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Un aperçu des fonds d'investissement BMO

Si vous vous interrogez sur les fonds communs de placement de la Banque de Montréal (BMO), nous avons rassemblé pour vous quelques informations. Cela étant dit, nous ne pouvons pas inclure tous les renseignements sur les fonds communs de placement BMO et ne pouvons garantir l'exactitude qu'au moment de la rédaction. Pour terminer vos devoirs, nous vous recommandons de visiter le site de BMO pour poursuivre vos recherches.

À propos des fonds communs de placement de la Banque de Montréal (BMO)

Extrait vedette :La Banque de Montréal a été la première banque du Canada. C'est une société multinationale canadienne de services financiers et est en affaires depuis 1817. Son siège social est à Montréal, Québec. Elle propose actuellement plus de 100 fonds communs de placement, ainsi que des fonds négociés en bourse, portefeuilles gérés et produits alternatifs.

Comment fonctionnent les fonds communs de placement BMO?

Les fonds communs de placement BMO (comme tout autre fonds commun de placement) sont un produit de placement collectif. De nombreux investisseurs achètent de petites tranches du fonds commun de placement. Les fonds communs de placement BMO sont achetés et vendus en bourse, et la valeur peut fluctuer. Le gestionnaire de fonds, dans ce cas, BMO Management, utilise l'argent mis en commun par les nombreux investisseurs pour constituer un portefeuille en achetant des actions sous-jacentes, obligations et autres actifs à investir.

Les portefeuilles de fonds communs de placement (comme ceux de BMO) sont généralement construits en fonction de buts et d'objectifs de placement, et les bénéfices peuvent inclure des dividendes, intérêts et plus-values. Certains fonds communs de placement sont composés d'investissements qui suivent/répliquent un indice boursier, et certains fonds communs de placement peuvent inclure des produits dérivés, avenir, hedge funds et autres investissements à haut risque. C'est pourquoi il est important de lire le prospectus et l'aperçu du fonds avant d'investir dans un OPC.

Les fonds communs de placement peuvent être « gérés activement », ce qui signifie que le gestionnaire de portefeuille achète et vend des actions sous-jacentes, obligations et autres produits d'investissement souvent pour atteindre les objectifs du fonds. Les fonds communs de placement peuvent également être « gérés passivement », ce qui signifie que le gestionnaire de portefeuille suit un indice et cherche à reproduire ses rendements. Les fonds passifs ont souvent « index » dans le nom du fonds. La principale différence entre les fonds gérés activement et passivement réside dans la philosophie d'investissement. Les fonds gérés activement achètent et vendent des actions sous-jacentes pour atteindre les objectifs d'investissement, alors qu'un gestionnaire d'un fonds géré passivement achète les actions sous-jacentes dans la même proportion que l'indice qu'il suit. Qu'elles soient gérées activement ou passivement, il y a des frais, les frais et commissions associés aux fonds communs de placement qui peuvent réduire vos rendements de placement et peuvent varier, bien que les fonds indiciels soient généralement moins chers. Il est sage de lire l'aperçu du fonds avant d'acheter des fonds communs de placement. BMO propose des fonds actifs et passifs.

Tous les fonds communs de placement, incluant les fonds offerts par BMO, se répartissent en quelques catégories générales :marché monétaire, Obligation/Revenu, Équilibré, Équité, Mondial et autre, y compris les marchés sectoriels et émergents. Ils ont différents niveaux de risque et différents frais qui leur sont associés. En général, plus le risque est élevé, plus le potentiel de variations importantes du prix unitaire et du profit/perte est élevé. Le conseiller en fonds communs de placement prendra le temps de répondre à certaines questions de placement afin que vous puissiez avoir un portefeuille avec lequel vous êtes à l'aise.

Le graphique ci-dessous comprend un exemple de fonds gérés activement et passivement, et les différentes catégories de fonds communs de placement. Les données ont été compilées le 2 juillet 2020 en consultant les pages des fonds BMO. Comme les fonds communs de placement peuvent fluctuer, les informations peuvent avoir changé. Veuillez consulter les pages des fonds pour les informations actuelles.

symbole Nom du fonds commun de placement 3 ans de retour rendement de 5 ans REM Actifs sous gestion BMO142BMOFonds du marché monétaire0,53 %0,56 %1,15 %637,2 millions de dollarsBMO143BMO Fonds d'obligations 2,91 %2,24 %1,60 %369,2 millions de dollarsBMO145BMO Fonds de répartition de l'actif2,09 % 2,85 %2,12 %1579,2 millions de dollarsBMO95768BMO Fonds d'actions américaines série F-couvert3,90 % N/A0. 83 %1182,46 millions de dollarsBMO095718BMO Fonds des marchés émergents-2,36 %2,72 %1,13 % 633,01 millions de dollars

1. Fonds du marché monétaire BMO (BMO142)

Actifs gérés 637,2 millions de dollars | RFG 1,15 % | Rendement sur 3 ans 0,53 % | Rendement sur 5 ans 0,56 %

Le Fonds du marché monétaire BMO vise à préserver le capital et à fournir des liquidités et des revenus d'intérêts. Il y a un investissement initial minimum de 500 $, puis des cotisations supplémentaires de 50 $.

