Comment fermer un compte de courtage

Les comptes de courtage sont utilisés par les investisseurs pour négocier des titres. Sans eux, il serait impossible d'acheter des actions, obligations ou d'autres types d'investissements. Il existe plusieurs raisons de vouloir fermer un compte de courtage. Par exemple, vous pourriez être insatisfait de votre courtier, ou vous pourriez simplement avoir besoin des fonds de votre compte de courtage. Quelle que soit la raison, la fermeture de votre compte de courtage est relativement facile.

Étape 1

Contactez votre courtier en personne, par téléphone, e-mail ou dans une lettre et dites-lui que vous souhaitez fermer votre compte. Indiquez le numéro de compte de chaque compte que vous souhaitez fermer. La clôture pourrait être retardée si vous n'identifiez pas clairement tous les comptes concernés.

Étape 2

Précisez si vous souhaitez que tous vos placements soient vendus ou transférés à un autre courtier. Les réglementations de l'Autorité de régulation du secteur financier (FINRA) précisent que vous devez attendre trois jours ouvrables pour que vos transactions soient réglées (lorsque vous pouvez retirer le produit de la vente). Cela peut prendre encore plus de temps si vous souhaitez que tous vos titres soient émis sous forme de certificat, car le back office de votre courtier devra les imprimer et les émettre sur mesure, ce qui peut prendre quelques semaines.

Étape 3

Avertissez votre courtier si votre compte n'est pas fermé dans les trois jours. C'est le temps qu'il faut pour que votre demande soit traitée si vous n'avez pas besoin de vendre ou d'émettre des titres sous forme de certificat. En raison de leur charge de travail actuelle, votre courtier ou le service client peut mettre tout ce temps à traiter votre demande. Mais ils ne peuvent pas retarder considérablement votre demande sans motif conformément à la règle 412 de la Bourse de New York, qui exige que les comptes soient clôturés dans les trois jours.

Étape 4

Vérifiez votre compte après sa fermeture pour vous assurer qu'il ne reste ni fonds ni titres. Avertissez immédiatement votre courtier s'il en reste dans le compte. Votre courtier devra peut-être attendre que les intérêts résiduels (les intérêts courus entre le moment de votre demande et son traitement) soient versés sur le compte après sa fermeture avant de vous envoyer le reste. Si vous ne pouvez pas voir votre compte en ligne après sa fermeture, demandez à votre courtier si un intérêt résiduel s'est accumulé.