Le marché boursier est peut-être en baisse, mais le S&P 500, le Nasdaq Composite et le Dow Jones sont toujours d'excellents investissements. Voici comment démarrer

Avec la volatilité récente du marché boursier, vous vous demandez peut-être si le moment est venu de commencer à investir. La réponse est oui.

La bourse tente de remonter après avoir connu la plus forte baisse depuis le début de la pandémie de Covid-19.

Des chutes spectaculaires comme celles-ci peuvent être effrayantes. Mais peu importe ce qui se passe sur le marché à tout moment, il est important de conserver vos investissements. Les flux et reflux du marché boursier, et des corrections comme celles-ci sont tout à fait normales.

Donc, si vous essayez d'entrer sur le marché maintenant, n'attendez pas. N'importe quand est un bon moment pour entrer en bourse, mais c'est particulièrement bien de profiter des creux comme nous le constatons actuellement. Et si vous ne savez pas par où commencer, les fonds indiciels pourraient être un excellent choix pour vous.

Un fonds indiciel est un type d'investissement en commun - soit un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) - qui suit la performance d'un marché ou d'un secteur particulier. Par exemple, il existe des fonds indiciels qui suivent la performance du S&P 500, du Nasdaq Composite et du Dow Jones Industrial Average. N'importe lequel de ces fonds peut être idéal pour votre portefeuille, car ils reflètent une large bande diversifiée du marché boursier. Mais ils ont leurs différences.

Pour vous aider à en savoir plus sur l'investissement indiciel, nous avons créé un guide sur ces trois indices à grande capitalisation populaires et nous nous sommes entretenus avec deux experts en investissement pour vous aider à décider lequel ajouter à votre portefeuille d'investissement.

Le S&P 500 expliqué

Le S&P 500 est un indice qui comprend 500 des plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. Mais alors qu'il ne comprend que 500 sociétés sur le marché boursier américain, les actions de ces sociétés représentent environ 70% de la valeur du marché boursier total.

En conséquence, il est souvent utilisé comme indicateur du marché boursier dans son ensemble. Par exemple, lorsque les investisseurs et les analystes parlent de la performance du « marché boursier », ils se réfèrent souvent spécifiquement au S&P 500.

Astuce de pro

Si vous recherchez un seul indice pouvant offrir une large exposition au marché américain des grandes capitalisations, le S&P 500 est celui-là. Il est souvent utilisé comme indicateur du marché et combine certains des avantages du Nasdaq Composite et du Dow Jones.

Le S&P est pondéré en fonction du flottant, ce qui signifie que les capitalisations boursières des sociétés incluses sont ajustées en fonction du nombre d'actions disponibles à la négociation publique. Il est également pondéré en fonction de la capitalisation boursière, ce qui signifie que les sociétés à capitalisation boursière plus élevée sont plus fortement pondérées.

Le composite Nasdaq expliqué

L'indice composé Nasdaq est un indice boursier qui contient toutes les actions ordinaires nationales et internationales cotées à la bourse Nasdaq. Le Nasdaq a été la première bourse électronique, et il est connu pour abriter de nombreuses entreprises technologiques bien connues.

"L'indice composé Nasdaq compte un plus grand nombre d'entreprises, mais est également beaucoup plus orienté vers les entreprises technologiques", a déclaré Katherine Fox, CFP et conseillère en investissement chez Arnerich Massena. "Il est plus facile de s'inscrire au Nasdaq qu'au NYSE, donc certaines entreprises plus petites et plus axées sur la croissance choisissent de s'y inscrire. Les entreprises technologiques sont pondérées à environ 50 % dans le Nasdaq, et le Nasdaq est souvent utilisé comme indicateur indirect du secteur technologique."

Comme le S&P 500, le Nasdaq Composite est pondéré en fonction de la capitalisation boursière, ce qui signifie que les sociétés à capitalisation boursière plus élevée sont plus fortement pondérées.

Le Nasdaq 100 est un autre indice boursier composé de sociétés cotées à la bourse du Nasdaq. Mais au lieu d'inclure toutes les entreprises de la bourse, il n'inclut que 100 des plus grandes. Le Nasdaq 100 a une concentration encore plus importante d'actions technologiques que le Nasdaq Composite.

Le Dow expliqué

Le Dow Jones Industrial Average – souvent appelé simplement The Dow – est le plus ancien indice boursier. Il a été créé par Charles Dow en 1884 et ne comprenait à l'origine que 12 actions. Aujourd'hui, l'indice détient 30 actions américaines à grande capitalisation de premier ordre.

"Les sociétés de premier ordre sont vos sociétés de tourbillon stables bien connues et respectées avec une longue histoire de bonnes performances sur les marchés haussiers et baissiers", a déclaré Fox. « Ils versent aussi souvent des dividendes. Ces 30 sociétés sont choisies comme leaders sectoriels dans différents secteurs économiques aux États-Unis. Le Dow Jones est intentionnellement construit pour être plus diversifié dans tous les secteurs, mais ne détient que 30 sociétés. »

Contrairement au S&P 500 et au Nasdaq Composite, il y a moins d'objectivité lorsqu'il s'agit de savoir quelles entreprises sont incluses dans le Dow Jones. Les entreprises sont sélectionnées par un comité en fonction de leur réputation, de leur croissance, de leur secteur, etc.

Contrairement aux deux autres indices, le Dow Jones est pondéré en fonction des prix, ce qui signifie que chaque action représente un pourcentage de l'indice proportionnel à son cours actuel.

Quelle est la différence entre les trois ?

Trois différences majeures permettent de distinguer le S&P 500, le Nasdaq Composite et le Dow Jones.

