Qu'est-ce que l'ESG ? Le guide ultime

Si vous habitez n'importe où dans le monde, vous pouvez investir. Heureusement, ces jours, en plus d'offrir de nombreuses opportunités à peu près partout où vous vivez, vous pouvez également être sélectif quant aux types de placements que vous choisissez.

Les entreprises dans leur ensemble ont écouté les investisseurs - elles ont fait plus pour adopter l'environnement, normes sociales et de gouvernance (ESG) à tous les niveaux.

Voici notre bref aperçu de l'ESG et pourquoi il profite au plus grand bien à bien des égards.

Qu'est-ce que l'environnement, Social et Gouvernance (ESG) ?

ESG est un acronyme pour environnemental, sociale et de gouvernance. La pratique de l'investissement ESG a commencé dans les années 1960 et est devenue connue sous le nom d'investissement socialement responsable. Les investisseurs ESG excluent les actions ou des secteurs entiers de leurs portefeuilles sur la base d'activités commerciales telles que la production de tabac ou l'implication dans un régime injuste.

Vous pouvez investir dans des entreprises qui prouvent qu'elles répondent aux critères ESG que vous recherchez. Certains investisseurs s'intègrent dans le cadre en fusionnant l'approche ESG avec une analyse plus traditionnelle des actions, une approche appelée « intégration ESG ».

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Que sont les principes ESG ?

Allons droit au but. ESG signifie environnement, social et gouvernance, mais que signifient réellement ces principes individuels ?

Facteurs environnementaux

Comme vous pouvez vous y attendre, les facteurs environnementaux prennent en considération l'impact d'une entreprise sur l'environnement. Les entreprises ont un potentiel majeur pour créer des menaces pour les écosystèmes, l'eau, l'air et la santé humaine. Les façons dont les entreprises peuvent améliorer leur présence environnementale comprennent :

• Utiliser efficacement l'énergie

• Utiliser des énergies renouvelables qui contribuent moins au changement climatique

• Gérer les déchets de manière responsable

• Éviter la déforestation

• Garder à l'esprit les questions de bien-être animal

• Divulgation d'informations sur toutes les politiques environnementales

Facteurs sociaux

Les facteurs sociaux tiennent compte de la façon dont les entreprises traitent et valorisent les gens. Comment les entreprises se comportent-elles lorsqu'elles ont un impact sur les personnes et la société ? Les facteurs peuvent inclure :

• Des politiques de diversité et d'inclusion pour lutter contre les discriminations

• Conditions de travail sûres

• Salaires équitables et protection des droits humains

• Bonnes relations avec les communautés locales

• Divulguer des informations sur tous les facteurs de politique sociale

Facteurs de gouvernance

Les facteurs de gouvernance tiennent compte des politiques d'entreprise et de la manière dont les entreprises sont gouvernées afin que les intérêts des parties prenantes soient respectés et que les stratégies à long terme des entreprises soient totalement transparentes. Cela peut impliquer les facteurs suivants :

• Stratégie fiscale

• Gestion des risques d'entreprise

• Rémunération des dirigeants

• Pression

• Corruption et pots-de-vin

• Protéger les intérêts des actionnaires

• Divulguer des informations sur tous les facteurs de gouvernance

Pourquoi l'ESG est-il important ?

L'ESG est important car il va au-delà des bénéfices. Le cadre ESG prend en compte la nature interconnectée de l'humanité.

Mais les avantages dépassent votre conscience. L'ESG peut apporter de nombreux avantages financiers. Les entreprises hautement ESG accordent une grande importance aux éléments suivants. Ils:

• Attirer les investisseurs . Les investisseurs socialement responsables et les fonds d'investissement environnementaux continuent de croître. Chacun est plus susceptible de financer des entreprises ayant de solides notes ESG.

• Bénéficiez de performances améliorées.

