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11 tendances qui redéfinissent l'investissement :trop de battage publicitaire ou pas assez ?

Beaucoup de choses ont changé depuis que j'ai commencé à investir en 2010. Et le rythme du changement ne fait que s'accélérer.

À l'époque, il n'y avait pas de Robinhood, pas d'éther, pas de financement décentralisé, et pas de Cathie Wood. Investir était ennuyeux, ce qui m'a probablement sauvé. J'ai acheté quelques actions que j'aimais et j'ai caché le reste de mon argent dans VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund).

Si à la place, Je commençais à investir aujourd'hui, il serait plus difficile de rester discipliné au milieu de tout le bruit. Il y a une tonne de battage médiatique et de cupidité sur le marché maintenant. Ce n'est pas une mauvaise chose. C'est juste que la pandémie et tous ceux qui vivent sur leur téléphone ont rendu difficile le déchiffrement d'un bon investissement.

Je passe inutilement beaucoup de temps à lire sur l'investissement. Entre les communiqués de presse, le WSJ, Aperçu de l'investisseur de valeur, Reddit, et plus encore… Je passe au crible une immense quantité d'informations. On me pose aussi une tonne de questions comme, « Que pensez-vous de [insérer la tendance d'investissement du jour] ? »

Je ne réponds généralement pas à ces e-mails. Ce n'est pas parce que je n'ai pas le temps, c'est parce qu'écrire la même chose encore et encore vieillit. Je m'excuse si vous avez déjà demandé et je vous ai laissé pendre.

Alors dans ce post, Je vais partager mes réflexions sur 11 tendances que je vois dans le monde de l'investissement :certaines qui m'intéressent et d'autres pas. Tous sont pertinents et je vous encourage à approfondir s'ils vous intéressent. Je partagerai également si je pense que quelque chose a trop de battage publicitaire… ou pas assez.

  1. DéFi
  2. TVN
  3. FNB ARK Innovation (ARKK)
  4. Secteur des véhicules électriques
  5. Bitcoin
  6. Ethereum
  7. Autres crypto-monnaies
  8. Fintech
  9. Cartes de sport et objets de collection
  10. Domaines
  11. Investissement durable

1. Défi

DeFi signifie « finance décentralisée ». L'idée est que la blockchain, en tant que système d'autorégulation, peuvent faciliter les transactions financières par le biais de « contrats intelligents » de manière plus efficace et rentable que les institutions financières traditionnelles. Il élimine les intermédiaires et démocratise les paiements, prêt, emprunt, et le commerce.

Un cas d'utilisation simple consiste à contracter un prêt sans avoir besoin de travailler avec une banque. Les deux parties établissent simplement un contrat et acceptent les conditions qui sont ensuite facilitées par la blockchain.

DeFi est un véritable disrupteur, mais il faudra 3 à 5 ans pour une adoption généralisée. Le public a besoin de plus d'éducation et de temps pour se familiariser avec l'idée, pour ne pas dire vraiment simple, des applications faciles à utiliser pour les consommateurs. Je vois des services de paiement déjà connus comme Square, Pay Pal, et les Quickbooks d'Intuit dominant potentiellement cet espace.

Les banques traditionnelles perdront lentement des parts de marché, mais ne tombera pas sans combat… et une tonne d'acquisitions.

Regardez DeFi :L'avenir de la finance DEFI - L'avenir de la finance expliqué

Trop de battage publicitaire ou pas assez ? Pas assez de battage publicitaire

2. TVN

Vous avez probablement entendu beaucoup de choses sur les NFT (ou « jetons non fongibles ») en 2021. À tout le moins, vous avez vu un tas de personnes sur Twitter changer leur profil en une image pixelisée et vous vous êtes demandé pourquoi. L'espace NFT n'est pas nouveau, mais sa popularité a explosé avec le prix du bitcoin et autres crypto-monnaies, que vous pouvez utiliser pour acheter ces actifs numériques. Si vous voulez partir à la découverte, Découvrez Opensea, la plus grande place de marché NFT au monde.

Les cryptopunks vont pour plus de 100 000 $ +. Bored Ape Yacht club NFT - un pseudo-club social en ligne qui travaille à se développer hors ligne - optez pour 20 000 $ +. NBA Top Shots a eu son moment, mais le battage médiatique s'est estompé assez rapidement. Gary V a gagné des millions sur un tas de dessins ridiculement simples. Le travail de Beeple est vraiment génial à mon avis, mais après avoir vendu sa pièce en jpeg pour 69 millions de dollars lors d'une vente aux enchères Christie's, même il ne sait pas vraiment ce qui se passe.

