La liste ultime des ETF obligataires

Comme les fonds négociés en bourse, ou ETF, sur la base d'actions et d'indices, Les ETF obligataires vous donnent la possibilité d'investir dans une variété d'obligations tout en ajoutant un flux de revenu supplémentaire à votre résultat net.

L'ajout d'ETF obligataires est une option pour votre portefeuille d'investissement, mais n'oubliez pas, Comme pour tout type de trading autogéré, il existe un risque que votre portefeuille d'investissement augmente ou diminue. Vous devrez décider quels FNB obligataires vous conviennent le mieux (le cas échéant). Nous avons dressé une liste d'options parmi lesquelles vous pouvez choisir. Les meilleurs ETF obligataires (comme tout investissement) dépendent de votre propre situation financière, objectifs et plus encore.

Pourquoi les ETF obligataires ?

Les obligations ont un revenu régulier (via des paiements de coupons semestriels) qui leur est associé. Plus, les obligations sont des emprunts assortis d'une garantie remboursable à l'échéance. Les obligations peuvent vous aider à réduire le risque de votre investissement tout en augmentant le potentiel de rendement sur votre investissement le plus tôt possible.

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C'est pour cette raison que de nombreuses personnes approchant de la retraite investissent davantage dans des obligations. Ils ont besoin de plus de stabilité dans leur portefeuille afin de se protéger contre le risque de voir leur pécule perdre de la valeur dans des conditions de marché défavorables. Aussi, le flux de revenus supplémentaire est un bonus pour ceux qui n'auront plus de revenu régulier d'un travail.

Le seul problème est que l'achat et la vente d'obligations ne sont pas l'entreprise la plus facile au monde. Selon le type de liaison et ses caractéristiques, acheter et vendre avec des revendeurs sur le marché secondaire peut être très compliqué. Le simple fait d'essayer de suivre et de comprendre le prix des obligations signifie que vous devrez rechercher des éléments tels que le prix d'offre initial, les majorations, spread et obtenir la meilleure offre dans l'environnement de taux d'intérêt en vigueur.

C'est là qu'interviennent les ETF obligataires. Comme les ETF indiciels ou sectoriels composés d'actions, ces fonds négociés électroniquement représentent une collection d'obligations qui se négocient en bourse comme une action. L'échange aide les acheteurs et les vendeurs d'obligations et d'interagir directement (c'est-à-dire sans revendeurs.) Sur le marché, Les prix des ETF obligataires sont clairement indiqués afin que les investisseurs puissent trouver des obligations à des prix adaptés à leurs objectifs d'investissement. Le marché des ETF obligataires est une plate-forme où les obligations peuvent être vendues avec une relative facilité, ce qui rend les avoirs obligataires extrêmement liquides.

Un autre avantage des ETF obligataires est qu'ils paient des intérêts sur un calendrier mensuel plutôt que sur un calendrier semestriel. Les ETF obligataires détiennent de nombreuses obligations émises par de nombreuses sociétés tout au long de l'année, ainsi, les paiements de coupons « semestriels » peuvent avoir lieu tout au long de l'année, ce qui entraîne un paiement mensuel pour l'ensemble des ETF obligataires.

ETF d'obligations à court terme

Maturité généralement sur 1 à 3 ans, ces obligations pourraient réduire votre exposition au risque (c'est-à-dire perdre de l'argent) tout en offrant la possibilité d'un retour sur investissement raisonnable. Une date d'échéance plus proche signifie qu'il y a moins de risque de crédit et une moindre chance d'être affecté négativement en cas de hausse des taux d'intérêt.

Voici quelques FNB obligataires à court terme à considérer :

1) iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (SHY)

Cet ETF suit l'indice ICE U.S. Treasury 1-3 ear Bond Index. Généralement considéré comme un investissement prudent, il a un ratio de dépenses relativement faible pour les obligations d'État à court terme.

2) iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund (IGSB)

Cet ETF est basé sur un indice d'entreprise américain de 1 à 5 ans qui mesure la performance des obligations d'entreprise d'émetteurs américains et non américains. Cette obligation est majoritairement composée d'émissions d'entreprises du secteur ou de l'industrie financière.

3) FNB d'obligations à court terme Vanguard (BSV)

Ce fonds suit la performance de l'indice Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Government/Credit Float Adjusted Index qui couvre les obligations d'une échéance moyenne de 1 à 5 ans. L'ETF investit le gouvernement américain, obligations d'entreprises et internationales.

ETF obligataires à haut rendement

Les FNB d'obligations à rendement élevé investissent dans des obligations de sociétés dont la cote de crédit est inférieure. Celles-ci sont connues sous le nom d'obligations de qualité inférieure ou « junk ». Cependant, le nom n'est pas nécessairement indicatif du type de rendement qui peut être réalisé avec cet investissement. Le risque plus élevé peut offrir des rendements plus élevés que les fonds qui investissent dans des obligations à faible rendement dans les secteurs des gouvernements et des entreprises.

L'autre côté des rendements plus élevés signifie qu'il y a un plus grand risque de défaut parmi les sociétés émettrices. Bien qu'il y ait des milliers d'entreprises représentées dans les fonds, les valeurs par défaut peuvent réduire le rendement global de ces FNB.

1) ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG)

L'ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF cherche à répliquer les résultats d'investissement de l'indice Markit iBoxx USD Liquid High Yield, composé d'obligations d'entreprises à haut rendement. Ce fonds est exposé à un large éventail de sociétés basées aux États-Unis. Actuellement, le fonds a des émissions de près de 950 sociétés, dont beaucoup sont dans l'industrie ou le secteur des services aux consommateurs.

2) SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Cet ETF obligataire activement géré cherche à refléter le prix et le rendement de l'indice Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid. Cet ETF obligataire vise à fournir une exposition diversifiée aux obligations d'entreprises à haut rendement avec une liquidité plus élevée tout en maintenant une rentabilité.

3) Prêt privilégié Invesco (BKLN)

Cet ETF obligataire est basé sur l'indice S&P/LTSA U.S. Leveraged Loan 100 et investit 80 % de ses actifs dans des titres qui composent cet indice. En un mot, ce fonds est basé sur les prêts privilégiés que les banques accordent aux entreprises. Ces prêts sont ensuite reconditionnés et vendus aux investisseurs dans cet ETF obligataire.

ETF d'obligations municipales

Ces fonds de l'ETF soutiennent des projets d'infrastructure tels que la construction d'écoles, autoroutes ou bibliothèques. Ils sont émis par les gouvernements locaux et étatiques lorsqu'ils ont besoin d'emprunter de l'argent pour financer ces projets. Voici quelques exemples:

1) iShares National AMT-Free Muni Bond ETF (MUB)

Ce fonds obligataire offre un accès à plus de 2000 obligations municipales. Ce fonds cherche à répliquer les résultats d'investissement de l'indice S&P National AMT-Free Municipal Bond IndexTM. Une grande partie de l'indice sous-jacent est représentée par des émetteurs d'obligations municipales dans les secteurs du transport et des services publics.

2) FNB indiciel obligataire exonéré d'impôt Vanguard (VTEB)

Cet ETF obligataire cherche à répliquer la performance de l'indice S&P National AMT-Free Municipal Bond Index. Il offre une exposition diversifiée au marché des obligations municipales américaines de première qualité. Le fonds offre également un revenu courant modéré avec une qualité de crédit élevée.

3) Obligation municipale à court terme SPDR Barclays (SPDR)

Ce fonds cherche à répliquer la performance de l'indice Bloomberg Barclays Managed Money Municipal Short Term. L'indice contient des obligations municipales américaines à court terme exonérées d'impôt cotées en bourse avec une cote de crédit AA ou mieux.

ETF d'obligations d'entreprises

Ces ETF comportent des obligations émises par des sociétés bénéficiant d'une notation de crédit de premier ordre. Les obligations des ETF d'obligations de sociétés peuvent être émises par des sociétés de divers secteurs.

1) iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

Ces obligations de sociétés de qualité investissement sont utiles pour ceux qui souhaitent une plus grande stabilité dans leur portefeuille ainsi qu'un potentiel de revenu. Ce fonds obligataire comprend plus de 1, 000 obligations d'entreprises de haute qualité.

2) Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

L'ETF d'obligations d'entreprises à court terme Vanguard suit un indice d'obligations d'entreprises à taux fixe assorties d'échéances comprises entre 1 et 5 ans. Il s'agit d'obligations de qualité investment grade qui cherchent à générer des revenus avec des fluctuations de prix modérées (stabilité).

3) Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

Cet ETF obligataire vise à offrir une niveau de revenu encore soutenable. L'obligation investit dans des obligations d'entreprises de qualité investment grade. Ce fonds présente un risque de taux d'intérêt modéré et une maturité moyenne de 5 à 10 ans.

Comment investir dans des ETF obligataires ?

Tout comme les actions, fonds communs de placement, et les ETF en actions, Les ETF obligataires ont des symboles boursiers que vous pouvez utiliser pour effectuer une transaction. Vous pouvez placer une transaction pour ces ETF sur à peu près n'importe quelle plateforme de trading, que ce soit par navigateur ou via une application téléphonique.

Avant d'acheter un fonds obligataire, vous devez comprendre vos objectifs financiers personnels, puis les comparer à l'ETF obligataire que vous envisagez. Par exemple, Les ETF obligataires sont également généralement liés à un indice sous-jacent et cherchent généralement à suivre la performance de cet indice (avant frais et dépenses). un fonds obligataire détiendra des investissements dans bon nombre des mêmes entités que son fonds indiciel sous-jacent.

Avec ça en tête, vous voudrez évaluer si vos objectifs financiers nécessitent ou non un horizon de placement plus court, obligations de qualité, rendements plus élevés, etc. Il existe de nombreuses options parmi lesquelles choisir en ce qui concerne les ETF obligataires, Voici donc quelques-unes à explorer en fonction de différentes préférences d'investissement.

Sur une note finale, afin de diversifier encore plus votre portefeuille, vous devriez envisager un robot-conseiller qui investit souvent votre argent dans des actions, obligations et immobilier en fonction de votre tolérance au risque. La diversité est bonne car elle réduit votre exposition au risque pour un type d'investissement, industrie etc. Si vous pensez que vous aimeriez plus de diversité dans votre portefeuille, Wealthsimple peut certainement vous aider à démarrer.

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