Qu'est-ce que le financement de démarrage?

Financement d'amorçage (également appelé capital d'amorçage, capital d'amorçage, ou financement d'amorçage) est la première étape du processus de levée de capitauxProcessus de levée de capitauxCet article est destiné à fournir aux lecteurs une meilleure compréhension de la façon dont le processus de levée de capitaux fonctionne et se déroule dans l'industrie aujourd'hui. Pour plus d'informations sur les levées de fonds et les différents types d'engagements pris par le souscripteur, veuillez consulter notre aperçu de la souscription. d'une startup. Le financement d'amorçage est un type de financement par capitaux propres. En d'autres termes, les investisseurs engagent leur capital en échange d'une participation au capital d'une entreprise. Généralement, cela se fait dans une approche moins formelle par rapport à d'autres formes de financement sur fonds propres telles que le capital-risque Le capital-risque est une forme de financement qui fournit des fonds à un stade précoce, des entreprises émergentes à fort potentiel de croissance, en échange d'une participation ou d'une participation. Les capital-risqueurs prennent le risque d'investir dans des startups, avec l'espoir qu'ils gagneront des retours importants lorsque les entreprises deviendront un succès.

Utilisations du capital d'amorçage

Le capital d'amorçage est principalement utilisé pour soutenir les opérations initiales de l'entreprise. Par exemple, le produit du financement d'amorçage peut être consacré à des études de marché ou aux premières étapes du développement de produits (par exemple, la création d'un prototype), ou sur les dépenses de fonctionnement essentielles telles que les frais juridiques.

Le capital est généralement levé auprès des membres de la famille, copains, ou des investisseurs providentiels. Investisseurs providentielsInvestisseur providentielUn investisseur providentiel est une personne ou une entreprise qui fournit du capital à des entreprises en démarrage en échange d'une participation ou d'une dette convertible. Ils peuvent fournir un investissement ponctuel ou une injection de capital continue pour aider l'entreprise à traverser les premières étapes difficiles. sont les acteurs les plus cruciaux du financement d'amorçage, car ils peuvent fournir un capital substantiel.

Le financement d'amorçage en tant que véhicule d'investissement

Le financement d'amorçage est la forme d'investissement la plus risquée. Il s'agit d'investir dans une entreprise à ses premiers stades de développement, bien avant de générer des revenus ou des bénéfices. Pour de telles raisons, Capital-risqueurs ou banquesPrincipales banques aux États-UnisSelon la Federal Deposit Insurance Corporation des États-Unis, il y en avait 6, 799 banques commerciales assurées par la FDIC aux États-Unis en février 2014. évitent généralement le financement d'amorçage.

En outre, le financement d'amorçage est probablement la forme d'investissement la plus compliquée. En effet, un investisseur potentiel ne dispose pas de suffisamment d'informations pour prendre une décision en toute connaissance de cause. Dans la plupart des cas, les facteurs clés pour un investissement d'amorçage réussi incluent la viabilité de l'idée derrière le produit ou le service à développer par une entreprise et la capacité de sa direction à réaliser l'idée.

Les compétences générales de la direction de l'entreprise jouent également un rôle crucial dans la prise de la bonne décision d'investissement en démarrage. Cependant, l'expérience en gestion n'est pas toujours significative. Par exemple, de nombreux géants de la technologie tels que Facebook et Google ont été fondés par des personnes n'ayant presque aucune expérience dans la gestion d'une entreprise.

Malgré le profil risqué des opportunités de financement d'amorçage, ils peuvent offrir d'immenses opportunités de rendement aux investisseurs. L'un des exemples les plus notables est l'investissement de l'entrepreneur et capital-risqueur américain Peter Thiel dans Facebook.

En 2004, Thiel est devenu le premier investisseur extérieur de Facebook après avoir contribué 500 $, 000 en échange d'une participation de 10 % dans le géant des réseaux sociaux. En 2012 et 2017, Thiel a vendu la plupart de sa participation dans l'entreprise, gagnant plus d'un milliard de dollars au total pour ses actions.

Davantage de ressources

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• Fonds MezzanineFonds MezzanineUn fonds mezzanine est un pool de capitaux qui investit dans le financement mezzanine pour des acquisitions, croissance, recapitalisation, ou les rachats d'entreprises par le management/levier. Dans la structure du capital d'une entreprise, Le financement mezzanine est un hybride entre fonds propres et dette. Le financement mezzanine prend le plus souvent la forme d'actions privilégiées ou de dette subordonnée et non garantie.
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