Que sont les produits de base

Lorsque vous commencez à rechercher des investissements, vous rencontrerez des termes qui semblent être une langue étrangère. Si vous vous êtes déjà demandé, « Qu'est-ce qu'une marchandise ? » ou, « Qu'est-ce qu'une sécurité ? » tu n'es pas seul.

Il existe plusieurs grandes classes d'investissement, y compris les stocks, obligations, immobilier, marchandises, et plus. Apprendre les différents termes d'investissement vous aidera à parler le langage de l'investissement et à éclairer votre approche d'investissement globale

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Qu'est-ce qu'une marchandise ?

Les matières premières sont des produits qui proviennent ou sont entretenus par la terre. Cela comprend les animaux de ferme et les cultures agricoles telles que le maïs, blé, soja, coton, bovins, et plus. En outre, des produits miniers tels que le cuivre, aluminium, argent, or, charbon, gaz naturel, et le pétrole sont également considérés comme des produits de base.

Les matières premières de même qualité sont considérées comme interchangeables (ou fongibles en termes d'investissement) peu importe qui les a produites. Par exemple, un boisseau de soja de la ferme A dans l'Iowa est considéré comme le même qu'un boisseau de soja de la ferme B dans l'Ohio tant qu'ils sont d'un grade et d'une qualité identiques.

Si vous cherchez à acheter du soja pour nourrir votre bétail, peu importe si cela vient de la ferme A dans l'Iowa ou de la ferme B dans l'Ohio, tant qu'ils sont du même niveau.

Contrairement aux devises ou aux actions, Les marchandises sont des produits concrets qui peuvent être utilisés et consommés par ceux qui les achètent. Par exemple, une compagnie aérienne peut bloquer le prix du carburant avec un contrat à terme pour éviter la volatilité du marché si les prix du pétrole brut et du gaz.

Les agriculteurs peuvent également verrouiller les prix de leurs récoltes avec un contrat à terme avant de les planter afin d'obtenir un retour sur investissement garanti pour le travail qu'ils effectuent. Si le prix des récoltes baisse avant la saison des récoltes, les agriculteurs peuvent toujours être payés sur la base du contrat à terme qu'ils ont obtenu.

Les investisseurs qui achètent et vendent des matières premières ne cherchent pas nécessairement à utiliser ou à revendiquer la matière première physique. Ils peuvent utiliser des contrats à terme pour acheter et vendre des matières premières sur des bourses basées sur la spéculation.

Cette pratique plus avancée n'est pas appropriée pour l'investisseur moyen. Avant d'investir dans des contrats à terme sur matières premières, vérifiez que l'individu et l'entreprise sont enregistrés auprès de la National Futures Association (NFA) en vous rendant ici.

Matières premières vs titres

Alors que les matières premières font référence à des produits tangibles, les titres se réfèrent à la propriété incorporelle. Des exemples de titres comprennent les actions de sociétés et les obligations d'État et de sociétés.

Vous pouvez tenir des produits physiques tels que du maïs ou des oranges dans votre main. En matière de valeurs mobilières, votre propriété est virtuelle. Vous ne pouvez pas toucher à une action d'entreprise ou à une obligation d'entreprise (à moins que vous n'ayez un certificat papier physique pour l'accompagner).

Les matières premières et les valeurs mobilières sont négociées, mais c'est la seule chose qu'ils ont en commun. Les matières premières sont créées (ou extraites), vendu, et consommé. Les titres représentent la propriété d'une partie d'une entreprise ou d'un titre de créance. Ils peuvent être garantis (soutenus par des garanties) ou non garantis.

Les deux principaux types sont les titres de participation et les titres de créance. Il existe également des titres hybrides, mais pour cette explication, nous nous en tiendrons aux deux principaux.

Lorsque vous achetez un titre de participation, vous obtenez une participation dans une société cotée en bourse, comme General Electric. Vous gagnez de l'argent lorsque vous vendez le titre à condition qu'il augmente en valeur. Certains titres de participation versent également des dividendes.

L'autre type de sûreté est un titre de créance sous forme d'obligation, CD (certificat de dépôt) ou nantissement. Lorsqu'une entreprise ou une entité gouvernementale souhaite lever des fonds pour quelque chose, ils peuvent utiliser des titres de créance pour emprunter de l'argent semblable à un prêt.

Par exemple, si un hôpital de comté souhaite lever des fonds pour un nouveau bâtiment, elle peut contracter un emprunt en émettant des obligations. Les obligations stipuleront les conditions du prêt, le taux d'intérêt, et la date d'échéance ou de renouvellement.

L'hôpital peut utiliser le produit de la vente d'obligations pour payer un nouveau bâtiment et rembourser le prêt au fil du temps.

Avantages d'investir dans les matières premières

Bien que l'investissement dans les matières premières ne soit pas pour tout le monde, il y a certainement des avantages qui attirent les investisseurs vers cette classe d'actifs. Pour ceux qui savent les exploiter, les matières premières peuvent offrir une bonne option pour augmenter les rendements d'un portefeuille.

Avantages de l'investissement dans les matières premières :

• Diversification :Les matières premières étant une classe d'actifs différente des titres, ils peuvent offrir une diversification de portefeuille aux investisseurs. Cela peut aider à gérer la volatilité du marché, mais ne protège pas contre les pertes et ne garantit pas un profit.

