Meilleur fonds commun de placement SWP

Il existe plusieurs façons de retirer de l'argent d'un fonds commun de placement. Embrouillé? Supposons que vous vouliez retirer de l'argent d'un fonds commun de placement dans lequel vous avez investi, mais vous souhaitez les recevoir par bribes à intervalles réguliers.

Le plan de retrait systématique ou SWP est l'une de ces méthodes qui vous permet de le faire.

Si vous ne voulez pas tout l'argent en une seule fois mais souhaitez recevoir un revenu régulier de votre investissement, n'importe quel meilleur fonds commun de placement SWP pourrait vous aider avec cela.

Commençons d'abord par les bases de ce que cela signifie.

Comme mentionné précédemment, SWP vous aide à retirer un montant fixe pour un mandat particulier. Vous pouvez décider à la fois du montant et de la durée. Vous pouvez également choisir la date à laquelle vous souhaitez recevoir l'argent.

Avant d'entrer dans les détails du fonctionnement de SWP, comprenons comment choisir le meilleur plan SWP.

Comment choisir le meilleur plan SWP ?

Choisir le meilleur plan SWP n'est pas la même chose que choisir n'importe quel autre fonds commun de placement pour l'investissement; pourtant, ce n'est pas si différent aussi. Essentiellement, ce que vous faites, c'est vous retirer d'un fonds commun de placement dans lequel vous avez déjà investi.

Le plan SWP n'a pas de caractéristiques uniques. Votre plan SWP est une date, votre choix de montant et de périodicité. Le personnage principal ici est le fonds commun de placement de base. Votre recherche principale devrait donc porter sur la sélection du meilleur fonds commun de placement pour vous qui convient à votre profil d'investisseur.

Un plan SWP ne peut pas être meilleur ou pire qu'un autre, mais un système de fonds commun de placement peut être ou ne pas être bien meilleur que l'autre. Donc, la question de savoir comment choisir le meilleur plan SWP devrait vraiment être de savoir comment choisir le meilleur fonds commun de placement qui convient à votre niveau de risque, buts, situation financière et besoins. Cela dépend aussi du moment où vous souhaitez opter pour SWP.

Voici un blog qui peut vous aider à choisir un fonds commun de placement pour vous-même.

Cliquez ici :Comment choisir un fonds commun de placement

Avertissement: Ici, nous avons filtré les cinq meilleurs fonds communs de placement à investir pour vous qui avez obtenu le plus de rendement au cours des trois dernières années. Si vous avez déjà investi dans l'un de ces fonds ou dans tout autre fonds, vous pouvez consulter votre tableau de bord pour passer en revue l'installation SWP.

Veuillez noter qu'il s'agit uniquement d'une information et non d'une recommandation. Les rendements ne doivent pas être le seul ou le principal paramètre à investir dans un fonds commun de placement. Veuillez faire preuve de diligence raisonnable dans la recherche et choisir des fonds communs de placement et des catégories d'actifs qui conviennent à votre profil d'investissement. La liste a été mise à jour pour la dernière fois le 4 février.

Meilleurs fonds communs de placement SWP 2021

Fonds d'actions

Les fonds d'actions sont des fonds communs de placement qui ont pour mandat d'investir un maximum d'argent dans les actions de différentes sociétés. Ils tirent leur nom et leur catégorisation en fonction du type d'actions dans lesquelles ils investissent. Par exemple, les fonds à grande capitalisation investissent dans des actions de sociétés à grande capitalisation.

Voici quelques-uns des meilleurs plans d'investissement forfaitaires pour la catégorie des fonds d'actions :

Fonds à grande capitalisation

Les fonds à grande capitalisation investissent certaines des plus grandes sociétés en termes de capitalisation boursière.

• Fonds Axis Bluechip
• Canara Robeco Bluechip Equity Fund
• Fonds BNP Paribas Large Cap
• Fonds Edelweiss Large Cap
• Fonds de grande capitalisation LIC MF

Fonds de moyenne capitalisation

• Fonds Axis Midcap
• PGIM India Midcap Opportunities Fund
• Fonds indien à moyenne capitalisation Invesco
• Fonds quantitatif à moyenne capitalisation
• Fonds d'actions émergentes Kotak

Fonds à petite capitalisation

• Fonds de petite capitalisation Axis
• Fonds quantitatif à petite capitalisation
• Fonds de petite capitalisation Kotak
• Fonds de petite capitalisation SBI
• Fonds Union à petite capitalisation

Fonds à capitalisation multiple

Les fonds multi-capitalisations sont mandatés pour investir 25 % chacun dans des petites, fonds de moyenne et grande capitalisation.

