12 stratégies d'investissement farfelues (et pas si farfelues) qui fonctionnent réellement

Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise façon d'investir. S'il y avait, nous serions tous incroyablement riches et n'aurions pas besoin de lire d'excellents sites Web comme celui-ci.

L'approche d'investissement la plus éprouvée consiste à acheter et à conserver. En d'autres termes, entrez sur le marché le plus tôt possible et n'en sortez pas tant que vous n'avez pas absolument besoin d'argent. (Voir aussi :5 principes de base de l'investissement qui peuvent vous rendre riche)

Mais tout le monde ne suit pas cette approche. En réalité, certaines personnes ont des stratégies vraiment farfelues pour développer leur portefeuille. Voici un aperçu de certaines des approches d'investissement les plus courantes, plus quelques autres stratégies plus inhabituelles.

Investissement de valeur

En termes simples, il s'agit de trouver des actions qui, selon vous, sont sous-évaluées. Si vous avez confiance en la solidité financière sous-jacente d'une entreprise, vous ne devriez pas être trop inquiet au sujet de son cours de bourse. En réalité, vous pouvez voir cela comme une opportunité d'acheter des actions d'une grande entreprise à un prix avantageux. La clé de l'investissement axé sur la valeur est d'avoir une certaine compréhension des données financières d'une entreprise et des véritables raisons pour lesquelles Wall Street peut la sous-évaluer. Warren Buffett est un grand partisan de l'investissement axé sur la valeur, et il s'en sort plutôt bien.

Moyenne des coûts en dollars

Il s'agit d'une approche d'investissement à long terme fondée sur le principe qu'il est insensé d'essayer de chronométrer le marché. Si vous investissez régulièrement une somme d'argent spécifique — 200 $ par mois, par exemple, vous pourrez acheter plus d'actions lorsque le marché baisse et moins lorsqu'il monte. Cela rend votre portefeuille moins vulnérable aux baisses importantes du marché, mais peut-être que son plus grand attribut est qu'il permet discipliné, économies régulières.

Investissement forfaitaire

C'est le contre-argument à la moyenne des coûts en dollars. Un rapport de 2012 de Vanguard a suggéré que placer une somme d'argent forfaitaire sur les marchés entraînerait un rendement plus élevé que la moyenne des coûts en dollars (DCA) environ les deux tiers du temps. Il y a des supporters dans les camps forfaitaires et DCA, mais tous deux reposent sur trois principes clés :investir autant que vous le pouvez, investir tôt, et investir sur le long terme.

Investissement à contre-courant

Ceci est très similaire à l'investissement de valeur, mais va encore plus loin. Les investisseurs à contre-courant ne rechercheront pas seulement la valeur, mais adoptez des actions qui sont vraiment battues par les investisseurs, analystes, et les médias financiers. En d'autres termes, si tout le monde déteste un stock, un investisseur à contre-courant y verra une opportunité.

Investissement descendant

La prémisse derrière cette stratégie est d'avoir une vue d'ensemble de la performance de l'économie ou de l'ensemble des marchés, puis déterminez les secteurs qui devraient être performants en conséquence. Puis, vous achetez des actions dans les sociétés les plus performantes de ce secteur. Par exemple, supposons que tout le monde prévoit une baisse des taux hypothécaires dans un avenir proche. Un investisseur descendant pourrait alors supposer que les actions des constructeurs de maisons en bénéficieront. Ainsi, l'investisseur achètera des actions du constructeur de maisons le plus réputé.

Investissement de bas en haut

Cela fonctionne à l'envers pour investir de haut en bas. Les investisseurs ascendants ne sont pas trop préoccupés par les facteurs macroéconomiques. Au lieu, ils effectueront des recherches rigoureuses sur les entreprises individuelles, et recherchera généralement des entreprises avec des critères spécifiques, comme un faible ratio cours/bénéfice ou un certain taux de croissance des bénéfices. Les investisseurs ascendants pensent généralement que les bonnes entreprises sont de bons investissements, quelle que soit la situation de l'économie au sens large.

Les chiens du Dow Jones

En termes simples, cette stratégie appelle les investisseurs à trouver les 10 actions de premier ordre avec les dividendes les plus élevés par rapport à leurs cours boursiers. La théorie est que les dividendes sont un indicateur plus fiable de la vraie valeur d'une entreprise, et que les entreprises avec des dividendes élevés mais des prix bas devraient être sur le point de rebondir. Il existe des preuves suggérant que cette stratégie peut générer de bons rendements, mais ce n'est pas sans critiques, qui soutiennent que ce n'est pas mieux que d'investir dans le marché boursier au sens large. De plus, cette stratégie peut entraîner de nombreux achats et ventes d'actions, ce qui peut entraîner des frais et des taxes. (Forbes a publié ce retrait de la stratégie plus tôt cette année.)

