Définir un fonds commun de placement de catégorie K

Fonds communs de placement, composé d'actions, obligations et autres titres, diversifier les portefeuilles et répartir les risques. De nombreux investisseurs les achètent pour des comptes de retraite et de croissance du capital à long terme. La plupart des investisseurs individuels réalisent l'importance d'évaluer les dépenses d'investissement. Fonds de classe K, parfois appelés fonds « institutionnels », offrir des économies de dépenses aux investisseurs institutionnels et aux pools de capitaux qualifiés, comme les régimes de retraite et les régimes à imposition différée. De nombreuses grandes familles de fonds communs de placement offrent des fonds communs de placement de catégorie K.

Frais de fonds communs de placement

Après avoir évalué les types de titres du fonds, objectifs de gestion de fonds, et performances historiques, déterminer les coûts d'investissement. Ce coût, ou ratio de dépenses, présente en pourcentage de l'actif net total du fonds. Ajouté aux frais d'acquisition ou de disposition des titres, commissions, charges ou 12b-1 charges, frais annuels de distribution ou de commercialisation inclus dans le total des dépenses d'exploitation, le ratio des frais définit le montant total du capital du fonds au service du fonds. Même les fonds sans frais supportent les dépenses d'exploitation.

Les investisseurs professionnels évaluent tous les aspects d'un investissement. Les coûts de gestion du capital ont un impact sur la performance totale.

Fonds de catégorie K

Les fonds de catégorie K emploient les mêmes gestionnaires de fonds que les fonds communs de placement de détail avec des ratios de dépenses inférieurs.

De nombreux investisseurs choisissent des familles de fonds communs de placement pour la flexibilité et les privilèges d'échange de fonds.

Par exemple, un investisseur choisit un fonds dont les objectifs correspondent aux siens à 25 ans. L'évolution des marchés boursiers et obligataires apparaît positive :il choisit un fonds équilibré et performant.

Plus tard, la récession change les tendances du marché. L'investisseur déplace ses fonds vers un fonds de revenu prudent. Parce qu'elle a investi dans une famille de fonds, les fonds évoluent au sein de la famille de fonds.

Maintenant, l'investisseur entend parler des fonds communs de placement de catégorie K. L'université pour laquelle elle travaille explique l'avantage de ratios de dépenses inférieurs pour son investissement 403(b). Un plan 403(b) est disponible pour de nombreux employés d'organisations à but non lucratif. Semblable à un plan 401(k), ses fonds fructifient à l'abri de l'impôt.

L'investisseur sélectionne un fonds en phase avec ses objectifs d'investissement, perspectives du marché et du temps jusqu'à la retraite de la même manière qu'elle l'a toujours fait. Elle tient compte des différences de ratio de dépenses pour faire un choix de fonds de catégorie K.

Dépenses et rendement total

À l'aide d'un 100 $, 000 exemple, l'investisseur ci-dessus identifie un OPC répondant à ses critères d'investissement. Le fonds de catégorie K cite un ratio de frais annuels de 0,2 %, ou une dépense annuelle de 200 $ pour gérer et maintenir son investissement. Le fonds hors classe K, géré par les mêmes gestionnaires de portefeuille que le fonds commun de placement de détail du même nom, affiche un ratio de dépenses de 1,5 %, ou 1 $, 500 par an.

Investir dans le fonds de classe K séduit évidemment l'investisseur. Les dépenses économisées améliorent le potentiel de rendement total.

Familles de fonds

Votre employeur sélectionne des fonds et des familles de fonds pour ses régimes administrés. Évaluez les fonds qui correspondent le mieux à vos objectifs et perspectives de placement. Comparez les ratios de dépenses entre l'investissement de détail et l'équivalent en investissement institutionnel. Le fonds « K » offre très probablement un ratio de dépenses inférieur.

Familles de fonds communs de placement avec fonds de catégorie K

Des exemples de grandes familles de fonds avec des fonds de catégorie K comprennent Alliance Bernstein, Roche noire, Fédéré, Fidélité, Munder, et Placements RS. La plupart des fonds des grandes familles de fonds se négocient activement. Recherchez les différences de prix et de trading.

Demandez toujours un prospectus avant d'investir dans un titre. Cet article n'est pas une offre d'achat ou de vente de titres.