Qu'est-ce qu'un ETF :6 choses que les investisseurs doivent savoir

Avouons-le. Dans le monde de l'investissement, on a l'impression que les actions attirent toute l'attention. Donc, il semble qu'ils seraient un endroit naturel pour commencer si vous êtes un investisseur débutant. Mais que se passerait-il si nous vous disions qu'il existe un moyen d'investir dans plusieurs - nous parlons de centaines ou de milliers - d'actions (ou d'obligations ou d'autres titres) à la fois ?

Avec les fonds négociés en bourse (ETF), vous le pouvez.

Si vous vous demandez « Qu'est-ce qu'un ETF ? », ne vous inquiétez pas. Poursuivez votre lecture et vous aurez bientôt une meilleure idée de cette option d'investissement polyvalente et diversifiée.

Les ETF sont des paniers de titres.

Un ETF est un fonds d'investissement qui regroupe l'argent des investisseurs pour détenir une collection d'investissements, tels que des actions, des obligations, des matières premières ou d'autres classes d'actifs.

Plusieurs types d'ETF existent sur le marché, (et nous les détaillerons plus tard). Un ETF peut être constitué de différentes manières. L'une de ces méthodes consiste à suivre un indice sous-jacent, comme le S&P 500, ce qui signifie que les avoirs du fonds se trouvent tous sur cet indice particulier, ce qui permet au fonds d'imiter le comportement de l'indice.

Un ETF peut également suivre une industrie/un secteur. Par exemple, un ETF sectoriel qui suit l'industrie technologique peut détenir des actions de centaines d'entreprises technologiques, comme Facebook ou la société mère de Google, Alphabet.

Les ETF sont différents des fonds communs de placement.

À première vue, les ETF peuvent sembler assez similaires aux fonds communs de placement - parce qu'ils le sont à bien des égards. Ce sont tous deux des fonds de type panier gérés par des professionnels. Mais il est important de connaître quelques caractéristiques clés qui différencient ces deux types d'investissements et rendez-les plus différents que vous ne le pensez initialement.

Les fonds communs de placement ne sont évalués qu'une fois par jour à la clôture du marché en fonction de leur valeur liquidative (VNI) ou du prix par action. Cela signifie qu'ils ne sont également échangés qu'une fois par jour. D'autre part, les actions ETF sont négociées en bourse tout au long de la journée, tout comme les actions. Le prix d'une action ETF peut fluctuer au cours de la journée, en fonction des achats et des ventes des investisseurs.

Les FNB et les fonds communs de placement diffèrent également en ce qui concerne les investissements minimums, les frais et les taxes. Les ETF n'ont pas d'investissement minimum, vous pouvez donc acheter une seule action si vous le souhaitez. Mais les fonds communs de placement ont souvent des exigences d'investissement minimales allant de quelques centaines de dollars à plusieurs milliers de dollars, ce qui peut en faire une option plus coûteuse pour les nouveaux investisseurs.

En règle générale, les ETF ont également des frais associés inférieurs à ceux des fonds communs de placement. Étant donné que les ETF sont souvent gérés de manière passive (par opposition aux fonds communs de placement gérés activement), ils nécessitent moins de travail pour le gestionnaire de fonds. Cela leur permet d'avoir des ratios de dépenses ou des coûts inférieurs pour gérer le fonds.

Gardez à l'esprit que même si la majorité des ETF sont gérés de manière passive, il existe des ETF à gestion active sur le marché, et ceux-ci auront généralement des frais plus élevés.

Certains courtiers peuvent facturer des frais de commission lors de l'achat et de la vente de fonds communs de placement ou de FNB. Chez Ally Invest, nous proposons des trading sans commission pour toutes nos actions et ETF via notre Négociation auto-dirigée plate-forme.

Les fonds communs de placement et les FNB sont également imposés différemment. Les FNB sont souvent plus efficaces sur le plan fiscal, car la création et le rachat d'actions de FNB ne déclenchent pas d'événement imposable, contrairement à un fonds commun de placement. Lors de la vente d'un ETF, vous serez assujetti à l'impôt sur les gains en capital à court ou à long terme, selon la durée de détention de l'investissement.

Pendant que nous parlons de ce que les ETF ne sont pas : Les ETF ne sont pas des fonds à capital fixe (CEF). Les fonds à capital fixe sont similaires aux fonds communs de placement et aux FNB, mais certaines caractéristiques les distinguent des deux.

Les CEF regroupent l'argent des investisseurs pour lever un certain montant de capital (par le biais d'une offre publique initiale). Ensuite, comme un ETF, ces actions sont échangées entre investisseurs sur une bourse. Les fonds à capital fixe sont généralement gérés activement et se négocient à des primes ou des décotes plus extrêmes (c'est-à-dire des prix supérieurs ou inférieurs à leur valeur liquidative) que les FNB. En effet, le prix des actions CEF fluctue en fonction de l'offre et de la demande sur le marché, car les CEF ne créent et ne rachètent pas d'actions comme le font les ETF.