Glissade inversée

La sagesse conventionnelle entourant la planification de la retraite consiste à ajuster progressivement votre portefeuille pour qu'il soit plus conservateur à mesure que vous approchez de l'âge de la retraite. Cela signifie s'éloigner des actions et investir dans des investissements plus sûrs comme les obligations et les liquidités. Il y a une logique inhérente à cette stratégie, car personne ne veut voir son pécule perdre de la valeur de manière significative au moment où il prend sa retraite. Mais certains conseillers disent qu'il est normal de rester agressif avec vos investissements même si vous vieillissez. Rob Arnott de Research Associates affirme que son analyse montre que quelqu'un qui commence dans les obligations et passe progressivement aux actions finira avec une plus grande somme d'argent.

Alors qui a raison ? Bien, c'est une source de débats considérables, mais la plupart des conseillers disent qu'il est préférable de prendre en compte votre propre tolérance au risque lors du choix d'une stratégie. Et, en fin de compte, l'objectif devrait être de mettre de côté suffisamment d'actifs pour que l'une ou l'autre de ces stratégies vous laisse suffisamment pour prendre votre retraite confortablement.

Vendre en mai, Va-t'en

Cette approche d'investissement repose sur l'idée que l'essentiel des gains boursiers s'effectue entre l'automne et le printemps. La stratégie suggère de sortir des marchés (ou au moins d'adopter une posture plus conservatrice) en mai, puis retour en octobre ou novembre. Les avis sur cette approche sont mitigés, les conseillers affirmant généralement que le marché boursier est trop imprévisible pour que cela fonctionne de manière cohérente. Certains observateurs disent que cela fonctionne, mais pas les années électorales. Les conseillers conviennent que cette stratégie de sortie et de réentrée sur le marché peut entraîner des taxes et des frais sur les gains en capital. Il vaut donc la peine d'analyser votre propre portefeuille pour déterminer si cela a du sens.

Investissez comme un milliardaire

Si des gens comme Warren Buffett et Carl Icahn ont gagné des milliards en bourse, pourquoi les gens ne font-ils pas ce qu'ils font ? Il y a un argument à faire valoir qu'un moyen facile de s'enrichir est simplement de faire en sorte que votre portefeuille reflète celui des investisseurs les plus riches du monde.

L'année dernière, Direxion a créé un fonds négocié en bourse basé sur son « indice iBillionaire, " contenant 30 des actions du S&P 500 les plus prisées par les investisseurs milliardaires. Ainsi, vous pouvez littéralement investir comme un milliardaire sans trop d'efforts.

Vous pouvez bien faire avec cette stratégie d'investissement. Après tout, les investisseurs milliardaires sont souvent assez habiles pour trouver des investissements à long terme. Mais il est important de se rappeler qu'ils peuvent avoir accès à des investissements qui ne sont pas disponibles pour nous, simples mortels, et leurs objectifs, les tolérances au risque et les horizons temporels peuvent différer.

Investissement astrologique

Prenez-vous des décisions basées sur des cartes planétaires complexes et les signes du zodiaque ? Alors cette stratégie d'investissement est faite pour vous! Il y a, Croyez-le ou non, une suite dévouée à cette approche d'investissement, ce qui suppose que le mouvement du système solaire affecte le mouvement des marchés. Est-il possible de chronométrer les marchés sur la base d'une connaissance céleste ? Il n'y a pas beaucoup de preuves qu'il s'agit d'une approche efficace, bien que l'auteur d'un bulletin d'information sur l'investissement astrologique prétend avoir prédit à juste titre quand le marché atteindrait son point le plus bas en 2009, selon Forbes.

Objets de collection

Il y a toujours un segment de la population qui cherche à s'enrichir non sur les marchés traditionnels, mais l'achat et la vente d'objets de collection et d'autres objets physiques. Des balles de baseball dédicacées aux figurines Star Wars, il existe d'énormes marchés pour toutes sortes de choses. Une personne essaie maintenant de vendre une seule carte de Magic:The Gathering sur eBay pour 100 $, 000.

Il n'y a pas une tonne de preuves pour montrer qu'investir dans des objets de collection est plus lucratif que de mettre de l'argent en bourse, mais nous semblons tous connaître un gars qui a vendu sa collection de bandes dessinées pour un million de dollars.

Suivez-vous l'une de ces stratégies d'investissement? Un autre? Merci de partager en commentaires !