Quel est l'impact de l'investissement socialement responsable sur votre portefeuille d'investissement ?

L'investissement socialement responsable est une tendance à la mode pour les investisseurs individuels en ce moment. En réalité, selon l'enquête 2019 « Signaux durables » de l'Institute for Sustainable Investing de Morgan Stanley :

• 75 % des gestionnaires d'actifs déclarent que leurs entreprises ont adopté l'investissement durable
• 89 % déclarent que leur entreprise consacrera des ressources supplémentaires à l'investissement durable au cours des 1 à 2 prochaines années

Pour ceux que ça intéresse, vous vous demandez peut-être comment investir pour le « plus grand bien » aura un impact sur votre portefeuille global. Après tout, vous avez désormais deux objectifs :aligner vos investissements sur vos valeurs et obtenir un rendement financier suffisant.

Ces deux objectifs peuvent-ils coexister ?

C'est une question sérieuse pour tout investisseur car, finalement, votre portefeuille est conçu pour financer votre avenir et vous voulez que cet avenir inclue autant de sécurité financière que possible.

Le corpus de recherche sur la performance à long terme est mitigé, mais la plupart des études indiquent que l'investissement socialement responsable n'entraîne pas de rendements inférieurs par rapport à l'ensemble du marché.

Cependant, vous devez faire attention aux types de filtres socialement responsables que vous appliquez. L'objectif est d'aligner vos valeurs avec vos investissements, mais pas si cela met toute votre retraite en péril. Si vous êtes trop restrictif ou étroit dans votre approche, vous pourriez vous retrouver avec un portefeuille fortement concentré dans quelques secteurs ou industries. La diversification est toujours l'élément essentiel du succès à long terme, alors ne perdez pas de vue cet objectif.

Fais tes devoirs

La vie est faite de choix, et il existe de nombreuses options lorsqu'il s'agit de sélectionner des produits d'investissement socialement responsable. Quelle que soit l'approche que vous adoptez, vous devez bien comprendre les limites potentielles que vous imposez à vos actifs, ainsi que le contrôle que vous aurez sur ces actifs.

Il existe des fonds communs de placement ou des fonds négociés en bourse (ETF) offrant une grande variété d'expositions basées sur des valeurs spécifiquement définies, comme la diversité et/ou les questions environnementales ou de travail. Faites juste attention :des expositions plus étroites peuvent souvent se traduire par des coûts plus élevés, moins de liquidité, et moins de diversification.

En tant qu'investisseur, vous devez comprendre l'impact de vos préférences de valeur personnelles sur la structure globale de votre portefeuille. Rappelles toi, l'objectif principal pour la plupart des gens est d'investir de manière responsable sans sacrifier les rendements obtenus grâce à des méthodes plus conventionnelles.

Finalement, vous devriez explorer le degré de contrôle que vous avez sur les actifs inclus. Si vous choisissez un fonds commun de placement ou un FNB, vous ne pouvez évidemment pas ajuster les actions individuelles au sein du fonds. Si vous souhaitez conserver la possibilité d'exclure certaines entreprises ou catégories, vous aurez probablement besoin d'un portefeuille composé d'actions individuelles.

Notre avis

Comme toute option d'investissement, la clé d'un investissement socialement responsable réussi est la connaissance. Bien comprendre le produit que vous envisagez, renseignez-vous sur les contraintes du mandat de placement et ne vous écartez jamais d'un portefeuille global entièrement diversifié en fonction de votre tolérance au risque personnelle.