Qu'est-ce que la North American Securities Administrators Association (NASAA) ?

La North American Securities Administrators Association (NASAA) est la plus ancienne organisation de protection des investisseurs aux États-Unis, créé il y a plus d'un siècle en 1919. Les membres de la NASAA comprennent 67 administrateurs de tous les États des États-Unis, territoires, et quartiers.

Les administrateurs ont la responsabilité de protéger les investisseurs qui achètent des titres ou qui recherchent des conseils en investissement.Investir :un guide pour les débutantsLe guide Investir pour les débutants de CFI vous apprendra les bases de l'investissement et comment commencer. En savoir plus sur les différentes stratégies et techniques de trading, et son mandat s'étend aux divers émetteurs de titres et intermédiaires qui vendent et offrent des titres en vente au public.

Les membres de la NASAA participent aux mesures d'application visant à protéger les investisseurs contre la fraude en matière d'investissement en enquêtant sur les violations des lois étatiques et fédérales relatives à la protection des investisseurs. L'association coordonne également des programmes de formation, ateliers, et des séminaires pour le personnel de ses agences de sécurité dans les États, les quartiers, province, et territoires américains.

Objet de l'Association nord-américaine des autorités en valeurs mobilières

L'objectif principal de la North American Securities Administrators Association est d'aider les investisseurs à détecter et à prévenir la fraude en matière d'investissement dans le commerce des valeurs mobilières. L'organisation agit en tant que défenseur des investisseurs qui n'ont pas l'expérience ou l'expertise pour protéger leurs intérêts contre les sociétés de sécurité et les conseillers en investissement.

La NASAA atteint ses objectifs en enquêtant sur les violations des lois sur les investissements aux niveaux étatique et provincial par l'intermédiaire de ses membres. Les membres du groupe comprennent des organismes de réglementation de la sécurité de toute l'Amérique du Nord qui font partie d'un système de réglementation complémentaire qui s'étend du niveau étatique/provincial au niveau fédéral.

L'organisation promeut également l'éducation des investisseurs en organisant des formations et des séminaires où les investisseurs acquièrent des connaissances sur la sécurité des transactions, fraude à l'investissement, cybercriminalité, et les outils dont ils ont besoin pour prendre des décisions financières éclairées.

La NASAA est également responsable de l'octroi de licences aux courtiers en valeurs mobilières et aux conseillers en investissement qui gèrent moins de 100 millions de dollars d'actifs. Il autorise également les entreprises de sécurité qui opèrent au niveau de l'État, ainsi que l'enregistrement de certaines offres de sécurité.

Outre l'agrément des courtiers en valeurs mobilières, La NASAA crée également des examens de valeurs mobilières tels que la série 63, Série 65, et la série 66 que les agents doivent passer avant d'être autorisés à vendre des titres au niveau de l'État. Il est chargé d'examiner les offres de sécurité des petites entreprises et offre des conseils à ces entreprises sur la façon de lever des fonds auprès du public tout en garantissant le respect des lois sur la sécurité de l'État.

La NASAA coopère avec d'autres organisations telles que le NASDAQ, la Securities Exchange Commission (SEC)Securities and Exchange Commission (SEC)La Securities and Exchange Commission des États-Unis, ou SEC, est un organisme indépendant du gouvernement fédéral américain qui est chargé de mettre en œuvre les lois fédérales sur les valeurs mobilières et de proposer des règles sur les valeurs mobilières. Il est également en charge du maintien de l'industrie des valeurs mobilières et des bourses d'actions et d'options, FINRA, New York Stock Exchange (NYSE)New York Stock Exchange (NYSE)La Bourse de New York (NYSE) est la plus grande bourse de valeurs au monde, hébergeant 82 % du S&P 500, ainsi que 70 des plus grands, et d'autres organisations pour faire respecter les règles de sécurité et promouvoir la protection des investisseurs.

Activités clés de la NASAA

La NASAA est chargée de remplir les fonctions suivantes pour protéger les investisseurs :

1. Agrément des courtiers en valeurs mobilières

La NASAA est responsable de l'enregistrement et de l'octroi de licences aux courtiers, sociétés de conseil en investissement, et les entreprises de sécurité qui exercent des activités dans l'État, quartier, Province, ou au niveau des territoires américains.

2. Enquêter sur les plaintes des investisseurs

En tant qu'organisme chargé de la protection des investisseurs, La NASAA est chargée d'enquêter sur les plaintes des investisseurs concernant les offres de sécurité et les cas potentiels de fraude financière. Ses membres comprennent des régulateurs qui travaillent sous la juridiction du procureur général de l'État, et sont, donc, bien équipé pour enquêter sur les plaintes.

3. Application des lois sur les valeurs mobilières

L'adhésion à la NASAA est autorisée à imposer une amende, pénaliser, et fournir un dédommagement aux investisseurs lésés.

4. Promouvoir l'éducation des investisseurs

La NASAA propose des formations aux investisseurs pour les doter des connaissances sur les outils indispensables à l'évaluation des titres, identifier et prévenir les fraudes, et leurs droits en tant que consommateurs d'offres de sécurité.

5. Examen des sociétés de courtage et de conseil en investissement

La NASAA examine régulièrement les sociétés de courtage et de conseil en investissement agréées pour assurer la conformité avec les lois sur la sécuritéSecurities and Exchange Commission (SEC) La Securities and Exchange Commission des États-Unis, ou SEC, est un organisme indépendant du gouvernement fédéral américain qui est chargé de mettre en œuvre les lois fédérales sur les valeurs mobilières et de proposer des règles sur les valeurs mobilières. Il est également en charge du maintien de l'industrie des valeurs mobilières et des bourses d'actions et d'options. Il audite également les succursales des entreprises pour examiner leurs pratiques de vente et la tenue d'enregistrements précis des comptes clients.

6. Plaidoyer pour des lois sur les valeurs mobilières des États fortes

La NASAA est chargée de défendre des lois et des réglementations étatiques fortes et cohérentes qui protègent les intérêts des investisseurs. Conformément à la responsabilité, l'organisation plaide en faveur de politiques favorables aux investisseurs par le biais de témoignages du Congrès et de lettres de commentaires.

La règle de cybersécurité modèle de la NASAA

Les membres de la NASAA ont voté pour adopter un ensemble de règles de cybersécurité modèle en mai 2019. Le modèle dicte la manière dont les sociétés de conseil en investissement collectent et utilisent les données personnelles de leurs clients et fournit des directives sur la façon dont les sociétés doivent concevoir leurs procédures de cybersécurité et leurs pratiques de confidentialité. Cependant, l'ensemble de règles types doit être adopté par les différents États, les quartiers, province, et territoires à devenir loi sous cette juridiction.

La règle modèle comprend trois éléments clés. Le premier volet oblige les sociétés de conseil en investissement à mettre en œuvre des procédures et des pratiques d'information qui protègent les données des clients. Les entreprises d'investissement sont tenues de fournir, lors de l'engagement initial avec un client, puis annuellement, une politique de confidentialité sur la façon dont il collecte et partage les informations personnelles privées.

Le deuxième élément est une modification du cadre de tenue de dossiers modèle de la NASAA qui exige que l'entreprise conserve des dossiers sur sa conformité à la politique.

Le troisième et dernier élément est un amendement qui rend le défaut d'établir, maintenir, et appliquer la politique de confidentialité modèle une violation de la règle modèle de la NASAA sur les pratiques commerciales contraires à l'éthique.

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