ETF Dow Jones

Les ETFS ou les fonds négociés en bourse vous permettent d'accéder à de larges pans du marché à la fois, et regroupez soigneusement des fractions d'actions et d'obligations individuelles dans un seul fonds. Cela signifie que vous avez une diversification automatique intégrée. Et comme ils sont généralement gérés par un algorithme au lieu d'un gestionnaire de fonds humain, ils ont tendance à être nettement plus économiques que les fonds communs de placement. C'est aussi pourquoi ils ont tendance à être l'atout de choix des robots-conseillers.

Alors maintenant que vous savez pourquoi les ETF ont tendance à être si populaires, la question devient :quels ETF devriez-vous choisir ? En plus d'être économique, il existe de nombreuses variétés d'ETF parmi lesquelles choisir, si vous voulez vous concentrer sur l'énergie, entrer dans l'immobilier, ou s'en tenir à la voie plus traditionnelle du suivi d'un marché indiciel, il existe un ETF pour vos besoins et vos désirs financiers.

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Les ETF Dow Jones sont l'un des types d'ETF les plus négociés sur le marché aujourd'hui. Comme son nom l'indique déjà, ces ETF suivent le marché du Dow Jones aux États-Unis. Petit rappel :Le Dow Jones Industrial Average est un indice boursier qui suit les performances de 30 grandes entreprises cotées en bourse comme le New York Stock Exchange ou le Nasdaq aux États-Unis. Ces entreprises, qui sont également connues sous le nom de sociétés de premier ordre, inclure American Express, Microsoft, et IBM. Il s'agit généralement d'entreprises ayant une longue, antécédents avérés de revenus réguliers et de stabilité financière.

Ainsi, un ETF Dow Jones comprend simplement des fractions d'actions de ces 30 sociétés, de la même manière qu'ils sont distribués dans le Dow Jones. Et si le Dow Jones monte, il en va de même pour la valeur de l'ETF. De la même manière, si le Dow Jones commence à baisser, l'ETF aussi.

ETF qui suivent le Dow Jones

Il existe des centaines d'ETF qui offrent aux investisseurs un buffet de choix, des dépenses annuelles et des ratios risque-rendement projetés au type d'industries et de marchés dans lesquels ils opèrent. Un ETF Dow Jones n'est pas différent, et il y en a un certain nombre qui diffèrent par leur histoire de retour, stratégies d'investissement, et les prix et les frais.

Finalement, il est important de se rappeler que malgré les actions de premier ordre du Dow Jones qui ont tendance à être considérées comme à faible risque, vous investissez toujours, et investir comporte intrinsèquement un certain degré de risque. Ainsi, que vous choisissiez d'investir dans des ETF Dow Jones, des ETF d'énergie alternative ou des ETF sur les marchés émergents, le meilleur type d'ETF ou de tout investissement, d'ailleurs, sont ceux qui correspondent à vos objectifs financiers, Besoins, et les niveaux de confort.

Voici quelques FNB Dow Jones populaires organisés en fonction du nombre d'actifs sous gestion (AUM), une mesure qui comprend la valeur marchande totale de tous les actifs financiers gérés par une institution financière ou un gestionnaire de fonds.

FNB SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA)

Le SPDR (également connu sous le nom de DIA) est le plus grand et probablement le plus populaire des ETF Dow Jones, avec plus de 21 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Il a également un ratio de dépenses annuel de 0,17%, ce qui en fait un choix attrayant pour les investisseurs à petit budget qui veulent toujours une part de la tarte Dow Jones par ailleurs assez chère.

Parce que le Dow Jones se compose de sociétés qui versent généralement des dividendes aux investisseurs, le DIA aussi, mais par rapport à d'autres ETFS, celui-ci distribue des dividendes sur une base mensuelle. Il existe depuis 1998 et a fait ses preuves dans le suivi précis du Dow Jones, si c'est précisément ce que vous recherchez. Pour 2019, l'ETF prévoyait un rendement en dividendes de 2,09 %.

