Comment effectuer des recherches utiles sur le trading de fonds communs de placement

Négociation de fonds communs de placement peut être l'une des pratiques les plus bénéfiques que vous instituez dans votre portefeuille. Cependant, pour réussir, vous devez choisir les meilleurs fonds communs de placement disponibles sur le marché. Cela nécessite des recherches. Voici les principes de base pour effectuer des recherches utiles sur le trading de fonds communs de placement.

Évaluations MorningStar

De nombreux investisseurs en fonds communs de placement commencent par consulter les cotes MorningStar. MorningStar est la principale autorité du secteur financier en ce qui concerne la notation des investissements dans plusieurs catégories différentes. MorningStar compile une liste de tous les fonds communs de placement disponibles sur le marché. Ils décomposent cette liste en de nombreuses catégories de fonds communs de placement. De là, ils examinent les performances passées du fonds et les évaluent par rapport au niveau de risque utilisé pour les atteindre. Ils classeront ensuite tous les fonds d'une catégorie particulière en fonction de ces informations. Les 10 % supérieurs de chaque catégorie obtiennent une note de cinq étoiles. Les 22,5% suivants de la catégorie obtiennent une note de quatre étoiles. Par conséquent, cela vous donne un bon endroit pour commencer vos recherches.

De nombreuses personnes utiliseront le système de notation pour choisir un fonds commun de placement en particulier. Cependant, si vous voulez faire des recherches approfondies, cela ne devrait être que le début. Les systèmes de notation MorningStar attribuent en fait au moins une note de quatre étoiles à au moins un tiers des fonds communs de placement. Par conséquent, vous devrez affiner encore plus votre recherche avec des recherches pertinentes.

Prospectus de fonds communs de placement

Une fois que vous avez consulté MorningStar pour établir une liste de fonds que vous aimeriez approfondir, vous devez consulter le prospectus de fonds commun de placement pour chaque fonds individuel. Un prospectus d'OPC est un document produit par l'équipe de gestion d'un OPC. Il vous donnera une mine d'informations sur le fonds et ses performances historiques. Au début du prospectus, vous trouverez des informations de base à ce sujet. Il décrira la stratégie d'investissement particulière qu'il emploie, ainsi que ses avoirs actuels dans le fonds. C'est un bon point de départ puisqu'il vous dira immédiatement si les objectifs de placement du fonds correspondent aux vôtres. Si vous aimez ce que vous voyez, passer au reste du prospectus.

Vous devrez examiner la performance du fonds au cours des dernières années. Comparez cela au niveau de risque qu'ils ont utilisé et aux types d'investissements dans lesquels ils ont investi. Vous voudrez également jeter un œil au ratio de dépenses de chaque fonds que vous envisagez. De nombreux investisseurs ne prennent pas en considération le ratio des frais, bien que ce soit une partie très importante de l'évaluation d'un fonds commun de placement. Il s'agit d'un pourcentage des gains du fonds qui est reversé aux gestionnaires et à l'administration du fonds. Par conséquent, cela peut entrer dans vos bénéfices globaux. Prenez toutes ces choses en considération avant de choisir un fonds commun de placement.