Il y a beaucoup de gains de crypto qui circulent et les gens veulent acheter des trucs avec eux. Je crois que les NFT sont là pour rester et l'art numérique permet à plus d'artistes de gagner leur vie grâce à leurs fans. J'ai caressé l'idée d'acheter un Tycho NFT simplement parce que j'apprécie son travail et que je veux le soutenir. Mais il a dépassé ma fourchette de prix.

Les NFT auront leur moment, mais la demande s'essoufflera rapidement pour la plupart des offres. Même si je me trompe… ce sera amusant à regarder.

Trop de battage publicitaire ou pas assez ? Trop de battage médiatique

3. FNB ARK Innovation (ARKK)

L'ETF ARK Innovation est le fruit de Cathie Wood, qui a une croyance quasi religieuse dans l'innovation de rupture. Elle a fait un travail magistral en diffusant des tonnes de contenu et de vidéos sur sa thèse. Toujours, quelque chose ne me va pas.

ARKK a explosé en 2020 avec plus de 150% de gains en grande partie dus à l'explosion des actions Tesla et Zoom, mais le fonds a souffert en 2021.

Alors que Cathie Wood pourrait facilement figurer sur la liste restreinte de n'importe quel spécialiste du marketing de l'année, Je ne vois pas en quoi cela vaut la peine de payer un ratio de dépenses de 0,75% pour un fonds qui détient une petite poignée d'actions dans lesquelles vous pourriez simplement investir par vous-même.

Si vous n'avez pas regardé sa discussion avec Elon Musk et Jack Dorsey sur la crypto-monnaie, ça vaut le coup de regarder. Encore, mais la thèse de Wood ressemble plus à un jeu qu'à un investissement pour moi.

Si vous êtes intéressé par certains des investissements de Wood, vous feriez mieux d'investir directement en eux. Voir Tesla, Carré, Roku, Coinbase, et le reste de la liste ici. A noter, le toujours controversé Michael Burry (de Le grand court et pari contre la renommée du marché immobilier) a court-circuité ARKK et Cathie a son lot de critiques.

Découvrez ce fil Twitter bien raisonné sur les raisons pour lesquelles ARKK n'est peut-être pas tout ce qu'il est censé être :

Trop de battage publicitaire ou pas assez ? Trop de battage médiatique

4. Secteur des véhicules électriques

Vous ne pouvez pas vraiment dissocier l'investissement dans les véhicules électriques et l'investissement dans l'industrie automobile en général, car presque tous les constructeurs automobiles ont promis des milliards de dollars ou des objectifs ambitieux pour devenir « tous les véhicules électriques » d'ici 20 ans.

Ma femme et moi avons récemment testé plusieurs véhicules électriques sur le marché. Et pendant que j'aimais conduire une Tesla et même l'Audi e-tron, Je ne vois pas la plupart de l'Amérique centrale conduire ces voitures. Ils conduiront plutôt des GM et des Ford.

Je pense également que les batteries au lithium ont du chemin à parcourir avant d'être toujours fiables :les Chevrolet Volt et les Tesla prennent feu tout le temps. Les cotes de fiabilité de Tesla sont extrêmement faibles et le contrôle de la qualité a été un problème pour presque tous les véhicules électriques.

Ne me lancez même pas sur NIO et tous les fabricants chinois de véhicules électriques - investir dans eux, c'est juste jouer. Je n'ai aucune position dans des sociétés chinoises en raison de l'incertitude de ce marché.

Bien que je crois en la vision d'Elon Musk et que je sois continuellement impressionné par son intelligence et son sérieux, On m'a récemment dit chez un concessionnaire Tesla dans l'Ohio que le plus tôt je pouvais obtenir des panneaux solaires Tesla pour ma maison était dans 10 ans. Dix ans! Sûr, Les panneaux solaires Tesla ne sont pas des véhicules électriques, mais je considère cela comme un autre obstacle dans les premiers jours de l'écosystème EV.

Je reste curieux de connaître la stratégie d'abord de la plate-forme technologique Ultium de GM, ainsi que l'industrie dans son ensemble. Ma femme et moi avons fini par acheter une Volvo XC60 Recharge hybride rechargeable, ce qui nous donne la possibilité de parcourir environ 20 miles par charge tout électrique tout en faisant des courses et plus de 60 mpg en conduisant sur le système hybride.

