Conseils d'investissement de Warren Buffett :7 sagesses pour investir avec succès

Warren Buffett est connu comme l'un des meilleurs investisseurs de tous les temps, et il a amassé une fortune de plusieurs milliards de dollars en investissant dans sa société Berkshire Hathaway. Mais il n'est pas seulement un grand investisseur, il est aussi un grand esprit, et Buffett aime partager sa sagesse populaire avec d'autres investisseurs.

Ses conseils couvrent toute la gamme des sujets, pas seulement sur l'investissement mais sur la vie en général. Mais aujourd'hui, tenons-nous en aux conseils de Buffett qui pourraient vous aider à vous enrichir. Voici la chose surprenante – la sagesse de Buffett semble si logique et pratique, et pourtant il peut conduire à une grande richesse.

7 morceaux de sagesse de Warren Buffett

Vous trouverez ci-dessous sept des aphorismes les plus connus de Buffett et ce qu'ils signifient pour les investisseurs.

1. « La règle n° 1 est de ne jamais perdre d'argent. La règle n°2 est de ne jamais oublier la règle n°1.

Le point de Buffett semble simple ici, mais c'est d'une complexité désarmante. Bien sûr, en tant qu'investisseur, vous essayez de profiter du marché, mais l'un des meilleurs moyens d'y parvenir est d'éviter les pertes. Lorsque vous éliminez les décisions qui exposent votre portefeuille à des pertes, ce qui reste est plus susceptible d'être un gain. Lorsque vous avez plus d'argent dans votre portefeuille, vous pouvez aggraver vos gains encore plus rapidement.

Cette approche a des implications sur la façon dont vous investissez. La citation de Buffett suggère qu'au lieu de rechercher la hausse la plus élevée, vous devriez d'abord chercher à éviter les pertes et ensuite seulement regarder les gains. C'est un état d'esprit différent des investisseurs qui voient le marché boursier comme une machine à sous.

Voici deux investissements à chaud que Buffett dit qu'il évite.

2. « Les opportunités se présentent rarement. Quand il pleut de l'or, sortir le seau, pas le dé à coudre.

Ici, Buffett suggère que lorsque vous voyez une opportunité, vous devez agir rapidement et de manière décisive. Lorsque les chances sont en votre faveur - par exemple lorsque les cours des actions sont en baisse significative - vous devez investir massivement, car les bons prix pourraient ne pas revenir bientôt.

Buffett adopte souvent cette approche lorsque les marchés sont en baisse significative. Il amasse une tonne d'argent pendant les bons moments, puis investit agressivement lorsque les actions plongent. Avoir beaucoup d'argent liquide en main lui permet d'utiliser cette stratégie.

3. « Nous essayons simplement d'avoir peur lorsque les autres sont avides et de ne l'être que lorsque les autres ont peur. »

Alors que certains investisseurs pensent que l'investissement repose beaucoup sur les chiffres, Buffett suggère que l'investissement a beaucoup à voir avec le comportement des investisseurs eux-mêmes. Quand les investisseurs sont gourmands et poussent les cours des actions vers le ciel, Buffett devient craintif, car un plongeon du marché pourrait bientôt suivre.

En revanche, lorsque les investisseurs fuient le marché ou un titre spécifique, Buffett devient plus intéressé parce que les prix sont moins chers. Quand les actions sont moins chères, ils n'ont pas le même risque que lorsqu'ils sont chers. Et c'est ainsi que Buffett pense éviter les pertes.

Début 2020, le marché a plongé alors que les inquiétudes concernant le coronavirus ont secoué les investisseurs. Cependant, certains investisseurs ont plongé dans le marché au milieu de la peur, et le marché est sorti furieusement de ses plus bas.

4. "C'est bien mieux d'acheter une entreprise merveilleuse à un prix juste qu'une entreprise juste à un prix merveilleux."

Alors que certains investisseurs axés sur la valeur se concentrent sur l'achat des entreprises les moins chères, Buffett suggère qu'une meilleure ligne de conduite consiste à acheter des sociétés « merveilleuses » – celles qui ont une meilleure économie et des positions concurrentielles. Une partie de la difficulté ici est que, alors que les entreprises équitables peuvent être mises en vente relativement fréquemment, les grandes entreprises ont rarement l'air bon marché.

Mais une entreprise avec un bon avantage concurrentiel continuera probablement à gagner de l'argent au fil du temps, et il peut vous renflouer si vous achetez à un prix trop élevé. Ce n'est peut-être pas le cas pour une entreprise équitable, qui peut faiblir et ne jamais revenir à votre prix d'achat ou au-delà.

Dans le même sens, Buffett est un acheteur de longue date de Bank of America, une banque avec des succursales à travers le pays et une franchise de dépôt enviable. Au troisième trimestre 2020, il occupe la deuxième place dans le portefeuille de Berkshire Hathaway, après que Buffett ait acquis plus de 1,7 milliard de dollars de plus fin juillet.

5. « La qualité la plus importante pour un investisseur est le tempérament, pas l'intellect. Vous avez besoin d'un tempérament qui ne tire pas un grand plaisir d'être avec la foule ou contre la foule.

Ici encore, Buffett touche à la valeur du tempérament pour un investisseur prospère plutôt que de l'intelligence. Plutôt que d'essayer d'aller avec ou contre la foule, les investisseurs devraient analyser ce qui se passe sur le marché, peu importe qui aime quel stock. En se concentrant sur les faits objectifs, les investisseurs peuvent prendre des décisions relativement libres d'émotion et faire de meilleurs choix.

6. « Le marché boursier est un jeu sans appel de grève. Vous n'avez pas besoin de tout balancer, vous pouvez attendre votre argumentaire.

Cette citation est l'une des plus célèbres de Buffett, et il offre l'essence de la sélection de votre opportunité. Vous n'avez pas besoin d'investir jusqu'à ce que vous trouviez une opportunité que vous trouvez attrayante, celui qui répond à vos normes de récompense potentielle pour le risque que vous prenez.

De nouveau, Buffett conseille aux investisseurs d'attendre de trouver une opportunité qui ne leur fera probablement pas perdre de l'argent. Vous n'avez pas à prendre de risque sur une action que vous ne trouvez pas attrayante.

7. « Si vous aimez passer six à huit heures par semaine à travailler sur des investissements, fais-le. Si vous ne le faites pas, puis le coût moyen en dollars dans les fonds indiciels.

Buffett a longtemps conseillé à la plupart des investisseurs d'utiliser des fonds indiciels pour investir sur le marché, plutôt que d'essayer de sélectionner des actions individuelles. En choisissant des actions individuelles, vous travaillez contre les pros qui ont des informations approfondies sur les entreprises. En revanche, si vous achetez un fonds indiciel basé sur l'indice Standard &Poor's 500, tu seras propriétaire du marché, l'objectif que tout le monde vise à battre.

Par tous les moyens, si vous aimez investir, alors fais-le, mais la plupart des investisseurs seront bien servis en utilisant un fonds indiciel et surtout en évitant de négocier des actions et des actions. Autre avantage de l'utilisation des fonds indiciels – la diversification immédiate, ce qui diminue votre risque. (Voir la règle n° 1.)

En bout de ligne

Alors que Warren Buffett est peut-être l'un des investisseurs les plus prospères de tous les temps, son approche d'investissement peut être partagée par de nombreux investisseurs, même s'ils ne veulent pas passer beaucoup de temps sur le marché. Concentrez-vous sur la mise en œuvre des principes de Buffett et vous pourriez vous aussi devenir riche ou augmenter considérablement votre valeur nette.