• Bénéficiez d'indicateurs financiers solides. Les entreprises à haut niveau ESG peuvent connaître un coût du capital plus faible et moins de volatilité.

• S'adapter et évoluer. Entreprises subir moins de cas de corruption, corruption et fraude. Ces entreprises sont également prêtes à évoluer ou même à inventer des réglementations technologiques et environnementales.

• Apportez une reconnaissance positive de la marque. Les entreprises ayant des valeurs ESG en tiennent compte. Ces entreprises peuvent avoir des taux de rétention des employés plus élevés et une reconnaissance positive de la marque auprès des clients et du grand public.

Comment l'ESG a commencé

L'ESG a commencé dans les années 1960 mais n'a pas tout de suite pris d'assaut le monde.

L'ancien secrétaire général des Nations Unies, Kofi Annan, a écrit à plus de 50 PDG de grandes institutions financières et les a invités à participer à une initiative conjointe dans le cadre du Pacte mondial des Nations Unies, la Société financière internationale et le gouvernement suisse.

Puis, il s'est passé plusieurs choses au début des années 2000 :

• L'initiative conjointe a finalement produit un rapport intitulé "Qui s'en soucie gagne, " publié en 2004, qui couvrait comment l'environnement, les facteurs sociaux et de gouvernance sur les marchés des capitaux contribuent à une situation gagnant-gagnant pour les entreprises et les particuliers. Il a également discuté des marchés durables et de meilleurs résultats pour les sociétés.

• PNUE/Fi a également produit quelque chose appelé le « Rapport Freshfield, " qui a montré que les enjeux ESG pour les entreprises peuvent profiter à tous — entreprises, individus et société.

• Le prochain article publié est devenu le Principes pour l'investissement responsable (PRI) en 2006 et le lancement du Initiative boursière durable (SSEI) en 2007.

Qu'est-ce qu'une stratégie ESG ?

Développer consciemment une stratégie ESG peut devenir une quête permanente. Cependant, il est important de savoir ce qui est important pour vous avant de pouvoir choisir une stratégie ESG générale. Avant de commencer, réfléchissez bien aux questions suivantes :

• Quelles entreprises correspondent à vos convictions et objectifs ?

• Comment les entreprises engagent-elles leurs parties prenantes ?

• Comment choisirez-vous le bon gestionnaire ?

• Comment allez-vous gérer et surveiller activement vos performances et votre impact ?

• Quelle est la meilleure façon de revoir et d'affiner une stratégie à long terme ?

• Voulez-vous obtenir de l'aide d'un conseiller financier ou un autre professionnel de la finance pour se concentrer sur le bon type d'entreprises sont importants pour vous ?

Comment les entreprises peuvent-elles poursuivre l'ESG ?

Une entreprise peut poursuivre l'ESG en changeant complètement son approche dans tout ce qu'elle fait. Le cadre ESG doit être l'épine dorsale de la prise de décision, de la façon dont la direction interagit avec les employés à la façon dont l'entreprise agit en tant que gardien de l'environnement naturel.

Le processus doit intégrer les préoccupations ESG dans la stratégie jusqu'à ce qu'il soit simplement « comme d'habitude » et peut inclure :

• La consommation d'énergie, déchets, la pollution ou la conservation des ressources naturelles. Il peut également examiner les risques environnementaux auxquels une entreprise est confrontée.

• Les critères sociaux tournent autour des relations. Une entreprise doit réexaminer les fournisseurs, répartition des bénéfices et respect de la santé et de la sécurité des employés. Chaque partie prenante doit être considérée. L'entreprise doit rechercher le meilleur résultat possible pour chacun.

• Les investisseurs veulent savoir qu'une entreprise fonctionne avec intégrité. La précision et la transparence sont importantes, mais il est également impératif que les entreprises évitent les conflits d'intérêts.

Comment les individus peuvent-ils poursuivre l'ESG ?