Je pense que la plupart des gens devraient attendre que les véhicules entièrement électriques résolvent davantage leurs problèmes avant de passer au tout électrique – je le suis certainement.

Trop de battage publicitaire ou pas assez ? Quelque part entre les deux

5. Bitcoin

J'ai acheté mon premier Bitcoin dans un parking Walgreens. Sans blague. J'ai rencontré un gars dans un Walgreens de Chicago et je l'ai échangé contre du BTC transféré dans mon portefeuille. Beaucoup de choses ont changé depuis, y compris la valeur montante, popularité grand public, et l'accessibilité du BTC.

Bien que je crois en la philosophie fondamentale de Bitcoin, J'avais l'habitude de penser que la réglementation gouvernementale écraserait BTC et la valeur de sa structure décentralisée. Mais je suis influencé par l'argument selon lequel une réglementation accrue équivaut potentiellement à plus de légitimité. Cependant, Je ne vois toujours pas en quoi il est pratique pour un groupe de personnes suffisamment important d'utiliser le BTC comme moyen d'échange dans le commerce. C'est juste trop volatile.

Alors que la rareté (il n'y a que 21 millions de bitcoins) l'aide comme réserve de valeur, BTC n'est pas un bon investissement pour les nouveaux investisseurs. Je vois beaucoup trop de jeunes et de nouveaux investisseurs mettre tout leur argent en BTC ou dans d'autres crypto-monnaies au lieu d'investissements diversifiés à long terme.

Je considère toujours le BTC comme n'importe quelle autre classe d'actifs alternative, dans lequel il peut être judicieux de détenir 1 à 5 % de votre valeur nette dans le cadre d'un portefeuille bien diversifié. Tenir plus que cela n'est que du jeu.

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6. Ethereum

L'éther est la véritable monnaie d'Internet et les cas d'utilisation sont nombreux. Je pense aussi que son créateur, Vitalik Buterin, est l'un des mecs les plus intelligents sur terre et a un grand cœur. Il n'est pas là pour devenir riche; il change vraiment le monde.

J'aime tout ce qui est construit sur Ether et son rôle dans l'espace DeFi. Bien que cela puisse rapidement devenir extrêmement technique, Je sens que j'ai une bonne idée de ce qui se passe dans l'espace.

Du point de vue de l'investissement, alors que je crois que Ether est plus utile que BTC, il s'agit toujours d'un investissement alternatif dans une classe d'actifs. Je n'ai pas besoin d'investir plus de 1% de mon portefeuille dans Ether puisque je n'ai pas besoin d'ajouter de risque supplémentaire à mon portefeuille.

Peu importe ce qui arrive à Ether, J'aime participer à l'évolution de cet espace. Alors que de plus en plus de gens parlent d'Ether, personne ne parle assez de son potentiel technologique au niveau grand public. Je pense que cela va changer dans les années à venir.

Cette interview de Vitalik m'a absolument époustouflé :

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7. Autres crypto-monnaies

Nous savons tous que le pays des échanges de crypto-monnaie est le Far West. Il y a beaucoup trop de pièces pour que je puisse suivre, et bien que certains aient un grand potentiel, en tant qu'investissement, ils n'ont tout simplement pas de sens pour moi individuellement. Comme dirait Warren Buffett, « Cela dépasse mon cercle de compétences. »

Bien que je n'aie investi dans aucun d'entre eux, il existe un nombre croissant de fonds indiciels cryptographiques grâce auxquels vous pouvez facilement diversifier les devises. Cette idée est plus intrigante que de parier sur une pièce ou un jeton, mais cet espace évolue si rapidement qu'il est difficile de faire la distinction entre les bons et les mauvais acteurs.

S'il n'a pas encore été créé, il y a certainement une opportunité pour un service de fonds crypto de style Morningstar Rating. Si vous en connaissez un, partagez ! L'espace a besoin de beaucoup plus de transparence mais cela continuera à évoluer rapidement.

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8. Fintech

Alors que la fintech est un énorme parapluie, il se passe tellement de choses dans les paiements, acheter maintenant-payer-plus tard, banque ouverte, néo banque, et espace banque challenger. Les lignes sont floues, avec de nombreuses applications et entreprises essayant de tout faire pour tout le monde.

