Comprendre les investissements qui surperforment le marché

Quel est le marché ? Qu'est-ce que cela signifie pour un investissement de surperformer le marché ?

En termes de titres, le marché fait référence à l'endroit où les titres peuvent être négociés. Le terme peut faire référence au marché global ou à des marchés de titres individuels.

La surperformance du marché est un classement que les analystes boursiers peuvent attribuer aux actions. Une action classée comme surperformante du marché est une action dont on s'attend à ce qu'elle surperforme un indice spécifique ou l'ensemble du marché. Il est considéré comme un meilleur classement que la performance du marché et une étape de moins qu'une forte cote d'achat. D'autres classements qui pourraient être donnés incluent les sous-performances du marché et les classements de vente forts.

Statistiques du marché

Le marché boursier américain représente 40% de la capitalisation boursière mondiale et est le plus grand au monde. Depuis 2009, la capitalisation boursière mondiale a augmenté de 320 % pour atteindre plus de 80 000 milliards de dollars. Au cours des 100 dernières années, il y a eu 18 récessions. Cependant, seules deux récessions se sont produites au cours des deux dernières décennies, de 2000 à 2002 et de 2008 à 2009.

Le pourcentage d'Américains investis en bourse a diminué. En 2002, 62 % des Américains étaient investis en bourse. En 2016, ce nombre était tombé à 52 %.

Bien que des récessions se produisent, les statistiques globales démontrent que les investisseurs peuvent gagner de l'argent s'ils sont capables de rester sur le marché et de les attendre. Il n'y a pas de moyen facile de voir combien d'actions publiques sont notées surperformer le marché ou de prédire celles qui sont susceptibles de surperformer le marché.

Définir le marché financier

Le marché financier fait référence à tout marché sur lequel des titres sont négociés. Certains marchés financiers sont très petits et ont peu d'activité tandis que d'autres marchés sont très grands et négocient des milliards de dollars de titres chaque jour.

Les prix sur un marché financier peuvent ne pas révéler la véritable valeur d'une action en raison des forces du marché telles que les taxes. Il existe à la fois des marchés financiers primaires et secondaires pour la négociation d'actions.

Classements

Il existe un certain nombre de classifications différentes des marchés financiers, notamment les suivantes :

• Marchés des capitaux, y compris marchés boursiers et marchés obligataires
• Marchés des matières premières
• Marchés monétaires
• Marchés dérivés
• Marchés à terme

Le marché boursier est l'endroit où de nouvelles émissions d'actions sont achetées et vendues. Les entreprises publiques offrent des actions aux investisseurs comme un type de partage des risques afin qu'elles puissent transférer une partie de leur risque aux investisseurs qui achètent leurs actions. Les marchés obligataires permettent aux investisseurs d'acheter et de vendre des obligations émises par le gouvernement, les municipalités et les entreprises.

Les marchés des matières premières existent afin que les entreprises puissent compenser leurs risques futurs lorsqu'elles achètent ou vendent des ressources naturelles pour le partage des risques. Les marchés monétaires sont des marchés qui traitent des échéances à court terme et très liquides telles que les fonds du marché monétaire.

Les marchés dérivés sont des marchés sur lesquels sont achetés et vendus des produits financiers dont la valeur repose sur des actifs sous-jacents. Les fonds spéculatifs peuvent s'appuyer fortement sur les produits dérivés et d'autres stratégies d'investissement risquées pour essayer de surperformer le marché pour leurs investisseurs. Cependant, les techniques de partage des risques utilisées par les fonds spéculatifs peuvent signifier que les investisseurs peuvent supporter de perdre des sommes importantes lorsqu'ils investissent dans des fonds spéculatifs. Les marchés à terme sont des marchés d'enchères sur lesquels les investisseurs achètent et vendent des contrats à terme pour livraison à une date précise pour le partage des risques.

Fonctions

Les marchés financiers ont six fonctions financières de base, dont les suivantes :

• Emprunter et prêter – Permettre le transfert de fonds d'une partie à une autre à des fins de consommation ou d'investissement ;
• Détermination du prix – Offrir un moyen de fixer les prix des nouveaux stocks et des stocks existants ;
• Agrégation et coordination des informations :collectez et agrégez des informations sur la valeur des titres et les flux d'argent ;
• Partage des risques :transfère les risques des parties qui entreprennent des investissements à ceux qui leur fournissent des fonds pour le partage des risques ;
• Liquidité :offrez aux personnes qui détiennent des actifs la possibilité de les liquider ; et
• Efficacité – Réduire les coûts d'information et de transaction

Qu'est-ce que la performance des investissements ?

