Revue Interactive Brokers 2021

Interactive Brokers (IBKR) est l'une des plus grandes sociétés de courtage en ligne aux États-Unis.

En tant que titulaire de compte, vous pouvez échanger des actions, obligations, choix, devises étrangères, ETF, et plus encore sur la plateforme de trading en ligne d'IBKR. Vous pouvez également ouvrir un compte de conseil Robo.

En 2018, Barrons nommé meilleur courtier en ligne IBKR. Cette même année, ils ont également remporté une place parmi les trois premiers parmi Quotidien des affaires des investisseurs Sondage sur les meilleurs courtiers en ligne.

Qu'il suffise de dire que si vous êtes un commerçant en ligne - ou si vous cherchez à le devenir - vous devriez connaître cette entreprise.

La bonne nouvelle, c'est si vous souhaitez en savoir plus sur IBKR, Vous êtes arrivé au bon endroit.

Cet article va vous donner un aperçu complet des services qu'ils offrent, les avantages et les inconvénients d'être client, les frais qu'ils facturent, et plus.

Qu'est-ce qu'Interactive Brokers ?

Interactive Brokers a été fondée en 1977 par Thomas Petterfly, et dont le siège est à Greenwich, Conn. Avance rapide jusqu'à aujourd'hui, et la société a plus de 7 milliards de dollars de capitaux propres et emploie plus de 1, 400 personnes dans le monde.

IBKR a des succursales internationales situées au Japon, La Suisse, Estonie, Canada, et Hong-Kong, entre autres domaines.

Voici quelques autres faits amusants à considérer sur IBKR qui aident à faire la lumière sur la façon dont l'entreprise est arrivée là où elle est aujourd'hui :

• IBKR (connue sous le nom de Timber Hill lors de sa création) a été la première entreprise à introduire le commerce via des ordinateurs de poche.
• IBKR a été l'une des premières sociétés à développer des algorithmes de trading.
• Par volume, IBKR est la plateforme de trading en ligne la plus utilisée au monde. Chaque jour, l'entreprise et ses agences associées traitent plus de 859, 000 métiers.

Prochain, Jetons un coup d'œil aux services offerts par IBKR.

Comptes de trading pour les investisseurs individuels

IBKR Lite

Avec un compte IBKR Lite, vous pouvez effectuer un nombre illimité de transactions sans commission sur des actions et des ETF nationaux. Quoi de plus, il n'y a pas de solde minimum requis pour ouvrir un compte et pas de frais de maintenance mensuels.

IBKR Lite pourrait être un bon choix si vous êtes nouveau dans le monde de l'investissement et que vous souhaitez un libre-service, plate-forme à bas prix. Il semble que le produit IBKR Lite ait été créé en réponse à la croissance rapide du marché des plateformes de trading en ligne gratuites comme Ally Invest, Robin des Bois, et TD Ameritrade.

Cela ne veut pas dire qu'IBKR Lite est une plateforme de trading superficielle, bien au contraire. IBKR Lite est une plate-forme robuste qui peut aider de nombreux traders en herbe à prendre le contrôle de leurs portefeuilles et à commencer à travailler vers une vie d'indépendance financière.

Par exemple, IBKR Lite vous donne accès à un portail client convivial et à une application mobile qui vous permet d'effectuer des transactions en déplacement, où que vous vous trouviez.

IBKR Pro

Les traders plus avancés préféreront probablement un compte IBKR Pro en raison de la puissante plate-forme Trader Workstation (TWS) qui l'accompagne. En un clin d'oeil, TWS semble être plus ou moins le même type de système que les traders professionnels et les hedge funds utilisent tous les jours.

En utilisant la plateforme TWS, vous pouvez négocier des actions sur plus de 100 marchés financiers. Vous aurez également accès aux données de marché les plus avancées et à jour (bien que des frais supplémentaires puissent s'appliquer).

Les clients IBKR Pro peuvent également implémenter des algorithmes de trading avancés dans TWS. Par exemple, l'algorithme ScaleTrader, très généralement, est conçu pour vous aider à acheter bas et vendre haut. Assez simple!

Disons qu'il y a un stock que vous surveillez depuis un certain temps. Vous pouvez configurer ScaleTrader pour acheter automatiquement cette action lorsque le marché est particulièrement faible (par exemple, lorsque le cours de l'action tombe à un plus bas historique).

Inversement, vous pouvez configurer ScaleTrader pour vendre votre action lorsque le prix atteint un niveau record (ce qui signifie qu'il pourrait redescendre dans un proche avenir).

Vous n'avez pas besoin de maintenir un solde minimum pour ouvrir un compte IBKR Pro. Cependant, des frais de maintenance mensuels de 10 $ vous seront facturés si vos commissions mensuelles sont inférieures à 10 $. Vous pouvez éviter ces frais en ayant plus de 100 $, 000 sur votre compte. Cela semble assez facile, droit?
Conseil de pro : Il existe plus de 25 algorithmes de trading différents disponibles dans TWS. Je ne suis en aucun cas un expert du trading algorithmique, alors faites vos devoirs si c'est un itinéraire que vous envisagez.

