5 façons de rechercher des actions comme les pros

La connaissance est le pouvoir à Wall Street, et les professionnels de l'investissement ont la réputation d'être les plus compétents. Mais si vous n'êtes pas un pro ? Bien, les investisseurs individuels peuvent toujours tirer parti de bon nombre des meilleures techniques des professionnels et transformer certaines de leurs propres connaissances en un véritable succès d'investissement.

Les investisseurs individuels ont de nombreux avantages par rapport aux grands investisseurs institutionnels - en particulier la capacité d'investir avec une mentalité à long terme et d'acheter des joyaux cachés hors du commun. Mais ils peuvent également tirer parti des informations pour identifier certains stocks potentiellement de haut vol, trop.

Voici quelques-unes des meilleures façons pour les investisseurs individuels de rechercher des actions et d'avoir une longueur d'avance sur leurs homologues professionnels, ainsi qu'une façon de conserver une plus grande partie de ces gains.

5 façons de rechercher des actions comme un pro

Voici cinq techniques que les professionnels utilisent pour comprendre ce qui se passe réellement sur le marché. Souvent, ces méthodes nécessitent un peu plus d'efforts que la simple lecture des chiffres sur un écran ou un bilan, mais vous pouvez également en savoir plus de cette façon que vous ne le pourriez autrement.

1. Utilisez un filtre de stock

Un filtre d'actions est un excellent point de départ pour les investisseurs à la recherche de nouvelles idées. Avec un bon tamis de stock, vous pouvez trouver des actions qui atteignent des creux de 52 semaines, si vous êtes un investisseur de valeur, ou de nouveaux sommets, si vous recherchez des actions dynamiques qui pourraient poursuivre leur tendance.

Vous pouvez associer ces informations à d'autres détails financiers disponibles dans le screener, comme la croissance du chiffre d'affaires d'une entreprise, marges bénéficiaires, dette et bien d'autres. Vous voudrez rechercher un filtre de haute qualité afin d'obtenir des informations très détaillées et entièrement à jour.

Vous pouvez trouver des filtres d'actions chez certains des meilleurs courtiers, mais vous voudrez peut-être chercher celui qui correspond le mieux à vos besoins et à votre processus.

2. Parlez aux équipes de gestion

Il peut sembler que les équipes de gestion soient interdites aux investisseurs individuels, mais pas toujours. Sûr, Le PDG de Facebook, Mark Zuckerberg, ne prendra probablement pas votre appel, mais vous avez une vraie chance de poser des questions dans les petites entreprises, où les dirigeants parleront avec les investisseurs actuels ou futurs.

Vous voudrez avoir des questions pertinentes alignées qui montrent que vous connaissez l'entreprise, et cela peut être un moment pour demander aux initiés les points les plus fins de l'entreprise. Même si vous ne pouvez pas téléphoner avec les hauts gradés, vous pouvez accéder au service des relations avec les investisseurs d'une entreprise publique. RI, comme on le sait, peut vous donner des détails financiers ou un point de vue sur un communiqué de presse, entre autres.

Il peut également être utile de demander à une équipe de direction quelles autres entreprises elle respecte le plus dans l'industrie et pourquoi. Cette série de questions peut vous donner une bonne idée des rivaux qui valent la peine d'être surveillés - et ils peuvent même valoir la peine d'investir, trop.

3. Faites vos propres recherches de première main

Sortir de derrière le bureau peut être un excellent moyen de savoir ce qui se passe réellement avant que cela ne devienne énorme. C'est le conseil classique de la légende de l'investissement Peter Lynch, qui recommande de surveiller les nouvelles tendances émergentes avec des amis, qu'il s'agisse d'un nouveau produit ou service.

Avez-vous entendu parler d'un nouveau restaurant génial dans la région? Vérifiez-le vous-même et voyez ce que vous aimez et si son fonctionnement se passe bien. Votre voisin aime un nouveau gadget technologique ? Voyez par vous-même de quoi il s'agit, puis évaluez si l'entreprise vaut un investissement. (Êtes-vous un investisseur débutant ? Voici comment investir dans des actions.)

Cette façon est idéale pour trouver une nouvelle marque de consommation chaude, en particulier dans le restaurant ou les espaces de vente au détail. Les amateurs de gastronomie auraient facilement pu choisir de futurs grands noms tels que Chipotle et Panera avant qu'ils ne deviennent de grands noms familiers. Même si les investisseurs ne sont pas entrés par le bas, ces restaurants avaient des années de croissance attrayante après avoir été « découverts ».

4. Exécutez vos propres vérifications de chaînes

Surtout pour les marques grand public ou de détail, vous pouvez faire ce que les analystes de Wall Street appellent des « contrôles de canaux ». Une vérification de canal est un nom fantaisiste pour voir réellement quelle quantité de produit circule dans le système. Un contrôle de canal peut vous donner des informations précieuses sur ce qui se passe maintenant avant qu'il n'apparaisse dans les états financiers publiés dans trois ou six mois.