La performance de placement de votre portefeuille fait référence à son rendement. Un portefeuille peut comprendre un seul actif ou plusieurs actifs. Il est important que vous évaluiez le rendement de vos placements afin de comprendre comment vos actifs fonctionnent et s'ils vous aident à progresser vers l'atteinte de vos objectifs financiers.

Il existe différentes méthodes pour évaluer le rendement des placements de votre portefeuille. Le type de mesure que vous choisirez dépendra de vos objectifs. Par exemple, si vous êtes un investisseur à court terme, vous voudrez peut-être savoir si une action a atteint un plateau ou si son prix semble augmenter ou baisser.

Vous devez vous assurer que vous mesurez un actif par rapport à la bonne norme. Vous souhaiterez comparer un actif individuel à un indice d'autres actifs de la même classe pour avoir une meilleure idée de ses performances.

Performance du marché

La performance du marché est une notation utilisée par les analystes financiers lorsqu'ils s'attendent à ce qu'un investissement ou une action spécifique fournisse des rendements identiques à ceux d'un indice spécifique tel que le S&P 500 ou une autre moyenne du marché. Si l'on s'attend à ce qu'une action égale la performance du marché boursier, cette note peut lui être attribuée.

Cette note est considérée comme étant un cran en dessous de la surperformance du marché et deux crans en dessous d'une forte cote d'achat. Il est utilisé lorsque l'on s'attend à ce qu'une action ou un titre particulier égale la performance du marché plutôt que de sous-performer ou de surperformer le marché.

Notes des analystes

Un analyste financier lit les rapports financiers, parle aux gestionnaires et aux clients et écoute les conférences téléphoniques afin qu'il puisse émettre une note qui communique la volatilité et la valeur d'une action. Les notations peuvent varier d'un analyste financier à l'autre et doivent être considérées conjointement avec la recherche sur les actions et les méthodologies d'investissement. Voici un aperçu des différentes notes que les analystes attribuent aux actions et titres :

• Une note d'achat est une recommandation aux investisseurs d'acheter des investissements spécifiques ;
• Une note de surperformance est attribuée lorsqu'un analyste s'attend à ce qu'un investissement performe mieux que le rendement qui pourrait être généré par le marché global ou par un indice particulier ;
• Une note de maintien est attribuée lorsqu'une action particulière devrait se comporter de manière égale à la performance du marché ;
• Une note de sous-performance est attribuée lorsqu'un analyste estime qu'une action n'est pas aussi performante qu'elle le devrait par rapport à la performance du marché boursier ; et
• Une note de vente est attribuée lorsqu'une action est susceptible de mal performer par rapport à la performance du marché boursier, de sorte que l'analyste pense que vous devriez liquider l'actif.

Vous pouvez utiliser ces évaluations différemment dans bearvs. marchés haussiers. Un marché baissier est une tendance à la baisse qui s'étend sur une période plus longue qu'une correction boursière. Une correction boursière peut être une baisse à court terme qui dure quelques semaines ou quelques mois, tandis qu'un marché baissier peut impliquer une baisse de 15 à 20 % de plusieurs indices au fil du temps.

Il est important que vous sachiez reconnaître la différence entre une simple correction du marché et un marché baissier. Alors qu'une correction du marché peut fournir une bonne occasion d'acheter des actions, un marché baissier peut vous faire subir des pertes substantielles si vous achetez des actions au mauvais moment.

Dans un marché haussier, la performance du marché continue de grimper. Dans un marché haussier, vous bénéficierez le plus en entrant tôt et en restant à travers les augmentations de prix. Cependant, il peut être difficile de comprendre comment chronométrer un marché volatil et de savoir quand entrer et sortir. Il est donc important pour vous de faire des recherches afin de pouvoir reconnaître ce que fait le marché. Cela peut vous aider à reconnaître les corrections du marché, les marchés baissiers et les marchés haussiers avant de prendre une décision d'investissement et d'essayer de choisir une action classée comme surperformante.

Vos propres recherches et stratégies doivent être prises en compte dans la planification des investissements

Si vous essayez de surperformer le marché, vous devrez faire plus que simplement choisir des actions classées comme surperformantes ou achetées par les analystes. Vous devez effectuer des recherches et comprendre différentes stratégies pour faire face à un marché volatil lorsque vous vous engagez dans la planification des investissements.

Votre recherche peut inclure la lecture de topbooks sur les investissements et le marché afin que vous puissiez apprendre à investir dans un marché volatil. Voici quelques exemples des meilleurs livres d'investissement :

• ARandom Walk Down Wall Street par Burton G. Malkiel
• Beatingthe Street par PeterLynch

Voici quelques-uns des meilleurs blogs sur l'investissement et la gestion d'un marché volatil :

• Poste financier

La lecture de bons livres et blogs d'investissement peut vous aider à mieux comprendre la volatilité du marché, le partage des risques et la cote de surperformance du marché afin que vous puissiez mieux surperformer le marché.

