Comment suivre vos investissements

Une fois que vous commencez à investir, c'est passionnant de suivre vos progrès. Il est tout à fait logique de garder un œil sur un nouvel aspect de vos finances et de vous assurer que tout se passe bien.

Les dernières années ont cédé la place à des services qui vous offrent diverses façons de suivre vos investissements. Certaines plateformes vous offrent la possibilité d'investir et de suivre votre portefeuille. D'autres offrent des options et des outils pédagogiques.

Quelle est la meilleure plateforme de suivi pour vous ? Jetons un coup d'œil aux types d'outils que vous pouvez utiliser.

Méthodes pour suivre vos investissements

Feuilles de calcul

Vous pouvez suivre vous-même vos investissements à l'aide de vos propres feuilles de calcul. Les plus courants sont Excel ou Google Sheets, qui vous permettent de personnaliser vos feuilles de calcul pour suivre vos investissements. Cela peut être beaucoup plus de travail, mais a l'avantage supplémentaire d'être entièrement personnalisable et contrôlable.

Microsoft Excel: Fait partie de la suite Microsoft Office, vous devrez donc l'acheter pour accéder à Excel. C'est un outil puissant pour suivre vos investissements.

Feuilles de calcul Google : Le tableur en ligne gratuit facilite la mise à jour automatique de vos documents avec les informations issues des finances publiques. En outre, parce que c'est un programme basé sur Internet, vous pouvez vous connecter à votre compte Google n'importe où dans le monde pour accéder à vos feuilles de calcul Google.

Les feuilles de calcul sont également utiles pour leur aide dans les calculs et les projections d'investissement. Vous pouvez utiliser des formules pour calculer les revenus de dividendes ou des projections d'investissements prévisionnels dans le temps. Et si vous prévoyez préretraite , vous pouvez utiliser vos feuilles de calcul pour suivre vos investissements et votre calendrier.

Alors que le principal inconvénient d'Excel ou de Google Sheets est que vous devez saisir manuellement vos données d'investissement, les feuilles de calcul fonctionnent très bien pour le suivi et la comparaison des données. Une fois les chiffres dans la feuille de calcul, vous pouvez utiliser des formules pour additionner vos investissements au fil du temps, et vous disposez d'un endroit pratique pour consulter l'historique de vos investissements.

Outils de capital personnel

Vous pouvez obtenir la clarté sur votre argent, avec la technologie en laquelle vous pouvez avoir confiance. Sachez où vous vous situez avec le Tableau de bord du capital personnel , obtenez une vue à 360 degrés de votre argent, et voir tous vos comptes en un seul endroit, y compris vos investissements. Approfondissez vos investissements grâce à nos outils de planification et d'analyse.

Après avoir pris connaissance des outils, nous vous recommandons de recevoir des conseils personnalisés d'un conseiller à l'écoute. Notre équipe de conseillers fiduciaires agréés comprend que chaque investisseur est unique. Grâce aux outils dynamiques utilisés par vous et votre conseiller financier, nous sommes en mesure d'identifier et de vous alerter sur les opportunités afin que vous puissiez les saisir.

Bilan d'investissement ™ :Évaluez les allocations d'actifs et comparez votre allocation de portefeuille actuelle à leur allocation cible idéale pour minimiser les risques et maximiser les rendements afin d'atteindre leurs objectifs financiers.

Planificateur de retraite ™ :Rester sur la bonne voie, et améliorez vos chances de réussite à la retraite. Même avec des soldes qui montent et descendent, Le planificateur de retraite peut être utilisé pour faire des projections de réussite basées sur la tolérance au risque, objectifs à long terme, habitudes de dépenses, et plus.

Analyseur de frais :Vous pourriez perdre des centaines de milliers de dollars en frais cachés dans votre fonds commun de placement, investir, et les comptes de retraite. Frais cachés au comptant Les institutions financières facturent des frais annuels sur les fonds communs de placement et d'autres actifs.

Le suivi de votre portefeuille de placements n'est que le début

Ce qui compte le plus, c'est de trouver celui qui vous convient. Le meilleur programme au monde ne vaut rien si vous ne l'utilisez pas ou si vous le trouvez trop compliqué. Plus vos comptes de placement vous semblent amusants (ou du moins quelque chose que vous aimez), plus vous serez enclin à les prendre en charge.

Rappelles toi, ce ne sont que des lignes directrices générales pour vous aider à réfléchir au suivi de vos finances. L'équipe de conseillers financiers dédiés de Personal Capital peut vous aider avec la planification financière, l'investissement et la stratégie en ce qui concerne votre plan financier global. Planifiez une consultation gratuite avec un conseiller dès aujourd'hui pour un examen sans engagement de votre portefeuille et de votre plan financier.