• Fonds d'actions UTI
• Fonds Quant Actif
• Canara Robeco Equity Diversified Fund
• Mahindra Manuvie Multi-Cap
• Fonds ICICI Prudential Multi-Cap

Fonds ELSS

Les régimes d'épargne liés à des actions (ELSS) offrent des allégements fiscaux en vertu de l'article 80 C.

• Plan fiscal quantitatif
• Canara Robeco Equity Tax Saver
• Fonds d'économie d'impôt sur les actifs Mirae
• Plan d'actions directes à long terme Axis
• Plan de gain fiscal JM

Fonds de dette

Les fonds de dette investissent dans des obligations et des instruments du marché monétaire d'entreprises. Il existe jusqu'à 15 sous-catégories dans les fonds de dette. Voici quelques-uns des meilleurs fonds communs de placement pour les investissements forfaitaires dans la catégorie des fonds d'emprunt :

Principaux fonds liquides

Les fonds liquides investissent dans des titres dont l'échéance ne dépasse pas 91 jours.

• Fonds liquide prudentiel ICICI
• Plan Quant Liquid Direct
• Fonds liquide Franklin India
• Fonds liquide Aditya Birla Sun Life
• Fonds d'obligations Dynamique Union

Principaux fonds de dette bancaire et PSU

Ces fonds prêtent aux entreprises bancaires et publiques.

• Fonds de dette Edelweiss Banking et PSU
• Fonds de dette IDFC Banking et PSU
• Fonds de dette Nippon India Banking et PSU
• Fonds de dette Kotak Banking et PSU
• Fonds de dette SBI Banking et PSU

Principaux fonds d'entreprise

Ces fonds achètent des titres de créance d'entreprises.

• Fonds L&T Triple As
• Fonds d'obligations de sociétés HDFC
• Fonds d'obligations de sociétés Aditya Birla Sun Life
• Fonds d'obligations de sociétés Sundaram
• Fonds de dette d'entreprise Axis

Fonds à très court terme

Les fonds à ultra court terme investissent dans des titres dont la maturité est comprise entre 3 et 6 mois.

• PGIM India Ultra Short Term Fund
• Fonds à ultra court terme ICICI Prudential
• Fonds DSP à faible durée
• Fonds d'épargne Sun Life Aditya Birla
• Fonds Mahindra Manuvie à faible durée

Fonds hybrides

Les fonds hybrides sont une combinaison d'investissements en actions et en dette.

Fonds Hybride Arbitrage

Ces fonds utilisent la technique de l'arbitrage pour investir. L'arbitrage est une stratégie qui vise à tirer parti des différences de prix.

• Mahindra Manulife Equity Savings Dhan Sanchay Yojana
• Nippon India Arbitrage Fund
• Fonds d'arbitrage Edelweiss
• Fonds BNP Paribas Arbitrage Opportunities
• Fonds d'opportunités d'arbitrage L&T

Fonds Avantage Équilibré

Ces fonds ont l'avantage d'investir sans restriction sur les capitaux propres et la dette.

• Fonds Avantage Équilibré Edelweiss
• Fonds Avantage Équilibré Union
• Fonds Avantage Équilibré Prudential ICICI
• Fonds Avantage équilibré Aditya Birla Sun Life
• Fonds d'actions dynamique IDFC

Fonds hybride agressif

Les fonds hybrides agressifs investissent davantage dans des instruments de capitaux propres que dans des dettes.

• Fonds Quant Absolu
• Fonds BNP Paribas Substantial Equity Hybrid
• Canara Robeco Equit Hybrid Fund
• Fonds d'actions hybride Mirae Asset
• Fonds d'actions et d'obligations DSP

Fonds Hybride Conservateur

Les fonds hybrides conservateurs investissent davantage dans des titres de créance que dans des actions.

• Fonds hybride conservateur Baroda Pioneer
• Fonds Hybride Conservateur Canara Robeco
• Fonds hybride de dette Kotak
• Fonds d'épargne régulier ICICI Prudential
• Fonds Hybride Conservateur BNP Paribas

Autres fonds

Fonds d'or

• Fonds d'or Kotak
• Plan Or de l'Axe
• Fonds mondial d'or DSP
• Fonds aurifère indien Invesco
• Fonds or direct Aditya Birla Sun Life

Lisez la suite pour en savoir plus sur le fonctionnement de SWP qui peut vous aider à mieux comprendre le produit.