Tout le monde veut offrir un compte courant pour établir une relation de « dépôt direct » avec les consommateurs afin qu'ils puissent ensuite vendre via d'autres produits comme les prêts et les cartes de crédit.

À la fois, il y a eu une prolifération de produits bancaires et fintech pour des publics minoritaires et de niche, tout comme avec les applications de rencontres. Il existe désormais des banques réservées aux indépendants, travailleurs de concert, Afro-américains, Américains d'origine asiatique de première génération, et plus.

Il y a une immense quantité d'innovation dans l'espace des services financiers. C'est exitant! En tant qu'écrivain, conseiller, et investisseur dans cet espace, Je suis très attentif. La pandémie a radicalement changé la façon dont les consommateurs veulent gérer leur vie financière et les entreprises y prêtent une attention particulière.

À mon avis, cela permettra aux consommateurs d'être mieux servis et d'avoir la possibilité d'utiliser l'argent de manière plus transparente pour construire la vie qu'ils aiment. Les grandes banques font déjà du rattrapage.

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9. Cartes de sport et objets de collection

Rien ne me réchauffe le cœur comme de voir une cartouche Nintendo Super Mario Brothers non ouverte se vendre pour 2 millions de dollars. C'est tellement fou que ça me fait sourire. Je me souviens du week-end de Thanksgiving, 1990, J'ai passé de nombreuses heures à essayer de battre Super Mario.

Malheureusement, ma mère a éteint la Nintendo avant que je puisse gagner (vous deviez laisser la console allumée à l'époque, vous ne pouviez pas sauvegarder votre partie).

J'ai arrêté de jouer aux jeux vidéo en 1998, mais je peux toujours jeter un Mario Kart ou un GoldenEye quand j'en ai l'occasion.

L'espace des objets de collection a explosé. C'est tellement excitant que l'enfant de 5 ans en moi a dû se lancer dans l'action. Comme la plupart des enfants, J'avais l'habitude de collectionner les cartes de sport et je n'ai pas manqué de lancer une nouvelle collection près de 30 ans plus tard. Mais je ne considère pas cela comme un investissement. Tome, c'est juste un nouveau passe-temps… quoique de plus en plus cher avec un potentiel d'appréciation future.

Cela me fait plaisir de m'asseoir par terre et d'ouvrir ma boîte à cartes. Je ne peux pas vraiment mettre un prix là-dessus. Bien, Je suppose que je peux :j'ai dépensé 0,02 % de ma valeur nette en cartes de sport au cours de la dernière année, maximiser certainement mon bonheur par dollar.

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10. Domaines

Les domaines sont l'immobilier d'Internet. Ils continuent de gagner en valeur à mesure que de plus en plus de personnes passent plus de temps en ligne et que de plus en plus d'entreprises utilisent uniquement Internet. Votre domaine est votre marque.

L'espace de domaine du site Web a été en feu au cours de la dernière année. Domaines qui se vendaient à 5 $, 000-10$, 000 il y a quelques années vont maintenant pour 100 000 $ +. J'ai récemment vendu un domaine que j'ai acheté pour 240 $ il y a dix ans pour 8 $, 750. Comme le marché boursier l'a fait au cours de la dernière décennie, mon portefeuille de domaines l'a constamment surpassé.

J'ai actuellement plus de 800 domaines dans un portefeuille que je construis depuis 10 ans. Dans l'ensemble, En fait, je perds de l'argent sur mes domaines chaque année depuis que j'en vends si peu, mais dans l'ensemble, mon portefeuille s'est considérablement étoffé. Je continue d'être optimiste sur les domaines et j'aime investir en eux.

Pour apprendre plus, Je vous recommande de consulter cet épisode de podcast sur l'investissement dans les domaines, qui fait un excellent travail pour distiller les opportunités de marché et partager quelques stratégies différentes.

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11. Investissement durable

La planète est un bon investissement. C'est aussi simple que ça. Pourtant, même si je suis encouragé par la croissance de l'investissement durable, mais l'espace a encore un long chemin à parcourir. Il n'existe toujours pas de norme unifiée ou largement acceptée pour mesurer l'impact environnemental des sociétés cotées en bourse.

De nombreuses sociétés financières sautent dans le train de l'investissement socialement responsable, avec certains l'utilisant simplement pour vendre des investissements ternes coûteux qui font encore mal, tandis que d'autres lancent des investissements qui essaient de faire du bien dans le monde.

