Qu'est-ce qu'un ETF ?

Il existe différentes manières d’aborder l’investissement en bourse.

L'une consiste à investir directement dans des actions individuelles comme Home Depot ou Walmart. Cette méthode consiste à investir dans une entreprise à la fois, le prix de l'action fluctuant en fonction de l'évolution des performances de l'entreprise.

L'autre façon est d'acheter un panier de titres - ou une collection de différentes actions - en utilisant des fonds négociés en bourse (FNB), qui sont un peu comme les fonds communs de placement et les fonds indiciels, sauf qu'ils peuvent être négociés tout au long de la journée comme les autres titres.

Continuez votre lecture pour en savoir plus sur le fonctionnement des ETF, les différents types de fonds disponibles, et les avantages et les inconvénients de les ajouter à votre portefeuille.

Comment fonctionne un ETF

Les ETF suivent des secteurs ou des indices de marché spécifiques dans le but d'augmenter les rendements des investisseurs en fonction de la performance de ce groupe de titres (par exemple, $ESPION, qui suit l'indice boursier S&P 500).

Un autre exemple est le FNB iShares U.S. Medical Devices ($IHI), qui suit les entreprises qui fabriquent des dispositifs médicaux tels que des solutions de surveillance des patients et des valves cardiaques.

Lorsque vous investissez dans des ETF sectoriels, vous investissez dans de nombreuses entreprises différentes simultanément, par opposition à une seule institution. Un propriétaire de fonds crée un fonds sur la base d'un actif sous-jacent, puis vend des actions ETF aux investisseurs par l'intermédiaire d'une maison de courtage.

Comment investir dans les ETF

1. Ouvrir un compte d'investissement
2. Choisissez un ETF spécifique
3. Acheter l'ETF
4. Suivre le progrès
5. Sois patient

Voici une ventilation de la façon d'investir dans les ETF.

1. Ouvrir un compte d'investissement

La première chose que vous devrez faire est d'ouvrir un compte d'investissement via une société de courtage comme Fidelity ou Schwab. Une maison de courtage est essentiellement une société d'investissement qui facilite les transactions.

Gardez à l'esprit que toutes les sociétés de courtage ne proposent pas d'ETF, vous devrez donc revérifier avant d'ouvrir un compte.

Vous pouvez investir dans des ETF via un compte de courtage imposable ou un compte de retraite fiscalement avantageux comme un IRA traditionnel, Roth IRA, ou 401(k).

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• Combien contribuer à un 401k
• Roth vs IRA traditionnels
• Comment fonctionne un Roth IRA ?

2. Choisissez un ETF spécifique

L'étape suivante consiste à choisir un ETF spécifique dans lequel vous souhaitez investir. Si vous débutez, vous voudrez probablement éviter les produits plus compliqués, comme un ETF inversé et des ETF à effet de levier, et concentrez-vous uniquement sur des fonds plus ou moins simples.

Comment choisir un ETF

Indicateurs clés

Regardez les différentes métriques associées à l'ETF, comme émetteur, taux de dépenses, et les actifs sous gestion. Assurez-vous que les mesures indiquent une croissance solide et que le coût correspond à votre budget. Certains ETF sont très chers mais ne produisent pas de bons rendements.

Référence

La prochaine chose que vous devriez considérer est l'indice de référence du fonds. Un indice de référence peut être l'indice S&P 500, le Dow Jones, ou le Nasdaq Composite. Les ETF peuvent également suivre certains secteurs comme la technologie, blockchain, ou métaux précieux.

Assurez-vous de bien comprendre l'indice de référence sous-jacent et son fonctionnement. L'indice de référence aura un impact direct sur la performance du fonds dans lequel vous investissez finalement.

Suivi de la différence

Il est également important d'évaluer les performances de suivi de l'ETF, qui est la différence entre la performance du fonds et la performance de l'indice. Les ETF ne reflètent pas toujours la performance d'un indice. Parfois ils font mieux, et parfois ils font pire.