Facteurs à considérer avant d'opter pour un SWP

Si vous nous avez suivi jusqu'ici, vous devez avoir compris que le SWP n'est rien d'autre qu'un moyen de racheter vos parts de fonds communs de placement à intervalles réguliers ; et tous les facteurs ci-dessus peuvent être choisis par vous.

Revenu régulier :

Optez pour un SWP uniquement si vous recherchez un revenu régulier de votre fonds commun de placement. Si vous n'avez pas besoin d'argent pour venir à intervalles réguliers, vous pouvez opter pour le retrait forfaitaire. Le SWP mensuel est une forme populaire de SWP. Vous pouvez décider du montant que vous souhaitez recevoir mensuellement.

Pension:

Vous pouvez également utiliser le meilleur fonds commun de placement SWP pour orienter vous-même un régime de retraite. Pour un revenu régulier après la retraite, vous pouvez dresser une liste de fonds communs de placement de votre choix et commencer un SWP à partir de celle-ci après la retraite. Si bien planifié, Le SWP peut être un excellent soutien pour un revenu régulier après la retraite. Raison d'être, il y a une absence de revenu régulier. Même si vous avez suffisamment et plus de fonds, certaines personnes peuvent être habituées à l'idée de recevoir de l'argent de façon régulière. C'est là que SWP est utile.

Implications de taxes

La fiscalité est un aspect important de toute forme de revenu, surtout si vous utilisez le meilleur SWP pour un revenu mensuel.

Chaque retrait sera soumis à l'impôt sur les plus-values ​​du fonds dans lequel vous êtes investi. Par conséquent, l'impôt sur les plus-values ​​du fonds dans lequel vous êtes investi.

Par example, en fonds communs de placement en actions, les plus-values ​​à court terme (moins de 12 mois) sont taxées à 15% et les plus-values ​​à long terme (plus de 12 mois) sont taxées à 10% si les plus-values ​​sont supérieures à 10%.

Conclusion

Les placements en fonds communs de placement offrent diverses options pour faciliter les investissements pour nous tous. Certaines fonctionnalités sont utiles pour les nouveaux professionnels, millénaires, les retraités, appétit à haut et à faible risque et plus encore. Le meilleur SWP pour le revenu mensuel répond à une exigence selon laquelle vous pouvez retirer de l'argent de vos fonds communs de placement par versements. Cela donne une saveur de revenu régulier à vos investissements en fonds communs de placement et pourrait être extrêmement utile pour beaucoup. Vous pouvez demander un SWP auprès de fonds communs de placement à haut risque, fonds communs de placement à faible risque ou quelque chose qui se situe au milieu. Le point crucial ici est que vous devez savoir si vous avez besoin d'un SWP ou non. Les meilleurs plans SWP 2021 Inde seront une source de revenus réguliers provenant d'un fonds commun de placement de votre choix.

Bon investissement !

Avis de non-responsabilité :les opinions exprimées ici sont celles de l'auteur et ne reflètent pas celles de Groww.

Calculatrice de fonds communs de placement

Calculateur SIP Calculateur PPF Calculatrice EMI Calculateur de montant forfaitaire Calculateur de PF Calculateur d'EMI de prêt automobile Calculateur de rendement des fonds communs de placement Calculateur de pourboire Calculateur d'IME de prêt personnel Calculateur SWP Calculatrice HRA Calculateur d'EMI de prêt immobilier Calculatrice Sukanya Samriddhi Yojana Calculateur de TCAC Calculateur SBI EMI Calculatrice FD Calculateur de TPS Calculateur d'IME de prêt personnel SBI Calculatrice RD Calculatrice EMI HDFC Calculateur d'EMI de prêt immobilier SBI Calculatrice NPS Calculateur EMI de prêt personnel HDFC Calculateur SBI PPF Calculateur d'intérêt simple Calculateur EMI de prêt immobilier HDFC Calculateur SBI RD Calculateur d'intérêt composé Calculatrice HDFC FD Calculateur SBI SIP Calculateur de taux d'intérêt Calculatrice HDFC RD Calculatrice SBI FD