Meilleurs ETF sur l'or :les meilleurs fonds pour investir dans l'or

Il existe plusieurs façons d'obtenir une exposition à l'or, de l'achat direct de lingots d'or à des méthodes plus indirectes comme la détention d'actions de sociétés minières publiques. Pour entrer dans l'action, l'approche la plus efficace pour les investisseurs particuliers consiste à utiliser des fonds négociés en bourse (FNB) avec de l'or comme actif sous-jacent.

Alors que certains fonds investissent directement dans le métal physique, d'autres gèrent un portefeuille d'actions liées à l'or.

Les ETF sont pratiques car ils offrent une diversification instantanée à faible coût. Voici un aperçu de certains des ETF sur l'or les plus largement détenus.

Meilleurs ETF sur l'or

Bankrate a sélectionné ses meilleurs fonds sur la base des critères suivants :

• Fonds américains qui apparaissent dans le filtre d'ETF.com pour les ETF aurifères
• Actifs sous gestion d'au moins 1 milliard de dollars
• Ratios de dépenses inférieurs à 0,60%

(Les données de performance des ETF mentionnées ci-dessous datent du 7 juillet. 2021.)

SPDR Gold Trust (GLD)

GLD est l'un des ETF les plus populaires disponibles. Le fonds investit dans l'or physique, et sa performance est fortement corrélée aux prix au comptant de l'or.

Émetteur du fonds : Conseillers mondiaux de State Street

Performances 2020 : 22 pour cent

Rendement annuel sur cinq ans : 5,2 %

Actifs sous gestion : 61 milliards de dollars

Taux de dépenses : 0,40 pour cent

iShares Gold Trust (IAU)

Une autre option populaire, ce fonds suit également le prix au comptant de l'or en investissant dans des lingots d'or conservés dans des coffres à travers le monde. Mais par rapport à GLD, son ratio de dépenses est plus faible.

Émetteur du fonds : Roche noire

Performances 2020 : 19 pour cent

Rendement annuel sur cinq ans : 5,6 pour cent

Actifs sous gestion : 29 milliards de dollars

Taux de dépenses : 0,25 pour cent

FNB VanEck Vectors Gold Miners (GDX)

GDX est l'un des ETF les plus populaires dans le secteur minier mondial. Le fonds détient tous les grands noms du secteur minier. A part l'or, certaines de ces entreprises extraient également des métaux comme l'argent et le cuivre.

Émetteur du fonds : VanEck

Performances 2020 : 25 pour cent

Rendement annuel sur cinq ans : 3 pour cent

Actifs sous gestion : 15 milliards de dollars

Taux de dépenses : 0,52 pour cent

FNB VanEck Vectors Junior Gold Miners (GDXJ)

Ce fonds investit dans des sociétés minières étrangères à petite capitalisation qui tirent au moins la moitié de leurs revenus de l'or et de l'argent. Environ 60 pour cent de ces entreprises sont basées au Canada.

Émetteur du fonds : VanEck

Performances 2020 : 31 pour cent

Rendement annuel sur cinq ans : 0,8 pour cent

Actifs sous gestion : 5 milliards de dollars

Taux de dépenses : 0,53 pour cent

GraniteShares Gold Trust (BAR)

Cet ETF investit directement dans l'or détenu dans un coffre-fort à Londres et supervisé par ICBC Standard Bank, et son prix devrait suivre le prix au comptant du métal précieux d'assez près.

Émetteur du fonds : GraniteShares

Performances 2020 : 25 pour cent

Rendement annuel sur trois ans : 12,5 pour cent (la date de création était le 31/08/2017)

Actifs sous gestion : 1 milliard de dollars

Taux de dépenses : 0,17 pour cent

Pourquoi investir dans l'or

La raison la plus courante pour laquelle les investisseurs particuliers achètent des FNB aurifères est la diversification. Posséder divers investissements minimise le risque d'avoir une trop grande exposition à un seul actif.

Historiquement, l'or a eu une faible corrélation avec le marché boursier. Par exemple, pendant la crise financière de 2008, Les prix de l'or ont augmenté de 2% tandis que l'indice S&P 500 a plongé de 37%.

Outre la diversification, l'or sert également de couverture contre l'inflation car sa valeur a tendance à augmenter avec le coût de la vie.

En outre, en période de troubles politiques ou sociaux, les investisseurs affluent souvent vers l'or comme valeur refuge, laissant derrière eux des actifs plus volatils.

L'or a de solides antécédents en tant que diversificateur de portefeuille très efficace et réserve de valeur défensive.

Les inconvénients de l'achat d'or

Alors que l'or a conservé sa valeur au fil des ans, la marchandise a été sensible à des mouvements erratiques à court terme.

Certains investisseurs soutiennent également que, contrairement aux actions, les valorisations de l'or peuvent être difficiles à estimer. Il n'y a pas de résultats ni de métriques de flux de trésorerie à analyser. De la même manière, l'or est un actif non productif, un arrêt pour ceux qui recherchent des revenus passifs comme des dividendes.

Selon le type d'actifs que vous possédez, les bénéfices de la vente d'ETF en or peuvent être imposés comme des objets de collection plutôt que comme des investissements ordinaires, potentiellement augmenter le taux d'imposition que vous payez. Ces règles ne s'appliquent qu'aux avoirs en dehors des comptes fiscalement avantageux comme un 401(k) ou un IRA.

Comment acheter des ETF sur l'or

Lors de la sélection des ETF or, Décidez si vous voulez une exposition à l'or physique ou à des sociétés ouvertes impliquées dans l'extraction d'or. Ces deux classes d'actifs présentent des profils de risque différents.

Lorsque vous planifiez votre stratégie d'investissement, voici quatre étapes pour vous guider :

1. Déterminez vos objectifs financiers : Les investissements que vous choisissez dépendent de ce que vous essayez de réaliser. Par exemple, une personne qui épargne pour acheter une résidence secondaire aura une stratégie d'investissement différente de celle d'une personne qui épargne pour les frais d'études collégiales de son enfant. Laissez donc toujours vos objectifs financiers guider votre prise de décision.
2. Recherche de fonds aurifères : Lors de la sélection d'ETF sur matières premières, prêter attention à des facteurs tels que la performance du fonds, ratios de dépenses, les principaux titres, et les actifs sous gestion. Les investisseurs peuvent trouver ces informations dans le prospectus d'un fonds.
3. Décrivez votre composition d'actifs : Avant d'investir, faire un inventaire de tous vos biens, et calibrez votre portefeuille en conséquence. Rappelles toi, la clé est de rester diversifié.
4. Sachez ce que vous possédez : En révisant périodiquement vos investissements, vous pouvez prendre en charge vos finances et faire les ajustements nécessaires. Tirez parti des ressources gratuites de votre courtier, comme rencontrer un planificateur financier, et toujours poser des questions. Finalement, il n'y a pas d'investissement sans intervention.

En bout de ligne

Depuis les temps anciens, l'or a maintenu un statut convoité dans la société pour symboliser la richesse et le pouvoir. Pour les investisseurs, l'or sert de couverture de portefeuille contre la volatilité des marchés et les troubles géopolitiques. Et à mesure que les craintes d'inflation augmentent, l'or peut continuer à briller.