos investissements. La plupart des acheteurs de fonds communs de placement ne cherchent pas à prendre des risques, mouvements de création de richesse. Au lieu, ils cherchent à accroître leurs revenus et à protéger leur épargne. Le talent du gestionnaire de votre fonds peut être un facteur important dans votre comparaison.

Style de fonds commun de placement

Vous pouvez choisir un fonds commun de placement en fonction du style de ses gestionnaires. Essentiellement, le prospectus d'un fonds vous donnera un aperçu de la manière générale dont le gestionnaire a abordé les décisions. Le fonds est-il réparti dans de nombreuses industries différentes ou se concentre-t-il sur une seule industrie ? Quels indices de référence les gestionnaires de fonds utilisent-ils pour suivre leur performance ? Mesurent-ils les rendements sur une échelle absolue ou relative ? Ces éléments peuvent vous permettre de savoir si les gestionnaires du fonds pensent comme vous et partagent vos priorités. Même si un fonds a un excellent bilan sur papier, ce ne sera pas le bon choix pour vous si les gestionnaires ne partagent pas vos priorités d'investissement.

Fonds gérés passivement par rapport aux fonds gérés activement

Le style que vous préférez chez un gestionnaire de fonds dépend de vous, mais il vaut la peine de considérer la différence entre les gestionnaires passifs et actifs. Les gestionnaires passifs ont tendance à laisser un fonds surmonter les petites fluctuations du marché. Ils visent à maintenir les frais de transaction bas en agissant uniquement lorsqu'un objectif spécifique est explicitement défini. Les gestionnaires actifs essaient de manipuler les performances en effectuant plus de transactions et de changements. Dans l'ensemble, les fonds gérés passivement sont plus populaires. Considérez cela comme un facteur lorsque vous évaluez le talent de vos gestionnaires de fonds.

Dérive de style

Si vous aimez le style d'un fonds spécifique, vous devriez voir à quel point ce style a été cohérent au fil du temps. Certains analystes utilisent le terme dérive de style pour décrire la tendance d'un fonds à modifier son approche. Un fonds avec beaucoup de dérive de style peut trop céder aux pressions extérieures telles que les demandes des investisseurs ou les tendances du marché. Certains changements de style sont nécessaires en raison de l'évolution du marché. Dans l'ensemble, bien que, la plupart des investisseurs préféreraient avoir une dérive de style limitée ou nulle afin de garder leurs priorités droites.

Fidélité au gestionnaire de fonds

Vous pouvez être très fidèle à un gestionnaire de fonds spécifique qui vous a donné d'excellents rendements dans le passé. Si ce gestionnaire de fonds change de fonds, vous pensez peut-être que vous devriez l'accompagner. Dans ce cas, il est préférable d'attendre pour déterminer si le nouveau gestionnaire de votre fonds sera un remplaçant solide. Si c'est le cas, épargnez-vous les frais de changement et restez avec le nouveau gars. Si vous pensez que le fonds va se dégrader sous la nouvelle direction, considérez vos options pour passer à autre chose selon que vous êtes dans un fonds fermé ou ouvert.