Comment fermer un compte Merrill Lynch

Le processus réel de fermeture d'un compte Merrill Lynch est simple, bien que vous puissiez faire face à des frais de fermeture. Certains types de comptes, tels que les comptes de retraite individuels, peut nécessiter des documents et un traitement supplémentaires avant de pouvoir les fermer.

Traiter

Pour fermer votre compte Merrill Lynch , votre première étape sera de contacter une autorité de l'entreprise. Typiquement, ce sera votre courtier. Cependant, si vous n'êtes pas satisfait de votre courtier, vous pouvez également fermer votre compte en parlant au directeur de succursale ou à un responsable des opérations. Vous pouvez appeler n'importe laquelle de ces personnes au numéro de téléphone indiqué sur votre relevé mensuel ou affiché sur le site Web de l'entreprise. Vous pouvez également visiter la succursale en personne. Demandez à votre courtier, ou la personne que vous contactez, ce que vous devez faire pour fermer votre compte.

Comptes de placement réguliers

Si vous avez un compte de placement régulier et que vous souhaitez simplement recevoir un chèque par la poste, vous n'aurez généralement pas à remplir de documents supplémentaires. Cependant, certaines succursales peuvent vous demander de poster une lettre signée afin qu'elles aient un dossier pour leurs dossiers. Si vous souhaitez transférer de l'argent ou des investissements à une autre entreprise, vous devrez remplir un formulaire de transfert. Le formulaire de transfert est nécessaire pour indiquer où vous souhaitez envoyer vos actifs.

Comptes de retraite

Si vous avez un régime de retraite tel qu'un IRA, vous devrez remplir un formulaire de distribution IRA pour fermer votre compte et retirer vos actifs. L'argent dans un IRA n'a jamais été imposé, vous devrez donc indiquer si vous souhaitez une retenue d'impôt si vous demandez un chèque. Pour éviter les taxes et les pénalités, il est généralement préférable de demander un transfert direct vers une autre institution financière. Comme pour un compte de placement ordinaire, vous devrez l'indiquer sur votre formulaire de transfert IRA si vous envoyez vos actifs ailleurs.

Frais et coûts

Pour tout type de clôture de compte, attendez-vous à payer des frais à Merrill Lynch. Certains courtiers réceptionnaires, cependant, vous remboursera les frais si vous leur transférez votre compte. Si vous liquidez les actifs de votre compte, vous devrez généralement payer une commission sur toutes les transactions que vous effectuez également. Les distributions en espèces d'un IRA qui vous sont envoyées, plutôt qu'à une autre entreprise, sera entièrement imposable. Vous devrez également généralement une pénalité de 10 pour cent si vous avez moins de 59 ans 1/2.