ETF iShares Dow Jones US (IYY)

Un autre grand ETF Dow Jones est IYY, qui vise à répliquer les résultats d'investissement de l'indice Dow Jones composé d'actions américaines. Cela offre une exposition à la fois aux grandes et moyennes entreprises américaines, et a actuellement 1,19 milliard de dollars d'actifs sous gestion. Par ailleurs, avec un ratio de dépenses annuel de 0,20%, c'est toujours un choix assez économique pour les investisseurs. Pour 2019, l'ETF prévoyait un rendement en dividendes d'environ 1,8 %.

ProShares UltraPro Dow30 (UDOW)

ProShares UltraPro Dow30 est un ETF pour les investisseurs qui aiment s'appuyer davantage sur le « plus de risque, plus de récompense ». Le fonds recherche des rendements d'investissement quotidiens correspondant à trois fois la performance quotidienne du Dow Jones. UDOW est un ETF dit à effet de levier, ce qui signifie qu'il se négocie plusieurs fois au cours de la journée. En faisant cela, l'objectif est d'augmenter l'exposition et l'impact de l'indice sous-jacent, qui est dans ce cas le Dow Jones, et d'espérer profiter de l'évolution des prix du fonds tout au long de la journée de bourse.

Bien sûr, ceci est également associé à plus de risque. C'est pourquoi les conseillers financiers suggèrent généralement de ne pas conserver les ETF à effet de levier trop longtemps, ce qui rend également son ratio de dépenses annuelles relativement élevé (0,95 %) plus problématique. UDOW actuel a 410 millions de dollars d'actifs sous gestion, et projetait un rendement du dividende de 0,64 % en 2019.

ProShares Ultra Dow30 (DDM)

DDM est un autre ETF à effet de levier pour ceux qui souhaitent adopter une approche plus agressive de leur stratégie d'investissement et espèrent battre le Dow Jones, pas seulement le refléter. Ce fonds vise des rendements d'investissement quotidiens correspondant à deux fois la performance quotidienne du Dow Jones.

DDM a actuellement 360 millions de dollars d'actifs sous gestion, et un ratio de dépenses annuel de 0,95%, lequel, comme UDOW, est un peu plus élevé que les autres sur cette liste - vous pouvez remercier le trading et la gestion plus intenses dont ce type de fonds a besoin. Pour 2019, l'ETF prévoyait un rendement du dividende d'environ 0,81 % pour 2019.

FNB Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend (DJD)

DJD est un peu différent des autres ETF de cette liste car au lieu de suivre (ou d'essayer de battre) directement le Dow Jones, celui-ci suit l'indice Dow Jones Industrial Average Yield Weighted, qui sélectionne les titres qui ont payé un dividende au cours des quatre derniers trimestres du Dow Jones Industrial Average. Ainsi, plutôt que de peser les avoirs par prix, l'indice sous-jacent les classe en fonction du rendement du dividende.

Les investisseurs peuvent choisir cette option car elle offre la possibilité d'un rendement du portefeuille plus élevé, mais ces investisseurs doivent également garder à l'esprit que le pool d'actifs sur lequel le Dow Jones est basé est déjà assez petit pour commencer, donc la diversification pourrait prendre du recul dans cette approche. Et bien qu'actuellement le DJD ait le même nombre de participations que le Dow Jones—30 sociétés—il redistribue le montant investi dans chaque société en fonction du rendement du dividende. Cela peut vous donner un portefeuille très différent de ce qu'un simple ETF de suivi Dow Jones vous donnerait.

Cet ETF est relativement petit par rapport aux autres ici en ce qui concerne les actifs sous gestion, avec seulement environ 82 millions de dollars. Cependant, ce fonds prévoyait un rendement du dividende de 2,66 % pour 2019, et un faible ratio de dépenses de 0,07 %.

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