Comment investir dans l'or et pourquoi vous pourriez

Le concept d'investir dans l'or semble plutôt archaïque, comme si vous étiez un pirate qui accumulait votre cachette sur une île des Caraïbes. Mais l'or a été un atout populaire pendant des siècles, et ce n'est pas seulement parce qu'il est si brillant. Parce que c'est une ressource naturelle relativement abondante mais difficile à extraire, l'or a été recherché comme un actif monétaire de valeur depuis sa découverte, et est toujours considéré comme un ajout précieux à un portefeuille diversifié.

Comment investir dans l'or

Une partie de l'attrait de l'or vient de sa physicalité :vous pouvez le toucher et le tenir. Vous ne pouvez pas vraiment détenir une part des actions de Johnson &Johnson. Il y a longtemps, les civilisations anciennes faisaient le commerce de l'or car sa malléabilité lui permet d'être facilement transformé en pièces de monnaie ou en bijoux.

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Bien que ce soit historiquement un marché volatil, l'or s'est également avéré être un investissement durable. Voici quelques conseils pour commencer :

1. Achetez de l'or physique

Les investisseurs intéressés par l'or peuvent acheter des lingots (pépites), pièces d'or, bijoux, ou même des barres - gardez juste à l'esprit qu'elles sont assez lourdes, et vous allez devoir payer pour un endroit pour le stocker, ainsi que de l'assurer. Un problème avec les bijoux est qu'ils s'accompagnent généralement d'une majoration élevée par rapport à la quantité d'or qu'ils contiennent réellement, et sa valeur de revente peut être inférieure à ce que vous avez initialement payé pour cela, ce n'est donc généralement pas aussi attrayant que d'acheter de l'or sous ses formes les plus pures.

Lingots d'or, pièces de monnaie, et les barres peuvent également être accompagnées d'un balisage, selon le revendeur auprès duquel vous les achetez (vous pouvez également les acheter auprès d'une banque). Plus vous êtes proche de la source auprès de laquelle vous pouvez acheter, moins vous paierez d'extras. Les monnaies du gouvernement sont également une bonne source de pièces d'or, avec certaines des pièces les plus populaires étant Gold Eagle (US), Feuille d'érable d'or (Canada), ou Gold Kruggerrand (Afrique du Sud).

2. Achetez des ETF sur l'or

Puisque l'or est un actif qui se négocie sur les marchés boursiers, vous pouvez réellement acheter des ETF en or, ce qui pourrait être une option plus attrayante pour les investisseurs qui ne veulent pas avoir à stocker en toute sécurité plusieurs grammes d'or. Chaque action de l'ETF représente un dixième d'once d'or, donc si l'or vaut actuellement 1 $, 200 l'once, l'ETF or se négociera à 120 $ par action. Il est important de se rappeler que posséder un ETF sur l'or ne signifie pas que vous possédez de l'or directement; l'ETF détient l'or en votre nom, et vous bénéficiez alors de la valorisation de l'or sur le marché. Les ETF sont également à faible coût de par leur conception, investir dans des ETF par opposition à l'or physique est donc généralement plus accessible pour les investisseurs rebutés par le prix d'achat élevé de l'or et les frais associés.

L'achat d'ETF sur l'or, c'est comme l'achat de tout autre type d'action ou de titre :vous devrez avoir un compte auprès d'une maison de courtage ou d'une plateforme d'investissement à travers laquelle effectuer la transaction. Il existe plusieurs ETF aurifères tels que le SPDR Gold Share et le iShares Gold Trust, qui sont des ETF dits adossés physiquement, ce qui signifie que les fonds sont en fait adossés à de l'or physique au lieu d'utiliser des dérivés qui suivent un indice.

3. Achetez des certificats d'or

Les certificats d'or sont un autre moyen de posséder de l'or sans avoir à gérer les nuisances liées au stockage d'un tas de pièces ou de lingots d'or. Au lieu de l'or physique, vous recevez un certificat de propriété d'une entreprise qui possède de l'or. Vous recevez un certificat représentant la propriété d'une quantité spécifique d'or. Cela permet d'éviter les problèmes de stockage et de transfert. Mais il faudra quand même passer par un revendeur, tout comme vous le faites avec de l'or physique.

Les certificats d'or étaient populaires aux États-Unis lorsqu'ils pouvaient être utilisés comme monnaie pendant l'étalon-or, où la monnaie du pays était directement liée à l'or, et l'or était maintenu à un prix fixe. Mais maintenant, les investisseurs ont tendance à se contenter d'ETF sur l'or.

4. Acheter des actions minières aurifères

C'est un moyen plus indirect de participer à la ruée vers l'or proverbiale. Au lieu d'acheter directement de l'or ou des ETF sur l'or, vous pourriez investir dans les entreprises qui extraient l'or. La raison pour laquelle les investisseurs pourraient choisir de le faire est qu'il offre plus de potentiel de croissance que l'or physique. Un gramme d'or va rester un gramme - que ce soit dix, cinquante, ou cent ans passent. Une entreprise, cependant, a un potentiel de croissance, tout comme le cours de son action. Vous pouvez également posséder des actions minières aurifères en investissant dans un fonds commun de placement qui comprend ce type d'actions.

