Meilleurs fonds indiciels boursiers totaux

Les fonds indiciels ont gagné en popularité auprès des investisseurs au cours des dernières décennies en tant que moyen rentable d'accéder à des portefeuilles très diversifiés. Par le biais de fonds communs de placement et d'ETF, Les fonds indiciels du marché total permettent aux investisseurs d'acheter un panier d'actions qui répliquent un indice axé sur l'ensemble du marché boursier américain. Ils peuvent être un excellent moyen pour les investisseurs de profiter de la croissance économique d'un pays sans avoir à sélectionner les entreprises individuelles dans lesquelles investir.

Voici ce que vous devez savoir d'autre sur les fonds indiciels du marché total et quelques options à considérer.

Qu'est-ce qu'un fonds indiciel global boursier?

Un fonds indiciel total du marché est un fonds commun de placement ou un FNB qui suit un indice axé sur la quasi-totalité du marché boursier d'un pays ou d'une région. De nombreuses personnes connaissent les fonds indiciels qui suivent des indices populaires tels que le S&P 500 ou le Dow Jones Industrial Average, mais ces fonds détiennent des sociétés à forte capitalisation boursière et excluent les petites et moyennes entreprises. Les fonds du marché total détiennent des sociétés de tout le spectre des capitalisations boursières et permettent aux investisseurs de gagner le rendement de l'ensemble du marché boursier.

La plupart des fonds indiciels boursiers totaux sont pondérés par la capitalisation boursière, les fonds auront donc toujours une forte exposition aux plus grandes entreprises des États-Unis telles qu'Amazon, Apple et Microsoft. Mais les fonds détiendront également des sociétés à petite capitalisation qui peuvent avoir plus de marge de croissance et potentiellement générer des rendements plus élevés que leurs homologues à grande capitalisation.

Les fonds indiciels du marché total sont généralement assortis de frais très bas, permettant à une plus grande partie du rendement de retomber sur les investisseurs des fonds. Il s'agit d'un élément clé de l'investissement dans les fonds indiciels, qui permet aux investisseurs de gagner le rendement du marché sans avoir besoin de connaissances financières approfondies ou de compétences en matière de sélection de titres. Maintenir les dépenses à un faible niveau s'est avéré être une stratégie d'investissement efficace pour beaucoup.

ETFs boursiers totaux les plus performants

Bankrate a sélectionné ses meilleurs fonds sur la base des critères suivants :

• Fonds américains qui apparaissent dans le filtre d'ETF.com pour le marché total américain
• Les fonds parmi les plus performants des cinq dernières années
• Performance mesurée le 20 septembre 2021 en utilisant les chiffres les plus récents

FNB Vanguard Total Stock Market (VTI)

Ce FNB cherche à répliquer le rendement de l'indice CRSP U.S. Total Market Index et investit dans moyennes et petites capitalisations dans les styles de valeur et de croissance.

• Performances depuis le début de l'année : 18,4 pour cent
• Performance historique (annuelle 5 ans) : 17,9 pour cent
• Taux de dépenses : 0,03 %

ETF Schwab U.S. Broad Market (SCHB)

L'objectif de ce fonds est de répliquer le rendement total de l'indice Dow Jones U.S. Broad Stock Market, qui comprend des sociétés de tout le spectre des capitalisations boursières.

• Performances depuis le début de l'année : 18,5 pour cent
• Performance historique (annuelle 5 ans) : 17,9 pour cent
• Taux de dépenses : 0,03 %

ETF iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT)

Ce fonds cherche à répliquer la performance de l'indice S&P Total Market et en détient actuellement plus de 3, 700 titres.

• Performances depuis le début de l'année : 18,5 pour cent
• Performance historique (annuelle 5 ans) : 17,8 pour cent
• Taux de dépenses : 0,03 %

Portefeuille SPDR S&P 1500 Composite Stock Market ETF (SPTM)

Ce fonds cherche à égaler le plus possible le rendement total de l'indice S&P Composite 1500, ce qui représente environ 90 pour cent du marché boursier américain investissable.