• Retour :Les prix des matières premières peuvent monter et descendre en raison de l'offre et de la demande, inflation, la santé globale de l'économie, etc. Lorsque la demande augmente, il a tendance à faire monter les prix, rendements croissants.

• Se couvrir contre l'inflation :L'inflation a un effet différent sur les actions et les obligations que sur les matières premières. Bien qu'il puisse éroder la valeur des titres, il peut augmenter les prix des produits de base. Cela peut signifier des rendements élevés dans une période de forte inflation, mais vous devez toujours faire attention à la volatilité.

Risques liés à l'investissement dans les matières premières

Investir dans les matières premières n'est pas pour les investisseurs débutants ou même les plus avancés. De nombreux risques sont associés à ce type d'investissement. Vous prenez de grandes chances que votre investissement perde de la valeur.

Risques à prendre en compte lors d'un investissement dans les matières premières :

• Risque principal :Lorsque vous investissez dans les matières premières, il existe un risque très réel que votre investissement perde tout ou partie de sa valeur. Les prix des matières premières sont volatils et affectés par les événements mondiaux, compétition mondiale, règlements, conditions économiques, et beaucoup plus.

• Volatilité :Les ETF de matières premières qui suivent une seule matière première ou un seul secteur peuvent être beaucoup plus volatils que leurs homologues de sécurité. En outre, avenir, choix, et d'autres produits dérivés peuvent mettre vos investissements en danger.

• Concentration d'actifs :Étant donné que les matières premières et les FNB de matières premières sont fortement concentrés dans une industrie ou un secteur, ils sont considérés comme non diversifiés. Cela signifie que tout changement dans la valeur marchande d'un secteur ou d'une matière première en particulier peut avoir un impact beaucoup plus important sur votre investissement que dans un fonds plus diversifié.

• Prix ​​des matières premières :Il n'est pas rare que le prix d'une matière première double, tripler, ou être coupé en deux, le tout en très peu de temps. Étant donné que les matières premières sont si volatiles, vous pouvez facilement perdre beaucoup d'argent rapidement. Les actions et les obligations ont tendance à avoir des fluctuations plus faibles, ce qui les rend plus appropriés pour l'investisseur moyen.

L'agence fédérale qui réglemente les opérations à terme s'appelle la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis. Étant donné que les investisseurs en matières premières sont des cibles courantes de fraude, la CFTC met en garde contre les offres d'opportunités d'investissement à haut rendement dans les futures, choix, ou de change.

Que sont les ETF de matières premières ?

Il existe deux manières d'acheter et de vendre des matières premières :via les marchés à terme et via les fonds négociés en bourse (ETF). Un ETF sur matières premières investit dans des matières premières physiques telles que les cultures, métaux précieux, ou des ressources naturelles.

Les ETF peuvent être investis dans le stockage physique d'une marchandise spécifique ou dans des contrats à terme. Certains ETF suivent la performance d'un indice de matières premières qui combine les deux.

Un ETF sur matières premières est comme un seau rempli de contrats adossés à des actifs plutôt que de biens physiques. Ces fonds suivent généralement leur propre catégorie de produits tels que les métaux, ressources naturelles, produits agricoles, etc.

Certains FNB de matières premières suivent un panier diversifié de matières premières plutôt qu'une catégorie spécifique telle que les produits agricoles. Les ETF de matières premières populaires sont les métaux précieux tels que l'argent et l'or, et le pétrole et le gaz naturel.

Les ETF sur matières premières de métaux précieux ont l'avantage d'investir dans une matière première telle que l'or et l'argent qui ne peut pas se détériorer. Ceci est populaire auprès des investisseurs qui cherchent à se diversifier mais ne veulent pas investir directement dans des contrats à terme.

La majorité des matières premières sont négociées sur des bourses de matières premières telles que le New York Mercantile Exchange (NYMEX) et le Chicago Board of Trade (CBOT).

Puisque l'investissement dans les matières premières peut être risqué, Les ETF peuvent offrir un juste milieu. Ils offrent une exposition aux matières premières tout en minimisant le risque associé à la négociation de contrats à terme.

Comment obtenir des produits du gouvernement

L'investissement dans les matières premières du gouvernement semble généralement un peu différent. Cela peut inclure l'investissement dans les droits sur l'eau tels que l'accès à l'eau provenant de sources propres comme les lacs et les rivières.

Une fois que vous avez l'eau, vous pouvez facturer aux entreprises et aux collectivités locales l'accès à l'eau couverte par votre contrat d'investissement. Gardez à l'esprit que les droits à la terre et à l'eau sont réglementés par le gouvernement au niveau local, Etat, et fédéral. Cela peut rendre le processus plus compliqué.

La ligne de fond

Les matières premières sont l'une des principales classes d'investissement avec les titres. Puisqu'ils représentent des produits physiques, ils offrent un type de risque d'investissement différent de celui des actions et des obligations.

Les prix des matières premières peuvent fluctuer considérablement en fonction des conditions politiques, évenements mondiaux, et les conditions météorologiques. Cela les rend très volatiles et ne convient pas à la majorité des investisseurs.

La meilleure stratégie pour l'investisseur moyen est des frais peu élevés, mélange diversifié d'actifs tels que Wealthsimple Invest. Des investissements plus risqués, comme les matières premières ou les actions individuelles, devrait représenter une très petite partie de votre portefeuille et uniquement les invovlfunds que vous êtes prêt à perdre.

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