Revue des portefeuilles de base E*TRADE - Où E*Trade rencontre Robo Advising

E*TRADE est l'un des meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour les investisseurs qui souhaitent bricoler. Mais que se passe-t-il si vous préférez être un investisseur sans intervention ?

C'est là que les portefeuilles de base E*TRADE entrent en jeu. C'est un robo-conseiller, ce qui signifie qu'il utilise des algorithmes informatiques pour créer et maintenir un portefeuille pour vos besoins d'investissement spécifiques.

Dans cette revue, nous examinerons les portefeuilles de base E*TRADE pour vous aider à déterminer s'ils vous conviennent.

Nom du produit : Portefeuilles de base E*TRADE

Description du produit: Pour les investisseurs qui veulent « le définir et l'oublier », " E*TRADE propose son service de robo-conseiller Core Portfolios. Il est simple d'utiliser les Core Portfolios, et il n'y a pas beaucoup de personnalisation pour s'enliser. Cependant, E*TRADE Core Portfolios est un peu cher, et il y a peu d'outils et de fonctionnalités, y compris la récolte à perte fiscale.

• Commissions et frais
• Options de compte
• Options d'investissement et répartition de l'actif
• Outils et ressources
• Site Web / Application / Facilité d'utilisation
• Service Clients

Résumé

Quand cela vient à Commissions et frais , E*TRADE Core Portfolios est du côté le plus cher de l'industrie des robots-conseils, à 0,30 %. Bien qu'il offre la base Options de compte tu t'attendrais, vous pouvez trouver une plus grande variété (dont 529s, fiducies, etc.) avec une partie de la concurrence. Pour ce qui est de Options d'investissement et répartition de l'actif , E*TRADE n'offre pas grand-chose en termes de personnalisation, et tous les portefeuilles sont basés sur des ETF d'actions et d'obligations, mais c'est comparable au cours avec les robots-conseillers. Malheureusement, contrairement à d'autres robots-conseillers, Les portefeuilles de base E*TRADE n'offrent pas grand-chose en termes de Outils et ressources . Pourtant, son Site Web / Application / Facilité d'utilisation rend l'investissement facile pour les débutants, et Service Clients joignable 24h/24 et 7j/7 par téléphone.

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Caractéristiques des portefeuilles de base E*TRADE

Caractéristiques supplémentaires

• Assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7. Si vous avez besoin d'aide, L'équipe du service client d'E*TRADE est disponible 24h/24 et 7j/7 par téléphone.
• Intégration E*TRADE. Si vous possédez également un compte de courtage autogéré E*TRADE, vous pouvez facilement transférer tout ou partie de votre portefeuille dans un compte Core Portfolios.
• Investissement socialement responsable. L'ISR est un sujet d'investissement brûlant en ce moment, et les investisseurs des portefeuilles de base E*TRADE peuvent choisir d'inclure un ETF socialement responsable dans leurs portefeuilles.
• Bêta intelligente. Les stratégies Smart Beta cherchent à surperformer un indice de référence. Vous pouvez exploiter leur puissance en incluant un ETF bêta intelligent dans la composition de votre portefeuille.

Que sont les portefeuilles de base E*TRADE ?

E*TRADE a été un pionnier dans le domaine du courtage boursier en ligne. Et depuis sa création en 1991, elle est devenue l'une des sociétés de courtage en investissement les plus populaires du secteur. Comme plusieurs courtiers en ligne, il y a quelques années, E*TRADE a déployé sa propre option d'investissement gérée par des professionnels, Portefeuilles de base E*TRADE.

E*TRADE Core Portfolios est un robot-conseiller offrant un portefeuille entièrement géré de certains des fonds négociés en bourse les plus populaires du secteur. Comme d'autres robots-conseillers, E*TRADE Core Portfolios détermine d'abord vos objectifs d'investissement, horizon temporel, et la tolérance au risque, puis crée un portefeuille basé sur ce profil d'investissement.

Une fois que vous avez investi votre argent avec les portefeuilles de base E*TRADE, le portefeuille est entièrement géré pour vous, y compris le rééquilibrage périodique et le réinvestissement des dividendes. Tout est fait pour des frais de gestion annuels bien inférieurs à ceux facturés par les conseils en placement traditionnels guidés par l'humain. Votre seule responsabilité sera d'alimenter votre compte. Les portefeuilles de base E*TRADE font tout le reste.