• Performances depuis le début de l'année : 19,2 pour cent
• Performance historique (annuelle 5 ans) : 17,6 pour cent
• Taux de dépenses : 0,03 %

OPCVM boursiers totaux les plus performants

Bon nombre des FNB mentionnés ci-dessus sont également offerts sous forme de fonds communs de placement. Mais gardez à l'esprit que les fonds communs de placement comportent généralement des investissements minimums de quelques milliers de dollars et ne peuvent être négociés qu'une fois par jour à la valeur liquidative de clôture du fonds. Du coté positif, ils peuvent être assortis de frais légèrement inférieurs à ceux des FNB comparables. Vous trouverez ci-dessous quelques fonds communs de placement du marché total à considérer également.

Fonds Fidelity Indice Marché Total (FSKAX)

L'objectif de ce fonds est de générer un rendement qui correspond au rendement total d'un large éventail d'actions américaines, et il a généralement environ 80 pour cent de ses actifs investis dans des actions incluses dans l'indice Dow Jones U.S. Total Stock Market.

• Performances depuis le début de l'année : 16,3 pour cent
• Performance historique (annuelle 5 ans) : 17,2 pour cent
• Taux de dépenses : 0,015 pour cent

Fonds d'investissement indiciel Wilshire 5000 (WFIVX)

Ce fonds cherche à répliquer le rendement total de l'indice Wilshire 5000 Total Market, qui comprend 3, 500 actions et est pondéré en fonction de la capitalisation boursière.

• Performances depuis le début de l'année : 15,8 pour cent
• Performance historique (annuelle 5 ans) : 16,4 pour cent
• Taux de dépenses : 0,63 pour cent

* Remarque :Données sur le rendement des fonds communs de placement au 21 septembre 2021

Avantages et inconvénients d'investir dans des fonds indiciels du marché total

Il y a plusieurs avantages à investir dans des fonds indiciels du marché total, mais il y a aussi quelques points négatifs à garder à l'esprit. Voici les avantages et les inconvénients à considérer :

Avantages des fonds indiciels du marché total

• Diversification: Grâce à une sécurité, vous êtes en mesure d'avoir un portefeuille largement diversifié parmi les capitalisations boursières et les styles d'investissement.
• Frais bas : Ces fonds sont relativement faciles à trouver avec des ratios de frais très bas, ce qui signifie que vous ne paierez probablement que quelques dollars pour chaque tranche de 10 $, 000 vous avez investi.
• Très peu de recherches nécessaires : Parce que ces fonds cherchent à égaler la performance de l'ensemble du marché boursier, vous n'aurez pas besoin de passer du temps à rechercher quels secteurs ou entreprises sont susceptibles de surperformer.
• Obtenez des rendements boursiers à long terme : En achetant un fonds de marché total, vous pourrez obtenir le rendement boursier à long terme de cette région tant que vous pourrez rester investi.
• Ajoutez rapidement une exposition géographique : Ces fonds sont également un excellent moyen d'ajouter une nouvelle géographie à votre portefeuille rapidement et sans trop d'effort.

Inconvénients des fonds indiciels du marché total

• La croissance est limitée : Vos rendements sont limités à l'ensemble du marché boursier et ne sont pas susceptibles de varier beaucoup en choisissant différents fonds du marché total.
• Inconvénient d'une large diversification : Étant donné que ces fonds sont investis si largement, vous passerez à côté de gains démesurés lorsqu'un segment particulier du marché se portera bien. Si les petites capitalisations surperforment de manière importante, un fonds du marché total est susceptible d'être à la traîne.
• Difficile de rester discipliné : Investir dans des fonds indiciels du marché total peut être un peu ennuyeux, même si c'est une façon très sensée d'investir. Les stratégies ennuyeuses peuvent parfois être difficiles à suivre, surtout lorsque d'autres domaines fonctionnent mieux.

En bout de ligne

Les fonds indiciels du marché total sont un excellent moyen pour les investisseurs d'accéder à un portefeuille d'actions largement diversifié à très faible coût. Les fonds indiciels en général se sont avérés surperformer les fonds gérés activement en partie en raison de leurs faibles frais. Envisagez de faire d'un fonds commun de placement ou d'un FNB un élément essentiel de votre plan d'investissement à long terme.