Marge de négociation

Les investisseurs qui souhaitent négocier sur marge peuvent utiliser le service Margin Trading d'IBKR. La société prétend offrir le taux d'intérêt le plus bas de tous les courtiers en ligne pour les prêts sur marge.

Compte de placement intégré

Avec un compte de placement intégré, vous pouvez déposer vos chèques de paie, gagner des intérêts élevés sur votre argent, et ensuite facilement investir cet argent sur le marché.

Vous pouvez également dépenser votre argent en utilisant votre carte de débit IBKR et le service Bill Pay ou emprunter de l'argent avec un prêt sur marge.

Conseillers interactifs

IBKR propose également un service de robo-conseil appelé Interactive Advisors. Investopedia a nommé Interactive Advisors comme l'un des meilleurs robo-advisors en 2019.

Pour ouvrir un compte, vous devez déposer au moins 1 $, 000. Une fois votre compte créé, vous pouvez choisir parmi une variété de portefeuilles en fonction de vos préférences d'investissement.

Gardez à l'esprit qu'IBKR facture des frais de gestion d'actifs nominaux de 0,08 % à 1,5 %. Ils facturent également de faibles frais de commission sur les transactions, ce que de nombreux courtiers, y compris des joueurs chevronnés comme Charles Schwab et Fidelity, s'éloignent de.

Comptes d'entreprise à entreprise

IBKR propose une large gamme de services de compte d'entreprise. J'imagine que c'est pourquoi l'entreprise effectue autant de transactions quotidiennes.

Il semble que bon nombre de leurs clients gèrent des fonds et des investissements pour d'autres particuliers et entreprises.

Voici quelques-uns des comptes professionnels proposés par IBKR :

• Comptes de petites entreprises sont conçus pour aider les entreprises, partenariats, et les sociétés à responsabilité limitée (SARL) investissent leurs fonds commerciaux sur le marché.
• Comptes Family Office visent à faciliter la gestion de portefeuilles immobiliers complexes par les family offices.
• Comptes de conseillers amis et famille sont pour ceux qui gèrent de l'argent pour un petit nombre d'amis et de famille. Par la loi, vous devez avoir moins de 15 clients pour être admissible à ce type de compte.
• Comptes de conseiller en placement sont disponibles pour les conseillers financiers enregistrés et les négociants en matières premières qui ont plus de 16 clients et gèrent plus de 25 millions de dollars d'actifs.
• Fonds de couverture , Présentation du courtier , Groupe de commerce exclusif et Comptes de gestionnaire de fonds offrir des solutions plus avancées pour les entreprises de trading à volume élevé. Les entreprises peuvent accéder à des produits financiers sur 125 marchés, avec des prix compétitifs et des outils de reporting avancés conçus pour répondre aux besoins des grandes sociétés d'investissement.
• Régimes d'intéressement des employés permettent aux entreprises d'administrer des plans d'options d'achat d'actions et d'actions aux employés via un portail d'accès basé sur le cloud facile à utiliser.

Tarifs des courtiers interactifs

Interactive Brokers propose une tarification simple sur ses services de compte individuel.

Comme je l'ai mentionné plus tôt, il n'y a pas de frais ni de solde minimum requis pour un compte IBKR Lite, et il y a des frais mensuels de 10 $ pour le compte IBKR Pro si certaines conditions ne sont pas remplies.

Pour le service de robo-advising d'IBKR—Intelligent Advisors—vous paierez des frais de gestion d'actifs de 0,08 % à 1,5 %.

En ce qui concerne les produits plus avancés d'IBKR, il existe des milliers d'options de placement différentes et divers frais associés. Ils doivent gagner de l'argent d'une manière ou d'une autre, droit?

Commencer

Il est très facile de créer un compte IBKR. Visitez leur site Web et cliquez sur « Ouvrir un compte » dans le coin supérieur droit de la page.

De là, vous devrez répondre à quelques questions simples sur le type de compte que vous souhaitez ouvrir.

Prochain, saisir vos données personnelles, et vous êtes prêt à partir. Puis, si tu veux, vous pouvez accéder facilement à votre compte via leur application d'investissement mobile :

Sécurité

Comme on peut s'y attendre d'une entreprise qui traite plus de 800, 000 transactions chaque jour, la sécurité est essentielle pour IBKR. Par exemple, les clients peuvent s'inscrire dans un système de connexion sécurisé, qui nécessite une authentification à deux facteurs pour l'accès au compte.

Il existe également une fonction de connexion sécurisée sur les applications mobiles d'IBKR conçue pour empêcher les personnes non autorisées d'accéder à votre compte. Quoi de plus, comptes avec plus de 500 $, 000 en fonds propres peuvent opter pour la IBKR Digital Security Card+ pour un niveau de sécurité de compte encore plus élevé.

