10 avantages et inconvénients importants des actions de premier ordre

Vous avez peut-être déjà entendu parler des actions de premier ordre.

Il s'agit d'un type d'actions qui existe depuis longtemps et qui sont considérées comme l'un des investissements en actions les plus sûrs et les plus populaires disponibles.

Ils viennent avec beaucoup d'avantages, mais aussi leur part d'inconvénients.

Dans cet article de blog, je couvre 10 avantages et inconvénients importants des actions de premier ordre que vous devez connaître avant de prendre une décision d'investissement.

10 avantages et inconvénients des actions de premier ordre

5 avantages des actions de premier ordre

Les actions de premier ordre présentent de nombreux avantages.

Voici les éléments importants que vous devez connaître.

#1. Augmentation des rendements grâce aux dividendes

L'un des plus grands avantages d'investir dans des actions de premier ordre est qu'elles versent généralement des dividendes.

Cela signifie que vous recevrez une part de leurs revenus chaque trimestre, ce qui peut être très important pour les investisseurs à long terme qui recherchent une croissance régulière au fil du temps.

Tant que l'entreprise se porte bien financièrement et continue de gagner de l'argent, les versements de dividendes devraient se poursuivre et vous en recevrez une part.

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Par exemple, supposons que le taux de croissance des actions soit de 4 % par an, mais qu'elles versent un dividende de 3 %.

Lorsque vous combinez les deux, vous, en tant qu'investisseur, pouvez vous attendre à recevoir un rendement d'environ 7 % par an.

#2. Faible volatilité

Un autre avantage majeur des actions de premier ordre est qu'elles sont considérées comme des investissements à faible volatilité.

Une action de premier ordre a tendance à être moins volatile que les actions à petite ou à moyenne capitalisation, ce qui signifie qu'il n'y aura pas autant de fluctuations avec le cours de leur action au fil du temps.

En effet, ces entreprises ont tendance à être des entreprises plus anciennes et plus matures, avec un long historique de succès et des bénéfices stables.

Les risques de problèmes majeurs sont minces et, par conséquent, il s'agit généralement d'actions stables.

Cela rend plus facile pour les investisseurs qui n'ont pas beaucoup d'expérience d'investir dans ces actions, car ils sont moins susceptibles de perdre leur argent rapidement en raison de la forte volatilité.

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Cependant, ce n'est pas toujours le cas, car la volatilité globale du marché ou de mauvaises nouvelles inattendues peuvent faire de l'investissement dans ces actions une course folle.

Quels sont les blue chips que les investisseurs ont tendance à acheter ?

Voici une courte liste :

• Apple Inc
• Berkshire Hathaway
• Chevrons
• Coca-Cola
• Johnson &Johnson
• JP Morgan
• Proctor &Gamble
• Groupe Santé Unie
• Verizon
• Visa

Voici une liste plus complète de ce qui est considéré comme des blue chips dans lesquels investir.

#3. Moins de risque de baisse

La plupart des actions de premier ordre présentent également un faible risque.

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Cela signifie que vous pouvez vous attendre à une perte relativement plus faible avec un titre de premier ordre par rapport à d'autres types d'investissements.

Par exemple, si le marché s'effondre de 20 %, vous pouvez vous attendre à ce que votre portefeuille baisse moins que ce montant, car une grande partie de vos actifs est constituée d'actions de premier ordre.

C'est à cause du point ci-dessus.

Les investisseurs savent qu'il est peu probable que ces entreprises fassent faillite en cas de ralentissement économique.

Ainsi, lorsque le marché baisse, ces actions ont tendance à baisser moins.

Comprenez cependant que cela ne signifie pas qu'un titre de premier ordre ne chutera jamais de 20 % ou plus.

Si une récession économique ou une autre crise financière frappe, ces actions seront touchées.

Ils ne sont pas à l'abri de pertes importantes, ce n'est tout simplement pas une chose courante pour eux.

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Enfin, comme les sociétés de premier ordre sont bien établies, les investisseurs savent qu'ils peuvent se remettre plus rapidement d'un ralentissement et retrouver des bénéfices stables.

Cela contribue également à la stabilité des cours boursiers.

#4. Rendements stables à long terme

De nombreux investisseurs choisissent d'acheter et de conserver ces types d'investissements pendant des années, voire des décennies.

Ils savent qu'il s'agit d'entreprises financièrement saines avec un historique de rendements solides, ils sont donc à l'aise d'acheter et de conserver à long terme.

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Cela contribue à la stabilité du prix du cours de l'action.

Avec moins de personnes qui négocient l'action et plus de personnes qui y investissent, le prix ne fluctuera pas autant.

#5. Bien réglementé

Le dernier avantage est que les actions de premier ordre sont également souvent bien réglementées.

Cela signifie que l'entreprise doit respecter toutes les règles et réglementations qui accompagnent le fait d'être une action cotée en bourse, ce qui contribue à vous protéger en tant qu'investisseur.

Cependant, cela peut être plus cher pour ces entreprises en raison des coûts de conformité, c'est donc une autre raison pour laquelle elles ont généralement des rendements inférieurs à ceux d'autres types d'investissements.