Éléments qui pourraient vous aider à surperformer le marché

Il y a plusieurs choses que vous pouvez faire qui pourraient vous aider à investir. Étant donné que le marché est un marché volatil, il est logique de faire plus que simplement essayer de choisir des actions qui ont une cote de surperformance par rapport au marché.

Investir tôt

Il est important que vous commenciez à investir tôt. Si vous commencez à investir lorsque vous êtes dans la vingtaine, vous disposerez d'un horizon temporel beaucoup plus long pour permettre à votre argent de fructifier. Cependant, même si vous êtes plus âgé, il est toujours important que vous investissiez le plus possible.

Commencez par créer un plan financier. Votre plan devrait inclure des stratégies de partage des risques, un budget, des méthodes pour vous libérer de vos dettes et un fonds d'épargne d'urgence. Vous devez viser à épargner au moins trois mois de vos frais de subsistance dans un fonds d'épargne d'urgence. Il est préférable que cet argent soit conservé dans un compte relativement liquide, tel que des fonds du marché monétaire.

Les fonds du marché monétaire sont considérés comme des fonds à faible risque. Par rapport aux comptes d'épargne traditionnels, les fonds du marché monétaire ont tendance à payer un taux d'intérêt plus élevé. Cela en fait un exemple de bon choix pour ranger vos économies d'urgence.

Diversifiez votre portefeuille pour partager les risques

Lorsque vous diversifiez votre portefeuille, vous pouvez profiter des avantages du partage des risques en répartissant le risque sur une variété de placements différents. Un portefeuille bien diversifié peut vous aider même si certains de vos actifs sous-performent le marché. D'autres actions de votre portefeuille pourraient surperformer, offrant un bon équilibre et des rendements globalement plus élevés.

La diversification de votre portefeuille est accomplie en répartissant vos actifs sur une variété de placements différents. Cela peut vous aider à vous couvrir contre les risques et à réaliser des gains même dans un marché volatil. La diversification ne garantit pas le profit ni ne protège contre les pertes sur des marchés en déclin

Évitez les frais élevés

Éviter les frais élevés est important pour votre capacité à surperformer le marché. Chaque fois que vous effectuez une transaction, la plupart des maisons de courtage facturent des frais. Les frais de gestion et les commissions peuvent peser considérablement sur vos revenus supplémentaires au fil du temps.

Vous devriez comparer les courtiers pour voir les frais qu'ils facturent. Certaines entreprises proposent des frais moins élevés et d'autres ne facturent aucun frais pour investir.

Comptes de retraite fiscalement avantageux

Les comptes de retraite fiscalement avantageux devraient faire partie de votre plan financier global. Ceux-ci peuvent inclure des plans 401 (k) via votre employeur, des IRA traditionnels et des IRA Roth. Les IRA et les régimes 401(k) vous permettent de verser des cotisations avant impôt afin que votre épargne puisse fructifier à l'abri de l'impôt jusqu'à ce que vous atteigniez l'âge de la retraite.

Les contributions à un Roth IRA sont faites après impôt. Les avantages d'un compte Roth IRA incluent le fait que vous n'aurez pas à payer d'impôts lorsque vous commencerez à prendre des retraits à la retraite. Il n'y a pas non plus de distributions minimales requises, ce qui signifie que vous pouvez conserver votre solde Roth IRA aussi longtemps que vous le souhaitez et le laisser à vos bénéficiaires en héritage si vous le souhaitez.

Investir à long terme

Au lieu d'essayer de choisir des actions susceptibles de surperformer le marché et de négocier activement, il est plus logique d'investir à long terme. Investir à long terme peut vous aider à résister aux pressions d'un marché volatil.

Un portefeuille bien diversifié peut comprendre certains actifs qui surperforment le marché et d'autres qui ne le sont pas. Vous pouvez utiliser des stratégies telles que l'investissement automatique et le rééquilibrage pour optimiser votre portefeuille afin qu'il se comporte bien dans un marché volatil ainsi que lorsque le marché est plus stable.

Exemples de surperformance du marché

Il existe plusieurs façons pour les investisseurs d'essayer de surperformer le marché dans un marché volatil.

Les sélectionneurs de titres peuvent prétendre être en mesure de choisir des actions qui surperforment constamment. Les fonds spéculatifs affirment qu'ils peuvent obtenir des rendements supérieurs à la moyenne en s'appuyant sur des produits dérivés. Les day traders essaient de chronométrer leurs investissements chaque jour en entrant et en sortant rapidement.

Pour la plupart des investisseurs, ces méthodes comportent trop de risques. Pour la plupart des gens, l'un des meilleurs moyens d'investir consiste à créer un portefeuille bien diversifié et un plan financier solide axé sur le long terme.

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