Comment fonctionnent les portefeuilles de base E*TRADE ?

Lorsque vous ouvrez un compte E*TRADE Core Portfolios, vous commencez par remplir un questionnaire en huit parties qui évalue votre risque et vos objectifs d'investissement.

Une fois le questionnaire rempli, vos réponses sont analysées, et une recommandation de portefeuille est fournie.

Portefeuilles de base E*TRADE

E*TRADE recommandera l'un des cinq potentiels, portefeuilles diversifiés. Peu importe ce que vous choisissez, votre portefeuille sera composé d'ETF à faible coût (E*TRADE ne précise pas exactement quels ETF il utilise).

Les cinq options de portefeuille sont :

1. Croissance agressive. 99% d'actions, 1% obligations
2. Croissance. 80% d'actions, 20% d'obligations
3. Croissance modérée. 60% actions, 40% d'obligations
4. Croissance conservatrice. 40% d'actions, 60% obligations
5. Conservateur. 20% d'actions, 80% d'obligations

Si vous le souhaitez, vous pouvez personnaliser votre portefeuille en ajoutant un ETF socialement responsable ou un ETF bêta intelligent au mélange.

Frais pour les portefeuilles de base E*TRADE

E*TRADE facture des frais de gestion annuels fixes de 0,30 % sur les comptes des portefeuilles de base. Bien que ce soit beaucoup moins que ce qu'un conseiller financier traditionnel facture, c'est un peu élevé pour un robot-conseiller.

Par comparaison, vous pouvez utiliser les meilleurs conseillers en robotique Betterment et Wealthfront pour seulement 0,25% par an.

Avantages et inconvénients des portefeuilles de base E*TRADE

Pros des portefeuilles de base E*TRADE

• Facile à utiliser. Il est facile de créer un compte E*TRADE Core Portfolios. Tout ce que vous avez à faire est de répondre à huit questions et de sélectionner le portefeuille que les algorithmes d'E*TRADE sélectionnent pour vous. Les portefeuilles ne sont pas particulièrement personnalisables, ce qui peut être une bonne chose pour les débutants sans intervention. Trop de personnalisation peut aller à l'encontre de l'objectif d'un portefeuille à définir et à oublier.
• Succursales. Les clients des portefeuilles de base peuvent soumettre leurs questions et préoccupations à une succursale E*TRADE pour obtenir de l'aide.
• Assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7. Vous pouvez accéder à un membre de l'équipe du service client à n'importe quelle heure de la journée.
• E*TRADE Offre des bonus d'inscription pour les nouveaux comptes.

Inconvénients des portefeuilles de base E*TRADE

• Aucune récolte à perte fiscale. La récolte de pertes fiscales est une stratégie qui peut vous aider à récupérer vos pertes de placement au moment de l'imposition. Alors que de nombreux robo-conseillers offrent ce service, Ce n'est pas le cas pour les portefeuilles de base E*TRADE. Au lieu de cela, le robo-conseiller Est-ce que utiliser une stratégie fiscalement sensible, mais ce n'est pas pareil.
• Aucun outil de planification. De nombreux autres robots-conseillers proposent des outils et des fonctionnalités de planification financière et d'établissement d'objectifs. Rien de tel avec les portefeuilles de base E*TRADE.
• Frais relativement élevés. Les portefeuilles de base E*TRADE facturent des frais de gestion annuels de 0,30 %, ce qui est légèrement supérieur à la concurrence.
• Solde minimum élevé. Vous devez déposer au moins 500 $ pour investir avec les portefeuilles de base E*TRADE. De nombreux autres robots-conseillers n'exigent aucun minimum.

Conclusion

Les portefeuilles de base E*TRADE constituent un choix décent pour quiconque possède déjà un compte de courtage E*TRADE et cherche à transférer au moins une partie de son portefeuille vers une option d'investissement gérée.

Et comme E*TRADE est aussi un courtage à service complet, Les portefeuilles de base E*TRADE pourraient convenir à tous ceux qui souhaitent maintenir un arrangement hybride de portefeuilles autogérés et gérés.

Tout le monde voudra peut-être consulter certains des autres robots-conseillers disponibles. Les portefeuilles de base E*TRADE sont du côté le plus cher de l'industrie, et il manque de nombreux outils et fonctionnalités auxquels vous vous attendez.