Qu'est-ce que l'Investissement Socialement Responsable (ISR) ?

Aujourd'hui c'est le Jour de la Terre, et en l'honneur de notre planète, nous voulions parler d'Investissement Socialement Responsable, ou ISR. Chez Capital Personnel, nous sommes ravis d'inclure l'ISR dans notre offre globale de gestion des investissements. Avec notre Stratégie Personnelle Socialement Responsable, vous pouvez investir dans des entreprises qui gèrent mieux l'environnement, social, et les questions de gouvernance d'entreprise.

En savoir plus sur la façon d'investir dans l'avenir que vous souhaitez .

Pourquoi l'investissement socialement responsable est important

En tant que directeur de la mise en œuvre du portefeuille chez Personal Capital, Brendan Erne joue un rôle essentiel dans la construction et la gestion de portefeuilles d'investissement, ainsi que la constitution de notre équipe de recherche élargie. Il a également joué un rôle déterminant dans la mise en œuvre de notre stratégie personnelle socialement responsable, L'approche holistique de Personal Capital en matière d'investissement socialement responsable. Nous avons rencontré Brendan pour une FAQ sur tout ce qui concerne l'investissement socialement responsable et pourquoi c'est important pour les clients de Personal Capital.

Définir l'investissement socialement responsable

« Socialement responsable » est encore un concept très large et subjectif. Ce qu'un investisseur considère comme socialement responsable est souvent complètement différent d'un autre. Jusqu'à récemment, il incombe principalement à chaque investisseur de décider quelles entreprises, industries ou secteurs qu'ils devraient exclure de leur portefeuille - dans le but d'aligner leurs investissements sur leurs convictions personnelles.

Donc, si quelqu'un ne voulait pas être exposé aux producteurs de tabac ou d'armes à feu, ils les excluraient simplement d'être achetés dans leur portefeuille. Cette forme d'investissement « d'exclusion » est appelée dans l'industrie « S.R.I., » et est la forme la plus courante d'investissement socialement responsable utilisée aujourd'hui.

Et bien que l'exclusion de catégories spécifiques puisse être efficace, une forme plus récente et beaucoup plus robuste d'investissement socialement responsable prend de l'ampleur. Cette méthodologie est appelée ESG (Environnement, sociale et gouvernance). C'est à travers ces catégories de haut niveau que la « responsabilité sociale » d'une entreprise est évaluée. Le « E » couvre des domaines tels que les émissions de carbone et les projets d'énergie renouvelable, le « S » comprend des politiques telles que la diversité des employés et des conditions de travail sûres, tandis que le « G » englobe des questions telles que l'indépendance du conseil d'administration et la rémunération des dirigeants.

Bien qu'il n'existe pas de norme mondiale sur la façon d'évaluer ces métriques, une poignée d'entreprises tierces ont établi des méthodologies de recherche et de classement approfondies. En utilisant ces notes, les investisseurs peuvent aller beaucoup plus loin dans leur application de l'investissement socialement responsable. Au lieu d'exclure simplement les entreprises qu'ils ne veulent pas posséder, ils peuvent rechercher activement des entreprises faisant un meilleur travail de gestion environnementale, questions sociales et de gouvernance.