Cependant, choisir cette option signifie que vous devrez faire face aux risques liés à l'achat d'actions, et les actions sont notoirement volatiles. Votre investissement sera vulnérable à la gestion de l'entreprise, et si vous êtes intéressé par les investissements durables, alors les actions minières pourraient ne pas être le bon choix pour vous.

5. Achetez des actions auprès de sociétés de redevances et de streaming

Une autre façon d'investir indirectement dans l'or est d'acheter des actions de sociétés de redevances et de streaming, qui sont des entreprises de l'industrie minière qui servent de financiers aux entreprises minières qui recherchent un soutien économique pour des projets d'exploration et de production. Ils reçoivent ensuite des redevances sur tout ce que le projet produit. Les investisseurs ont tendance à préférer ces sociétés aux sociétés minières pures, car ils n'ont pas à faire face aux risques logistiques de la gestion d'une société minière et peuvent donc éviter de nombreux écueils économiques.

Mais comme tout autre stock, il existe toujours des risques associés à l'investissement dans des sociétés de redevances et de streaming, et les investisseurs doivent faire leurs devoirs ou investir dans un fonds spécialisé afin d'investir en toute confiance dans l'or par cette avenue.

Pourquoi investir dans l'or

Alors, quel est le problème avec le métal brillant de toute façon? Il y a tellement d'opportunités d'investissement passionnantes à l'heure actuelle, pourquoi les gens retourneraient-ils encore à quelque chose d'aussi archaïque que l'or ? Bien, l'une des principales raisons pour lesquelles l'or est toujours un actif populaire est la diversification. En ayant une gamme d'investissements qui couvrent différents domaines, vous êtes moins susceptible de perdre tout votre argent si un secteur s'effondre. L'or est l'un de ces secteurs dans lesquels il peut être utile de garder de l'argent.

En s'appuyant sur ça, l'or a historiquement bien performé pendant les périodes de turbulences sur les marchés, car c'est un produit qui a tendance à maintenir sa valeur même lorsque d'autres produits comme le papier-monnaie diminuent. C'est pourquoi les investisseurs ont tendance à choisir l'or lorsque les devises commencent à baisser, également, qui à son tour fait monter le prix de l'or, qui à son tour attire encore plus d'investisseurs.

Il est également considéré comme un bon investissement en période d'instabilité géopolitique (d'où le surnom commun de l'or en tant que « marchandise de crise »). L'or est également considéré comme une bonne couverture contre l'inflation, car son prix a tendance à augmenter parallèlement à la hausse du coût de la vie.

Un autre argument avancé par les amateurs d'or ? Alors que les marchés émergents à travers le monde produisent plus d'investisseurs, la demande d'or devrait continuer de croître, tandis que le fait qu'il faut un certain temps pour que les approvisionnements en or se reconstituent et qu'il s'agisse d'une ressource limitée signifie que la demande sera, encore une fois, soi-disant - continuer à dépasser l'offre.

Faut-il investir dans l'or ?

Le prix de l'or a augmenté assez régulièrement à la fin des années 2000 et a surperformé le S&P 500, il est donc compréhensible que les investisseurs aient envie de monter à bord du train doré.

Mais il est également très important de se rappeler que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Le prix de l'or est volatile, et peut changer très rapidement et de façon spectaculaire. Sachez donc qu'investir dans l'or comporte toujours un potentiel de perte, c'est pourquoi il ne devrait constituer qu'une petite partie de votre portefeuille (certains recommandent entre 3 % et 5 %, jusqu'à 10 % si vous êtes prêt à prendre plus de risques).

Afin de vous assurer de bien diversifier votre paysage financier, il peut être utile de travailler avec un conseiller financier qui sait comment constituer un portefeuille qui comprend une large frange du marché, y compris l'or (sous n'importe quelle forme non physique dans laquelle vous choisissez d'investir). Une autre option serait de choisir un fonds commun de placement géré qui inclut la possibilité d'investir dans l'or. Gardez également à l'esprit que l'or lui-même ne produit aucun retour, donc si vous voulez tirer des dividendes de votre investissement, stock pourrait être une meilleure option pour vous.

Le problème avec ces choix ? Ils ont tendance à être assez chers, surtout en descendant la route du conseiller financier. Alors, que doit faire un investisseur curieux d'or à court d'argent ? Entrez le robot-conseiller, qui présente un prix modique, Option adaptée aux débutants pour les investisseurs qui cherchent à posséder un portefeuille bien équilibré sans avoir à être un as des actions. Grâce à un algorithme, un portefeuille personnalisé reflétant vos objectifs financiers et votre tolérance au risque est créé et géré pour vous, à une fraction de ce qu'il vous en coûterait avec des conseillers plus traditionnels.

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