2. Fonds d'obligations BMO (BMO143)

AUM 369,2 millions de dollars | RFG 1,6 %| Rendement sur 3 ans 2,91% | Rendement sur 5 ans 2,24 %

Le Fonds d'obligations BMO investit dans des bons du Trésor, obligations d'entreprises et d'État qui arrivent à échéance dans plus d'un an et sont destinées à générer des revenus d'intérêts et une certaine appréciation du capital. Il est considéré comme à faible risque, et a un investissement initial minimum de 500 $, et des contributions supplémentaires de 50 $.

3. Fonds de répartition de l'actif BMO (BMO145)

AUM 1579,2 millions de dollars | RFG 2,12 %| Rendement sur 3 ans 2,09 % | Rendement sur 5 ans 2,85%

Le Fonds de répartition de l'actif BMO offre une combinaison d'actions et de revenu. Le gestionnaire de portefeuille achète et vend des actions sous-jacentes en fonction d'une stratégie de placement qui examine les tendances des taux d'intérêt et l'analyse fondamentale. Le risque est considéré comme faible à moyen. L'investissement initial est de 500 $, et des contributions supplémentaires de 50 $.

4. BMO Fonds d'actions américaines série F couverte (BMO95768)

AUM 1182,46 millions de dollars | RFG 0,83%| Rendement sur 3 ans 3,9% | 5 ans de retour S.O.

Les fonds d'actions cherchent à obtenir une appréciation du capital à long terme en investissant dans des titres de participation de haute qualité qui offrent un potentiel de croissance. Les fonds de la série F ne peuvent être achetés qu'auprès de conseillers à honoraires, le RFG a donc tendance à être inférieur.

Le Fonds d'actions américaines BMO série F (couvert), commencé en 2016, offre aux investisseurs un accès aux meilleures entreprises aux États-Unis, y compris Facebook, Pomme, Amazone, Netflix et Google (maintenant Alphabet) (FAANG) ainsi que Microsoft, Proctor and Gamble et Merck. Les fonds d'actions ont tendance à fluctuer davantage, et cela est considéré comme un risque moyen. L'investissement initial est de 500 $, et des contributions supplémentaires de 50 $. Ce fonds est « couvert », ce qui signifie que le gestionnaire de fonds investira dans des produits tels que des contrats à terme pour réduire une partie de la volatilité.

5. Fonds de marchés émergents BMO (BMO095718)

Actifs actifs 633,01 millions de dollars | RFG 1,13 % | 3 ans de retour | 5 ans de retour

Le Fonds des marchés émergents BMO, géré par Investissements LGM Inc, une filiale en propriété exclusive de BMO, donne accès aux marchés mondiaux émergents en investissant dans des entreprises telles que des banques étrangères, l'énergie et les biens de consommation de base dans les économies en croissance telles que la Chine, Taïwan et Malaisie. Il est considéré comme à risque moyen à élevé.

Exemples de fonds communs de placement BMO qui versent des dividendes

BMO a également des fonds communs de placement versant des dividendes qui sont moins risqués qu'un fonds d'actions ou un fonds mondial, mais peut produire de meilleurs rendements qu'un marché monétaire ou un fonds obligataire. Pour certains fonds, les investisseurs peuvent automatiquement réinvestir les dividendes pour acheter plus de parts. Les données ont été compilées le 2 juillet 2020 en consultant les pages des fonds BMO. Les fonds communs de placement peuvent fluctuer, les informations peuvent avoir changé. Veuillez consulter les pages des fonds pour les informations actuelles.

1. BMO Fonds de dividendes (BMO146)

ASG :5414,0 millions de dollars | RFG :1,8 % | Rendement sur 3 ans 2,55% | Rendement sur 5 ans 3,66%

Le Fonds de dividendes BMO a une cote de risque faible à moyen et se concentre sur les sociétés canadiennes établies telles que les banques, les entreprises énergétiques et les entreprises de transport. Créé en 1994, ce fonds est l'un des fonds les plus populaires et les plus anciens.

2. BMO Fonds mondial de dividendes (BMO725)

Actifs gérés 240,5 millions de dollars | RFG 2,45 % | Rendement sur 3 ans 3,50% | Rendement sur 5 ans 4,44%

Le Fonds mondial de dividendes BMO investit dans des sociétés établies dans des pays comme les États-Unis, La Suisse, Allemagne, Irlande et Canada. Les principaux titres incluent Microsoft, Pomme, Nestlé et Costco. Il est géré par Guardian Capital LP Ltd, et est considéré comme présentant un risque moyen et cherche à accroître la valeur du portefeuille par le biais de gains en capital et de revenus de dividendes.

3. BMO Fonds nord-américain de dividendes (BMO721)

ASG :399,3 millions de dollars | RFG 2,53 % | Rendement sur 3 ans 0,91 % | Rendement sur 5 ans 3,17 %

Un autre fonds créé en 1994, le Fonds nord-américain de dividendes BMO investit dans des institutions financières aux États-Unis et au Canada, ainsi que les produits de consommation courante, soins de santé, informatique et utilitaires. Il est considéré comme à risque moyen et investit dans des sociétés nord-américaines qui versent des dividendes, ainsi que les fiducies de revenu.