Service client

Une assistance téléphonique est disponible pour les titulaires de compte 24h/24 et 7j/7. Vous pouvez également discuter avec le service client ou leur envoyer un e-mail à tout moment. Si vous rencontrez un problème avec votre carte de débit IBKR, l'aide est disponible 24h/24 et 7j/7, sept jours par semaine, aux numéros suivants :

• NOUS: 1 (866) 532-4654
• International: 1 (801) 559-2140

Avantages et inconvénients

Avantages

• Plateforme de trading avancée avec des outils sophistiqués pour les traders actifs
• Service de robo-conseil primé disponible pour les investisseurs passifs
• Illimité, transactions sans commission disponibles sur IBKR Lite

Les inconvénients

• 1 $, 000 dépôt minimum requis pour le robo-advising, ce qui est supérieur à certains concurrents
• Peut-être « trop avancé » pour l'investisseur moyen
• Pas de compte d'épargne à haut rendement traditionnel disponible

FAQ

Quel est le dépôt minimum pour les courtiers interactifs ?

Aucun dépôt minimum n'est requis pour les comptes IBKR Lite ou IBKR Pro. Il y a, cependant, un 1 $, 000 000 dépôt minimum requis pour le service de robo-advising d'IBKR, Conseillers interactifs.

Combien Interactive Brokers facture-t-il par transaction ?

Avec un compte IBKR Lite, les transactions impliquant des actions et des ETF basés aux États-Unis sont gratuites. Avec un compte IBKR Pro, les frais dépendent de ce qui est échangé, combien est échangé, et où le commerce a lieu. Pour un aperçu complet des commissions et frais facturés par IBKR, visitez leur site web.

Interactive Brokers est-il sûr ?

Oui, vous pouvez investir votre argent en toute sécurité avec Interactive Brokers. La société existe depuis plus de 40 ans et est la plus grande plateforme de trading en ligne en termes de nombre de transactions quotidiennes traitées.

Gardez à l'esprit qu'investir sur le marché comporte toujours des risques, et vos fonds ne sont pas assurés par la FDIC comme ils le seraient dans un compte d'épargne à haut rendement.

Comment contacter Interactive Brokers ?

Interactive Brokers dispose d'agents de support client disponibles 24h/24 et 7j/7. Le numéro de contact pour les États-Unis est le 1 (877) 442-2757. Les titulaires de compte peuvent également accéder au chat en direct et à l'assistance par e-mail. Voir ci-dessus pour plus de détails sur les coordonnées d'IBKR.

Pourquoi Interactive Brokers est-il si bon marché ?

C'est juste une intuition, mais je suppose qu'Interactive Brokers est en mesure de facturer des frais relativement bas car ils traitent quotidiennement un énorme volume de transactions.

Leur stratégie pourrait consister à maintenir les commissions et les frais de gestion d'actifs bas afin d'attirer plus de clients.

En ce qui concerne le compte IBKR Lite étant libre de négocier des actions et des ETF basés aux États-Unis, il s'agit d'un compte d'entrée de gamme avec des offres limitées par rapport au compte IBKR Pro.

Alternatives aux courtiers interactifs

En ce qui concerne les plateformes de trading en ligne, Certaines des principales alternatives à Interactive Brokers incluent :

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• fidélité
• Avant-garde
• Allié Investir
• Robin des Bois

Les alternatives aux robots-conseillers incluent :

• Front de la richesse
• Amélioration

Interactive Brokers est-il un bon courtier ?

Si vous êtes un trader sérieux et que vous souhaitez accéder aux outils de trading et aux études de marché les plus avancés, Interactive Brokers mérite vraiment votre attention. Je n'ai vu aucune autre entreprise proposer des outils de trading avancés disponibles dans la station de travail Trader d'IBKR.

Quoi de plus, leur service de conseil en robotique offre également une option d'investissement robuste pour ceux qui préfèrent adopter une approche d'investissement plus manuelle.

Avouons-le :le trading d'actions n'est pas un jeu facile à gagner. C'est pourquoi je recommande généralement d'adopter une stratégie d'investissement à long terme. (Si vous souhaitez connaître mes conseils sur l'investissement à long terme, consultez mon article sur les meilleures stratégies d'investissement.)

Si vous pensez avoir ce qu'il faut pour devenir riche en day trading, ne me laisse pas te retenir. Beaucoup de gens ont été en mesure de faire très bien en tant que day traders. Peut-être que vous pouvez faire la même chose.

Merci d'avoir lu et à un avenir financier prospère !

Courtiers interactifs

Note globale

9.5

Résultat final

Si vous êtes un trader sérieux et que vous souhaitez accéder aux outils de trading et aux études de marché les plus avancés, Interactive Brokers mérite vraiment votre attention.

Avantages

• Frais bas
• Large gamme d'investissements

Les inconvénients

• Minimums élevés
• Compliqué pour les nouveaux investisseurs

Options d'investissement

10,0

Facilité d'utilisation

9.0

Frais

9.0

Service Clients

10,0