Pour les pros, une vérification de canal peut impliquer d'appeler les fournisseurs et les clients d'un investissement cible et de voir le volume d'affaires de l'entreprise. Dans le cas des investisseurs individuels, vous pouvez faire la même chose avec les marques grand public, poser des questions telles que :

• Ce nouveau produit obtient-il de la place sur les tablettes de votre épicerie locale ?
• Le produit prend-il plus d'espace au fil du temps ou moins ?
• Le parking de cette nouvelle chaîne de restaurants ou de ce nouveau magasin de détail est-il encore plus encombré ?
• Ou peut-être que le restaurant est moins fréquenté ou reçoit de mauvaises critiques ?

Vous pouvez exécuter vos propres vérifications de canaux et voir les tendances qui pourraient ne pas encore apparaître dans les résultats.

5. Abonnez-vous à une newsletter

Un bulletin d'information sur l'investissement est une excellente ressource pour les investisseurs individuels, et c'est une technique que les investisseurs professionnels utilisent aussi, bien que les deux types de newsletters se concentrent généralement sur des analyses très différentes. Toujours, une bonne newsletter peut aider les investisseurs individuels à trouver et évaluer de bonnes opportunités d'investissement, et leur donner une perspective plus large, puisque le marché est si grand.

Il peut sembler que les investisseurs de Wall Street sont omniscients, mais ils sous-traitent beaucoup de recherches à des tiers. C'est exactement ce que les individus peuvent faire, mais ils peuvent avoir un avantage supplémentaire, parce qu'ils peuvent investir dans de petites, des entreprises à forte croissance que les gros investisseurs ne peuvent pas toucher. Plus, vous pouvez avoir l'avantage supplémentaire de faire rebondir de bonnes idées d'actions sur les pros de la newsletter.

Recherchez une société de newsletter réputée avec une longue expérience et une histoire de bien traiter les abonnés. Dans certains cas, vous pouvez trouver de bonnes newsletters pour quelques centaines de dollars par an.

Comment vraiment laisser votre argent s'accumuler

Alors que Wall Street a la réputation d'être bien informé, le succès n'est pas seulement d'avoir le plus d'informations. Les meilleurs investisseurs savent vraiment comment minimiser les impôts et conserver une plus grande partie de leur argent. Vous avez donc fait des recherches et trouvé un excellent stock - voici comment continuer à augmenter vos gains.

Vous avez peut-être trouvé une action sous-évaluée qui devrait atteindre sa juste valeur, puis vous vendrez. Ou vous pouvez chasser les compoundeurs, des stocks qui peuvent croître pendant des années, voire des décennies. Pensez à PayPal, Amazone, ou Starbucks, par exemple. C'est un dilemme classique entre la croissance et l'investissement axé sur la valeur.

Mais que vous soyez un investisseur de valeur ou de croissance, il est important de réaliser que si vous vendez un investissement gagnant dans un compte imposable, vous serez redevable des gains imposables (au taux à court ou à long terme). Ainsi, chaque fois que vous vendez un investissement gagnant, votre richesse va être réduite par la coupe du fisc.

Au lieu, en ne vendant pas, vous reporterez toutes les taxes, ce qui signifie que la richesse reste la vôtre. Mais non seulement vous évitez les impôts, vous pourrez composer le montant total avant impôt chaque année.

Par exemple, imaginez que vous avez investi 10 $, 000 et a gagné 20 pour cent par an mais s'est vendu juste à la fin de l'année, encourir un taux d'imposition de 20 pour cent. Dans cinq ans, tu aurais 10 $, 000 en 21 $, 000, et en moyenne environ 16 % de gains annualisés, puisque le gouvernement prenait sa coupe chaque année.

Mais que se passerait-il si vous déteniez vos actions pendant toute cette période ? Vous composeriez le montant total à 20 % par an, avoir 10 $, 000 en un peu plus de 24 $, 883. Même si vous décidez de vendre à ce moment-là, vous réaliseriez quand même un montant après impôt d'environ 21 $, 906 – plus que dans le premier scénario.

La différence? Vous avez cumulé des gains supplémentaires en plus des gains sur lesquels vous avez dû payer des impôts dans le premier scénario. En effet, en ne vendant pas vos actions, vous forcez le gouvernement à reporter ses impôts et à vous donner la possibilité de continuer à capitaliser au complet, montant hors taxes.

C'est ainsi que les investisseurs légendaires aggravent leurs gains lorsque cela a du sens. Il ne s'agit pas seulement d'avoir la meilleure recherche mais aussi de l'utiliser au mieux, dans ce cas en minimisant les impôts.

En bout de ligne

S'il est facile de déplorer que les pros de Wall Street aient d'énormes avantages par rapport aux investisseurs individuels, même les petits gars ont des moyens d'utiliser certaines des techniques des pros. Et dans certains cas, les investisseurs individuels ont même des avantages dont les grands investisseurs ne peuvent jamais profiter.