Comment investir dans les fonds communs de placement BMO

Étape 1 :Trouvez un conseiller en fonds communs de placement

Vous devez acheter des fonds communs de placement par l'intermédiaire d'un conseiller en fonds communs de placement agréé. Les fonds communs de placement BMO sont vendus par l'intermédiaire d'un conseiller en fonds communs de placement agréé dans la province où vous habitez. Tout le monde dans une succursale bancaire n'est pas autorisé à vendre des fonds communs de placement et vous devez généralement prendre rendez-vous. Les employés agréés qui travaillent pour la banque ne sont normalement autorisés à vendre que la gamme de fonds communs de placement de la banque. Vous pouvez en savoir plus sur l'agrément des fonds communs de placement et vérifier si un conseiller est agréé au Canada par l'intermédiaire des Autorités canadiennes en valeurs mobilières.

Étape 2 :Déterminez votre profil d'investissement et vos objectifs

Le conseiller en épargne collective passera en revue vos préoccupations en matière de placement, objectifs et tolérance au risque avec vous, et recommander les fonds qui conviennent le mieux à votre style d'investissement. Ils peuvent recommander des fonds individuels, ou un portefeuille d'investissement qui a été constitué pour répondre à des objectifs d'investissement spécifiques. Rappelles toi, c'est ton argent, et vous pouvez poser autant de questions que nécessaire pour comprendre dans quoi vous investissez.

Étape 3 :commencez à investir

Vous pouvez verser une cotisation forfaitaire, ou vous pouvez configurer des dépôts mensuels automatiques de votre compte bancaire vers votre compte de placement. De nombreux fonds ont un montant minimum requis pour commencer à investir, Vérifiez donc toujours l'aperçu du fonds ou demandez au conseiller. Vous pouvez vérifier le rendement de vos investissements en ligne, et vous recevrez des relevés trimestriellement, semestriellement ou annuellement.

BMO vous offre la possibilité d'ouvrir un compte de placement autogéré qui vous permet de choisir vos propres placements. Vous demandez les achats ou les ventes que vous souhaitez effectuer, et ils sont traités par BMO. Selon le montant que vous investissez, BMO vous offre également l'option Investorline, qui fournit des recommandations personnalisées pour des frais annuels de 750 $ de frais annuels jusqu'à 100 000 $, et 0,75 % au-dessus de 100 000 $ jusqu'à un montant annuel maximal de 3 750 $. Vous devez avoir un solde de compte minimum de 50 $, 000. Si vous avez un minimum de 1000 $, vous pouvez faire gérer votre portefeuille pour vous dans un compte Smartfolio. Les frais sont de 0,7 % par an jusqu'à 100 000 $.

Tous les frais de négociation s'ajouteraient aux frais du fonds et tous les fonds ne sont pas éligibles. Vérifiez l'aperçu du fonds pour l'admissibilité.

BMO propose également des fonds indiciels qui tentent de reproduire des indices boursiers ou obligataires. Les fonds indiciels sont considérés comme des investissements « passifs », et ont généralement un RFG inférieur. BMO offre également une gamme complète de fonds ETF.

Étape 4 :Gardez vos objectifs en tête

Lorsque vous investissez dans des fonds communs de placement, la valeur d'un jour donné peut varier considérablement. en fonction de ce que le marché boursier a fait. Il peut y avoir de grandes balançoires de haut en bas, et il peut parfois sembler que garder votre argent dans une canette de café dans le jardin pourrait être une meilleure option, c'est donc une bonne idée de garder vos objectifs à long terme à l'esprit. Si vous avez des inquiétudes quant à l'utilisation de vos fonds, vous devriez pouvoir vérifier auprès de votre conseiller.

Si vous souhaitez modifier l'orientation de votre fonds, ou retirer de l'argent, demandez à votre conseiller. Normalement, vous pouvez faire racheter vos parts (retirer votre argent) d'un fonds commun de placement à tout moment, même si le traitement peut prendre 2 à 3 jours à moins que vous n'ayez un fonds du marché monétaire, qui est comme un compte en espèces.

Les informations sur cette page ont été compilées par Wealthsimple en juillet 2020. Afin de découvrir ces informations, nous avons consulté le site Web de BMO, communiqués de presse et sites tiers.

Un mot d'avertissement

Les investisseurs peuvent perdre tout ou partie de leur investissement, et les comptes de fonds communs de placement ne sont pas protégés par la Société d'assurance-dépôts du Canada. Lisez toujours l'aperçu du fonds et le prospectus pour comprendre dans quoi vous investissez, quel niveau de risque est impliqué, et quels frais et charges peuvent être associés au fonds commun de placement. N'oubliez pas que toutes les informations fournies ici sont des informations générales et ne sont pas destinées à être des conseils. Les performances passées du fonds peuvent ne pas être indicatives des bénéfices futurs.

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