5 inconvénients des actions de premier ordre

Il existe de nombreuses raisons d'investir dans des actions de premier ordre, mais vous ne pouvez pas ignorer les inconvénients.

Voici les principaux inconvénients des actions de premier ordre à prendre en compte.

#1. Faible taux de croissance

L'un des principaux inconvénients des actions de premier ordre est qu'elles ont généralement un faible taux de croissance.

Cela signifie que vous ne verrez probablement pas de croissance future à deux chiffres avec une entreprise de premier ordre.

Si vous êtes un investisseur qui recherche des taux de rendement élevés au fil du temps, les actions de premier ordre ne sont pas pour vous.

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Ils ne vous offriront qu'un potentiel de croissance modéré.

#2. Faibles rendements des dividendes

Un autre inconvénient des actions de premier ordre est qu'elles ont généralement des rendements de dividendes faibles ou, dans certains cas, nuls.

Pour mieux comprendre cela, le rendement du dividende est simplement le montant du dividende annuel divisé par le cours de l'action.

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Donc, s'ils versent des dividendes réguliers de 3 $ par an et que l'action se négocie à 100 $, le rendement est de 3 %.

De nombreuses sociétés de premier ordre n'ont pas besoin d'offrir un rendement élevé, car de nombreux investisseurs sont prêts à investir dans ces actions, quels que soient les dividendes.

En conséquence, vous voyez de nombreuses actions de premier ordre avec des rendements inférieurs à 3 %, ce qui est inférieur au taux d'inflation historique.

Cela dit, il est également important d'examiner également le taux de croissance des dividendes.

Certaines blue chips viennent peut-être de commencer à verser un dividende ou ont décidé de commencer à augmenter leur distribution.

Dans ce cas, vous pourriez voir un rendement de dividende élevé dans quelques années si vous restez dans les parages.

#3. Les Blue Chips ne surpasseront pas les indices boursiers

Un autre inconvénient des actions de premier ordre est qu'elles ne surperforment généralement pas les indices boursiers.

Afin de surperformer le marché boursier, vous devez investir dans un panier d'investissements de différentes classes d'actifs.

Cela inclut les actions à petite capitalisation et les actions internationales à croissance plus rapide.

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Par exemple, si vous n'investissez que dans des actions à grande capitalisation, vous pourriez gagner 7 % alors que le marché dans son ensemble gagne 9 %.

Rappelez-vous toujours que le risque et le rendement sont liés.

En échange du moindre risque d'investir dans des actions de premier ordre, vous renoncez à un rendement potentiel.

#4. Cher pour les petits investisseurs

Pour les petits investisseurs, les actions de premier ordre peuvent être très chères.

Certaines entreprises ont des prix par action bas comme 50 $ ou moins, mais ce n'est pas courant.

En fait, beaucoup ont des prix d'actions de 100 $ ou plus.

En tant que personne disposant d'une petite somme d'argent, cela pourrait vous dissuader d'investir dans ces actions.

Cependant, vous pouvez toujours acheter des actions de sociétés de premier ordre par le biais de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF), ce qui est un moyen plus simple d'investir.

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Sachez simplement que ces véhicules d'investissement ont tendance à facturer des frais, ce qui réduira votre rendement.

Une autre option consiste à rechercher un courtier qui propose des investissements en fractions d'actions.

Cela vous permet d'acheter des parts partielles plutôt que des parts entières.

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Et bien souvent, vous pouvez investir aussi peu que 5 $ ou 10 $ à la fois.

L'un de mes courtiers en ligne préférés est M1 Finance, qui permet l'investissement fractionné.

#5. Chance limitée de retours importants rapidement

Avec les actions à petite capitalisation, vous pouvez obtenir des rendements élevés, voire doubler votre argent, en peu de temps.

Cela s'explique par de nombreuses raisons, notamment une entreprise à croissance rapide et un faible nombre d'actions en circulation.

Lorsque vous détenez des actions de premier ordre, vous n'avez pas la possibilité d'obtenir des rendements importants sur une courte période.

En effet, l'entreprise est plus ancienne et a établi des gammes de produits.

Même si un nouveau produit est créé, il n'a pas le même impact qu'il aurait sur une petite entreprise.

Par exemple, une entreprise dont les revenus s'élèvent à 100 millions de dollars crée un nouveau produit qui générera 100 millions de dollars et double ses revenus.

Mais une entreprise dont les revenus s'élèvent à 1 milliard de dollars crée un produit qui générera les mêmes 100 millions de dollars ne verra qu'une légère augmentation de ses revenus.

Ajoutez à cela le grand nombre d'actions en circulation et il est difficile de faire beaucoup bouger le cours de l'action sur les grandes entreprises.

Réflexions finales

Il existe les principaux avantages et inconvénients des actions de premier ordre.

Même s'il y a des inconvénients à cet investissement, tous les investisseurs devraient investir une partie de leur portefeuille dans des actions de premier ordre.

Bien que le rendement annuel soit inférieur à celui d'autres actions, la stabilité vous aidera à réduire votre risque et pour de nombreuses personnes, cela signifie rester investi à long terme.

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