3. Achetez l'ETF

Une fois que vous avez trouvé un ETF qui vous semble solide, l'étape suivante consiste à vous connecter à votre compte de courtage en ligne et à passer une commande.

Vous pouvez acheter un ETF à tout moment pendant la journée de bourse, de la même manière que vous achèteriez une action. Les ETF se négocient tout au long de la journée, et les prix fluctuent en fonction de l'offre et de la demande.

4. Suivre les progrès

Les ETF sont automatisés. Une fois que vous achetez dans un fonds, votre travail est fait. Cela dit, Les ETF ne sont pas quelque chose que vous devez définir et oublier. Il est important de vérifier régulièrement pour évaluer les performances et s'assurer que le fonds est sur la bonne voie.

Un courtier solide devrait vous fournir une mine de données pour suivre vos ETF et visualiser les progrès.

5. Soyez patient

Les ETF sont conçus pour offrir une croissance lente et régulière. Heures supplémentaires, la plupart rapporteront un profit important. Cependant, cela peut demander un peu de patience. Vous pouvez passer un certain temps sans gains notables.

Assurez-vous d'évaluer l'historique de chaque ETF et essayez d'avoir une idée de ses performances futures.

La dernière chose que vous voulez faire est de renflouer un ETF peu de temps après l'avoir obtenu en raison de performances médiocres. Gardez un œil dessus. Mais ne faites pas de mouvements précipités sans comprendre pourquoi le fonds évolue lentement.

Lorsqu'il s'agit d'investir, pratiquement personne ne devient riche du jour au lendemain. Si votre objectif est la liberté financière, vous devrez faire confiance au plan et rester patient.

ETF vs fonds communs de placement

Les investisseurs veulent souvent savoir si un FNB est un fonds commun de placement. Ce sont deux types de fonds différents.

Un ETF est généralement un investissement passif, ce qui signifie qu'il suit simplement une référence. Un fonds commun de placement est géré activement par un gestionnaire de fonds, ce qui signifie qu'il est manipulé ou modifié pour battre un indice. Cependant, certains ETF sont gérés activement, comme les fonds ARK de Cathie Wood ($ARKK et $ARKW).

En général, les fonds communs de placement ont tendance à être plus chers que les FNB, avec des frais plus élevés. Ils n'ont pas non plus tendance à être aussi performants que les ETF, qui est l'un des avantages de l'investissement dans les ETF.

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• ETF vs fonds communs de placement

Les avantages et les inconvénients des ETF

Comme tout autre véhicule d'investissement, il y a des avantages et des inconvénients associés aux ETF. En tant que tel, c'est une bonne idée d'avoir une compréhension avant de commencer à investir.

Avantages

Diversification

Les ETF sont un excellent moyen de diversifier votre allocation d'actifs. Un seul investissement peut ouvrir la porte à de nombreuses sociétés différentes dans un indice ou un secteur particulier.

En tant que tel, Les ETF sont parfaits pour les investisseurs débutants comme pour les investisseurs expérimentés. Si vous ne savez pas ce que vous faites, vous pouvez investir dans un ETF et acheter des actions dans un large éventail de sociétés, réduire les risques et vous exposer à un potentiel de gain plus élevé.

Efficacité fiscale

Alors que l'IRS traite les ETF et les fonds communs de placement de la même manière d'un point de vue fiscal (les investisseurs doivent payer des impôts sur les gains en capital et des impôts sur les dividendes), Les ETF sont plus fiscalement avantageux. En tant que tel, Les ETF offrent des avantages fiscaux aux investisseurs, qui finissent par payer moins lorsqu'ils vendent qu'ils ne paieraient s'ils vendaient un fonds commun de placement comparable.

Liquidité

Les ETF sont assez faciles à liquider, car vous pouvez les vendre à tout moment pendant les heures normales de négociation. Vous n'avez pas à vous soucier de bloquer votre argent avec des actions ETF.