L'investissement socialement responsable est un spectre—. C'est bien, meilleur, meilleur scénario. C'est bien quand vous n'ajoutez pas au problème, mieux c'est quand vous investissez dans des solutions à la pollution par le carbone pour aider (aider le monde), et le mieux est bien sûr d'avoir le plus grand impact positif possible, tout en obtenant un retour sur investissement décent et en aidant autant que possible.

Voici quelques exemples de chacun :

  • Bon :Investir dans des fonds indiciels socialement responsables dits ESG (Environmental, Social, et gouvernance). Le « bon » est que les ESG sont généralement un investissement facile dans lequel investir et que vous pourrez peut-être les investir dans votre compte de retraite, mais ces investissements tombent souvent dans le « ne pas faire mal, mais ne fait probablement pas beaucoup de bien pour l'environnement ». Certains exemples incluent le FNB ESG du marché boursier (ESGV) de Vanguard et le fonds Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX).
  • Meilleur :Malheureusement, il y a souvent plus de risques associés à l'utilisation de votre argent pour avoir l'impact le plus positif sur la planète. Si vous n'avez que quelques milliers de dollars à investir ou si vous débutez, ce ne sont pas d'excellents investissements pour votre compte de retraite. Afin d'aider le monde, vous pouvez investir directement dans les énergies propres et renouvelables, comme avec le portefeuille Select Environment &Alternative Energy de Fidelity (FSLEX).
  • Meilleur :La meilleure façon d'investir dans notre planète est de soutenir les entreprises et les technologies qui tentent explicitement d'aider notre planète. Il y a beaucoup de startups qui font des choses vraiment cool pour l'environnement, mais vous devez probablement être un investisseur qualifié (ce qui signifie que vous avez une valeur nette de 1 million de dollars ou que votre revenu est supérieur à 200 $, 000 pour un particulier ou 300 $, 000+ ou plus pour un couple). C'est tout simplement inaccessible pour une grande majorité d'Américains.
Trop de battage publicitaire ou pas assez ? Pas assez de battage publicitaire

C'est une période incroyablement excitante pour être un investisseur. Si vous débutez dans l'investissement, consultez mon article sur la façon de commencer à investir avant d'investir dans tout ce qui est mentionné ci-dessus.

Qu'est-ce que tu penses? Qu'est-ce que je rate? Pensez-vous que l'un d'entre eux a trop de battage publicitaire ou pas assez ? J'aimerais entendre vos pensées.

MISES À JOUR DE LA VIE


Ce que je lis

Conçu pour vendre :créer une entreprise qui peut prospérer sans vous par John Warrilow. Pour certaines raisons, J'ai décidé de lire un certain nombre de livres sur la vente d'une entreprise après avoir vendu mon entreprise, mais je pense que ce livre fait le travail parfait pour expliquer comment créer au mieux une entreprise que vous pourriez éventuellement vendre. C'est une lecture incontournable pour tout entrepreneur ou solopreneur. Même si vous n'envisagez pas de vendre votre entreprise, le construire pour le vendre vous offre plus d'options et devrait permettre à votre entreprise de fonctionner sans vous.

Commencez où vous êtes par Pema Chodron. J'aime ce livre. Pema est une belle écrivaine et ses mots m'aident à ralentir et à vivre avec plus de compassion. Une lecture intéressante pour calmer et élargir votre esprit.

Le dilemme de l'innovateur :quand les nouvelles technologies font échouer les grandes entreprises (gestion de l'innovation et du changement) par Clayton Christensen. J'ai eu l'occasion d'entendre le professeur Christensen prendre la parole lors d'une conférence et ce fut l'une des meilleures conférences que j'ai jamais entendues. Il est décédé en janvier dernier et je suis en train de relire ce livre. C'est de l'or pur si vous créez une entreprise ou si vous voulez comprendre comment les entreprises peuvent innover au mieux. C'est plus que jamais d'actualité.

Ce que je regarde

Interview de Charles Eisenstein de Living The Change Charles est un écrivain et conférencier inspirant qui a une incroyable capacité à distiller les défis de notre avenir de plus en plus incertain. L'écoute et la lecture de son travail m'ont aidé à élargir ma définition de l'investissement à une époque de changement sans précédent. Cela vaut bien une montre.

Citation que je réfléchis

« Le bonheur n'est pas dans la simple possession d'argent ; il réside dans la joie de l'accomplissement, dans le frisson de l'effort créatif. » – Franklin D. Roosevelt

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