Taille

L'un des différenciateurs les plus clairs entre ces trois indices est le nombre d'entreprises qui les composent. Aux deux extrémités du spectre, vous avez le Nasdaq Composite avec plus de 2 500 entreprises et le Dow, qui ne compte que 30 entreprises. Le S&P 500 est composé de 500 entreprises.

Diversification sectorielle

Une autre différence majeure entre les trois indices est la diversification sectorielle en leur sein.

Le Nasdaq Composite offre le moins de diversification sectorielle, car il est composé principalement d'entreprises technologiques. Sur l'indice total, 52 % sont constitués d'actions technologiques, tandis que le deuxième secteur en importance est celui des biens de consommation, qui représente 16 % de l'indice.

Le Dow, en revanche, est intentionnellement bien diversifié dans de nombreux secteurs. Enfin, le S&P 500 comprend les 11 secteurs différents, aucun secteur ne représentant plus de 30 % de l'indice.

Critères de sélection

Chacun des trois indices que nous comparons a des critères différents pour sélectionner les entreprises qui seront incluses. Premièrement, le S&P 500 est composé des 500 plus grandes actions américaines ayant une capitalisation boursière de 13,1 milliards de dollars ou plus. La société qui sélectionne les actions prend également en compte le flottant public de la société, sa viabilité financière, sa liquidité et sa représentation sectorielle.

Le Nasdaq Composite a des critères de sélection beaucoup plus simples. L'indice comprend toutes les actions ordinaires nationales et internationales cotées à la bourse Nasdaq.

Enfin, le Dow sélectionne les 30 entreprises qui seront incluses, en recherchant spécifiquement des sociétés de premier ordre avec une excellente réputation, une croissance soutenue et dans une variété de secteurs.

Dans quoi investir ?

Le S&P 500, le Nasdaq Composite et le Dow sont trois des indices les plus populaires et les plus cités du marché boursier. Et grâce à l'invention des fonds indiciels, il est facile d'ajouter des indices comme ceux-ci à votre portefeuille sans investir dans de nombreuses actions individuellement.

"L'idée derrière l'investissement indiciel est" si vous ne pouvez pas les battre, rejoignez-les "", a déclaré Robert Johnson, professeur de finance au Heider College of Business de l'Université Creighton. « Les investisseurs ne peuvent tout simplement pas se permettre de faire des paris surdimensionnés sur des titres individuels. L'intuition ici est assez simple. La performance des investissements est incertaine. Les frais sont certains. Et si vous pouvez minimiser les frais en investissant dans des fonds indiciels à faible coût, vous faites travailler une plus grande partie de votre argent durement gagné. »

Mais lorsqu'il s'agit de construire votre propre portefeuille, comment savez-vous dans lequel investir ? Vous pouvez suivre différentes stratégies.

Investir dans le S&P 500 pour une exposition aux grandes capitalisations

Si votre objectif est d'ajouter une exposition aux grandes capitalisations à votre portefeuille d'investissement, vous n'aurez peut-être besoin que d'un seul indice boursier pour y parvenir :le S&P 500.

"Le S&P 500 atteint ce point idéal où vous avez plus d'entreprises et plus de secteurs", a déclaré Fox. "Ce n'est pas intentionnellement conçu pour être diversifié, car ce ne sont que les 500 plus grandes entreprises. Mais en pratique, vous obtenez un bon mélange de grandes entreprises technologiques, d'actions financières, etc. Vous bénéficiez de la plus large exposition au marché boursier américain. »

Investir dans les trois pour une diversification à grande capitalisation

Bien qu'il existe de nombreux croisements entre le S&P 500, le Nasdaq et le Dow, il pourrait toujours y avoir une place pour les trois dans votre portefeuille. Chaque indice a quelque chose d'unique à offrir :le Dow Jones offre une diversification sectorielle, le Nasdaq propose une grande variété d'entreprises et le S&P 500 offre une combinaison des deux caractéristiques.

"Il y a aussi un aspect comportemental dans la répartition de votre investissement entre les trois", a déclaré Johnson. "Pendant certaines périodes, l'un surpassera ou sous-performera considérablement les autres. Lorsque vous êtes diversifié sur les trois, vous avez moins de regrets potentiels de ne pas être entièrement investi dans l'indice qui a le mieux performé. Essentiellement, vous prenez la décision de gagner la moyenne des indices et ne devinez pas vos choix."

N'oubliez pas de vous diversifier en dehors des grandes capitalisations

Il ne fait aucun doute que les actions à grande capitalisation devraient avoir une place dans votre portefeuille, et pour la plupart des investisseurs, elles constituent la plus grande part. Cependant, ils ne sont pas la seule chose qui devrait figurer dans votre portefeuille.

"Lorsque vous construisez un portefeuille, vous voulez vraiment qu'il soit diversifié, non seulement avec des entreprises de différentes tailles, mais aussi à l'échelle mondiale", a déclaré Fox. "Si vous ne parlez que de l'exposition aux grandes capitalisations américaines, vous parlez de ces trois indices. Lorsque vous envisagez un portefeuille plus large où vous souhaitez des fonds obligataires, des fonds à moyenne et petite capitalisation et des fonds internationaux."

La bonne nouvelle est que, comme pour les actions à grande capitalisation, vous pouvez utiliser des fonds indiciels, ainsi que d'autres fonds communs de placement et ETF, pour vous exposer à différents actifs, tailles d'entreprises et régions afin de compléter votre portefeuille global. Et rappelez-vous toujours que lorsque vous investissez en bourse, vous y êtes pour le long terme. Ne vendez pas vos investissements lorsque le marché baisse. Attendez et bien sûr, vous verrez vos investissements croître.