Désavantages

Commissions et frais

Les ETF peuvent entraîner des coûts de négociation élevés, manger des bénéfices lors de transactions. Il est nécessaire de lire le prospectus de chaque fonds pour comprendre exactement ce que le courtier facture. Autrement, vous pourriez avoir un réveil brutal lorsque vous allez faire un échange et vous retrouver avec moins que ce que vous pensiez initialement recevoir.

Volatilité

Les ETF sont généralement un investissement moins risqué que les actions. Mais les investisseurs restent exposés à la volatilité des marchés. Ils ne sont pas totalement sans risque, et vous pourriez potentiellement perdre de l'argent en investissant dans des ETF.

À la fois, certains ETF sont beaucoup plus volatils que d'autres. Faites preuve de diligence raisonnable avant de faire un investissement pour vous assurer de prendre un niveau de risque que vous pouvez supporter.

Stabilité du fonds

Les fonds ne durent pas éternellement. Si le fonds ne peut pas couvrir les frais administratifs, il pourrait s'arrêter. Cela pourrait forcer les investisseurs à vendre prématurément… et éventuellement à subir une perte.

Conseils pour acheter des ETF

Faire votre recherche

Assurez-vous de faire vos recherches avant d'acheter des ETF et évitez de vous précipiter sans comprendre l'investissement.

Il est essentiel que vous compreniez l'indice de référence suivi par le fonds ainsi que son historique et ses perspectives prospectives. Vous devriez également vous efforcer de consulter l'ETF pour savoir quelles actions, Plus précisément, vous achetez des tranches de.

Ne négligez pas les fonds indiciels

Un fonds indiciel est similaire à un ETF, car ils sont à la fois gérés passivement et suivent des indices et des secteurs spécifiques. Les principales différences sont la façon dont ils sont achetés et vendus.

Les ETF sont achetés et vendus tout au long de la journée comme des actions, tandis que les fonds indiciels sont achetés et vendus sur la base du prix fixé à la fin de la journée de négociation.

Ne négligez pas les fonds indiciels lors de la constitution d'un portefeuille. La plupart des investisseurs choisissent de mélanger une variété saine de fonds indiciels et de FNB, avec quelques fonds communs de placement.

N'oubliez pas que l'équilibre est essentiel lors de la constitution d'un portefeuille financier. Il est préférable d'éviter d'aller trop loin dans un type particulier d'investissement ou de fonds.

Apprendre encore plus:

• Fonds indiciels vs ETF
• Fonds indiciels par rapport aux actions :un aperçu

Assurez-vous que vous êtes en mesure d'investir

En tant qu'investisseur, c'est une bonne idée d'évaluer votre portefeuille global avant d'acheter des ETF et de déterminer si vous devriez investir du tout.

Vous n'êtes peut-être pas en mesure de prendre des risques. Ou, vous pourriez être dans une excellente position pour le faire.

Chaque investisseur est différent, c'est pourquoi il est important de comprendre votre situation personnelle avant de vous lancer sur le marché.

ETF à surveiller pour 2021

Maintenant que vous avez une compréhension de base du fonctionnement des ETF, voici quelques-uns des principaux fonds à considérer pour 2021.

FNB de croissance Vanguard (VUG)

Le FNB de croissance Vanguard, qui suit l'indice de croissance des grandes capitalisations américaines, a un ratio de dépenses de 0,04 % avec un rendement en dividendes de 0,7 % et 70,6 milliards de dollars d'actifs sous gestion au moment de la rédaction.

FNB immobilier Vanguard (VNQ)

Vanguard propose également le VNQ, un FNB axé sur l'immobilier composé de FPI américaines. Celui-ci a un ratio de dépenses plus élevé de 0,12%, mais il a un rendement de dividende sain de 3,77 %.

