Pensez en dehors de l'indice lorsque vous rééquilibrez votre portefeuille de placement

Alors que l'année se termine, il est courant que les investisseurs examinent leurs portefeuilles et envisagent un rééquilibrage. Cela signifie examiner vos investissements pour vous assurer que vous n'êtes pas surinvesti ou sous-investi dans certains domaines.

De nombreux investisseurs achèteront simplement des actions d'un fonds commun de placement qui reflète la performance du S&P 500. Vous pouvez bien faire avec cette approche simple, mais vous manquerez d'exposition à de nombreuses petites ou moyennes entreprises, et sera fortement investi dans certaines industries (comme la technologie) mais pas dans d'autres.

Voici quelques secteurs et classes d'actifs dans lesquels vous pouvez investir pour rendre votre portefeuille vraiment diversifié.

1. Utilitaires

Ce ne sont pas les investissements les plus sexy, mais ce secteur contient de nombreuses actions à dividendes intéressants qui peuvent augmenter vos revenus tout en offrant la stabilité dont votre portefeuille pourrait avoir besoin. Considérez que lors de la chute du marché entre 2007 et 2009, le S&P 500 a perdu environ la moitié de sa valeur, tandis que l'indice Dow Jones Utility Average a perdu environ un tiers.

À l'heure actuelle, les services publics représentent environ 3% du S&P 500, tant d'investisseurs n'ont pas beaucoup d'exposition. Envisagez de mélanger certains services publics en investissant dans des fonds communs de placement tels que le Vanguard Index Utilities Fund [VUIAX] ou des ETF tels que iShares Global Infrastructure ETF [IGF].

2. Matériaux

C'est un autre secteur sous-estimé qui mérite plus d'amour de la part des investisseurs. Que sont les « matériaux » dans le jargon boursier ? Il s'agit des entreprises qui découvrent et traitent des matières premières. Pensez aux sidérurgistes, sociétés minières, ou des producteurs de produits chimiques. Le secteur des matériaux représente également environ 3% du S&P 500, mais a surperformé l'ensemble du marché boursier au cours de la dernière année. Les matériaux ont également surperformé le S&P 500 pendant la Grande Récession.

Les fonds communs de placement de matériaux performants comprennent le Vanguard Materials Index Fund [VMIAX] et le Fidelity Select Materials Portfolio [FSDPX].

3. Services de télécommunications

Ce secteur comprend des entreprises telles que Verizon, AT&T, et T-Mobile. Des entreprises comme celles-ci n'ont pas été les plus performantes ces dernières années, mais ils peuvent apporter de la stabilité à votre portefeuille et offrir un rendement de dividende très sain. Les investisseurs peuvent gagner un dividende annuel de 5% ou plus avec ces actions, ce qui est un revenu utile pendant cette période de faibles taux d'intérêt. Les investisseurs plus âgés qui sont prêts à sacrifier la croissance pour les revenus et la stabilité voudront peut-être jeter un regard critique sur les services de télécommunications, qui représentent actuellement environ 2% des entreprises du S&P 500.

4. Énergie

Ce secteur représentait plus de 10 % du S&P 500 il y a à peine trois ans, mais c'est à environ 6 pour cent maintenant. C'est une honte, car le secteur comprend des entreprises très fortes dont ExxonMobil et Chevron. Cela a été quelques années très volatiles pour le secteur de l'énergie en raison de la chute des prix du pétrole, mais il y a des affaires à faire, et le monde ne va pas cesser d'exiger de l'énergie, notamment des pays en développement. Investir dans l'énergie verte peut offrir des opportunités de croissance, et vous aiderez la planète dans le processus. Les actions énergétiques peuvent également offrir des rendements en dividendes plus élevés que de nombreux secteurs.

5. Produits de consommation courante

Ce secteur possède probablement certaines des actions les plus familières auxquelles vous pouvez penser. Constituant actuellement plus de 8 % du S&P 500, la consommation de base comprend des entreprises comme Coca-Cola, Procter &Gamble, Unilever, et Walmart. Et encore, ce secteur est quelque peu sous-représenté dans le S&P 500. Ce secteur est considéré comme une valeur refuge pour les investisseurs, parce qu'il se comporte souvent mieux que d'autres secteurs en période d'incertitude du marché. C'est parce que même dans les pires moments, nous avons tous encore besoin de produits ménagers de base. Ce secteur a également un rendement de dividende moyen de près de 3%, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs à revenu.

Pour obtenir plus d'exposition aux produits de consommation de base, jetez un œil aux ETF tels que l'ETF iShares Consumer Goods [IYK] et l'ETF Vanguard Consumer Staples [VDC].

6. Actions à petite capitalisation

Lorsque vous investissez dans le S&P 500, vous n'investissez que dans les plus grandes entreprises. Ces sociétés peuvent offrir des rendements solides, mais il n'est jamais bon d'être trop investi dans des entreprises de taille similaire. Pour construire un portefeuille vraiment diversifié, cela aide également à investir dans une bonne dose de petites entreprises. Les actions à petite capitalisation sont généralement celles dont la capitalisation boursière se situe entre 300 millions de dollars et 2 milliards de dollars. Ces entreprises ont tendance à être plus volatiles, mais leurs gains peuvent être plus spectaculaires. Considérez que le T. Rowe Price Small Cap Fund [OTCFX] a enregistré un rendement moyen d'environ 20 % au cours de la dernière année, contre environ 16 % pour le S&P 500. Les actions de valeur à petite capitalisation – composées de petites sociétés généralement considérées comme sous-évaluées par les gestionnaires de fonds – ont encore mieux performé au cours de la dernière année.

7. Actions de moyenne capitalisation

Ni trop grand ni trop petit, les actions de moyenne capitalisation comprennent des sociétés très bien gérées dans un large éventail de secteurs, et ils peuvent apporter croissance et stabilité à votre portefeuille. Si vous souhaitez investir dans les valeurs moyennes, oubliez le S&P 500 et optez pour le S&P 400, qui comprend les meilleures entreprises de taille moyenne et surclasse régulièrement les classes d'actifs plus petites et plus grandes.

L'ETF Vanguard MidCap [VIMSX] a enregistré un rendement annuel de 10 % depuis 2004, et le T. Rowe Price Midcap Growth Fund [RPMGX] a enregistré un rendement annuel de 13% depuis le début des années 1990.