Vous pouvez investir dans de nombreux types d'ETF différents.

Comme nous l'avons mentionné, les ETF peuvent suivre un indice, mais vous pouvez également investir dans plusieurs autres types d'ETF. Voici quelques-uns des plus courants :

FNB boursiers : Les ETF d'actions sont constitués d'un ensemble d'actions liées, généralement issues du même indice.

ETF obligataires : Comme leur nom l'indique, les ETF obligataires investissent exclusivement dans des obligations, qu'elles soient d'État ou d'entreprise. Parce qu'ils sont négociés en bourse, les FNB obligataires peuvent être plus liquides et plus faciles à négocier que les obligations individuelles. Ces investissements versent généralement des dividendes mensuels et peuvent être un atout majeur dans un portefeuille à revenu fixe.

ETF sectoriels : Les actions au sein des ETF sectoriels sont toutes liées par secteur.

FNB de matières premières : Ce type d'ETF investit dans des matières premières telles que les métaux précieux, le pétrole ou d'autres ressources naturelles. Les FNB de matières premières peuvent être un moyen plus accessible d'investir sur ces marchés.

ETF sur devises : Si vous souhaitez vous exposer au marché des changes, les ETF sur devises (qui négocient des devises étrangères) peuvent être une option judicieuse.

ETF inversé : Tandis que les ETF inverses suivent les indices, ils visent en fait à profiter de la baisse de l'indice sous-jacent. Aussi parfois appelés FNB baissiers ou FNB vendeurs, ces fonds peuvent vous aider à gagner de l'argent pendant une baisse du marché. Cependant, ils peuvent être assez risqués et ont généralement un ratio de frais plus élevé que les autres ETF.

ETF à effet de levier : Également un investissement à risque plus élevé, un ETF à effet de levier vise à amplifier les rendements de l'indice qu'il suit. Ils constituent un investissement à court terme et peuvent entraîner des frais de gestion élevés. Alors que les ETF à effet de levier peuvent générer des gains importants, une baisse du marché peut entraîner de lourdes pertes.

Les ETF favorisent la diversification.

Les faibles ratios de dépenses et la liquidité des ETF ajoutent à leur attrait. Mais la principale caractéristique des ETF qui en fait un actif de portefeuille attrayant et important est leur capacité à ajouter de la diversification . La diversification est une stratégie clé de gestion des risques qui vise à atténuer les effets de la volatilité du marché et à créer un équilibre au sein de votre portefeuille en répartissant les investissements sur des classes d'actifs et des secteurs différents ou non liés.

Étant donné qu'un ETF peut contenir des centaines, voire des milliers de titres, vous n'avez pas à dépendre autant du succès d'une seule action ou obligation. Même si un titre au sein de l'ETF est confronté à une baisse, l'ETF dans son ensemble ne sera probablement pas affecté.

Comme tous les investissements, les ETF comportent des risques.

Les fonds négociés en bourse peuvent être un outil puissant de diversification de portefeuille, mais investir trop dans un type de placement n'est généralement pas une bonne idée.

L'un des inconvénients des ETF est que les avoirs dans les actions d'ETF sont liés, basés sur le type d'industrie ou de matières premières, etc., ce qui signifie que ces titres individuels seront le plus souvent affectés par les mêmes influences du marché.

Par exemple, un FNB de matières premières pétrolières investi dans des actions de sociétés pétrolières serait probablement confronté à un ralentissement général en cas de marée noire importante, car l'ensemble du secteur serait confronté à un contrecoup. Pour cette raison, si vous choisissez d'investir dans plusieurs ETF, envisagez d'investir dans différents types (comme une combinaison d'ETF indiciels et d'ETF obligataires) ou dans divers secteurs.

Les ETF sont destinés à tous les investisseurs.

Jeunes, vieux, novices ou experts :les ETF peuvent avoir leur place dans les portefeuilles de tous les investisseurs. Sans minimum d'investissement, peu ou pas de frais de commission et une diversification intégrée, un portefeuille ETF peut être un excellent point de départ pour les investisseurs débutants. Mais même si vous êtes plus expérimenté et que vous recherchez une exposition à de nouveaux marchés, les ETF sans commission pourrait être un moyen de tremper vos orteils.

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Les actions peuvent être flashy, et elles semblent souvent voler la vedette à l'investissement. Mais lorsque vous jetez un coup d'œil dans les coulisses, la vraie star pourrait bien être les ETF. Ces investissements exceptionnels peuvent être un excellent atout pour créer un patrimoine à long terme et ajouter de la diversification à votre portefeuille, quels que soient vos objectifs d'investissement ou votre expérience sur le marché.

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