Les particuliers peuvent poursuivre une stratégie d'investissement ESG basée sur des ETF/portefeuilles ISR. Voici comment investir ESG en trois étapes seulement :

Étape 1 :Vérifiez les notes ESG : Consultez les notes ESG de chaque entreprise pour vous aider à choisir les meilleurs fonds ESG.

Étape 2: Envisagez d'investir activement : Vous pouvez choisir la gestion active, où les gestionnaires de fonds trient sur le volet le contenu d'une société en portefeuille par société. Le problème avec le choix de cette option est que ces types de fonds ont tendance à avoir des frais plus élevés – des frais élevés peuvent nuire aux rendements. Les frais peuvent être particulièrement élevés pour les fonds internationaux où des recherches plus coûteuses peuvent être nécessaires.

Étape 3: Envisagez l'investissement passif : Vous pouvez également choisir la gestion passive, où vous choisissez un fonds indiciel ou optez pour une option de conseiller robo.

Quel fonds choisissez-vous ?

Le choix d'un fonds peut être compliqué. Pour faire simple, affinez ce que vous voulez pour vous-même avant d'aller de l'avant. Il y a peut-être des industries que vous souhaitez éviter ou des technologies que vous pensez qu'il est important de soutenir. Approchez votre investissement avec ce résultat comme point d'ancrage.

Dans cet esprit, passez en revue quelques-uns des processus de réflexion les plus courants pour passer au crible les entreprises ESG. Il y a des avantages et des inconvénients à chacun, mais on est obligé de vous conduire au bon fonds d'investissement.

• Dépistage d'exclusion : Cette approche est ce que cela ressemble. Le fonds exclut les entreprises qui ne répondent pas aux critères. Si le critère est un investissement dans les énergies renouvelables, une entreprise doit le faire ou être exclue. Si le critère est l'absence de vente d'alcool, une entreprise ne peut être associée à aucun point de vente d'alcool. L'exclusion est un moyen facile de dépister, mais il peut éliminer les entreprises que vous approuvez globalement pour un seul critère. Il ne permet pas de zone grise.

• Meilleur de sa catégorie : Cette approche prend en compte la notation ESG composite. Il va au-delà de l'approche unique de l'exclusion et pèse les trois critères de manière égale. Le problème majeur de ce filtrage est que les critères ESG ne sont pas encore standardisés. Comment les fonds peuvent-ils être maintenus à la vraie norme si la norme est relative ?

• Intégration ESG : Les fonds ont été historiquement jugés par des indicateurs financiers. L'examen d'un fonds avec une approche d'intégration ESG signifie que vous devez peser la performance financière parallèlement à l'intégration ESG. Cela vous donnera une vision globale du fonds. Cependant, vous serez toujours confronté au manque de standardisation des critères ESG et des données boursières.

• Actionnariat actif ou engagement d'entreprise : Jetez un œil à la façon dont la personne au sommet interagit avec l'entreprise sur les questions ESG. Les actionnaires se présentent-ils aux réunions et font-ils entendre leur voix ? Une voix active peut être puissante, mais vous pouvez ou non avoir le temps et l'énergie de vous investir personnellement dans vos investissements.

• Investissement d'impact : Cette approche est ce que cela ressemble. Choisissez un objectif ESG spécifique et mesurable comme un logement abordable ou l'énergie solaire. Ensuite, concentrez-vous sur un fonds qui atteint cet objectif. Vous devrez peut-être mettre de côté d'autres critères, mais cette approche ciblée se concentre sur cet impact singulier.

Choisissez des fonds ESG pour votre portefeuille

Lorsque vous voulez défendre des idéaux spécifiques, l'une des meilleures façons de le faire est de rechercher les bons fonds pour vos besoins et intérêts spécifiques. Votre meilleur pari est de trouver les bons fonds ESG dès le début afin que vous puissiez être tranquille en sachant que votre portefeuille accomplit exactement ce que vous voulez qu'il fasse dans le monde.

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