Amplifier

ETF de partage de données transformationnel (BLOK)

Amplify propose l'ETF BLOK, qui investit environ 80% de ses actifs nets dans l'utilisation et le développement de la technologie blockchain. Donc, si vous achetez dans le battage médiatique entourant la blockchain, c'est certainement quelque chose qui mérite d'être examiné.

BLOK offre un ratio de frais de 0,71%, avec un rendement du dividende annuel de 1,31%. Il a également 1,2 milliard de dollars d'actifs sous gestion au moment de la rédaction.

Apprendre encore plus:

• 11 meilleurs fonds d'avant-garde
• Actions Blockchain:10 des meilleures actions Blockchain dans lesquelles investir dès maintenant

Questions fréquemment posées

Les ETF sont-ils fiscalement avantageux ?

Les FNB offrent une efficience fiscale par rapport aux fonds communs de placement. Ils sont également extrêmement avantageux sur le plan fiscal lorsqu'ils sont utilisés avec un compte de retraite fiscalement avantageux comme un IRA.

Les ETF sont-ils chers ?

Les ETF peuvent être coûteux en fonction des fonds que vous envisagez et de la façon dont ils sont structurés. En tant que tel, il est important de regarder leur ratio de dépenses lors de leur achat.

La règle générale avec les ratios de dépenses est d'éviter les fonds qui dépassent 1,5%. Rien de moins que cela est raisonnable.

En bref, un ratio de frais indique quelle part du fonds va à l'investisseur par rapport aux frais d'administration ou de gestion. Tout simplement, des ratios de dépenses faibles sont meilleurs que des ratios élevés. C'est l'une des mesures de tarification les plus importantes pour un ETF.

Quels sont les meilleurs types d'ETF ?

Chaque ETF est différent. Il est important d'examiner l'indice de référence sous-jacent et les avoirs spécifiques dans chaque compte. Par exemple, il est possible d'avoir deux ETF différents basés sur un indice de référence similaire qui ont des avoirs totalement différents. Analysez chaque ETF et jugez chacun individuellement.

Que sont les ETF obligataires ?

Les FNB obligataires sont des fonds négociés en bourse qui investissent dans des titres à revenu fixe. Par exemple, les ETF obligataires peuvent investir dans des bons du Trésor. Ils peuvent également investir dans des obligations de sociétés (p. $VTC).

Vous pouvez également vous pencher sur les ETF sur matières premières, qui suivent différents produits (par exemple, $SLV).

La ligne de fond

Si vous investissez sur le marché boursier américain, Les ETF peuvent être une excellente stratégie d'investissement, et ils sont l'une des classes d'actifs les plus populaires. Au lieu d'acheter dans une seule entreprise, vous achetez en plusieurs, répartir le risque autour. Gardez simplement à l'esprit qu'ils sont généralement meilleurs pour la croissance à long terme que pour la croissance à court terme.

C'est aussi une bonne idée d'envisager de réinvestir les dividendes afin d'augmenter le nombre d'actions dans votre portefeuille. C'est particulièrement une bonne idée si vous investissez via un compte de retraite et que vous vous concentrez sur la croissance à long terme.

De nombreux ETF sont à faible coût. Faites simplement attention aux frais de gestion et faites de votre mieux pour décrocher des ETF au meilleur prix du marché lors de leur achat (c'est là que la stratégie de moyenne des coûts en dollars peut vraiment porter ses fruits). Vous voudrez également vous assurer d'avoir une solide compréhension de l'indice ou du secteur sous-jacent que l'ETF suit.

À la fin de la journée, vous devez déterminer vos objectifs de placement globaux et investir dans des titres qui vous aident à atteindre ces objectifs. Commencez petit et jetez de l'argent dans quelques ETF et laissez-le rouler. Avant de le savoir, vous découvrirez pourquoi de plus en plus d'investisseurs aguerris remplissent leurs portefeuilles d'ETF.

Bon investissement !